SelectLine Ordini e Contabilità-PA dalla versione 17.1 Traffico pagamenti armonizzato (ISO20022)
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SelectLine Ordini e Contabilità-PA
dalla versione 17.1
Traffico pagamenti armonizzato (ISO20022)
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07.06.2017/mk/V1.0
Traduzione Studio Picas SA (in caso di divergenze d'interpretazione fa stato esclusivamente il testo originale in lingua tedesca
del presente documento).
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Indice 1 Informazioni generali ......................................................................................................................3 2 Stato d’attuazione...........................................................................................................................3 2.1 Tappe importanti ........................................................................................................................... 3 2.2 Procedure distinte ......................................................................................................................... 5 2.2.1 Messaggi-Pain............................................................................................................................... 5 2.2.2 Messaggi-Camt ............................................................................................................................. 6 2.2.3 Fattura-QR .................................................................................................................................... 6 3 Traffico pagamenti armonizzato con SelectLine ............................................................................7 3.1 Messaggi-Pain in SelectLine ......................................................................................................... 7 3.2 Messaggi-Camt in SelectLine ....................................................................................................... 8 Nota: Ulteriori avvertimenti e informazioni dettagliate sulle funzionalità del presente programma sono disponibili nel manuale generale, nella guida in linea e nei manualetti delle novità. Pagina 2 di 8
1 Informazioni generali Tramite l'armonizzazione del traffico pagamenti in conformità allo standard ISO20022, la Svizzera intende gettare le basi per il traffico pagamenti del futuro. L’adeguamento, tra le altre motivazioni, è stato reso necessario anche dalle nuove richieste espresse dalla normativa sull’antireciclaggio di denario. I file e i formati sono stati rivisti e adattati gli uni agli altri. Per esempio, i due file di pagamento al momento esistenti, uno per PostFinance e uno per gli altri istituti finanziari verranno sostituiti da un unico formato. Tutti i nuovi formati si basano sulla struttura XML. Si prega di notare che per poter utilizzare i nuovi formati potrebbe essere richiesto un aggiornamento dei programmi selectLine. Per informazioni sulla versione richiesta consultare il capitolo 3 "Traffico pagamenti armonizzato con SelectLine". Pianificate quindi per tempo questo adeguamento in modo da poter avere tutto il tempo necessario per i test del caso. In questo modo potrete essere certi, prima che avvenga la definitiva soppressione dei vecchi formati, che i vostri pagamenti vengano trasmessi correttamente. 2 Stato d’attuazione Per poter utilizzare i nuovi messaggi devono venir soddisfatte alcune condizioni. In primis, è necessario possedere almeno la versione 14.0 per poter generare messaggi del tipo pain.001 in SelectLine (vedere capitolo 3.1). In secondo luogo, il vostro istituto bancario deve essere in grado di elaborare i messaggi secondo lo standard ISO20022. Queste informazioni si possono trovare direttamente sul sito del proprio istituto finanziario. Spesso le banche hanno una pagina internet separata sulla quale si possono ricavare informazioni relative all’ISO20022 e all’attuale stato d’attuazione. Sul sito di PaymentStandards.ch, l'organo ufficiale di comunicazione della piazza finanziaria svizzera, potete inoltre trovare un elenco di tutti gli istituiti finanziari e la loro tabella di marcia rispetto ai cambiamenti in corso. https://www.paymentstandards.ch/de/home/about-us.html Sul sito www.selectline.ch/ISO trovate invece le informazioni più recenti in materia di armonizzazione del traffico pagamenti in relazione a SelectLine. 2.1 Tappe importanti Il primo istituto finanziario ad adattare i propri processi di pagamento è stato PostFinance. A partire dall’ 01.01.2018 PostFinance non accetterà più i file del tipo OPAE. Gli ordini di addebito devono essere presentati secondo il nuovo formato PostFinance e anche gli accrediti PVR sono disponibili solo nel nuovo formato. Questi formati possono già essere caricati o scaricati. Gran parte degli altri istituti finanziari accettano fin da ora i nuovi formati ed entro la metà del 2018 tutti dovranno aver adottato le misure previste dalla normativa ISO20022. Da allora in poi tutti i vecchi formati file, come per esempio il DTA, non verranno più accettati. Nella figura di seguito trovate la tabella di marcia (versione 07.06.2017) circa l'armonizzazione del traffico pagamenti. Pagina 3 di 8
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2.2 Procedure distinte
Per quanto riguarda l'armonizzazione dei pagamenti, le procedure distintive sono due. I messaggi-pain
per la trasmissione dei pagamenti (addebiti) e i messaggi-camt per gli estratti conto e la visualizzazione
degli accrediti.
Traffico pagamenti
pain.001 (Bonifico) pain.008 (Addebito)
CH-DD CH-TA
(PostFinance) (Istituti finanziari)
CH-DD CH-TA BDD
(B2B Addebito (Addebito diretto tra
diretto tra imprese) imprese)
CH-DD CH-TA LSV+
(B2C B Addebito (Addebito diretto di
diretto di base) base)
2.2.1 Messaggi-Pain
Il messaggio pain.001 sostituisce i precedenti formati OPAE di PostFinance e rispettivamente DTA degli
altri istituti finanziari. La maggior parte delle banche è già in grado di elaborare questo formato.
I messaggi pain.008 sostituiscono invece le procedure di addebito diretto e si differenziano in due
tipologie. Da un lato quella di PostFinance (CH-DD), e d'altra parte quella delle banche (CH-TA). Per
entrambe le procedure ci sono due ulteriori varianti, l'addebito diretto tra imprese (senza diritto di revoca)
e l'addebito diretto di base (con diritto di revoca). Dal 2019 i due metodi CH-DD e CH-TA si fonderanno
ed alcuni istituti finanziari che non intendono adottare gli attuali formati (transitori) attenderanno la
versione unificata prima di provvedere loro dismissione. Tuttavia, PostFinance a partire dall’01.01.2018
accetterà solo il formato CH-DD e non piú il precedente sistema di addebito diretto - DebitDirect.
Pagina 5 di 82.2.2 Messaggi-Camt I messaggi camt sono pensati per il saldo e la compensazione delle PA nella contabilità finanziaria. Il formato camt.053 fornisce un estratto conto completo simile al precedente MT940. Mentre tramite il formato camt.054 PVR si ha la possibilità di identificare, tramite numero di riferimento della polizza, i pagamenti ricevuti e di compensarli con le relative poste aperte. 2.2.3 Fattura-QR A partire da gennaio 2019 la fattura-QR sostituirà le attuali polizze di versamento svizzere. Le diverse tipologie di polizza verranno sostituite da un codice QR riportato in fattura. Tutte le informazioni essenziali di pagamento saranno presenti sulla fattura sia in formato A6, leggibile tramite apposito lettore, che in forma scritta leggibili quindi senza l’ausilio di apparecchi tecnici. Per la stampa della fattura-QR sarà sufficiente una stampante standard senza un particolare tipo di carta. Sarà possibile specificare l’importo da pagare (simile alla polizza di versamento arancione) oppure lasciare il campo vuoto, come nella polizza di versamento rossa o PVR +. L’introduzione in SelectLIne è prevista per il 2018, in modo che possiate avere il tempo necessario per adattare i vostri formulari di stampa. Pagina 6 di 8
3 Traffico pagamenti armonizzato con SelectLine SelectLine è pronto ai cambiamenti previsti per l'armonizzazione del traffico pagamenti e tutti i pagamenti che fino ad oggi sono stati possibili tramite SelectLine continueranno ad esserlo anche in futuro. La prerogativa importante è che i programmi SelectLine vengano aggiornati alla versione attuale che permette appunto di poter utilizzare queste nuove funzionalità. 3.1 Messaggi-Pain in SelectLine I messaggi del tipo pain sono disponibili sia in SelectLine Ordini che in SelectLine Contabilità con PA. La possibilità di trasmettere gli ordini di pagamento secondo questo formato è presente a partire dalla versione 14.0. Anche gli ordini di pagamento dei salari secondo lo standard pain.001 sono già disponibili a partire dalla versione 16.3. A partire dalla versione 17.1 inoltre, i pagamenti salari vengono contrassegnati come pagamento collettivo in modo che dall’estratto conto sia visibile la somma totale e non ogni singolo pagamento. Per creare gli ordini di pagamento nel formato pain.001 non sono richieste modifiche ai normali processi ai quali siete già abituati. L’ importante è che nei dati base del fornitore sia stato inserito il codice IBAN ed il numero di conto bancario corretto perché questi sono i dati necessari per la trasmissione. Se si vuole pagare una fattura nel formato pain.001 procedere come di consueto e in fase di creazione del file di trasferimento premere “ISO20022 (creare localmente)” oppure "ISO20022 (trasmettere online)". Pagina 7 di 8
3.2 Messaggi-Camt in SelectLine A partire dalla versione 17.1.8 in SelectLine Ordini e SelectLine Contabilità (PA) è possibile visualizzare i file PVR-accrediti nel formato camt.054. Ciò significa che è possibile scaricare il file PVR camt.054 dall’e-banking e riprenderlo in SelectLine per la lettura. Il processo permette di compensare direttamente le partite aperte con il loro relativo pagamento. . Per leggere un file di tipo camt.054, selezionare dall’assistente bancario (caricare il File-Estratto conto) e scegliere “Formato camt.054". Solo i pagamenti che verranno riconosciuti in automatico tramite numero di riferimento e che si riferiscono a PA ancora aperte verranno contrassegnati in verde. Nel caso in cui i pagamenti non vengano riconosciuti in automatico e pertanto non sono direttamente contabilizzabili verranno contrassegnati in giallo. Al momento la lettura dei file di tipo camt.054 è possibile solo per i conti bancari che non sono collegati tramite e-banking in SelectLine. Attivando il conto per l’e-banking avrete a disposizione il tasto “Richiamare estratto conto online” tramite il quale si ottiene una panoramica completa del conto (simile all’estratto conto MT940). Per ulteriori informazioni, consultare la documentazione "Configurazione e utilizzo dell’e-banking." Pagina 8 di 8
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