CORPORATE GOVERNANCE OVERVIEW - UNICREDIT GROUP

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CORPORATE GOVERNANCE OVERVIEW - UNICREDIT GROUP
Corporate Governance Overview
CORPORATE GOVERNANCE OVERVIEW - UNICREDIT GROUP
Indice

•   Corporate Governance overview                             •   Remunerazione dei Consiglieri non esecutivi e dei
                                                                  componenti del Collegio Sindacale
•   Focus sulle variazioni 2017 / 2018
                                                              •   Remunerazione dell'Amministratore Delegato, unico
•   Azionariato                                                   amministratore esecutivo presente in Consiglio e
                                                                  dipendente della Società
•   Struttura Organizzativa e di Governance
                                                              •   Ruolo del Consiglio di Amministrazione
•   Assemblee
                                                              •   Processo di Succession Planning
•   Consiglio di Amministrazione
                                                              •   Processo di self-assessment (sul Consiglio di
•   Composizione del Consiglio di Amministrazione                 Amministrazione e i Comitati consiliari)

•   Consiglio di Amministrazione: competenze ed expertise     •   Sistema dei Controlli Interni

•   Comitati consiliari                                       •   Parti correlate e soggetti collegati

•   La sostenibilità come parte integrante della governance   •   Collegio Sindacale
    del nostro Gruppo
                                                              •   Disclaimer

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CORPORATE GOVERNANCE OVERVIEW - UNICREDIT GROUP
Corporate Governance overview

                                                                                              La nostra corporate governance è conforme alla normativa vigente e alle raccomandazioni
                                                                                              contenute nel Codice di Autodisciplina, una soft law che indica gli standard di corporate
                                                                                              governance e le best practices raccomandati alle società quotate italiane, impostata sul
                                                                                              principio del comply or explain con disclosure delle ragioni degli eventuali mancati
                                                                                              adeguamenti nella relazione annuale sulla corporate governance

                                                                                              Il nostro sistema di governance viene continuamente monitorato per verificarne il livello di
                                                                                              applicazione
            Principali componenti della nostra governance

                                                               lo Statuto Sociale, il Regolamento assembleare, e il Regolamento degli Organi Aziendali, che costituiscono il quadro di
    Principali componenti della nostra

                                                                riferimento della nostra governance
                                                               la Carta d’Integrità, che esprime i principi etici e di deontologia che il Gruppo riconosce come propri e sui quali richiama
                                                                l’osservanza da parte di tutti coloro che operano per il conseguimento dei nostri obiettivi
                governance

                                                               il Codice di Condotta, che definisce i principi generali di condotta, volto a promuovere la cultura della compliance e il nostro
                                                                impegno verso la sostenibilità
                                                               Il Codice Etico, adottato ai sensi del Decreto Legislativo 231/2001
                                                               la Politica Retributiva del Gruppo, che stabilisce il quadro di riferimento per un approccio coerente alla remunerazione
                                                                sostenibile e alla sua attuazione omogenea, con particolare riferimento al senior management
                                                               le Group Managerial Golden Rules, che definiscono il nostro modello organizzativo, stabilendo la responsabilità
                                                                manageriale/funzionale nei processi chiave

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CORPORATE GOVERNANCE OVERVIEW - UNICREDIT GROUP
Focus sulle variazioni 2017 / 2018

                                                                                                Numero degli Amministratori di UniCredit

                                                                                     2018                                           15
    Ferma la previsione statutaria sulla dimensione minima e
                                                                                     2015                                                17
     massima del Consiglio, gli ultimi anni mostrano una costante
                                                                                     2012                                                     19
     diminuzione del numero di Amministratori di UniCredit
                                                                                     2011                                                          20

                                                                                     2009                                                               23

                                                                                            0           5          10          15             20         25

    Quale risultato della revisione del nostro sistema di governance prevista per il rinnovo dell'organo amministrativo nel 2018, il Consiglio di
     Amministrazione ha approvato alcune iniziative volte a rafforzare la governance della Società e ad allinearla alle best practice nazionali e
     internazionali, comprendenti la riduzione del numero dei Consiglieri da 17 a 15 e dei Vice Presidenti da 3 a 1, nonché un numero
     massimo di 3 mandati per i componenti del Consiglio
    Con la rinuncia alla carica di Vice Presidente dei Consiglieri Palenzona e Cordero di Montezemolo (in data 1°marzo e 20 aprile 2017) si è
     di fatto anticipata la riduzione del numero dei Vice Presidenti programmata per il 2018
In tale contesto:
    il Consiglio ha approvato nel luglio 2017 il processo per l’individuazione dei candidati alla carica di componente del Consiglio di
     Amministrazione, inclusi il Presidente e l’Amministratore Delegato
    l'Assemblea del 4 dicembre 2017 ha deliberato alcune modificazioni dello statuto sociale al fine di riconoscere anche al Consiglio di
     Amministrazione uscente, in caso di rinnovo dello stesso, la possibilità di presentare una propria lista di candidati e di incrementare da uno
     a due il numero dei Consiglieri tratti dalla lista seconda per numero di voti espressi, non collegata in alcun modo con i soci che hanno
     presentato o votato la lista risultata prima per numero di voti
    il Consiglio ha designato all'unanimità nel novembre 2017 il Sig. Fabrizio Saccomanni quale candidato alla carica di Presidente del
     Consiglio da includere in una propria lista di candidati e ha approvato all'unanimità nel febbraio 2018 la presentazione della propria lista
     per gli esercizi 2018-2020
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Azionariato

                          M AGGIORI AZIONISTI (>3%)                                   COMPOSIZIONE
                                                                                                 C OMPOSIZIONE AL 31 DICEMBRE 2016
                                                                                                    GEOGRAFICAGEOGRAFICA

                                                              Quota % sul                             A L 31 DICEMBRE 2017
    Azionisti (verificare)
                                                           capitale ordinario   (1)

    1 Capital Research and Management Company                      5,07%
                                                                                                                22,18%
    2 Mubadala Investment Company PJSC                             5,04%

    (1) sul capitale sociale alla data del 14 marzo 2018                                           77,82%
                                                                                                                             Italia
                                                                                                                             Estero

                                  C APITALE SOCIALE

      Azioni ordinarie                                        2.226.657.313                             A L 14 MARZO 2018

                                ULTERIORI INFORMAZIONI                                                            22,22%
                                                                                                                             Italia

      Presenza di patti parasociali                                     NO                                                   Estero
                                                                                                    77,78%

      Presenza di azionisti di controllo                                   NO

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Struttura di Organizzativa e di Governance

                     ORGANISMO DI
                                                                    ASSEMBLEA DEGLI AZIONISTI                           SOCIETA' DI REVISIONE
                     VIGILANZA 231

                                                                                                                         COLLEGIO SINDACALE

                                                                  CONSIGLIO DI AMMINISTRAZIONE

                                                                       COMITATI CONSILIARI
                                                       COMITATO CORPORATE
                         COMITATO PER I CONTROLLI                                                              COMITATO PARTI CORRELATE ED
                                                    GOVERNANCE, NOMINATION AND       COMITATO REMUNERAZIONE
                             INTERNI & RISCHI                                                                     INVESTIMENTI IN EQUITY
                                                          SUSTAINABILITY

                               Group Risk                                                                     Group Risk & Internal
    Internal Audit                                                                                             Control Committee
                              Management                             Amministratore Delegato

                             Group Compliance                    Executive Management Committee                   Group Credit
                                                                                                                   Committee

                     DIRETTORE GENERALE
                                                                                                                          CHIEF OPERATING OFFICE

                                                                       Management functions

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Assemblee

                                                                                    presentare una lista di candidati
                                                                               alla nomina di Amministratore o Sindaco
                 farsi rappresentare in                                               (i titolari di almeno lo 0,5%                                 integrare l'odg ovvero di
      Assemblea mediante delega, indicando 1                                       del capitale sociale ordinario con                                presentare proposte di
     o più eventuali sostituti del rappresentante.                                            diritto di voto)                             deliberazione su materie già all'odg (per i
     La delega può essere conferita anche al cd.                                                                                                soci che, anche congiuntamente,
             " Rappresentante designato"                                                                                                         rappresentino almeno lo 0,5%
                      dalla Società                                                                                                                    del capitale sociale)

                                                                                    SHAREHOLDERS
                                                                                                                                                  porre domande sulle materie
chiedere la convocazione dell'Assemblea
 (per i soci che, anche congiuntamente,
                                                                                    RIGHTS                                                      all'ordine del giorno anche prima
                                                                                                                                                dell'Assemblea. La Società fornirà
rappresentino il 5% del capitale sociale)                                                                                                               risposta al più tardi
                                                                         Record date: settimo giorno di mercato aperto                                    durante la stessa
                                                                         antecedente l'Assemblea

                  Ordinaria                                                                                              Quorum deliberativo                  Ogni azione ordinaria
                     approvazione del bilancio, distribuzione degli utili
                                                                                                                         a maggioranza assoluta
                                                                                                                                                              attribuisce il diritto ad un
                                                                                                                                                              voto
                     nomina Amministratori, Sindaci e conferimento dell'incarico di revisione legale dei conti ad una   [più elevato solo per
                      società di revisione, stabilendone i compensi                                                      l'approvazione di un rapporto        Avviso di convocazione e
                  
Diritto di voto

                      approvazione politiche e prassi di remunerazione e incentivazione                                  componente variabile / fissa         proposte del Consiglio –
                                                                                                                         della remunerazione                  disponibili al più tardi 30
                     criteri per la determinazione del compenso da accordare in caso di conclusione anticipata del
                                                                                                                         individuale del personale            giorni prima della data
                      rapporto di lavoro o di cessazione anticipata dalla carica                                                                              dell'AGM (40 giorni in caso di
                                                                                                                         superiore a quello di 1:1]
                                                                                                                                                              rinnovo degli organi sociali)
                  Straordinaria                                                                                          Quorum deliberativo                  Esito analitico delle votazioni
                     modificazioni dello Statuto sociale                                                                almeno i due terzi del capitale      Calendario finanziario
                     operazioni di aumento del capitale sociale                                                         rappresentato                        disponibile al più tardi dal 30
                     fusioni e scissioni                                                                                                                     gennaio
                     nomina, sostituzione e poteri dei liquidatori

7
Consiglio di Amministrazione

                                                                                                     PRESIDENTE              Vice Presidente
                                                                                                                             Vicario

                                                                                                                                                    Amministratore
                                                                                                                                                    Delegato

                                                                                                       Giuseppe Vita
                                                                                                                            Vincenzo Calandra
                                                                          Elena Zambon                                      Buonaura

                                                 Anthony Wyand                                                                                     Jean Pierre Mustier

                          Alexander Wolfgring                                                                                                                               Mohamed Hamad Al Mehairi

                                                                              Consiglio di Amministrazione
            Paola Vezzani                                                                                                                                                              Sergio Balbinot

                       Clara C. Streit
                                                                                                                                                                                     Cesare Bisoni

   Segretario
                                         Fabrizio Saccomanni                                                                                                     Henryka Bochniarz

                                                                 Lucrezia Reichlin                                                      Martha D. Böckenfeld

                                                                                         Luca Cordero di       Alessandro Caltagirone
                                                                                         Montezemolo
Gianpaolo Alessandro

  8
Consiglio di Amministrazione

                                                                                     Giuseppe Vita

                                 Nato a Favara (Agrigento - Italia)                               Ruolo
                                 il 28 aprile 1935
                                                                                                  • promuove l’effettivo funzionamento del sistema di governo societario
                                 INCARICHI IN ALTRE SOCIETÀ*                                      • si pone come interlocutore del Collegio Sindacale e dei Comitati interni al
                                 • Presidente del Consiglio di Sorveglianza                         Consiglio;
                                 di Axel Springer SE                                              • favorisce in modo neutrale la dialettica tra componenti esecutivi e non esecutivi
        Presidente                                                                                  e sollecita la partecipazione attiva dei componenti non esecutivi ai lavori del
                                                                                                    Consiglio di Amministrazione affinché le deliberazioni alle quali lo stesso
In carica da                                                                                        giunge siano il risultato di un’adeguata dialettica e del contributo consapevole
maggio 2012                                                                                         e ragionato di tutti i suoi componenti
                                Membro dei Comitati
Indipendente ai sensi del                                                                         Inoltre è membro dei Comitati consiliari specializzati in nomine, rischi e
TUF                             • Corporate Governance, Nomination and                            remunerazione: tale approccio rappresenta un segnale di sana governance dal
                                  Sustainability                                                  momento che garantisce che il Presidente sia informato in maniera tempestiva
Non Esecutivo                   • Remunerazione
                                                                                                  ed appropriata su tutti gli argomenti che vengono sottoposti al Consiglio
                                • Controlli Interni & Rischi
% partecipazione 100

                                                                                                                      Vincenzo Calandra Buonaura
                                                                                                           Nato a Reggio Emilia (Italia)
                                                                                                           il 21 agosto 1946

                                                                                                          INCARICHI IN ALTRE SOCIETÀ*
    M ODALITÀ DI SOSTITUZIONE DEL P RESIDENTE                                                             Nessuno
                                                                        Vice Presidente Vicario
    In caso di assenza o impedimento, il Presidente
    viene sostituito dal Vice Presidente Vicario. In                  In carica da
    caso di assenza o impedimento sia del                             maggio 2002
    Presidente che del Vice Presidente Vicario,
    presiede l’Amministratore più anziano di età                      Indipendente ai sensi del            Membro dei Comitati
                                                                      TUF
                                                                                                           • Corporate Governance, Nomination and Sustainability
                                                                      Non Esecutivo
                                                                      % partecipazione 100                 • Controlli Interni & Rischi

9
         * INCARICHI RICOPERTI DAGLI AMMINISTRATORI DI UNICREDIT IN ALTRE SOCIETÀ QUOTATE IN MERCATI REGOLAMENTATI (ANCHE ESTERI), IN SOCIETÀ FINANZIARIE, BANCARIE ASSICURATIVE O DI RILEVANTI
            DIMENSIONI
Consiglio di Amministrazione

                           Jean Pierre Mustier                                                                                 Struttura organizzativa
                                 Nato a Chamaliéres (Francia)
                                 il 18 gennaio 1961
                                                                                                                                           Amministratore Delegato
                                                                                                ALTRI COMITATI
                                                                                                                                            Executive Management
                                 INCARICHI IN ALTRE SOCIETÀ*                                    MANAGERIALI
                                                                                                                                                 Committee
                                 Nessuno
 Amministratore Delegato
                                                                                                                     STRATEGY AND M&A
In carica da                                                                                                                                                          GROUP RISK
giugno 2016                                                                                                                                                           MANAGEMENT
                                                                                                                     GROUP HUMAN CAPITAL
Non Indipendente                                                                                                                                                      GROUP LENDING OFFICE
                                                                                                                     GROUP IDENTITY
                                                                                                                     & COMMUNICATIONS
Esecutivo                                                                                                                                                             GROUP LEGAL
                                                                                                                     GROUP INSTITUTIONAL
% partecipazione 100                                                                                                 & REGULATORY AFFAIR
                                                                                                                                                                      GROUP COMPLIANCE

                                                                                                                        DIRETTORE                                            CHIEF OPERATING
               Amministratore incaricato del                                                                            GENERALE                                                  OFFICE
               sistema dei controlli interni e
               di gestione dei rischi

                                                                                                                                                                             COUNTRY          COUNTRY
                                                                                                                             CIB              CEE           ASSET
                                                                                                            ITALIA                                                          CHAIRMAN         CHAIRMAN
                                                                                                                          DIVISION          DIVISION      GATHERING
                                                                                                                                                                            GERMANY           AUSTRIA

10
        * INCARICHI RICOPERTI DAGLI AMMINISTRATORI DI UNICREDIT IN ALTRE SOCIETÀ QUOTATE IN MERCATI REGOLAMENTATI (ANCHE ESTERI), IN SOCIETÀ FINANZIARIE, BANCARIE ASSICURATIVE O DI RILEVANTI
            DIMENSIONI
Consiglio di Amministrazione

                Mohamed Hamad Al Mehairi                                                            Sergio Balbinot                                                              Cesare Bisoni
                             Nato a Al Ain (UAE)                                                        Nato a Tarvisio (Udine, Italia)                                            Nato a Caslino d'Erba (Como, Italia)
                             il 6 dicembre 1975                                                         l'8 settembre 1958                                                         il 1 ottobre 1944

                             INCARICHI RICOPERTI IN ALTRE SOCIETÀ*                                     INCARICHI RICOPERTI IN ALTRE SOCIETÀ*                                        INCARICHI RICOPERTI IN ALTRE SOCIETÀ*

                             • Membro dell'organo amministrativo di                                    • Membro dell'organo amministrativo di                                       Nessuno
       Consigliere             Società del Gruppo MIC                            Consigliere             Società del Gruppo Allianz                        Consigliere
                             • Amministratore di Al Hilal Bank                                         • Amministratore di Borgo San Felice
In carica da                 • Amministratore di Emirates Investment     In carica da                    S.r.l.                                    In carica da
ottobre 2015                   Authority                                 giugno 2016                                                               maggio 2015

Indipendente ai sensi di                                                 Indipendente ai sensi del                                                 Indipendente ai sensi di
Statuto/Codice e del TUF                                                 TUF                                                                       Statuto/Codice e del TUF
                                                                                                                                                                                       Membro dei Comitati
Non Esecutivo                                                            Non Esecutivo                                                             Non Esecutivo                       • Controlli Interni & Rischi
                                                                                                                                                                                       • Parti Correlate ed Investimenti in
% partecipazione 86,67                                                   % partecipazione 86,67                                                    % partecipazione 93,33                Equity (Presidente)

                                                   Henryka Bochniarz                                                                      Martha Dagmar Böckenfeld
                                                           Nata a Swiebodzin (Polonia)                                                             Nata a Lϋnen (Germania)
                                                           il 29 ottobre 1947                                                                      il 2 settembre 1965

                                                         INCARICHI RICOPERTI IN ALTRE SOCIETÀ*                                                     INCARICHI RICOPERTI IN ALTRE SOCIETÀ*
                                                        • Membro del Consiglio di Sorveglianza di                                                  • Membro dell'organo amministrativo
                                   Consigliere            FCA Poland SA                                                         Consigliere          di Società del Gruppo Generali
                                                        • Membro del Consiglio di Sorveglianza di                                                    Holding Ltd
                             In carica da                 Orange Polska SA                                              In carica da               • Presidente del Consiglio di
                             maggio 2012                                                                                settembre 2016               Sorveglianza di Scope Corporation AG
                                                                                                                                                   • Presidente del Consiglio di
                             Indipendente ai sensi di                                                                   Indipendente ai sensi di     Sorveglianza di Scope Ratings AG
                             Statuto/Codice e del TUF                                                                   Statuto/Codice e del TUF
                                                                                                                                                   • Amministratore Delegato in DFG –
                             Non Esecutivo                                                                                                           Deutsche Fondsgesellschaft Invest
                                                                                                                        Non Esecutivo
                                                                                                                                                     S.E. (carica che verrà lasciata entro il 1°
                                                          Membro del Comitato                                                                        aprile 2018, per assumere una carica non
                             % partecipazione 93,33       • Remunerazione                                               % partecipazione 80          esecutiva nella stessa Società)

     11         * INCARICHI RICOPERTI DAGLI AMMINISTRATORI DI UNICREDIT IN ALTRE SOCIETÀ QUOTATE IN MERCATI REGOLAMENTATI (ANCHE ESTERI), IN SOCIETÀ FINANZIARIE, BANCARIE ASSICURATIVE O DI RILEVANTI
                     DIMENSIONI
Consiglio di Amministrazione

                   Alessandro Caltagirone                                                  Luca Cordero di Montezemolo                                                        Lucrezia Reichlin
                              Nato a Roma (Italia)                                                        Nato a Bologna (Italia)                                                   Nata a Roma (Italia)
                              il 27 dicembre 1969                                                         il 31 agosto 1947                                                         il 14 agosto 1954

                              INCARICHI RICOPERTI IN ALTRE SOCIETÀ*                                        INCARICHI IN ALTRE SOCIETÀ*                                              INCARICHI RICOPERTI IN ALTRE SOCIETÀ*
                              • Membro dell'organo amministrativo di                                      • Presidente di Alitalia-Compagnia                                        • Amministratore di Eurobank Ergasias
                                Società del Gruppo FGC                                                      Aerea Italiana S.p.A.                                                     S.A.
                                                                                     Consigliere                                                             Consigliere
     Consigliere                                                                                          • Presidente di Nuovo Trasporto                                           • Amministratore di AGEAS Insurance
                              • Amministratore di ACEA S.p.A.
                                                                                                             Viaggiatori S.p.A.                                                       Group SA/NV
In carica da                                                                In carica da                                                              In carica da                  • Amministratore di Messaggerie
maggio 2012                                                                 maggio 2012                   • Amministratore di Coesia S.p.A.
                                                                                                                                                      aprile 2009                     Italiane S.p.A.
                                                                                                          • Amministratore di Renova
                                                                            Indipendente ai sensi           Management AG                                                           • Presidente e Co-Founder di Now
Indipendente ai sensi                                                                                                                                 Indipendente ai sensi di
                                                                            di Statuto/Codice e del TUF                                                                               Casting Economics Limited
di Statuto/Codice e del TUF                                                                                                                           Statuto/Codice e del TUF
                                 Membro dei Comitati                                                      Membro del Comitato
                                                                                                                                                                                      Membro dei Comitati
Non Esecutivo                    • Corporate Governance,                    Non Esecutivo                 • Corporate Governance,
                                                                                                                                                      Non Esecutivo                   • Controlli Interni & Rischi
                                   Nomination and Sustainability                                            Nomination and Sustainability                                             • Parti Correlate ed Investimenti in
% partecipazione    86,67        • Remunerazione (Presidente)               % partecipazione       100      (Presidente)                                                                Equity
                                                                                                                                                      % partecipazione 93,33

                                                    Fabrizio Saccomanni                                                                           Clara C. Streit
                                                            Nato a Roma (Italia)                                                                     Nata a Syracuse - NY (USA)
                                                            il 22 novembre 1942                                                                      il 18 dicembre 1968

                                                            INCARICHI RICOPERTI IN ALTRE SOCIETÀ*                                                    INCARICHI RICOPERTI IN ALTRE SOCIETÀ*

                                                            Nessuno                                                                                  • Amministratore di Jerónimo Martins
                                      Consigliere                                                                                   Consigliere         SGPS S.A.
                                                                                                                                                     • Membro del Consiglio di Sorveglianza
                              In carica da                                                                             In carica da                     di NN Group NV
                              novembre 2017                                                                            maggio 2015
                                                                                                                                                     • Membro del Consiglio di Sorveglianza di
                                                                                                                                                        Vonovia SE
                              Indipendente ai sensi                                                                    Indipendente ai sensi          • Amministratore di Vontobel Holding AG
                              di Statuto/Codice e del TUF                                                              di Statuto/Codice e del TUF
                                                             Membro dei Comitati                                                                       Membro dei Comitati
                                                             • Corporate Governance, Nomination                                                        • Corporate Governance, Nomination and
                              Non Esecutivo                    and Sustainability                                      Non Esecutivo                     Sustainability
                                                             • Controlli Interni & Rischi                              % partecipazione 80             • Controlli Interni & Rischi
                              % partecipazione 100

      12        * INCARICHI RICOPERTI DAGLI AMMINISTRATORI DI UNICREDIT IN ALTRE SOCIETÀ QUOTATE IN MERCATI REGOLAMENTATI (ANCHE ESTERI), IN SOCIETÀ FINANZIARIE, BANCARIE ASSICURATIVE O DI RILEVANTI
                    DIMENSIONI
Consiglio di Amministrazione

                        Paola Vezzani                                                             Alexander Wolfgring                                                       Anthony Wyand
                              Nata a Pescara (Italia)                                                   Nato a Vienna (Austria)                                                  Nato a Crowborough (Inghilterra)
                              il 15 gennaio 1962                                                        il 17 settembre 1962                                                     il 24 novembre 1943

                             INCARICHI IN ALTRE SOCIETÀ*                                                INCARICHI IN ALTRE SOCIETÀ*                                              INCARICHI IN ALTRE SOCIETÀ*
                              Nessuno                                                                   • Membro dell'organo amministrativo di                                  • Amministratore di Société Foncière
                                                                                                          Società del Gruppo AVZ                            Consigliere           Lyonnaise SA
       Consigliere                                                                  Consigliere
                                                                                                                                                                                • Presidente di Cybèle Asset
In carica da                                                                 In carica da                                                           In carica da                  Management
maggio 2015                                                                  maggio 2013                                                            gennaio 1999

Indipendente ai sensi di                                                     Indipendente ai sensi di                                               Indipendente ai sensi del
Statuto/Codice e del TUF                                                     Statuto/Codice e del TUF                                               TUF
                                  Membro dei Comitati                                                     Membro dei Comitati
                                  • Controlli Interni & Rischi                                            • Controlli Interni & Rischi                                              Membro dei Comitati
Non Esecutivo                                                                Non Esecutivo                                                          Non Esecutivo
                                  • Parti Correlate ed Investimenti in                                      (Presidente)                                                            • Controlli Interni & Rischi
% partecipazione 100                Equity                                   % partecipazione 100         • Remunerazione                           % partecipazione 93,33          • Remunerazione

                                                Elena Zambon
                                                   Nata a Vicenza (Italia)
                                                   il 15 ottobre 1964

                                                  INCARICHI IN ALTRE SOCIETÀ*
                                                  • Membro dell'organo amministrativo di
                            Consigliere             Società del Gruppo Zambon
                                                  • Amministratore di Ferrari N.V.
                     In carica da
                     maggio 2015

                     Indipendente ai sensi di
                     Statuto/Codice e del TUF

                     Non Esecutivo                   Membro del Comitato
                     % partecipazione 80             • Corporate Governance, Nomination
                                                       and Sustainability

     13         *    INCARICHI RICOPERTI DAGLI AMMINISTRATORI DI UNICREDIT IN ALTRE SOCIETÀ QUOTATE IN MERCATI REGOLAMENTATI (ANCHE ESTERI), IN SOCIETÀ FINANZIARIE, BANCARIE ASSICURATIVE O DI RILEVANTI
                     DIMENSIONI
Composizione del Consiglio di Amministrazione

                            Composizione                                              Partecipazione alle riunioni
                                                                                                                 92%
        Consiglieri esecutivi e non-esecutivi
         1 AD esecutivo                     16 non-esecutivi                          presenza media alle riunioni

                                                                                      Periodo medio di permanenza nel Consiglio               5,2 anni
        Consiglieri indipendenti
        12 ai sensi di Statuto e                16 ai sensi di TUF
           di Codice di Autodisciplina

                   Genere                       Fasce d'età

                                                                                                                       94%
                                                                                                                                   71%

                                                                                                      6%
        Composizione per area geografica di provenienza (% )
                                                                                                  Esecutivi      Non esecutivi Indipendenti

                                                 Italia
                  41 %                                                            Il Consiglio di Amministrazione si è riunito 15 volte nell'esercizio
                                                  Altri Paesi                      2017
                                   59 %
                                                 (Austria, Francia, Germania,
                                                 Inghilterra, Polonia, Emirati    L’ultima riunione degli Amministratori indipendenti, in assenza
                                                 Arabi Uniti, Stati Uniti          degli altri Amministratori, si è tenuta nell'aprile 2017
                                                 d'America)

14
Consiglio di Amministrazione – competenze ed expertise

                 Competenze ed expertise dei Consiglieri                                 Composizione quali-quantitativa

                           Settore bancario                      76%
                                                                         La composizione del Consiglio in carica è quantitativamente e
 Esperienza manageriale/imprenditoriale                            88%   qualitativamente rispondente al profilo teorico approvato dal
                                                                         Consiglio stesso
                      Contabilità e Bilancio                       88%

                  Audit, compliance, legale          47%                 Anche alla luce delle dichiarazioni rese dagli interessati, i
                                                                         requisiti relativi alla professionalità, onorabilità, indipendenza,
 Regolamentazione dei settori bancario e
              finanziario                                        76%     quota di genere e i limiti al cumulo di incarichi che possono
                                                                         essere ricoperti dagli amministratori, auspicato dal Consiglio
                  Esperienza internazionale                       82%    nel profilo approvato nel marzo 2015 richiamando le previsioni
                                                                         della Direttiva CRD IV, sono risultati rispettati
       Conoscenza delle dinamiche globali              53%

     Conoscenza degli scenari socio-politici               59%           Tutte le aree di competenza individuate nel profilo sono
                                                                         risultate rappresentate in Consiglio; in particolare, tutti gli
                                                                         Amministratori risultano possedere almeno 2 delle aree di
      La composizione del Consiglio di Amministrazione mostra un        competenza previste; in media i Consiglieri risultano possedere
       ottimo bilanciamento di competenze ed expertise                   6 aree di competenza

      Le competenze ed expertise bancarie e finanziarie sono ben        Gli incarichi ricoperti dai Consiglieri in altre società quotate in
       rappresentate                                                     mercati regolamentati (anche esteri), in società finanziarie,
                                                                         bancarie, assicurative o di rilevanti dimensioni sono indicate
                                                                         nella Relazione sul governo societario
      14 Amministratori hanno maturato esperienza in campo
       internazionale

15
Comitati consiliari

       Corporate Governance, Nomination And Sustainability                                            Remunerazione

           Tutti i componenti sono non esecutivi ed in maggioranza                Tutti i componenti sono non esecutivi ed in maggioranza
        indipendenti ai sensi del Codice di Autodisciplina e di Statuto -      indipendenti ai sensi del Codice di Autodisciplina e di Statuto -
       Il Presidente viene scelto tra i componenti indipendenti - Ove in      Il Presidente viene scelto tra i componenti indipendenti - Ove in
       Consiglio sia presente un consigliere eletto dalla minoranza, egli     Consiglio sia presente un consigliere eletto dalla minoranza, egli
                        fa parte di almeno un comitato                                         fa parte di almeno un comitato

         PRESIDENTE                          COMPONENTI                         PRESIDENTE                          COMPONENTI

           Luca Cordero di          Vincenzo Calandra        Alessandro              Alessandro                 Henryka           Giuseppe Vita
            Montezemolo                 Buonaura             Caltagirone             Caltagirone               Bochniarz
            Indipendente                                   Indipendente             Indipendente             Indipendente

     Membri non esecutivi                                                     Membri non esecutivi
                                   Fabrizio Saccomanni      Clara C. Streit                                    Alexander         Anthony Wyand
       100 %                                                                    100 %
                                      Indipendente         Indipendente                                         Wolfring
                                                                                                             Indipendente
     Membri indipendenti                                                      Membri indipendenti

         71 %                                                                     60 %

     Partecipazione alle                                                      Partecipazione alle
     riunioni                                                                 riunioni
                                      Giuseppe Vita        Elena Zambon
         92 %                                                                     97 %
                                                           Indipendente        partecipazione media
      partecipazione media

16
Comitati consiliari

                                  Controlli Interni & Rischi                                          Parti Correlate Ed Investimenti In Equity

             Tutti i componenti sono non esecutivi ed in maggioranza indipendenti ai
           sensi del Codice di Autodisciplina e di Statuto - Il Presidente viene scelto tra             Tutti i componenti sono indipendenti ai sensi del
             i componenti indipendenti - Ove in Consiglio sia presente un consigliere                               Codice di Autodisciplina
                     eletto dalla minoranza, egli fa parte di almeno un comitato

         PRESIDENTE                                    COMPONENTI                                     PRESIDENTE                     COMPONENTI

              Alexander                Cesare Bisoni       Vincenzo Calandra   Lucrezia Reichlin          Cesare Bisoni                Lucrezia Reichlin
               Wolfring                Indipendente            Buonaura         Indipendente              Indipendente                  Indipendente
           Indipendente

     Membri non esecutivi                                                                          Membri non esecutivi
                                     Fabrizio Saccomanni     Clara C. Streit     Paola Vezzani
       100 %                                                                                         100 %                              Paola Vezzani
                                        Indipendente        Indipendente        Indipendente
                                                                                                                                        Indipendente
     Membri indipendenti                                                                           Membri indipendenti

         67 %                                                                                        100 %

     Partecipazione alle                                                                           Partecipazione alle
     riunioni                                                                                      riunioni
         91 %                          Giuseppe Vita        Anthony Wyand                              95 %
      partecipazione media                                                                          partecipazione media

17
La nostra governance di sostenibilità

                               La sostenibilità come parte integrante della governance del nostro Gruppo
                            Presidente                                          • Alla fine del 2016, abbiamo rafforzato la nostra governance,
                   Consiglio di Amministrazione                                   attribuendo la responsabilità di supervisionare le tematiche di
                                                                                  sostenibilità al Comitato Corporate Governance, HR and Nomination,
                                                                                  successivamente rinominato Comitato Corporate Governance,
                                                                                  Nomination and Sustainability
                               COMITATO
                              CORPORATE                                         • Il Comitato Corporate Governance, Nomination and Sustainability
                             GOVERNANCE,                                          esamina preventivamente il Bilancio Annuale Integrato da sottoporre
                           NOMINATION AND                                         all’approvazione del Consiglio di Amministrazione, formula proposte
                            SUSTAINABILITY                                        in materia di strategia ambientale e sociale del Gruppo, obiettivi
                                                                                  annuali e traguardi da raggiungere, verificandone nel tempo
                                                                                  l’attuazione e presidia l’evoluzione della sostenibilità anche alla luce
                 Amministratore Delegato                                          degli indirizzi e dei principi internazionali in materia, monitorando la
          Executive Management Committee (EMC)                                    posizione del Gruppo
                                                                                • Il Group Environmental and Social Council (GESC) propone la strategia
              Group Environmental and Social Council (GESC)
                                                                                  ambientale e sociale del Gruppo, gli obiettivi e le relative attività
Presidente: Responsabile Group Identity and Communications                        all'Executive Management Committee e all’Amministratore Delegato
Segreteria: Group Sustainability                                                  per approvazione. Inoltre il GESC sovrintende alla realizzazione delle
Partecipanti: Membri di Group Risk Management, COO, Group Human                   iniziative e degli impegni ambientali e sociali di UniCredit. Il
Capital, Group Compliance, Divisione CIB, rappresentanti dei paesi, etc.
                                                                                  responsabile di Group Identity & Communications (Group I&C) presiede
                                                                                  il GESC
                            Group Sustainability
                                                                                • La unit Group Sustainability, all’interno della competence line Group
• Guida il processo di prevenzione del rischio reputazionale ESG
                                                                                  I&C, funge da segreteria del GESC e ha la responsabilità di affiancare i
  (Environmental, social and governance) e utilizza i relativi strumenti per
  monitorare i trend ambientali, sociali e i rischi connessi                      vertici aziendali nello sviluppo di strategie che integrino i criteri di
• Coordina il dialogo tra il GESC e le funzioni competenti                        sostenibilità nel processo di creazione del valore, generando
• Redige il Bilancio Integrato annuale che include i risultati                    benefici a lungo termine per tutti gli stakeholder. Questa unit ha
  di sostenibilità del Gruppo                                                     inoltre il compito di monitorare gli indicatori chiave di sostenibilità e
• Dialoga con gli SRI (Sustainable Responsible Investors) e con le agenzie di
  rating di sostenibilità e gli analisti
                                                                                  comunicare esternamente l’approccio e i risultati di sostenibilità di
                                                                                  UniCredit
 18
Remunerazione dei Consiglieri non esecutivi e dei componenti del
     Collegio Sindacale

                 ■          La remunerazione dei Consiglieri non esecutivi e dei componenti del Collegio Sindacale
                            di UniCredit
                                     è rappresentata solo dalla componente fissa
                                     viene determinata sulla base dell’importanza del ruolo e dell’impegno
                                      richiesto per lo svolgimento delle attività assegnate

                 ■          I compensi corrisposti ai Consiglieri non esecutivi e ai Sindaci non sono legati ai
                            risultati economici conseguiti da UniCredit e nessuno di loro è beneficiario di piani
                            di incentivazione basati su stock option o, più in generale, di piani basati su strumenti
                            finanziari

     Per ulteriori informazioni si rimanda alla Politica Retributiva di Gruppo 2018 disponibile sul sito internet di Gruppo nella sezione dedicata all'Assemblea degli Azionisti 2018

19
Remunerazione dell'Amministratore Delegato, unico amministratore
                          esecutivo presente in Consiglio e dipendente della Società
                 Nel rispetto delle disposizioni regolamentari applicabili, non viene modificato - per il personale appartenente alle funzioni di business -
                 l’adozione di un rapporto massimo fra la componente variabile e quella fissa della remunerazione pari a 2:1, come approvato con delibera
                 dell’Assemblea dei Soci del 13 maggio 2014 e confermato nelle Assemblee successive

                              La retribuzione fissa è definita adeguatamente allo specifico business di riferimento e a talento, competenze e capacità. Il peso
                              della componente fissa della remunerazione complessiva è sufficiente a remunerare le attività anche nel caso in cui la
                              componente variabile non venisse erogata a causa del mancato raggiungimento degli obiettivi di performance.
REMUNERAZIONE FISSA

                              Come richiesto dall’Amministratore Delegato Jean Pierre Mustier al Consiglio di Amministrazione nel 2016, al fine di dare l’esempio
                              a partire dal vertice aziendale e per allineare completamente i suoi interessi a quelli degli azionisti, a partire dal 1 Gennaio 2017,
                              sono state applicate specifiche condizioni alla sua remunerazione.
                              In particolare, la componente fissa della sua remunerazione è stata ridotta del 40%. Con riferimento al 2017, l’Amministratore
                              Delegato ha quindi percepito una remunerazione fissa complessiva di € 1,2 milioni, comprensiva dei compensi relativi al rapporto
                              di amministrazione.
REMUNERAZIONE VARIABILE

                              Per tutto l’orizzonte del Piano Strategico Transform 2019, la remunerazione variabile dell’Amministratore Delegato è coperta dal
                              Piano di Incentivazione a Lungo Termine 2017-2019 basato sugli obiettivi del Piano Strategico e complessivamente allineato al
                              Risk Appetite Framework
                              La valutazione complessiva del Piano LTI, inclusa la verifica del raggiungimento degli obiettivi di performance, sarà effettuata al
                              termine dei tre anni del periodo di performance, ovvero alla fine del 2019 sugli obiettivi di fine Piano

                          Per ulteriori informazioni si rimanda alla Politica Retributiva di Gruppo 2018 disponibile sul sito internet di Gruppo nella sezione dedicata all'Assemblea degli Azionisti 2018

 20
Ruolo del Consiglio di Amministrazione

                   UniCredit è una
                                                           Insieme alle sue società controllate, offre una                   Quale capogruppo di un Gruppo
                   società quotata
                                                           vasta gamma di servizi bancari, finanziari e di                   bancario, UniCredit svolge, oltre
                     sui mercati
                                                  attività connesse su scala globale in Italia, Germania, Austria,          all’attività bancaria, le funzioni di
                  regolamentati di
                                                               Polonia e molti altri paesi dell'Europa                    indirizzo, governo e controllo unitario
                Milano, Francoforte e
                                                                        centrale e orientale                               sulle società bancarie, finanziarie e
                      Varsavia
                                                                                                                                  strumentali controllate

         Al Group Credit Committee e
 all'Amministratore Delegato sono conferiti i               Il Consiglio di Amministrazione ha la
     poteri per lo svolgimento dell'attività                            competenza di
          creditizia, nei limiti e con le
        modalità stabiliti dal Consiglio

     • assumere le decisioni riguardanti l’indirizzo generale nonché                       • determinare, adottare e modificare gli indirizzi generali di
       l’adozione e la modifica dei piani industriali, strategici e                          gestione delle politiche di sviluppo del Gruppo propedeutici alla
       finanziari della Società, nonché il periodico monitoraggio                            redazione di piani strategici, industriali e finanziari pluriennali e
       della loro attuazione                                                                 di budget d’esercizio della Società e del Gruppo

     • approvare l’assetto organizzativo e di governo societario di                        • riesaminare periodicamente i predetti indirizzi, in relazione
       UniCredit, garantendo la chiara distinzione di compiti e                              all’evoluzione dell’attività aziendale e del contesto esterno, e
       funzioni nonché la prevenzione dei conflitti di interesse                             verificare la loro corretta attuazione

     • esaminare ed approvare le operazioni della Società aventi un                        • approvare la struttura societaria ed i modelli/linee guida di
       significativo rilievo strategico, economico, patrimoniale e                           governance del Gruppo
       finanziario
                                                                                           • esaminare ed approvare le operazioni delle società del Gruppo
                                                                                             aventi un significativo rilievo strategico, economico,
                                                                                             patrimoniale e finanziario

21
Processo di Succession Planning

                                           L’Executive Development Plan (EDP) è il processo attualmente in essere il cui scopo
                                           principale è di migliorare la qualità della Succession Pipeline in un’ottica di Group
                                           Sustainability
                                           Le sessioni EDP consentono di effettuare discussioni strutturate sulle performance
                                           degli Executive del Gruppo. Le priorità del business rappresentano il driver
                                           fondamentale del processo

                                                                                                 I risultati del Processo, compresi i possibili
      l'Executive Development Plan:                                                              successori per le posizioni di Top Executive,
       Riguarda tutti gli Executive del Gruppo nell’ambito di un processo annuale di            vengono presentati al Comitato Corporate
        valutazione della performance e definizione del piano di sviluppo, coinvolgendo       Governance, Nomination and Sustainability e al
        sia il Management locale sia quello globale                                                      Consiglio di Amministrazione

       È strettamente legato all’UniCredit Competency Model, che è basato sui ‘Five
        Fundamentals’
       Assicura la Group Sustainability, poiché si focalizza sul Succession Planning
       Fornisce le basi per creare percorsi di sviluppo individuali                               I piani di successione definiti nell’ambito
                                                                                                 delle sessioni EDP rappresentano la base per
                                                                                                 la valutazione di potenziali candidati in caso
      Nell'ultima edizione (2017), ha coinvolto ca. 4.300 manager: le loro valutazioni e i         di nuove nomine, ad esempio se ha luogo
      loro piani di successione sono stati discussi e validati dal Top Management di Gruppo          la sostituzione anticipata o imprevista
      nell’ambito delle EDP sessions                                                                              di un Executive

22
Processo di self-assessment
      (sul Consiglio di Amministrazione e i Comitati consiliari)
                                 3 formalizzazione
                                 nel documento di                                        In conformità alle Disposizioni di Vigilanza della Banca d’Italia in tema di governo
                                 sintesi degli esiti
                                                                                          societario per le banche e in linea con le previsioni del Codice di Autodisciplina
                                                                                          delle società quotate

                                   processo di
                               self – assessment
         1 istruttoria                                                                   effettuato dal Consiglio almeno annualmente
                                                         2 valutazione degli
         (questionari e
                                                          esiti del processo             focalizzato sull’adeguatezza del Consiglio e dei Comitati consiliari in termini di
     interviste individuali)
                                                                                          composizione e funzionamento, misurata in concreto su specifiche aree tematiche,
                                                                                          con particolare riferimento a quelle rilevanti ai fini della sana e prudente gestione

     Il processo viene svolto con l’ausilio di un professionista esterno scelto tenendo conto della preparazione ed esperienza professionale maturata in materia di corporate
     governance, nonché delle esigenze di neutralità, obiettività e indipendenza di giudizio che devono caratterizzare il processo di self-assessment

     Complessivamente, il Consiglio ha compiuto progressi significativi sulla maggior parte delle azioni concordate alla fine della Board review 2016. Il clima del Consiglio e le
     dinamiche interne hanno continuato a migliorare; nel 2017, rispetto agli anni precedenti, il Consiglio si è concentrato significativamente su temi di core business che hanno
     richiesto discussioni e decisioni a livello consiliare.
     Tra gli aspetti rilevanti che sono emersi chiaramente dalla Board review 2017:
      il Consiglio è riuscito ad approvare importanti cambiamenti delle regole di governance;
      il Presidente ha contribuito a costruire il consenso all’interno del Consiglio, in particolare sulle decisioni che hanno influito sulla futura composizione del Consiglio;
      il CEO ha continuato a guidare l’esecuzione del Piano Strategico Transform 2019 e ha dimostrato di essere aperto al dibattito consiliare, rafforzando il livello di fiducia con i
         membri del Consiglio;
      l’impegno richiesto ai membri del Consiglio ha continuato ad essere molto significativo; la partecipazione dei membri del Consiglio si è confermata elevata.
     Alla luce degli esiti dell’autovalutazione e delle evidenze emerse nella fase istruttoria, sono state anche individuate le seguenti aree di miglioramento
      ulteriore ottimizzazione dell’agenda del Consiglio di Amministrazione e dell’allocazione del tempo necessario all’esame e discussione sulle principali priorità di business;
      revisione del calendario delle riunioni del Consiglio e dei Comitati per facilitare ed ottimizzare la presenza fisica dei membri del Consiglio di Amministrazione;
      consolidamento del ruolo di supporto dei Comitati al Consiglio, anche attraverso il rafforzamento dello scambio di informazioni e dei flussi documentali al Consiglio stesso;
      ulteriore sviluppo e revisione del piano di induction per i Consiglieri al fine di assicurare che i nuovi membri del Consiglio acquisiscano una profonda comprensione delle
         attività di UniCredit e del quadro normativo di riferimento;
      miglioramento dell’organizzazione delle riunioni off-site attraverso una programmazione annuale condivisa in anticipo e con maggior chiarezza sui contenuti e sui risultati
         attesi.

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Sistema dei Controlli Interni

                      Sistema dei Controlli Interni: elemento fondamentale del complessivo sistema di governo aziendale

     Insieme delle regole, funzioni, strutture, risorse, processi e procedure che                           efficacia ed efficienza dei processi aziendali
     mirano ad assicurare il conseguimento delle seguenti finalità:
                                                                                                            affidabilità e sicurezza delle informazioni aziendali e delle procedure
            verifica dell’attuazione delle strategie e delle politiche aziendali                            informatiche
            contenimento del rischio entro i limiti stabiliti dalla banca (Risk Appetite                   prevenzione del rischio che la banca sia coinvolta, anche
             Framework)                                                                                      involontariamente, in attività illecite (con particolare riferimento a quelle
                                                                                                             connesse con il riciclaggio ed il finanziamento al terrorismo)
            salvaguardia del valore delle attività e protezione dalle perdite
                                                                                                            conformità delle operazioni con la legge, la normativa di vigilanza, le
                                                                                                             politiche, i regolamenti e le procedure interne

                                                            Organizzazione del Sistema dei Controlli Interni, fondata:

                                                                                                                          Controlli strutturati su tre livelli
            organi e funzioni di controllo; flussi informativi e modalità di coordinamento;
             meccanismi di Governance di Gruppo
             Consiglio di Amministrazione definisce le linee di indirizzo del sistema dei controlli interni e di
             gestione dei rischi, assicurandosi che i principali rischi del Gruppo siano identificati, misurati,
             gestiti e monitorati in modo adeguato
             Comitato per i Controlli Interni & Rischi assiste il Consiglio nell'assessment e nelle decisioni
             concernenti il sistema dei controlli interni e di gestione dei rischi
             Collegio Sindacale vigila sulla completezza, adeguatezza, funzionalità e affidabilità del sistema
             dei controlli interni
             Amministratore Delegato che è coadiuvato nella gestione e supervisione del sistema dei
             controlli interni dal Group Risk & Internal Control Committee, un comitato manageriale
             presieduto dallo stesso AD

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Parti correlate e soggetti collegati

                       Global Policy per la gestione delle operazioni con soggetti in conflitto di interesse
                                          (parti correlate CONSOB e soggetti collegati Banca d'Italia)

                                                                  Soggetti in potenziale conflitto
                                                                     di interessi ai sensi della
                                                                      normativa applicabile
                                      Operazioni di                                                            Operazioni di
                                 Maggiore Rilevanza                                                            Minore Rilevanza di importo significativo

                     almeno uno degli "indici di rilevanza”                                           controvalore compreso tra € 1 miliardo e
                     applicabili, a seconda della specifica                                           l’importo corrispondente alla soglia prevista per
                     operazione, superiore alla soglia del 5%                                         le operazioni di maggiore rilevanza

                                 Ruolo del Board                                                 Ruolo del Comitato Parti Correlate ed Investimenti in Equity

      delibera le operazioni di UniCredit di Maggiore Rilevanza e di Minore             è coinvolto già nelle fasi delle trattative e dell’istruttoria delle Operazioni di
       Rilevanza di importo significativo, fatta eccezione per le operazioni che          Maggiore Rilevanza e di Minore Rilevanza di importo significativo di
       ricadono nella competenza dell’Assemblea dei Soci                                  UniCredit e delle controllate, attraverso la ricezione di un flusso informativo
                                                                                          ad hoc
      rilascia pareri sulle operazioni delle controllate di Maggiore Rilevanza e di
       Minore Rilevanza di importo significativo                                         rilascia pareri sull'interesse al compimento delle operazioni di UniCredit e
                                                                                          delle controllate e sulla convenienza e correttezza sostanziale delle relative
      riceve periodica informativa sulle operazioni di UniCredit e delle                 condizioni
       controllate

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Collegio Sindacale

                                                                                                     L'organo aziendale ha, tra l'altro, la responsabilità di vigilare
                                                                                                     sull'osservanza delle norme di legge, regolamentari e statutarie
                                          PRESIDENTE    *
                                                                                                     sull'adeguatezza dell'assetto organizzativo, amministrativo e contabile adottato dalla
                                                                                                      Società nonché sulla funzionalità del complessivo sistema dei controlli interni
                                                                                                     sul processo di informativa finanziaria, sulla revisione legale dei conti annuali e
                                                                                                      consolidati nonché sull'indipendenza della società di revisione legale
                                           Pierpaolo Singer               Sindaco effettivo *
     Sindaco effettivo                                                                               sull'osservanza delle disposizioni contenute nel D.Lgs. n. 254/2016 relativo alla
                                                                                                      comunicazione di informazioni di carattere non finanziario

                                            Collegio
                                          Sindacale di
     Guido Paolucci                        UniCredit                      Antonella Bientinesi                Indipendenza
                                                                                                                  TUTTI         ai sensi del Codice di Autodisciplina e del TUF

                      Sindaco effettivo                       Sindaco effettivo

                                                                                                                          Genere                                Fasce d'età
                      Benedetta Navarra                          Angelo Rocco
                                                                 Bonissoni

                                                                                                              Partecipazione alle riunioni

                                                                                                                                         93%
                                                                                                              partecipazione media 2015
                                                                                                              presenza media alle riunioni
       * SINDACO ELETTO DALLA LISTA VOTATA DALLA MINORANZA DEGLI AZIONISTI

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Disclaimer

       Il presente Documento può contenere dichiarazioni riguardanti il futuro scritte od orali, incluse tutte le dichiarazioni che non si
        riferiscono unicamente a dati di fatto relativi al passato o al presente e che sono di conseguenza per loro natura incerte. Tutte
        le dichiarazioni riguardanti il futuro sono basate su diversi presupposti, aspettative, proiezioni e dati provvisori riguardanti
        eventi futuri e sono soggette a diverse incertezze e a vari fattori, molti dei quali esulano dal controllo di UniCredit S.p.A. (la
        “Società”). Vi sono una moltitudine di fattori che potrebbero rendere i risultati e il rendimento effettivi sostanzialmente
        differenti da quanto contenuto esplicitamente o implicitamente in una o più dichiarazioni riguardanti il futuro; di conseguenza,
        tali dichiarazioni riguardanti il futuro non sono un indicatore affidabile del futuro rendimento. La Società non si assume alcun
        obbligo di aggiornare o rettificare pubblicamente alcuna delle dichiarazioni riguardanti il futuro sulla base di nuove
        informazioni, eventi futuri o altro, tranne nei casi eventualmente previsti dalla legge applicabile. Le informazioni e le opinioni
        contenute nel presente Documento sono fornite alla data dello stesso e sono soggette a variazioni senza preavviso. Né il
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