UBS (Italia) S.p.A. Financial Intermediaries - La nostra Partnership con Sofia SGR
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Presentazione UBS (Italia) S.p.A. Milano, maggio 2014 UBS (Italia) S.p.A. Financial Intermediaries La nostra Partnership con Sofia SGR
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Indice
SEZIONE 1 Il Gruppo UBS 2
SEZIONE 2 Il Modello di Business per gli intermediari finanziari 5
SEZIONE 3 I Contratti 11
SEZIONE 4 I Servizi Specialistici 14
SEZIONE 5 Il Credit Lombard 24
1
SEZIONE 1 Il Gruppo UBS
010051ZU.ppt
Il Gruppo UBS nel mondo
UBS conta su UBS è presente nelle
maggiori piazze finanziarie,
Wealth Management – divisione specializzata
un'esperienza di oltre 150 con 64.000 collaboratori in 54
nell'offerta di servizi bancari e finanziari ad investitori privati e
anni per offrire servizi paesi del mondo. corporate che chiedono soluzioni personalizzate per la gestione del
proprio patrimonio privato, familiare e/o aziendale.
bancari e finanziari a
clienti privati, istituzionali
e corporate in tutto il La capogruppo UBS AG, con
mondo, svolgendo attività sede in Zurigo e Basilea, è Investment Bank - divisione che offre servizi finanziari e
di gestione patrimoniale, una società di diritto svizzero attività di consulenza e assistenza per operazioni societarie
quotata alla borsa svizzera
Investment Banking e (SWX - Swiss stock exchange)
straordinarie a clienti istituzionali, corporate, enti territoriali e
Asset Management. e alla borsa di New York governitivi; si occupa inoltre della ricerca e analisi finanziaria su
(NYSE) che ha un capitale emittenti e titoli e della gestione degli strumenti finanziari emessi da
In Svizzera, UBS è il leader sociale pari a CHF 58,745 società clienti.
milioni.
di mercato anche come
banca retail e
commerciale.
Asset Management – tra i principali asset managers a
livello internazionale, è la divisione che offre servizi e soluzioni
d'investimento di gestione collettiva (fondi comuni di investimento,
fondi pensione) e individuale (gestione di patrimoni) a investitori
istituzionali e clientela privata.
Dati al 30/06/2011010051ZU.ppt
UBS Italia S.p.A. – una banca specializzata nel Wealth Management
Treviso
Milano Brescia
UBS Wealth Management, Torino Padova
da 15 anni in Italia, vanta Modena
Bologna Filiali operative sul
una posizione di primo territorio
piano in Italia ed una Firenze
presenza radicata sul
territorio.
Un modello di business Roma
internazionale nella sua
dimensione locale.
Primo operatore estero di
wealth management in Italia.
UBS (Italia) S.p.A. UBS Fiduciaria S.p.A.
UBS Italia è la Banca di diritto italiano che dal UBS Fiduciaria S.p.A. è la società fiduciaria del
1996 offre servizi e soluzioni di Wealth Gruppo UBS dedicata all’offerta di servizi volti
(Fonte: Magstat 2010) Management, portando nel nostro paese la ad ottimizzare, in ambito familiare o
solida tradizione di un leader mondiale nella professionale, l’amministrazione del patrimonio,
gestione dei grandi patrimoni privati. garantendoLe sempre la massima riservatezza
nei confronti di terzi.
E' presente con nove filiali a Milano, Brescia,
Bologna, Firenze, Modena, Padova, Treviso,
Roma e Torino.SEZIONE 2 Il modello di business per gli intermediari finanziari
010051ZU.ppt
Intermediari Finanziari
UBS Italia riserva un
team dedicato di
Gli Intermediari Finanziari sono società autorizzate alla
consulenti capaci di prestazione di servizi di investimento (servizi
capire le esigenze dei
propri clienti
amministrati, gestione di patrimoni, consulenza), nella
intermediari finanziari prestazione dei servizi di investimento alla propria
e di costruire con
questi una partnership clientela si avvalgono dei servizi di Wealth Management
basata sui bisogni svolti da UBS Italia.
effettivi.
I nostri clienti intermediari finanziari:
♦ Banche
Il cliente intermediario ♦ SIM (Società Intermediazione Mobiliare)
finanziario sceglie gli ♦ SGR (Società Gestione Risparmio)
elementi chiave della ♦ Financial Advisor Indipendenti
partnership con UBS al
fine di fornire il miglior
servizio possibile alla
propria Clientela.010051ZU.ppt
I modelli di Business condivisi
I nostri modelli
operativi consentono ai
clienti (FIM,
Istituzionali…) di
scegliere la modalità di
interazione più adatta
con UBS sulla base
della propria struttura,
value proposition e
modello di business. Gestore Patrimoniale Esterno Consulente finanziario esterno del cliente
Servizio di gestione patrimoniale svolto dall'intermediario
I Modelli di Business finanziario nei confronti del proprio cliente
che utilizzati Nello svolgimento del servizio di gestione patrimoniale Il cliente si avvale di un proprio consulente finanziario esterno per
l'intermediario finanziario invita il proprio cliente ad aprire dei assumere decisioni di investimento che vengono, poi, eseguite da
consentono di ampliare rapporti bancari presso UBS Italia accessori alla propri operatività. UBS Italia.
la gamma di Servizi che
possono essere offerti
al Cliente finale.
Il Consulente è
autorizzato dal
cliente ad ottenere
Servizio di Servizio di Raccolta
informazioni
investimento Ordini relative ai rapporti
aperti dal cliente
Cliente UBS Cliente UBS
Conti accessori all'operatività
Attivazione servizi amministrati (ricezione e
dell'intermediario finanziario terzo
trasmissione ordini, mediazione, negoziazione,
esecuzione, sottoscrizione e collocamento)010051ZU.ppt
L'offerta per gli intermediari finanziari
Oltre all'accesso I nostri servizi a valore aggiunto
all'intera gamma di
prodotti e servizi di UBS, UBS Connect ♦ Rapido accesso a dati aggiornati, verifica delle posizioni e stato degli ordini;
i Clienti istituzionali ♦ Semplice, sicuro, indipendente da luogo e ora.
possono contare
UBS Quotes ♦ Collegamento alle principali piazze finanziarie e di negoziazione su scala
sull’accesso on-line agli internazionale;
aggiornamenti dalle ♦ Possibilità di definire un elenco personalizzato di titoli sempre aggiornato;
principali borse mondiali ♦ Utilizzo della funzione di limit-minding.
e il costante flusso di
informazioni Ricerca ♦ Accesso a tutta la ricerca di Wealth Management Research;
proveniente da UBS ♦ Accesso a UBS Investment Bank Research dedicata ai Clienti Istituzionali;
Wealth Management ♦ News, idee per il trading, temi d'investimento e Traders Talk on line
Research.
Inoltre possono avere
accesso alla ricerca dei
team di UBS Investment
Bank che, attraverso
pubblicazioni aggiornate
e tempe-stive, offrono
analisi dei fondamentali
e delle strategie di
trading nell’economia
mondiale.Wealth Management Research - principali aree di
specializzazione
La forza di UBS si fonda UBS crede nel valore della ricerca indipendente come fonte di informazioni tempestive ed affidabili a
anche sull'esperienza e sulle supporto delle decisioni di investimento.
competenze maturate nel UBS Wealth Management Research (WMR), l’unità interna della società capogruppo UBS AG
settore della Ricerca e dedicata all’analisi e alla ricerca finanziaria per la clientela privata. UBS oggi vanta una tra le
dell'analisi finanziaria. società di ricerca finanziaria più importanti ed accreditate a livello globale.
Forte di oltre 100 analisti ed esperti di strategia economico-finanziaria, WMR offre agli investitori servizi di
ricerca e consulenza finanziaria, supporta l'elaborazione delle strategie di investimento di UBS Wealth
Management e fornisce raccomandazioni generiche periodiche su un’ampia gamma classi di strumenti
finanziari e tematiche di investimento.
Analisi e ricerca immobiliare Ricerca strategica e tematica
Analisi e ricerca azionaria /
obbligazionaria
Strategia d'investimento e
Analisi andamento tassi e
allocazione Ricerca macro economica
valute
tattica degli asset
Analisi e Ricerca nel campo Analisi e ricerca sui mercati Analisi e ricerca sui
delle materie prime emergenti titoli a reddito fissoAccesso privilegiato all'Analisi e Ricerca di UBS
L'esigenza Gli Strumenti I principali vantaggi
• Informativa costante su scenari e mercati • Pubblicazioni periodiche con • Ricerca globale specifica e sintetica
finanziari internazionali aggiornamenti sui mercati, per capire come sfruttare al meglio le
approfondimenti monotematici e opportunità offerte dal mercato e come
• Focus e approfondimenti su tematiche di
opportunità di investimento tutelarsi dai rischi.
investimento in termini di aree e settori
• UBS Quotes – (piattaforma on line) filo
• Indicazioni periodiche sulle migliori
diretto costante con le principali borse
opportunità di investimento
mondiali
• Anticipazione e comprensione dei trend di
• Contatto diretto con gli analisti e gli
sviluppo di particolari settori industriali
strategist in occasione di eventi, forum e
tavole rotonde
• Info – providing costante e regolareSEZIONE 3 I Contratti
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Documenti per Apertura Contratti
Documenti
Documentazione ♦ fotocopia documento d'identità valida con dati leggibili e foto visibile
necessaria per la - sarebbe perfetta a colori-
corretta e completa
♦ fotocopia codice fiscale o tesserino sanitario (non vale il cf calcolato
apertura di un
da internet)
contratto.
♦ in caso di passaporto : pagina con firma cliente e indicazione indirizzo
di residenza
♦ comunicazione di indirizzo di corrispondenza se differente da
residenza
♦ numero di telefono
Due Diligence
Dati il più dettagliati possibile su :
♦ origine patrimonio,
♦ attività professionale.
♦ In caso di cliente in pensione: attività svolta. In caso di eredità: dettagli
su attività del de cuius
12C:\Program Files\UBS\Pres\Templates\PresPrintOnScreen.pot
Contratto
Documentazione
necessaria per la Documenti
corretta e completa ♦ Specimen: firma per esteso e sigla: almeno una deve essere uguale a
apertura di un quella apposta sul documento d'identità
contratto. ♦ Privacy: la prima risposta è sempre SI
♦ Non modificare nulla, altrimenti apporre sempre la sigla
♦ Pag 4 di 11 non inserire mai nulla nel box MODALITA' DI INVIO
COMUNICAZIONI PERIODICHE
♦ Profilo di rischio: stampare SEMPRE NON FRONTE RETRO
13SEZIONE 4 I servizi specialistici
010051ZU.ppt
Un unico partner con più specialisti
Voi ed i Vostri Clienti
avrete la possibilità di Fiduciaria
accedere ai servizi
♦ Mandati di amministrazione fiduciaria
specialistici di Wealth
♦ Intestazione di rapporti finanziari (mandati di
Management.
gestione)
I clienti con situazioni ♦ Intestazione di valori mobiliari
patrimoniali articolate ♦ Esecuzione di incarichi di disposizioni
ed esigenze sofisticate testamentarie e divisioni ereditarie
possono trovare ♦ Donazioni per conto dei fiducianti, anche
risposte per governare agendo in nome proprio
la complessità ♦ Escrow agent
attraverso l’offerta ♦ Intestazione partecipazioni sociali
integrata e sinergica di
♦ Patti parasociali
più specialisti.
♦ Reportistica Consolidata
Wealth Planning Corporate Advisory Group
♦ Pianificazione Patrimoniale ♦ Cessione
♦ Pianificazione Assicurativa ♦ Acquisizione
♦ Pianificazione Successoria ♦ Ricerca di partner finanziari e attività di studio010051ZU.ppt
Servizi specialistici: Corporate Advisory Group
Il Corporate Advisory
Group è l'unità
Il team del Corporate Advisory Group è un team
specialistica di UBS indipendente dedicato ad assistere i clienti imprenditori
Wealth Management
che si occupa di offrire
che intendono effettuare operazioni societarie
servizi di corporate straordinarie finalizzate alla massimizzazione del valore
finance alle PMI
della propria società.
Cessione Acquisizione Ricerca di partner finanziari e
attività di studio
♦ Definizione dello scenario ♦ Assistenza al cliente nella ♦ Ricerca e selezione di
ottimale per la cessione definizione dei criteri in base ai partner finanziari.
(preliminare definizione della quali identificare target ideali di ♦ Assistenza al cliente ed ai suoi
struttura dell'operazione, acquisizione. consulenti nella fase di
definizione del perimetro di ♦ Analisi e valutazione delle società negoziazione del contratto di
cessione, valutazione, scelta del target selezionate. finanziamento in pool.
percorso di cessione più efficiente
♦ Identificazione della potenziale ♦ Attività di General Corporate
etc.)
società target oggetto di Finance Advisory (attività di
♦ Preparazione dei documenti acquisizione. business planning, studi di
necessari per la transazione fattibilità e valutazione d'azienda)
♦ Definizione della struttura
(teaser, information e di Debt Advisory.
dell'operazione.
memorandum, business plan, etc.)
♦ Assistenza al cliente ed ai suoi
♦ Selezione dei potenziali acquirenti
consulenti nella fase di
e avvio dei contatti (industriali o
negoziazione del contratto di
fondi di private equity - LBO,
acquisizione.
MBO, MBI, aste competitive).
♦ Negoziazione dei contratti fino al
closing e coordinamento dei
diversi attori coinvolti (consulenti,
legali, contabili, etc.)
Per maggiori informazioni sull'offerta si rimanda al materiale di marketing di dettaglio.Wealth Planning – le principali aree di attività
Ai clienti con un assetto Gli specialisti di Wealth Planning si inseriscono nel nostro modello di business per
patrimoniale più complesso soddisfare le necessità di strutturazione dell'assetto patrimoniale.
ed esigenze di
pianificazione più Pianificazione Patrimoniale Pianificazione Successoria
sofisticate la Banca offre le
competenza specifiche dei Analisi dell'intero patrimonio Soluzioni di trasmissione del patrimonio
professionisti di Wealth Ottimizzazione delle modalità di Soluzioni assicurative e fiduciarie
Planning che analizzano detenzione dei diversi asset patrimoniali.
tutti gli aspetti essenziali Implementazione di soluzioni in base alle
ai fini di una pianificazione complessità del patrimonio detenuto
patrimoniale efficiente.
Obiettivi fondamentali: RISERVATEZZA E PASSAGGIO GENERAZIONALE
Il Wealth Planning di UBS Italia si avvale anche dell'utilizzo di UBS Fiduciaria.
• Strutturazione di soluzioni di gestione efficienti e riservate degli asset familiari a tutela dei bisogni
della famiglia, anche attraverso soluzioni finanziario-assicurative Definizione di una strategia di
pianificazione successoria.
• Ristrutturazione del patrimonio societario partecipativo mediante l'analisi di operazioni societarie
di natura straordinaria, intestazione fiduciaria di partecipazioni sociali, intervento di UBS Fiduciaria
nella sottoscrizione di patti sociali.010051ZU.ppt
Servizi specialistici: Wealth Planning
Per soddisfare le ♦ Necessità di implementazione di una struttura di protezione del patrimonio familiare da rischi
imprenditoriali e professionali (imprenditori, manager, liberi professionisti) anche attraverso soluzioni
esigenze finanziario-assicurative.
maggiormente
♦ Assistenza nella definizione di una strategia di pianificazione successoria.
ricorrenti il Wealth
Planning di UBS Italia si ♦ Soluzioni di Family e Corporate governance anche in presenza di eventi straordinari ( es. pianificazione di
operazioni aziendali, Intestazione fiduciaria di partecipazioni sociali, intervento di UBS Fiduciaria nella
avvale anche sottoscrizione di patti sociali).
dell'utilizzo di UBS
♦ Collaborazione costante con i professionisti di fiducia dei nostri clienti per la formulazione di mandati
Fiduciaria. fiduciari non standard.010051ZU.ppt
UBS Fiduciaria
UBS Fiduciaria S.p.A. è Le soluzioni di UBS Fiduciaria
la società fiduciaria del
Confidenzialità e riservatezza ♦ Servizi di investimento prestati da terzi intermediari autorizzati (servizi
Gruppo UBS dedicata amministrati, servizio di gestione patrimoniale), servizi bancari (conti
in relazione a servizi
all’offerta di servizi finanziari e bancari prestati correnti e dossier titoli), prodotti finanziari assicurativi (es. polizze vita
volti ad ottimizzare, in anche da intermediari terzi unit linked) possono diventare oggetto di intestazione fiduciaria per
garantirLe, nel rispetto delle leggi vigenti, massima riservatezza nei
ambito familiare o
confronti di terzi.
professionale,
l’amministrazione del Family Governance, ♦ Mandati di intestazione fiduciaria per eseguire incarichi di esecuzioni
patrimonio, Passaggio Generazionale, testamentarie e di divisioni ereditarie;
garantendoLe sempre Ottimizzazione fiscale ♦ Mandati di intestazione fiduciaria effettuare donazioni per conto dei
fiducianti, anche agendo in nome proprio (della fiduciaria);
la massima
♦ Pianificazione successoria consente di pianificare il passaggio di beni ai
riservatezza nei propri eredi;
confronti di terzi. ♦ Amministrazione partecipazioni sociali attraverso intestazione fiduciaria.
L'intestazione fiduciaria garantisce la massima riservatezza al cliente che
non perde, comunque, la titolarità ed il controllo delle proprie
partecipazioni010051ZU.ppt
UBS Fiduciaria
Accanto alla propria Le soluzioni di UBS Fiduciaria
offerta di servizi
Corporate Actions ♦ Amministrazione partecipazioni sociali attraverso intestazione fiduciaria.
fiduciari tradizionali, L'intestazione fiduciaria garantisce la massima riservatezza al cliente che non perde,
UBS Fiduciaria ha comunque, la titolarità ed il controllo delle proprie partecipazioni e consente tra le principali
azioni:
sviluppato alcuni
– amministrare per conto di società emittenti, quotate e non quotate, azioni e diritti
servizi aggiuntivi per destinati agli amministratori, dipendenti e collaboratori della società emittente;
soddisfare anche le – costituzione di società di capitali;
esigenze della Clientela – finanziamento soci;
più sofisticata. – sottoscrizione di aumento di capitale;
– sottoscrizione di emissioni di prestiti obbligazionari;
– rappresentanza nelle assemblee di società;
– partecipazione a patti parasociali: i patti parasociali sono accordi tra soci/azionisti di
società finalizzati alla stabilizzazione degli assetti proprietari o del governo della società.
♦ L'Escrow Agreement è un contratto tra due soggetti in base al quale le parti contraenti
affidano ad un terzo soggetto (escrow agent) il mandato per regolare la compravendita di
beni mobili e immobili, ma anche di partecipazioni societarie o rami d'azienda. A seguito
della stipulazione del contratto di escrow account, le parti depositano presso il terzo il bene
o il documento oggetto della transazione e il suo controvalore in denaro. Il bene o la
somma depositata viene amministrata per conto del depositante fino al momento in cui, al
verificarsi di una determinata condizione, sarà consegnata al compratore.
Visione consolidata ♦ Reportistica consolidata: visione consolidata del patrimonio totale conferito in
amministrazione fiduciaria per monitorare il rischio complessivo dei suoi investimenti,
del patrimonio
calcolarne gli andamenti e i costi sostenuti.010051ZU.ppt
Private Insurance: soluzioni ai bisogni dei Vostri Clienti
UBS Italia, pur avvalendosi
dei servizi di private
insurance offerti dalla
compagnia assicurativa di
Gruppo (UBS International
Life ltd), ha scelto di offrire a
propri intermediari
finanziari (e alla loro
clientela) le soluzioni dei
migliori providers presenti
oggi sul mercato.
International
LifeSEZIONE 5 Il Credit Lombard
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UBS Lombard Loan: funzionamento
Portafoglio del cliente a garanzia Scopi finanziari Collateral e Lending Value
Eligible marketable collateral:
Liquidità, azioni, obbligazioni,
Liquidità: fondi di investimento, prodotti
Liquidità Esigenze di liquidità a breve – strutturati e ogni altro strumento
medio termine finanziario con LV> 0
Investimenti Azioni Finanziamento all'acquisto di
alternativi immobili, automobili, barche,
Credito ecc. Eligible non-marketable
Lombard Liquidità a disposizione della collateral: Ogni Eligible collateral
società del cliente di cui sopra esclusi i "Single
Commodity Credito Security".
L ombard C/C semplice
C/C deposito Non-Eligible collateral: Tutto il
titoli di gestione collateral non rientrante nelle
eventuale
Ottimizzazione dei categorie di cui sopra. Un elenco
Reddito fisso rendimenti: non esaustivo comprende:
Fonte di finanziamento strumenti senza un regolare price-
supplementare per un feed, penny stocks, OTC option,
investimento con leverage in warrant, future, swap o altri
combinazione con la liquidità contratti derivati in genere, metalli
disponibile del cliente e pietre preziose, opere d'arte,
yachts, oggetti da collezionismo,
etc.
Il cliente mette a pegno l'intero portafoglio gestito, non i singoli strumenti finanziari che possono essere movimentati dal
Gestore Esterno nel rispetto delle linee di gestione concordate
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UBS Lombard Loan: caratteristiche
Anticipazione a scadenza
fissa: Si tratta di un
finanziamento a tasso
fisso di importo pari o
superiore a EUR 200.000. Durata minima e massima Importo minimo
Il tasso d'interesse è
costituito da due
elementi: il parametro di Da 1 mese a 18 € 150.000 o importo
Da 1 mese a 18 mesi da
riferimento (EURIBOR o mesi da indicare
indicare anticipatamente
equivalente espresso in altre
anticipatamente valute
LIBOR a seconda di
finanziamenti in EURO o
in valuta estera) e uno
spread specifico
applicato al cliente Moneta Tasso d'interesse
secondo le condizioni
sotto riportate. Non è
previsto la possibilità di Nelle principali
Fisso in base alla scadenza
Nelle principali valute di determinato anticipatamente e
"garantire" una persona valute di
riferimento addebitato alla fine del
riferimento
diversa dal intestatario periodo
del conto a pegno.
24010051ZU.ppt Note Questa pubblicazione è predisposta e viene distribuita da UBS (Italia) S.p.A. al solo fine informativo e di marketing e non deve essere intesa come un’offerta o come la sollecitazione di un’offerta, di comprare o vendere strumenti finanziari o ogni altra forma di investimento. Questo documento non può essere riprodotto e copie di questo documento non possono essere distribuite senza la preventiva autorizzazione di UBS (Italia) S.p.A. Questo documento non può essere distribuito nel territorio degli Stati Uniti d'America e/o a "US-persons", né in giurisdizioni in cui UBS non è autorizzata a operare. Si avverte il potenziale cliente che UBS Italia non presta consulenza legale o fiscale. UBS (Italia) S.p.A. è una banca di diritto italiano soggetta alla direzione e coordinamento di UBS AG che svolge dal 1996 le attività di Wealth Management per la clientela privata in Italia. E' presente sul territorio con 9 filiali: a Milano, Brescia, Padova, Treviso, Modena, Bologna, Torino, Firenze, Roma. UBS (Italia) S.p.A. è capogruppo del Gruppo UBS Italia, composto dalla stessa banca e da UBS Fiduciaria S.p.A. che presta servizi fiduciari. © UBS 2011. Il simbolo della chiave e UBS sono marchi registrati e non registrati di UBS. Tutti i diritti riservati. www.ubs.com/Italia
Contatti
Sandro Pontecorvo Stefano Gargiolli
Executive Director Director
UBS (Italia) S.p.A. UBS (Italia) S.p.A.
Via Palestro, 2 Via Palestro, 2
Tel. +39-02-762 65619 Tel. +39-02-762 65705
sandro.pontecorvo@ubs.com stefano.gargiolli@ubs.com
www.ubs.com
UBS (Italia) S.p.A. è una società affiliata di UBS SA
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