REPORTING REVOLUTION - PWC
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05 Reporting Revolution www.pwc.com/it
2
Reporting Revolution
1 Il contesto di riferimento 7
2 Tecnologie abilitanti alla Reporting Revolution ed impatti potenziali 13
3 Spunti di riflessione 19
4 Considerazioni conclusive 26
5 Contatti 28
3
Il Reporting come parte integrante dell’ evoluzione
regolamentare nel mondo delle soluzioni tecnologiche
Requisiti Settore
normativi finanziario
KYC e AML
Un
n Snellire i processi ive
tio di identificazione e r
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e
cliente, riducendo
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l’impatto dei falsi
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efficientare le
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su rilievi e azioni
rischi e anomalie
di mitigazione
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Soluzioni Identificare
Evolvere il RegTech comportamenti
reporting andando non conformi
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incontro alle analizzando
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Regolatore comunicazioni
e fonti esterne
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Analizzare e Prevedere rischi
anticipare impatti operativi e di
Co
rilevanti in ambito conformità
normativo e sulla analizzando le
normativa interna cause principali
es di precedenti
G
tio anomalie
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m a ti v e A n al
Tecnologia
4
Reporting Revolution
Con il termine RegTech si fa riferimento all’utilizzo della
tecnologia per efficentare processi e controlli operativi
in un’ottica di compliance regolamentare e normativa in
generale.
Le soluzioni RegTech, a differenza dei tradizionali
software, si basano sui più avanzati algoritmi di calcolo,
sull’impiego dell’intelligenza artificiale e degli analytics e
sulla capacità di ottenere risposte real-time.
Nell’ambito delle soluzioni RegTech, si colloca
l’evoluzione del reporting.
5
6
Reporting Revolution
1 Il contesto
di riferimento
7
1
Il contesto
di riferimento Intersezione tra Regulation
e Technology nel mondo
Nel corso degli ultimi anni la rapida trasformazione I Financial Services affrontano quindi la sfida di analizzare
indotta dagli effetti della rivoluzione tecnologica, sempre nuove possibilità di evoluzioni delle aree applicative,
più interattiva ed orientata al cliente, sta contribuendo inclusa l’opportunità di sviluppare prodotti e servizi
a rivedere le scelte strategiche del Top Management differenti da quelli tradizionali. Lo scenario diventa ancora
aziendale. più sfidante tenendo in cosiderazione con le grandi
Platfor tecnologiche che stanno entrando nel mercato dei
Questo vento di cambiamento e innovazione arriva oggi servizi finanziari.
a seguito del forte posizionamento sul mercato globale
di alcuni big player e dei nuovi trend emergenti in ottica Per raggiungere l’obiettivo descritto, le industrie finanziarie
di sviluppo tecnologico (Blockchain, FinTech, RegTech, possono adottare differenti approcci alle FinTech, con
AI etc), con forte impatto sugli assetti strutturali delle livelli di integrazione variabile. Questo è stato permesso e
istituzioni creditizie e finanziarie che stanno avviando facilitato negli ultimi anni anche dalla maggiore attenzione
diversi percorsi di sperimentazione tecnologica. che i regulator hanno riservato al tema.
La crescita esponenziale dei volumi di dati richiesti
dalla Autorità di Vigilanza, nonché la velocità con cui tali
informazioni vengono richieste stanno portando ad un
sempre maggiore avvicinamento e interazione di questi
«mostri tecnologici» con il settore dei Financial Services.
In parallelo, i maggiori player nel settore Financial
Services hanno avviato un processo di convergenza
verso i nuovi trend tecnologici nell’ottica di fronteggiare
tale «potenziale minaccia» e, seppur in maniera
graduale, stanno approcciandosi ad una vera e propria
evoluzione della digital transformation FS.
Nuove tecnologie, nuove user experience, nuovi
processi e progetti tutti da sperimentare sia per gli
“addetti ai lavori” che per i clienti con una forte rivisitazione
dei business model e delle organizzazioni interne.
Tale contesto di forte rivoluzione tecnologica potrebbe
intaccare non solo l’area legata al front office ma anche
il mondo dei middle/back office, in quanto saranno
trasformati sia dalla rivoluzione tecnologica sia dalla
spinta regolamentare improntata sul modo del reporting.
Soluzioni Artificial
RegTech Intelligence
Big Data Lean
& Analytics & Agile
Blockchain Cloud
e FinTech Computing
8
Reporting Revolution
US UK (FCA) Switzerland (FINMA) Singapore (MAS)
• Progetto “Catalyst” • Le aziende possono • Proposte regole per creare • Lancio della normativa
lanciato per incoraggiare sperimentare la regulatory una “sandbox area” per sandbox, Innovation Lab
innovazione attraverso sandbox per sviluppare aziende che sperimentano per facilitare lo sviluppo di
collaborazione prodotti e servizi innovativi con prodotti/servizi FinTech
• Il personale di ufficio ha il • FCA ha laciato una Call for innovativi e nuovi business • Lancio del FinTech and
permesso di non emettere Input (CfI) per supportare lo model Innovation Group (FTIG)
“lettere di azione” in sviluppo e adozione delle • Proposta emissione di una per creare una strategia di
situazioni di incertezza di RegTech nuova “licenza FinTech” per sviluppo e regolamentare
requisiti regolamentari • Project Innovate e le piccolo aziende retail e
• Ufficio Innovazione Innovation hub sono stati facili regole di crowdfunding China
come punto di contatto avviati per supportare le • 5 Financial Services
per richieste legate aziende a comprendere regulator hanno previsto
all’innovazione meglio il framework regole congiunte sui
regolamentare e applicare pagamenti via internet,
per le autorizzazioni assicurazioni nonchè
collocamento di credito e
fondi
Hong Kong (HKMA)
• Avvio di innovation hub
& FinTech Supervisory
Sandbox
• Il FinTech Facilitation Office
agisce come industry e
punto di contatto con il
regulator e la ricerca
Australia (ASIC)
• Avviare un Innovation
Hub per fornire line guida
informali e supportare le
FinTech a navigare nella
regulation
• Primo ingaggio di 30
RegTech per espandere
sandbox in use cases
regolamentari
Le spinte avviate dai diversi regulator 2019 : la sandbox arriva in Italia
nazionali nel mondo dei Financial Services
e la conseguente apertura al mondo Lo scorso 28 giugno 2019, è stata pubblicata in Gazzetta
FinTech potrebbe nel corso del prossimo ufficiale la legge 58/2019 di conversione del decreto legge 34/2019
futuro velocizzare ulteriormente l’ingresso (cosiddetto Decreto crescita) che, all’articolo 36, comma 2 bis,
dei BigTech nel mercato FS sia come nuovi prevede: “Al fine promuovere e sostenere l’imprenditoria, di stimolare
la competizione nel mercato e di assicurare la protezione adeguata
provider di dati/servizi che come «anime»
dei consumatori, degli investitori e del mercato dei capitali, nonché di
delle terze parti FinTech, in questo contesto favorire il raccordo tra le istituzioni, le autorità e gli operatori del settore, il
l’evoluzione regolamentare sul reporting MEF, Banca d’Italia, Consob e Ivass, adotta… uno o più regolamenti per
potrebbe rappresentare una fase definire le condizioni e le modalità di svolgimento di una sperimentazione
importante e molto disruptive. relativa alle attività di tecno-finanza (FinTech) volte al perseguimento,
mediante nuove tecnologie quali l’intelligenza artificiale e i registri
distribuiti, dell’innovazione di servizi e di prodotti nei settori finanziario,
creditizio, assicurativo e dei mercati regolamentati”.
9
1
Intersezione tra Regulation
e Technology in Italia
Gli investimenti in ambito regulatory reporting Il trend degli investimenti nell’ambito
nel corso degli ultimi 8 anni sono incrementati
del Regulatory Reporting
dell’ 80% ed hanno sempre di più avuto un
incidenza importante nel mondo Banking. Services
60 (World Regulatory Reporting)
Per raggiungere gli obiettivi definiti nel corso
degli anni, sia dai players del settore che dai
regulator, ci si può orientare tendenzialmente Non Banks
40
verso 2 macro-categorie di investimenti come Banks
spesa per la compliance dei sistemi informativi: 80%
Trend degli
investimenti che
• adeguamenti software standard 20 effettueranno
e/o su applicativi custom gli intermediari
finanziari per
presidiare l’ambito
• adeguamenti rivolti all’innovazione 0 Regulatory
con ecosistemi esterni 2010 2012 2014 2016 2018 Reporting
Volume della regolamentazione che Circolari Direttive
• Circolare n. 115, Direttiva UE n. 36/2013,
implica adeguamenti tecnologici
Istruzioni per la Capital Requirements
compilazione delle Directive (CRD IV)
segnalazioni di vigilanza
su base consolidata Istruzioni
(FINREP) • EBA Regulatory
• Circolare n. 286, Technical Standards,
30%
Istruzioni per la Guidelines &
42% compilazione delle Recommendations
segnalazioni prudenziali Note tecniche del
per i soggetti vigilati Gruppo Interbancario
(COREP) PUMA II di
• Circolare n. 154, Schemi aggiornamento della
di rilevazione e istruzioni tabella decisionale
per l’inoltro dei flussi
informativi Regolamenti
38%
17% Circolare n. 272, Matrice • Regolamento UE n.
dei conti 575/2015, Capital
10% Requirements Regulation
6% Comunicazioni (CRR)
Comunicazioni autorità • Regolamento di
di vigilanza varie esecuzione (UE)
n. 680/2014 della
Disposizioni Commissione
Disposizione in materia • Regolamento (UE) n.
di Usura, Legge n. 2016/867 sulla raccolta
108/96 di dati granulari sul
credito e sul rischio di
credito
10Reporting Revolution
Il mercato italiano dei Financial Services sul tema
innovation si posiziona ancora in fase di start-up, in
particolare alcune delle soluzioni che potrebbero arrivare
sul mondo del reporting regolamentare FS potrebbero
essere legate al posizionamento di player e soluzioni
IT. In particolare, secondo alcune recenti rilevazioni
effettuate dall’Osservatorio FinTech 2018 del Politecnico
di Milano, tale settore in Italia ha importanti segnali di
crescita e maturazione che, nel corso del 2019-2020,
potrebbe avvicinarci maggiormente alle realtà più
avanzate a livello internazionali.
L’analisi condotta dall’osservatorio FinTech 2018 del
Politecnico di Milano ha evidenziato importanti segnali di
crescita del settore confermati anche dal considerevole
aumento di utilizzo dei digital service da parte dei
clienti. Per dare un ordine di grandezza “11 milioni
di italiani (ovvero 1 su 4) hanno utilizzato almeno un
servizio FinTech nel 2018, con alti livelli di soddisfazione:
particolarmente graditi i servizi di mobile payment, i
servizi per gestire il proprio budget personale e familiare
e i servizi per trasferimenti istantanei di denaro tra privati,
oltre a servizi in ambito assicurativo come la gestione
digitale dei sinistri e le micro-polizze”.
Questi servizi ovviamente rappresentano il primo di
una serie di step che le FinTech potrebbero proporre
come spinta evolutiva per la trasformazione del
mondo Regulatory Reporting.
Un ulteriore segnale importante è rappresentato dalla
crescente articolazione del settore che vede tassonomie
sempre più diversificate all’interno delle differenti aree e
che portano a circa 60 segmenti di specializzazione.
Tassonomia delle RegTech sul mercato Italiano
(fonte: Osservatorio FinTech Italia 2019)
Negotiation Personal Data
/ Commerce & ID Management
Platform
Gestione Sviluppo software
documentale regulatory
/ compliance
Assistenza Altro
Fiscale
1112
Reporting Revolution
2 Tecnologie abilitanti alla
Reporting Revolution
ed impatti potenziali
132
Tecnologie abilitanti alla
Reporting Revolution
Intelligenza Artificiale
Machine Learning Big Data & Analytics
Insieme di tecniche di analisi delle informazioni in grado Indica una raccolta di dati così estesa in termini
di creare automaticamente modelli analitici e predittivi. di volume, velocità e varietà da richiedere tecnologie e
Le tecniche di ML consentono di far emergere attraverso metodi analitici specifici per la valorizzazione del patrimonio
l’analisi automatica delle informazioni fenomeni e pattern informativo che descrivono. Il termine è utilizzato in
ricorrenti. riferimento alla capacità di gestire ed elaborare un’enorme
mole di dati eterogenei, sia strutturati che non strutturati,
Natural Language Process allo scopo di scoprire i legami tra fenomeni diversi (ad
Tecnica attraverso la quale è possibile trasformare esempio correlazioni) e prevederne le evoluzioni future.
documenti testuali in informazioni elaborabili
automaticamente al fine di analizzare e comprendere Cloud Computing
il testo. Inoltre tale tecnica permette di far evolvere le Strumento che permette agli utenti di accedere e di
applicazioni online o altri strumenti di computazione in utilizzare da remoto hardware e software via Internet. Dal
modo automatico. punto di vista degli utenti l’aspetto caratterizzante è relativo
alla non necessità di acquistare, installare, attivare e gestire
Robot Process Automation (RPA) un’applicazione software in locale; è sufficiente aprire un
Tecnologia che permette di automatizzare i processi browser per collegarsi a un’applicazione di proprietà del
aziendali attraverso l’utilizzo di un software che replica le provider del Cloud, che provvede anche alla manutenzione.
azioni svolte da un operatore umano. Questa soluzione
può essere implementata velocemente ed efficientemente Blockchain (tecniche di crittografia avanzate)
senza alterare l’infrastruttura e i sistemi già esistenti. Il RPA Struttura dati condivisa ed immutabile.Trattasi di un
è focalizzata nello svolgere attività manuali ripetitive e time registro digitale le cui voci sono raggruppate in “pagine”
consuming ed inoltre, può ridurre gli errori di processo, e (dette blocchi), concatenate in ordine cronologico, la cui
conseguentemente, i costi che ne derivano per la risoluzione. integrità è garantita dall’uso di primitive crittografiche.
14Reporting Revolution
Reporting Revolution nel
Banking & Capital Markets
Il settore Banking & Capital Markets ha da sempre Seguire ed anticipare le evoluzioni
rappresentato un area interessata da una forte normative: utilizzare in maniera efficace
regolamentazione, in continuo aumento anche a il patrimonio informativo a disposizione,
seguito della crisi finanziaria del 2008 che ha coinvolto individuare nuove esigenze, declinare
massivamente Banche, Assicurazioni e Stati Nazionali «use case» che le soddisfino.
imponendo maggiori obblighi di reporting nel mondo FS.
Creazione di ecosistemi di servizi:
analizzare potenziali partnership e modelli
di collaborazione, definire il Target
Operating Model e nuove architetture IT
dell’ecosistema, nuove possibili interazioni
con sistemi tradizionali (on-premise) ed
La Reporting Revolution apre una frontiera innovativi (es. FinTech, cloud).
innovativa nella gestione degli adempimenti di
reportistica regolamentare, attraverso l’introduzione Definizione di nuovi modelli
di tecnologie e processi efficaci con soluzioni organizzativi ed operativi: valutare
modelli non tradizionali e definire
automatizzate negli ambiti back office crediti, potenziali nuove forme di ricavo a partire
finanza e risk management e, più in generale, per dalle nuove interazioni con ecosistemi
tutte le funzioni di business e di controllo. innovativi (es. nuovi servizi).
Analisi dei processi di middle/back
office service lifecycle: disegnare
La stessa regolamentazione che ha impatto su componenti nuovi processi target e punti di contatto
eterogenee del modello bancario tradizionale è la medesima con il «cliente interno» valutandone la
che si sta progressivamente aprendo alle nuove tecnologie soddisfazione e definendo delle azioni di
nell’ottica di garantire il cliente ed il business bancario. miglioramento (es. back office e regulators).
Le 5 componenti chiave per avviare un programma di Evoluzione della cultura e delle skills
metamorfosi del reporting regolamentare: aziendali: sviluppare nuove competenze
e nuovi sistemi di incentivo per trainare i
comportamenti organizzativi.
152 Impatti potenziali della Reporting Revolution L’applicazione di questa nuova frontiera della rivoluzione tecnologica avrà notevoli impatti sulle organizzazioni aziendali dei Financial Services ed in particolare sulle Direzioni Information Technology: • Revisione delle architetture applicative in ottica cloud (es. fully cloud; Hybrid e multi-cloud). • Revisione ed affermazione delle architetture IT in ottica data driven. • Riduzione dei tempi e costi del mantenimento dei sistemi informativi aziendali. • Dopo i primi investimenti iniziali, riduzione dei costi progettuali (Total cost of ownership). • Aumento del real-time processing e della reportistica real-time. • Aumento della real-time data analysis e data availabilities. • Miglioramento del Time to market. • Ottimizzazione dei processi ed applicazione di principi di continous improvement. • Standardizzazione e condivisione del patrimonio informativo regolamentare. • Aumento dell’efficienza operativa e riduzione dei rischi operativi. 16
Reporting Revolution
• Identificazione di nuove strutture IT o revisione delle
preesistenti con spefiche competenze tecnologiche
(es. cloud, AI).
• Applicazione sempre più diffusa di metodologie lean,
agile e devops.
• Applicazione di nuove modalità di svolgimento
operativo delle attività.
• Rifocalizzazione delle strutture IT e dei ruoli dei
responsabili in ottica più centrale nell’organizzazione
aziendale (es. CDO, CTO, CIO).
• Potenziamento di strutture legate a Business
Continuity, Disaster Recovery, Cyber security, IT
Strategy, Innovation e IT R&D.
• Revisione dei processi e delle procedure
di data governance.
• Riduzione dei costi di struttura per i back office
per le aree di attività ripetitive.
• Possibile identificazione e lancio di nuovi servizi
legati al rifacimento dei processi ed utilizzo di nuove
tecnologie da offrire all’esterno.
1718
Reporting Revolution
3 Spunti di riflessione
193
Spunti di Riflessione
Il quadro normativo in materia di Regulatory Reporting In tale contesto, le istituzioni bancarie e finanziarie e i loro
che regolamenta i gruppi bancari, e più in generale alle eventuali outsourcer di servizi in materia di segnalazioni
istituzioni finanziarie, ha vissuto negli ultimi anni una forte di vigilanza sono chiamati a:
accelerazione a partire dalla costituzione del Single
Supervisory Mechanism (SSM) e Single Resolution • intercettare e interpretare le variazioni normative,
Mechanism (SRM) ed è in continua evoluzione, anche possibilmente già nel periodo di consultazione (ad
per effetto del processo di armonizzazione condotto esempio: Consultation Paper EBA) e prima del
dagli organismi di vigilanza europei che induce la Banca recepimento delle stesse nella normativa secondaria
d’Italia a recepire nella normativa secondaria nazionale le nazionale, nonché analizzarne i potenziali impatti al
nuove disposizioni. fine di individuare la priorità degli interventi;
• trovare risposte tempestive ed efficienti sotto
diversi profili: organizzativo, di processo e controllo;
• ripensare un’architettura dati ed infrastruttura
IT che siano in grado di gestire simultaneamente e
I regulator europei (ECB, EBA e tempestivamente le richieste provenienti dalle Autorità
SRB) stanno favorendo il processo di di vigilanza nazionali e sovranazionali e al contempo
standardizzazione delle informazioni soddisfare le esigenze interne di analisi dei dati ai fini
prodotte da parte delle Financial della gestione aziendale;
Istitutions. • garantire, in tempi stretti, un set di dati che rispondano
ai requisiti di univocità, integrità e qualità, nonché di
capitalizzare il patrimonio informativo disponibile.
Regulatory milestone - nuove segnalazioni
2016
Funding Plan
Banchmarking
2017
MREL
2018
Resolution plan
Finrep
2019
Integrazione della IFRS 9
Segnalazione NPL Anacredit
in Anacredit
2020
DPM 2.9/3.0
(Corep, Finrep, LCR, NSFR)
2021
B.I.R.D.
New DoD
E.R.F.
20Reporting Revolution
I regulator europei si stanno muovendo verso una Avviare una cloudizzazione del parco
standardizzazione delle basi dati, attivando una serie applicativo integrando anche la
di iniziative progettuali che potrebbero avere un forte tecnologia blockchain e mantenendo i
impatto sul mondo Regulatory Reporting: livelli di sicurezza e privacy necessari per il
mondo FS e riducendone i relativi costi.
• BIRD (Banks Integrated Reporting Dictionary)
Applicare metodologie Lean e Agile
• DPM (Data Point Model) per lo sviluppo ed il miglioramento dei
nuovi processi definendo delle azioni di
Sulla convergenza di questi due temi la vision miglioramento continuo.
tecnologica che propone PwC per le Financial Institutions
è certamente disruptive rispetto al passato ed è Trasformare i modelli organizzativi e
finalizzata all’ottimizzazione del connesso costo- processi operativi basandosi su RPA
opportunità di tale convergenza degli standard per efficentare processi e ridurre costi di
regolamentari, in modo tale da: struttura oltre che sull’uso dei Big Data
analytics per migliorare la data discovery
ed offrire reportistica real-time sia interna
che verso le «Authorities».
Creare nuovi ecosistemi di servizi da
offrire all’esterno verso altri Intermediari
meno avvezzi all’innovazione.
213
Come PwC può accompagnarvi
in questa rivoluzione?
In un contesto normativo in continua evoluzione che si
arrichisce di anno in anno di numerose nuove norme,
l’ABI ha dichiarato la volontà di approfondire le tematiche
Tecnologie
relative alle soluzioni tocnologiche in ambito Regulatory.
PUMA2 innovative
In questo scenario, dove i requisiti segnaletici e gli
standard normativi da soddisfare sono sempre più
sfidanti, diventa indispensabile perseguire l’evoluzione
digitale delle attività di compliance, sfruttando le
BIRD-DPM
molteplici potenzialità degli strumenti tecnologici oggi
disponibili.
St ec ala
ep ia zi
Sp egn
1 listi ni
S
Nel mondo Regulatory Reporting
12
il passaggio da PUMA2 verso i data
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model BIRD e DPM potrebbero
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rappresentare un passaggio epocale
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per le grandi istituzioni finanziare
che possono cogliere l’opportunità
09 03
di approcciare in maniera veramente
disruptive facendo leva sul potenziale
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delle nuove tecnologie per efficientare is
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i processi di back office e trasformare
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i p ial
alcune aree applicative facendo forti
06
S
e
ne log
economie di scala.
lle ie
Step 1
Review normativo e funzionale tramite le competenze
specialistiche delle tematiche segnaletiche.
PwC è socio di XBRL, collabora
Step 2
con società di software di primaria Supporto al disegno e all’adeguamento
importanza sul territorio nazionale dei processi target.
e internazionale, partecipa
Step 3
attivamente ai convegni internazionali Supporto all’innovation strategy, identificazione delle
relazionandosi direttamente con le tecnologie abilitanti e disruptive, definizione di nuove
Autorità di Vigilanza. architetture IT nonché l’implementazione delle stesse.
Step 4
Supporto specialistico nell’execution di progetti
applicando metodologie Lean ed Agile.
22Reporting Revolution
La risposta tecnologica di PwC a questi
Satellite - Cash acc Satellite - Mov
nuovi need regolamentari è fortemente
correlata con le possibilità di sfruttare Move Has key Move Has Key
tutte le potenzialità degli strumenti
tecnologici moderni. Load Date Load Date
Come PwC riteniamo che la prossima LoadEndDate LoadEndDate
rivoluzione tecnologica nel mondo del
Record Source Record Source
reporting si possa affrontare attraverso
Links - Mov
un’evoluzione della modellazione data
HashDiff HashDiff
vault e l’utilizzo di nuove architetture Move Has Key
applicative data oriented. Attributes Attributes
Load Date
Record Source
Hub - Cash Acc Customer Has key Hub - Customer
I principi sottostanti alla nostra proposta
di modellazione dati consiste in: Cash acc Has key Cash acc Has key Customer Has key
• modellare “in modo tabellare” Business Key(s) Business Key(s)
solamente le chiavi primarie (“schema
Load Date Satellite - Customer Load Date
on write”) delle business entities
(“hubs”);
Record source Move Has key Record source
• modellare “in modo tabellare” Last seen date Load Date Last seen date
solamente le foreign key (“schema
on write”) delle entities associative/ LoadEndDate
transazioni (“links”);
Record Source
• gli attributi sia delle business entities
HashDiff
che delle entities associative/transazioni
vengono storicizzate in strutture nosql- Attributes
json (“satellities”) omogenee e non
necessariamente uguali (“schema on
read”): omogeneità dovuta ad evoluzioni
degli “attribute” della medesima entità o
da entità logicamente simili;
• la modellazione di Hubs and Links
può essere fatta in un momento End User
successivo rispetto alla creazione delle
strutture nosql-json (“satellities”) al Reporting
fine di permettere una modellazione
incrementale. Impala/Presto/Denovo
Data Scientist
Kudu PySpark Design, Develop
& Unit Test
NiFi / Spark Python UDFs
AirFlow Hadoop/ External
MongoDB Libraries
Sourcing system
233
Le soluzioni tecnologiche prima descritte e le loro
potenzialità possono essere accompagnate nella loro
costruzione tailor-made della realtà organizzativa cliente
attraverso l’utilizzo del framework AIRE di PwC.
Fase 1 Fase 2 Fase3 Fase 4
Fase 1 Fase 2 Fase 3 Fase 4
Align Innovate Release Evolve
• Assessment e • Definizione del muovo • Identificazione delle • Attività di monitoraggio e
censimento prototipi modello operativo (TOM) attività di test manutenzione correttiva ed
attualmente evolutiva
implementati e utilizzati • Identificazione di ruoli e • Valutazione delle
responsabilità del nuovo possibilità di utilizzo • Presa in carico da
• Identificazione delle modello dell’ambiente di parte del cliente
sorgenti dati utilizzate e Sandbox come
degli ambienti Sandbox • Identificazione di «pre-produzione»
e Produzione elementi di innovazione
da portare all’interno • Definizione di una
• Valutazione e delle procedure aziendali modalità di lavoro
prioritizzazione dei (data visualization maggiormente
report maggiormente techniques, workshop «agile-oriented»,
utilizzati e prioritari per collaborativi, …) che permetta al
gli utenti cliente di raggiungere
• Gap-analysis per velocemente l’obiettivo
• Predisposizione arrivare a declinare del rilascio in produzione
primo set di prototipi correttamente il nuovo del prototipo
«final» pronti per TOM all’interno della
l’industrializzazione, realtà aziendale • Formalizzazione e
con affiancamento di condivisione del
Data Visualization e • Identificazione nuovo processo di
esperti della tecnologia azioni correttive e di prototipazione e
identificata miglioramento industrializzazione
• Condivisione con
Business e IT delle
principali milestone
successive facenti
parte del primo ciclo di
iterazione
24Reporting Revolution
L’applicazione del nostro framework AIRE Tale percorso agile può essere costruito utilizzando
presuppone un’impostazione di metodologie anche le nuove location appositamente costruite
agile nella gestione progettuale nonché l’utilizzo da PwC per gestire progettualità a forte trazione
di skill non tradizionali in tal senso. tecnologica negli Experience Centre in Italia presenti
sia Milano che a Roma.
Design Lead
Responsabile della gestione del team, rappresenta
l’interfaccia con l’utente finale.
È il responsabile delle attività di design (Co-Creation & L’Experience Centre coinvolge il
Detail Design) e delle eventuali fase di ricerca iniziale. cliente in un percorso che combina
l’immaginazione di un’officina creativa
con l’expertise e la tecnologia di un
Workshop manager
System Integrator e le competenze, in
termini di Business Strategy, di una
Esperto di progettazione e gestione di workshop, Consulting Firm in ambito Digital.
conosce la metodologia del Design Thinking e garantisce
che i workshop non siano solo “riunioni differenti”, ma che
facciano emergere importanti insight in breve tempo.
UX/UI Designer
Guida la pianificazione e facilita sessioni di co-creazione.
Si occupa di design di dettaglio e di sviluppare prototipi
ad alta fedeltà.
Definisce lo UI Kit che sarà usato nelle successive fasi
del lavoro.
Data Scientist
Dai dati agli insight.
È il riferimento per le attività che prevedono un’analisi dati
approfondita che ha l’obiettivo di fornire spunti rilevanti agli
utenti di business. Ha competenze matematiche e statistiche
per poter lavorare anche alla predisposizione di modelli.
Power Bi Expert
Esperto nell’utilizzo dello strumento MS PowerBI. Ha
competenze approfondite sullo strumento, conosce il
funzionamento del Data Model interno e come utilizzare i
grafici a disposizione per strutturare un report efficace.
Tecnologia di esempio
25Considerazioni conclusive Reporting Revolution nei Financial Services Implementare una innovation strategy per Dotarsi di figure manageriali dedicate al coordinare più funzioni e fornire informazioni cambiamento con competenze Lean e Agile. omogenee e strutturate sia verso funzioni interne che verso le Authorities. Collaborare o avviare partnership per Gestire il mutamento dei processi/ catturare le migliori opportunità del nuovo organizzazione e relativi strumenti IT con ecosistema tecnologico. miglioramento delle performance. Promuovere una cultura digital Creare un’architettura data driven applicata nel continuo usufruibile in real time. Parti con il piede giusto nella prossima Reporting Revolution 26
Reporting Revolution
27Contatti Romina Vignotto Andrea Cagnoni Partner | Risk, Capital & Reporting Leader Associate Partner | FS Technology Consulting Leader romina.vignotto@pwc.com andrea.cagnoni@pwc.com Il contributo di una squadra multidisciplinare Luigi Rumi, FS Technology Federico Mercorella, FS Technology Irene D’Ambrosio, Risk Capital & Reporting © 2020 PricewaterhouseCoopers Advisory SpA. All rights reserved. PwC refers to PricewaterhouseCoopers Advisory SpA and may sometimes refer to the PwC network. Each member firm is a separate legal entity. Please see www.pwc.com/structure for further details. This content is for general information purposes only, and should not be used as a substitute for consultation with professional advisors.
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