Previsioni di cassa predittive - INTRODUZIONE - Oracle
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G U I DA A LL' I N N OVA Z I O N E
Previsioni di cassa predittive
INTRODUZIONE
La liquidità di cassa determina la longevità e la solidità finanziaria delle aziende, più
di qualsiasi altro segnale. Il contante, in fin dei conti, offre opzioni alle aziende. Con
una posizione finanziaria solida, le aziende possono controllare come rispondono a
opportunità e sfide. Ognuno è l'artefice del proprio destino.
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In una recente indagine sulla tesoreria globale condotta da PwC, la maggior parte degli intervistati
ha confermato l'importanza di avere una gestione efficace della liquidità e dei flussi di cassa,
definendola come una priorità assoluta non solo per i tesorieri, ma anche per i CFO.
LA GESTIONE DELLA LIQUIDITÀ E DEI FLUSSI DI CASSA, CONTINUA A ESSERE UNA
PRIORITÀ ASSOLUTA PER I CFO
Principali priorità riguardo alla Principali priorità per i tesorieri
tesoreria per i CFO
D: Quali aspetti riguardanti la tesoreria D: Quali aspetti riguardanti la tesoreria
sono una priorità per il CFO della tua sono una priorità per il tesoriere della tua
organizzazione?
organizzazione?
1 Finanziamento/struttura di capitale 1 Gestione di liquidità e flussi di cassa
2 Gestione di liquidità e flussi di cassa 2 Finanziamento/struttura di capitale
3 Rapporto con il business 3 Rischio finanziario
4 Fusioni e acquisizioni 4 Gestione bancaria
5 Tecnologia e innovazione digitale 5 Tecnologia e innovazione digitale
6 Rischio di frodi e sicurezza informatica 6 Capitale circolante
7 Talent management 7 Rischio di frodi e sicurezza informatica
8 Implicazioni fiscali 8 Rapporto con il business
La gestione della liquidità e dei flussi di cassa comporta molteplici attività, tra cui la situazione di
cassa, le previsioni di cassa, la riconciliazione, la banca interna, la generazione di scritture contabili
per le transazioni bancarie, la contabilizzazione delle transazioni nella contabilità generale e la
riconciliazione delle transazioni bancarie nelle scritture contabili.
Source: PwC, “Responding to demands to optimize cash,” 2021
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Molte aziende, tuttavia, hanno spesso scarsa fiducia nelle loro proiezioni e nelle loro capacità di
gestire i flussi di cassa. In un'indagine condotta da APQC (American Productivity & Quality Center),
solo il 43% degli intervistati ritiene di ottenere una previsione di cassa con un'accuratezza pari o
superiore al 75%.
PREVISIONI DI CASSA
Oltre il 90% 6%
Dal 75% al 90% 37%
Dal 50% al 74% 40%
Dal 25% al 49% 16%
Meno del 25% 1%
Solo il 43% degli intervistati ottiene una previsione di cassa con un'accuratezza del 75% o superiore,
mentre la maggior parte riscontra un'accuratezza di almeno il 50%. Gli errori nelle previsioni dei flussi
di cassa possono causare ritardi nei pagamenti e compromettere le relazioni con i fornitori e altre
conseguenze.
Fonte: “Delivering Treasury Success in the Next Normal”; APQC, settembre 2020
Nel tentativo di migliorare le previsioni, le aziende cercano soluzioni all'avanguardia per la gestione
della liquidità e dei flussi di cassa. Vorrebbero una visione olistica e in tempo reale dei dati di cassa
e degli strumenti che consentano loro di prevedere con precisione la liquidità. Con previsioni
accurate, le aziende possono intraprendere azioni tempestive e basate sui dati per quanto riguarda
clienti, fornitori, investimenti o trasferimenti interni, così da ottimizzare il capitale circolante.
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I vantaggi delle previsioni di cassa predittive
Previsioni continue della liquidità futura, consentono alle aziende di effettuare mosse redditizie e
affrontare gli imprevisti più rapidamente. Ad esempio, in caso di un flusso di cassa in eccesso, possono
usufruire di sconti di pagamento anticipato con i fornitori. Dall'altro lato, quando il contante è limitato,
le aziende possono rivalutare i prestiti o attivare trasferimenti in valuta tra controllate per mantenere
un buon livello di liquidità.
QUANDO SI HA DEI SALDI DI CASSA AGGIORNATI E UNA VISIONE INFORMATA
SUL FUTURO, È POSSIBILE:
Supportare il proprio business e Attrarre investitori per finanziare future
affrontare le sfide finanziarie poste da fattori attività di business e la crescita.
ambientali, di mercato, normativi, sociali e
finanziari. Adempiere alle responsabilità fiduciarie
verso fornitori, creditori/finanziatori, azionisti
Reinvestire nell'azienda, ad esempio e dipendenti mediante il pagamento puntuale.
creando un nuovo canale o effettuando
investimenti di capitale.
Fare fronte al fabbisogno di cassa, come
ad esempio ciclo paghe, distribuzioni e
dividendi oppure pagamenti di debiti e
obblighi.
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Le best practice sulle previsioni di cassa predittive
Le previsioni di cassa predittive sono spesso ostacolate da processi di business e silos di dati
disconnessi, all'interno e all'esterno delle organizzazioni. La compensazione dei flussi di cassa e la
creazione delle previsioni del saldo di cassa, sono processi manuali che richiedono molto tempo
e sono soggetti a errori. Si tratta inoltre di un lavoro meno stimolante per i dipendenti, che non
consente loro di raggiungere il loro pieno potenziale, ossia sviluppare nuove strategie e migliorare
le performance, invece di compilare e diffondere dati.
NON SAREBBE FANTASTICO SE LA TUA AZIENDA
POTESSE OTTENERE NUOVI VANTAGGI COMPETITIVI,
INTRAPRENDENDO LE SEGUENTI AZIONI:
Compilare automaticamente flussi di cassa e dati esterni, come ad
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esempio saldi bancari, prestazioni degli investimenti e obblighi di
prestito, tutto in tempo reale.
2 Prevedere in modo continuo la liquidità futura utilizzando dei modelli
identificati tramite il Machine Learning e integrando il giudizio umano
per mitigare le carenze e ottimizzare il flusso di cassa.
3 Prevedere e intraprendere azioni coordinate per correggere decisioni
in termini operativi, finanziari e di investimento.
5Le sfide per prevedere con precisione i flussi di cassa
Tempismo e intelligenza artificiale sono fondamentali in questo contesto. L'accesso ai dati di cassa in tempo
reale, consente di velocizzare le risposte. Quando i dati di cassa sono difficili da acquisire, sono compromessi
o sono troppo voluminosi da gestire, ne risente la tua capacità di prevedere i flussi di cassa con accuratezza.
Una volta acquisiti i dati, hai bisogno di intelligenza artificiale per identificare modelli che non sono facilmente
visibili agli esseri umani e non sono influenzati dai nostri pregiudizi. La tua azienda si trova ad affrontare
queste sfide legate alle previsioni di cassa accurate?
Processi disconnessi di Strumenti obsoleti che limitano
gestione dei flussi di cassa e la tua capacità di mitigare le carenze
dati isolati che generano informazioni o ottimizzare la tua situazione di
incoerenti e ritardi nelle previsioni cassa, come ad esempio cambiare la
tua strategia relativa alle riscossioni
Previsioni su fogli di calcolo, o adottare sconti per i fornitori
compilate mensilmente, ma che non
e massimizzare così i risparmi
sono più aggiornate dal momento in
concordati
cui vengono prodotte
Dipendenza eccessiva verso
Aumenti delle
alcune persone con conoscenze
commissioni bancarie
specifiche sulla gestione dei flussi di
che risultano difficili da
cassa
controllare. Assenza di un
accesso in tempo reale a dati bancari
cruciali
Come Oracle può aiutarti
Le funzionalità di previsione di cassa predittiva all'interno delle applicazioni Oracle Cloud, consentono all'area
Finance e alla tesoreria di automatizzare la gestione dei flussi di cassa e le previsioni in tempo reale e al
tempo stesso di prevedere in modo continuo la liquidità futura, grazie al Machine Learning. Automatizza tutti
i flussi di dati pertinenti in modo da ridurre le attività manuali e consenti a tutti gli stakeholder di collaborare
per ottimizzare il flusso di cassa. Insight e dashboard automatizzati consentiranno di mantenere aggiornati
e allineati gli stakeholder sugli sviluppi più recenti della situazione di cassa. Il Machine Learning sui dettagli
transazionali, migliora precisione e velocità, oltre a scoprire modelli nascosti e driver chiave del capitale
circolante. Gli utenti sono in grado di passare dagli insight all'azione per gestire in modo efficace le eccedenze
di cassa, ridurre le carenze di cassa e gestire meglio i rapporti bancari.
6LE PREVISIONI DI CASSA PREDITTIVE
INCLUDONO I SEGUENTI COMPONENTI CHIAVE
Gestione automatica dei flussi di cassa
Automatizza la raccolta di tutti i flussi di dati rilevanti
in un unico posto, come quelli relativi al contante,
alla contabilità clienti, alla contabilità fornitori e ai
dati bancari esterni. La previsione accurata dei flussi
di cassa è spesso ostacolata da processi di business
disconnessi e da dati in compartimenti stagni. Le
funzionalità di previsione di cassa predittiva offrono
una visione completa della tua situazione di cassa in
qualsiasi momento, con dati affidabili, e la possibilità di
eseguire il drill-down di qualsiasi transazione specifica.
Previsioni di cassa avanzate
Sfrutta gli algoritmi predittivi per generare
automaticamente una previsione di cassa giornaliera,
migliorando la velocità e l'accuratezza delle previsioni
di cassa. Oggi, la maggior parte delle aziende utilizza
fogli di calcolo Excel ed è in grado di fare previsioni
una sola volta al mese. Grazie a insight basati sui dati
e la possibilità di scoprire più velocemente nuovi trend
e nuove problematiche, la tesoreria e l'area Finance
possono finalmente collaborare in modo più efficace
con il resto del business e prendere decisioni migliori
sull'ottimizzazione dei flussi di cassa.
Azione collaborativa
Grazie alle previsioni di cassa predittive, i leader di
tutta l'azienda possono utilizzare le proiezioni di cassa
nelle loro attività operative e strategiche. I dati delle
previsioni di cassa possono passare direttamente
ai sistemi di pianificazione della produzione. Ad
esempio, un'azienda potrebbe scegliere di eseguire
ulteriori turni per utilizzare il contante disponibile
e supportare l'ulteriore domanda del cliente. Ora i
team possono dedicare più tempo a portare avanti in
modo collaborativo una strategia, invece di cercare,
raccogliere e analizzare i dati in modo manuale.
7Per iniziare
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