Castello Soc. Coop. (Ferrara-Emilia Romagna) - Paola Bellotti Direttrice Area Sostenibilità e Sviluppo - Coopfond
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Area Sostenibilità e Sviluppo
Sezione: Rimodulazione Way Out/Sviluppo
Castello Soc. Coop. (Ferrara–Emilia Romagna)
Paola Bellotti
Direttrice Area Sostenibilità e Sviluppo
19 aprile 2021 Consiglio di Amministrazione
PRESENTAZIONE – 2
COOP. EDIFICATRICE CASTELLO
POSIZIONE COOPFOND: Coopfond è intervenuta nel 2016 a supporto dell’operazione di integrazione con il
Consorzio Servizi Urbani (consorzio di abitazione a proprietà indivisa).
Partecipazione di 204.000 €, unica scadenza al 30/03/2021.
o Storica cooperativa edificatrice a proprietà indivisa di o Dal 2017 ha avviato un programma straordinario
Ferrara fondata nel 1971. di manutenzioni rivolto alla riqualificazione del
patrimonio abitativo, con importanti interventi
o Associa 1.020 soci (310.000 € di CS) oltre a 1
che hanno ricevuto ulteriore impulso con la
finanziatore (Coopfond, 204.000 € di CS). I dipendenti: 6.
possibilità di accedere al Superbonus 110%.
o A seguito della fusione con CSU ha acquisito la possibilità o Patrimonio abitativo: 730 appartamenti (su 24
di partecipare a programmi edilizi per la proprietà
complessi condominiali), la maggior parte nel
divisibile; il primo (e unico) intervento è stato avviato nel
Comune di Ferrara (610), 79 nel Comune di
CDA del 19 aprile 2021
2018 a Comacchio. Comacchio e 41 nel Comune di Copparo.
o Si occupa di gestione delle assegnazioni e della
o Dal 2017 redige il Bilancio di Responsabilità
manutenzione degli alloggi (negli ultimi 10 anni su oltre il
Sociale.
50% delle unità).
RICHIESTA A COOPFOND:
RIMODULAZIONE WAY OUT partecipazione di 204.000 €, dal 30/03/2021 al 31/03/2022.
Probabile intervento futuro sul Fondo Servizi Reali (importi e termini ancora da definire).
FOCUS INTERVENTI 110% 3
(SUPERBONUS)_RIQUALIFICAZIONE PATRIMONIO
o Grazie ai provvedimenti relativi al Superbonus 110% o Tra i soggetti chiamati a realizzare gli interventi, alcune
la cooperativa potrebbe disporre di risorse aggiuntive cooperative operanti nei settori di riferimento.
per avviare interventi completi sul patrimonio o Al fine di differenziare il grado di rischio, la cooperativa
abitativo con l’obiettivo di raggiungere ha individuato per ciascun intervento diverse modalità
l’autosufficienza energetica dei fabbricati e, in in termini di società appaltanti, struttura finanziaria
prospettiva, ipotizzare la creazione di una “Comunità dell’operazione, asseveratori e banche di riferimento.
energetica locale”. Già siglati accordi quadro con CONSORZIO
o Gli interventi preventivati riguardano la RIGENERA/ENI LUCE&GAS; TEP energy solution
riqualificazione energetica di 3 plessi condominiali (SNAM); in corso dialogo con BPER/UNIPOL – INTESA -
(Ferrara e Copparo) in cui è prevista, oltre alla MPS.
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coibentazione degli edifici, la sostituzione degli o Il credito maturato sarà ceduto (in relazione ai SAL
infissi, l’installazione di pannelli fotovoltaici e la asseverati) alle imprese appaltatrici (sconto in fattura)
sostituzione delle caldaie e centrali termiche. oppure a istituti finanziari o assicurativi.
o INVESTIMENTI SUPERBONUS
110%: 3.500.000 €.ULTERIORI PROGRAMMI DI SVILUPPO 4
o Allo scopo di adeguare l’offerta abitativa ai cambiamenti demografici e
sociali della popolazione, la cooperativa ha avviato la progettazione di nuove
soluzioni residenziali nelle quali integrare servizi abitativi e sociali.
SENIOR HOUSING:
o Dal 2019, partecipa al progetto Senior Housing Coop-net (Sociabilita)
promosso da Legacoop e da un gruppo di lavoro di Coop di Abitanti e Sociali
finalizzato alla progettazione/sperimentazione di modelli di senior housing.
o Nel 2018 ha svolto un’indagine multidimensionale sui soci per analizzare gli
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aspetti anagrafici e di fabbisogno di servizi socio-assistenziali e socio-
sanitari, i cui risultati hanno portato alla costituzione (nel 2019) di
NUOVI SERVIZI A un’Associazione «Intorno a Te» già operativa dall’aprile 2019.
FAVORE DEI SOCI:
o Ipotesi di sviluppare ulteriori indagini demografiche per analizzare eventuali
nuovi bacini di utenza a fronte delle quali Coopfond potrebbe intervenire con
un contributo a valere sul FSR (tempi e importi da definire)PROFILO ECONOMICO-FINANZIARIO 2018/2020 5
3.195
o Classica struttura bilancistica da cooperativa di abitazione indivisa. 3.200 3.038 2.889
22,0%
2.800 21,0%
o Il conto economico viene determinato dai canoni di locazione percepiti 2.400 20,0%
sugli alloggi affittati (Vdp mediamente attorno a 3 mil). 20,2%
2.000 19,0%
18,4%
o Principali costi: servizi di manutenzione, utenze e spese generali. 1.600
18,0%
1.200
o MOL 2020: 51% Vdp. 800 16,5% 587 585
17,0%
501
o Rilevante incidenza delle quote di ammortamento e accantonamenti 400 160 146 154 16,0%
per circa 250.000 € per manutenzione ordinaria (220.000 €), copertura 0 15,0%
di rischi di insolvenza, f.do solidarietà (20.000 €). 2018 2019 PRECO 2020
o Buono il cash flow, oltre 1 mil (rate mutui annue per 550.000 €). VdP Reddito Operativo
RN RO/VdP
o Erogato ristorno nel 2019 ad aumento capitale di 50.000 €.
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EFFETTI COVID: il PRECONSUNTIVO 2020 riflette una situazione di tenuta e non troppo distante dai dati 2019.
Gli effetti del COVID hanno avuto impatto limitato sull’attività della cooperativa che ha percepito con sostanziale
regolarità i canoni di godimento degli alloggi.
Si registra un lieve calo nei volumi, ma non nella marginalità complessiva, anche di un minor impatto dei costi
per manutenzioni legate al rilascio di alloggi.
Le difficoltà (contenute) nel pagamento dei canoni sono state sostenute attraverso l’utilizzo di fondi costituti
negli anni passati. Crediti vs soci per contenziosi: 57.000 € interamente coperti da fondo rischi.PROFILO ECONOMICO-FINANZIARIO 2018/2020 6
STATO PATRIMONIALE 2020 PRECO
40.000
o Immobilizzazioni immateriali, oltre 2,5 mil, sono 35.000 Passività correnti
rappresentate dalle manutenzioni straordinarie capitalizzate 2.655 2.280
30.000
(+ 1 mil nel 2019 a fronte dei piani di efficientamento e Passività
25.000 consolidate
riqualificazione). 19.615
20.000 Patrimonio Netto
o Per le manutenzioni ordinarie si prevedono accantonamenti 15.000 31.785
Capitale circolante
annuali ad un Fondo rischi specifico. 10.000
5.000 12.545
o Le rimanenze finali rappresentano lo stato di avanzamento Capitale
0 immobilizzato
dell’unico intervento in corso a Comacchio (440.000 €). ATTIVO PASSIVO
o Nel 2020 il prestito sociale si attesta a 880.000 € (assicurato PFN 2018/2020
con liquidità vincolata presso CCFS).
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20.000 17.766 18.188 18.088 30,0
18.000
o Debiti vs banche: 9,5 mil (di cui 9,3 a M/L). 16.000 25,0
14.000 20,0
12.000 13,0
o Debiti vs soci (quota contributiva iniziale non fruttifera a 10.000 12,9 12,15 15,0
M/L): 6,7 mil. 8.000
6.000 10,0
4.000 5,0
o Finanziamento Regione Emilia Romagna: oltre 2,5 mil (M/L) 2.000
0 0,0
2018 2019 2020
o Liquidità su livelli rilevanti: circa 1,8 mil di €.
PFN PFN/MOLBUDGET 2021 7
Il Budget 2021 evidenzia
• un valore della produzione in linea con il
2020;
• ed una tenuta della marginalità.
Resta rilevante il livello di cash flow, oltre il
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milione di €.PUNTI DI FORZA E PUNTI DI DEBOLEZZA 8
PUNTI DI FORZA PUNTI DI DEBOLEZZA
- Struttura patrimoniale equilibrata con consistente
- Una base sociale anziana
dotazione di PN ed una conto economico in equilibrio
- Propensione alla sostenibilità: dal 2017 avviati percorsi di
- La complessità collegata all’accesso alla contribuzione
efficientamento energetico del patrimonio e dal 2018
relativa all’Ecobonus 110%
adottato il bilancio sociale
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- Cooperativa fortemente integrata nel contesto sociale con - Un settore in forte difficoltà, ma che sembra aver trovato
interventi in quartieri popolari in cui ha apportato qualità nuovi impulsi sia a fronte dei provvedimenti Superbonus,
abitativa che per effetto dello sviluppo di nuova progettazione
- Partecipazione al progetto Senior Housing promosso da
Legacoop AbitantiPROPOSTA DI DELIBERA 9
RIMODULAZIONE SLITTAMENTO DI UN ANNO DELLA SCADENZA
WAY OUT DAL 30/03/2021 AL 31/03/2022
CDA del 19 aprile 2021DELIBERA 10
o Nel dicembre 2020 la Castello ha manifestato volontà di procedere regolarmente al rimborso della quota di
partecipazione di Coopfond.
o L’avvio dei progetti descritti ha, tuttavia, modificato gli impegni complessivi della cooperativa e portato la stessa a
chiedere a Coopfond un supporto all’attuazione dei propri programmi di sviluppo.
o Si evidenzia che la possibilità di accedere alle misure agevolative del Superbonus 110% a copertura degli
investimenti non è scevra dal richiedere impegni finanziari nel breve termine (anticipo IVA e pagamento SAL) che
comporteranno uno sforzo importante nel corso del corrente esercizio.
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o Al fine di supportare la cooperativa in questo percorso e consentire di procedere all’operazione di riacquisto delle
nostre quote alla scadenza (volontà manifestata), si propone di approvare la richiesta avanzata così come da
proposta di delibera.
o Probabile intervento futuro sul Fondo Servizi Reali (importi e termini ancora da definire).CONTO ECONOMICO 2018/2020 (PRECO) 11
CDA del 19 aprile 2021STATO PATRIMONIALE 2018/2020 (PRECO) 12
CDA del 19 aprile 2021Area Sostenibilità e Sviluppo
Grazie per l’attenzione
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