Il ruolo di Intesa Sanpaolo a supporto della ricerca e dello sviluppo tecnologico

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Il ruolo di Intesa Sanpaolo a supporto
della ricerca e dello sviluppo tecnologico
        Apprendere a finanziare l’innovazione
              UNINDUSTRIA Treviso

                  Francesca Passamonti
                     Regulatory Advisor
            Staff to the Managing Director and CEO
                     International Affairs

                    Treviso, 2 marzo 2007
Agenda

¾ Intesa Sanpaolo: un leader italiano di dimensione europea;

¾ Intesa Sanpaolo come Banca dei Territori;

¾ Il sostegno alla ricerca e all’innovazione: le soluzioni di Intesa;

¾ Il sostegno alla ricerca e all’innovazione: le soluzioni di
  Sanpaolo;

¾ Il nuovo Mercato Alternativo del Capitale (MAC);

¾ Contatti.

                                   2
La storia di Intesa Sanpaolo

   1998

   2000

   2001

   2002

   2007

                               3
Banca leader indiscussa in Italia di dimensione europea

                                 „   Leader indiscusso in tutti i segmenti con una quota di mercato superiore al 20% nei crediti e nei
                                     depositi con la clientela, circa il doppio rispetto a quella del principale concorrente
         Il leader
         italiano                „   Chiara leadership nei prodotti più importanti

                                 „    Solidi livelli di patrimonializzazione e qualità dell’attivo migliore nel sistema

                                 „   La rete più estesa in Italia: ~5.500 filiali, quota di mercato ~17% e ~12 milioni di clienti

                                 „   Presenza capillare e ben distribuita degli sportelli che rende il Gruppo effettivamente nazionale: quota
  Capacità unica di                  di mercato >15% in 15 regioni su 20
    raggiungere
      i clienti                  „   Elevato livello di penetrazione nei mercati locali: quota di mercato
Il Gruppo in sintesi

                                                                                                                              ~19,7 milioni di        ~12 milioni in Italia
          Totale attivo: €546.531mln
                                                                                                                                   clienti
                                                                                                                                                    ~7,7 milioni all’estero(2)

 Crediti verso clientela: €301.849mln
                                                                                                                                     ~7.150           ~5.500 in Italia (3)(4)
                                                                           Intesa Sanpaolo                                          sportelli        ~1.650 all’estero (2)(4)
      Raccolta Diretta: €320.697mln

     Patrimonio Netto (1): €51.036mln                                                                                             Capitalizzazione di mercato (5): €74mld

                                              Rating
                                                                          Moody’s           Standard & Poor’s                  Fitch

                                                 Lungo termine                Aa3                      AA-                      AA-
                                                 Breve termine                P-1                     A-1+                      F1+

Dati al 30 giugno 2006 pro-forma, rettificati per tenere conto degli effetti della prevista cessione di sportelli e controllate a Crédit Agricole
(1) Incluso Utile Netto
(2) Incluse American Bank of Albania, Bank of Alexandria, Panonska Banka e Ukrsotsbank
(3) Criteri Banca d’Italia
(4) Dati pro-forma al 31 dicembre 2005
(5) Al 2 gennaio 2007

                                                                                                 5
Presenza selettiva nel retail banking in CEE e nel Bacino del Mediterraneo
                                                             1                  ALBANIA
                                                                        Banca Italo-Albanese (BIA)
                                                                      American Bank of Albania (ABA)

                                                                           BOSNIA-ERZEGOVINA
                                                             2                 UPI Banka
                                                                               LTG Banka

                                                             3                   CROAZIA
                                                                       Privredna Banka Zagreb (PBZ)
                                                                                  EGITTO
                                                             4               Bank of Alexandria

                                                5            5             FEDERAZIONE RUSSA
                                                                               KMB Bank

                                                             6                     GRECIA
                                                                    Filiali ad Atene e a Salonicco di ABA

                                                             7              REPUBBLICA CECA
                                                                            Filiale a Praga di VUB
                      7                             12
                               10                                               ROMANIA
                               13
                                                             8          Sanpaolo IMI Bank Romania
                      11                    8
                      3    2            9
                                                                                 SERBIA
                                                             9             Banca Intesa Beograd
                                                                             Panonska Banka
                                    1
                                                                              SLOVACCHIA
                                        6                    10       Vseobecna Uverova Banka (VUB)

                                                                                 SLOVENIA
                                                             11                 Koper Banka
                                                                                 UCRAINA
                                                             12                 Ukrsotsbank
                                                4                                UNGHERIA
                                                             13   Central-European International Bank (CIB)
                                                                             Inter-Europa Bank

                                                         6
Intesa Sanpaolo come Banca dei Territori

    Le PMI costituiscono il fulcro dell’economia europea ed italiana

      Per questo il Gruppo Intesa Sanpaolo ha scelto di organizzarsi
      secondo il modello di BANCA DEI TERRITORI.

      Tale modello è ispirato al principio "una banca-un territorio" e
      intende    valorizzare    il  radicamento   territoriale  e    il
      decentramento, confermando cosi l’impegno di Intesa Sanpaolo
      a favore delle piccole e medie imprese.

                                     7
Il nostro sostegno alla ricerca e all’innovazione

                        IL NOSTRO OBIETTIVO:
           sostenere la crescita economica del Sistema Italia

                         LA NOSTRA STRATEGIA:

     OFFERTA DI PRODOTTI                      OFFERTA DI SOLUZIONI
        TRADIZIONALI                              INNOVATIVE

                              Importanza degli intangibles (valore delle risorse umane,
                                proprietà di brevetti, capacità di Ricerca e Sviluppo)

        Nuovo ruolo del sistema bancario: sostenere le scelte strategiche
               con profili di rischio e meccanismi di monitoring
                                    innovativi.

                                        8
Il sostegno alla ricerca e all’innovazione: le soluzioni di Intesa

     I NOSTRI INTERVENTI A SOSTEGNO DELLA RICERCA E
     DELL’INNOVAZIONE:

  IntesaNova
  ¾ Risorse per le imprese che innovano;

  IntesaNova Energia
  ¾ Per le imprese che investono in un futuro più attento all’ambiente;

  IntesaEurodesk
  ¾ Per assistere le imprese ad accedere alle opportunità di finanziamento
    del 7° Programma Quadro per la Ricerca e lo Sviluppo Tecnologico
    dell’UE.

                                      9
Il sostegno alla ricerca e all’innovazione: le soluzioni di Intesa

                             IntesaNova
  ¾ Grazie alla collaborazione con i grandi centri universitari italiani,
    Intesa Sanpaolo è in grado di definire la capacità innovativa di
    un’impresa o di un progetto.

  ¾ Nel prodotto IntesaNova il ruolo dei partner accademici consiste nel
    valutare, all’interno dei propri laboratori di R&S, i progetti presentati
    dalle imprese analizzandone il grado di innovatività, il
    posizionamento competitivo, i costi, i tempi di realizzazione e la
    capacità d’implementazione da parte delle imprese.

  ¾ Sulla base della valutazione accademica e del merito di credito,
    Intesa Sanpaolo eroga infine dei finanziamenti senza garanzie reali
    ed a condizioni vantaggiose per le imprese.

                                       10
IntesaNova: i principali partner accademici

IntesaNova si avvale della collaborazione delle migliori Università italiane.

      LEADING PARTNER

       - Politecnico di Milano;
       - Fondazione Politecnico di Milano;
       - Politecnico di Torino;
       - Università degli Studi di Trento.

                                         ALTRI PARTNER

                                         - Politecnico di Bari;
                                         - Università degli Studi di Trieste;
                                         - Università degli Studi di Udine;
                                         - Università degli Studi della Tuscia
                                         (Viterbo).
                                         - ecc…

                                         11
IntesaNova: struttura

                                         IntesaNova
   Prodotto: finanziamento chirografario a medio termine, durata 3-5 anni a tasso variabile
   Euribor + spread 0,8% - 1,5% a seconda del livello di rating (rating ammessi al programma
   1-6)
                              Due le famiglie di prodotto già disponibili:
     Innovazione Finale di                                    Innovazione strumentale legata alla
     Processo e di Prodotto                                   diffusione dell’ICT
• è specifica di ogni settore merceologico
• è sviluppata in azienda                               • interviene sulla gestione dell’informazione tra
                                                          le strutture aziendali: si applica alle imprese
• non è standardizzabile                                  di qualunque settore produttivo

• presso le PMI è spesso innovazione                    • è standardizzabile
  incrementale e non discontinua

                                             Documentazione

    Questionario descrittivo delle              richiesta                Scheda descrittiva del
        tecnologie in essere                                                   progetto

 Indice tecnologico (confronto con il                                     Assessment del progetto
               settore)
                                                   12
IntesaNova: il valore per Banca, Imprese, Università

                 Seguendo un apposito format, fornisce una descrizione del
   IMPRESA       proprio profilo tecnologico e del progetto che intende
                 realizzare.

                   Valutano il progetto, esaminando:

                   • congruità dei costi rispetto alle caratteristiche tecniche
                   dell’innovazione;
  UNIVERSITA’      • soluzione tecnologica (architettura) rispetto allo stato
                   dell’arte;
                   • capacità della azienda di gestire la data tecnologia
                   attraverso lo specifico progetto.

                 Finanzia i progetti validati dai partner scientifici tramite una
    BANCA        specifica linea di credito, senza garanzie reali e a
                 condizioni favorevoli per l’impresa.

                                        13
IntesaNova Energia:
                               IntesaNova Energia
 ¾ CHE COS’E’
 IntesaNova Energia è il nuovo programma della Rete Intesa realizzato per dare un sostegno
 concreto alle iniziative di produzione e commercializzazione di energia da fonti rinnovabili e
 un’opportunità alle imprese di diversificare le fonti energetiche necessarie per soddisfare il
 proprio fabbisogno.

 ¾ IL FINANZIAMENTO
 IntesaNova Energia sostiene sino al 100% del costo dell’investimento con rimborso fino ad un
 massimo di 10 anni per il finanziamento bancario e di 15 anni per il leasing strumentale.

                                             > da € 75.000,00
                      Importo finanziabile
                          Oggetto del
                                             > fino al 100% dell'investimento
                        finanziamento
                                               ƒ da 21 a 120 mesi per finanziamento
                                               bancario
                            Durata           >
                                               ƒ da 24 a 180 mesi per leasing
                                               strumentale
                      Tasso di interesse     > Variabile o fisso a scelta del cliente
                                                   Mensile per leasing
                        Periodicità rate     >
                                                   Trimestrale per finanziamento

                                              14
Da IntesaNova ad IntesaEurodesk

  La struttura attuale del
     progetto IntesaNova è
       stata sviluppata
       con l'intento di
         fornire una
   risposta alle istanze       Attraverso il Servizio
di innovazione delle PMI.     IntesaEurodesk vengono
                                supportati anche quei
                                    progetti che, incorporando
                                    attività di ricerca e
                               sviluppo precompetitivo,
                              non si prestano ad essere
                             finanziati con IntesaNova.
                                                                 La banca diventa
                                                                   cosi PARTNER
                                                                       STRATEGICO DI
                                                                    LUNGO PERIODO
                                                                 delle imprese.

                                      15
Il sostegno alla ricerca e all’innovazione: le soluzioni di Intesa

                              IntesaEurodesk
¾ CHE COS’E’
   IntesaEurodesk è la risposta di Intesa Sanpaolo alle difficoltà che i nostri clienti
   incontrano nell’accedere ai finanziamenti europei dedicati alla ricerca e sviluppo
   tecnologico (R&S).

¾ La Commissione Europea ha stanziato infatti oltre 50 miliardi di Euro per il 7°
  Programma Quadro di Ricerca e Sviluppo Tecnologico (2007 – 2013), sotto
  forma di finanziamenti a fondo perduto a sostegno di 10 settori prioritari di
  ricerca industriale.

                E’ PERTANTO ESSENZIALE OFFRIRE UN SUPPORTO
                  ADEGUATO ALLE IMPRESE ITALIANE AFFINCHE´
                    PARTECIPINO AL 7° PROGRAMMA QUADRO

                                          16
IntesaEurodesk: la partecipazione delle aziende italiane ai Programmi europei

  ¾ La situazione dell'Italia*:
      L'Italia contribuisce al budget UE per il 13,73% ma prende attraverso i
      programmi di finanziamento UE il 9,2%. Volendo monetizzare le percentuali,
      con i fondi del 7° PQ pari a 54 miliardi di Euro, l'Italia ne pagherebbe 7.4 e ne
      prenderebbe 4.9. Lo squilibrio tra quanto dato e quanto preso sarebbe 2.5 mld
      di €!

  ¾ La situazione dei Paesi di dimensioni simili all'Italia*:
      La Germania prende il 19,6%, la Francia il 13,6% e il Regno Unito il 13,5% e
      dunque presentano tutti dei tassi di ritorno finanziario superiori a quello
      dell’Italia (9,2%).

  * Dati riferiti al Sesto Programma Quadro di Ricerca e Sviluppo Tecnologico (2000-2006

                                                   17
IntesaEurodesk: la partecipazione delle aziende italiane ai Programmi europei

            FATTORI CRITICI RISCONTRATI NEI NOSTRI CLIENTI

      Gravi lacune informative sulle opportunità di finanziamento comunitario e sulle
      relative capacità di accesso.

      Riluttanza delle imprese ad investire tempo e risorse nei procedimenti competitivi
      richiesti dai programmi europei e tradizionale ricorso ai soli fondi nazionali MIUR e
      MAP (distribuiti “a pioggia”).

      Difficoltà ad interagire in contesti europei ed internazionali.

      Mancata integrazione della programmazione comunitaria quale elemento
      strategico e prioritario dei piani di sviluppo dell’impresa rispetto ai concorrenti
      europei.

                                                 18
IntesaEurodesk: i nostri servizi

CONSULENZA ISTITUZIONALE
• Consulenza strategica nei contatti con le Istituzioni Europee;
• Consulenza nella strutturazione dei partenariati e sulle modalità di ricerca partner;
• Accompagnamento delle imprese clienti nella presentazione dei progetti alla Commissione
Europea;
• Monitoraggio ed informazione sulle opportunità d’affari nell’ambito del 7° Programma
 Quadro per la R&S dell’UE e degli altri Programmi Comunitari di finanziamento.

CONSULENZA TECNICA
• Ricerca personalizzata delle fonti di finanziamento sulla base delle esigenze dei clienti;
• Assistenza nella redazione formale del progetto e nella ricerca della documentazione
  ufficiale;
• Audizione informale presso il Comitato di Valutazione di IntesaEurodesk;
• Organizzazione di programmi di formazione sui finanziamenti comunitari, sulla base
delle esigenze specifiche del cliente e organizzazione di eventi di presentazione di progetti
finanziati dai Programmi Comunitari.

                                             19
Il sostegno alla ricerca e all’innovazione: le soluzioni di Sanpaolo

      ¾¾ 36
          36anni
             annidi
                  digestione
                     gestionedelle
                               delleagevolazioni
                                      agevolazionialla
                                                   allaR&S
                                                        R&Ssu
                                                            sufondi
                                                               fondidei
                                                                     dei
        Ministeri
         Ministeri
          9n.
           9n.progetti
               progettivalutati:
                        valutati:                    5.800
                                                      5.800
          9costo
           9costoprogetti
                    progettivalutati:
                             valutati:             €€15,6
                                                      15,6mld
                                                           mld

      ¾¾ 20
          20ingegneri
             ingegnerispecialisti
                       specialistidi
                                   ditecnologie
                                      tecnologie

                                    Focus:
                          ¾ Ricerca applicata
                          ¾ Innovation-Buy

                                       20
Il sostegno alla ricerca e all’innovazione: le soluzioni di Sanpaolo

                    Ricerca
                    Ricerca Applicata
                            Applicata
                                                  PROGETTI
                                                   PROGETTIdi
                                                            diR&S
                                                               R&Sper:
                                                                   per:
                                             ¾¾realizzare/completare
                                                realizzare/completarenuovi
                                                                      nuoviprodotti,
                                                                            prodotti,
                                             processi, servizi;
                                              processi, servizi;
    Iniziative finanziate                    ¾¾migliorare
                                                migliorareprodotti,
                                                           prodotti,processi,
                                                                     processi,servizi
                                                                               servizi
                                             esistenti.
                                              esistenti.

                                          tasso
                                           tassovariabile
                                                 variabileindicizzato
                                                           indicizzatoEuribor
                                                                       Euribor3m
                                                                               3m
    Condizioni finanziarie
                                                         + Premio:
                                      ¾¾ per
                                          perprogetti
                                              progetticompletati:
                                                        completati:riduzione
                                                                    riduzionedello
                                                                              dello
                                         spread  del 20%
                                          spread del 20%
                                      ¾¾ nel
                                          nelcaso
                                              casodidiesito
                                                       esitopositivo:
                                                             positivo:aumento
                                                                       aumentodidi22
                                         anni
                                          annidell’ammortamento
                                               dell’ammortamento

                                     21
Il sostegno alla ricerca e all’innovazione: le soluzioni di Sanpaolo

                      Innovation-Buy
                       Innovation-Buy
                                        Piani
                                         Pianididiinvestimento,
                                                   investimento,basati
                                                                   basatisu
                                                                          suacquisto
                                                                              acquisto
                                        di innovazione,   volti a migliorare:
                                         di innovazione, volti a migliorare:
   Iniziative finanziate                ¾¾organizzazione
                                            organizzazione
                                        ¾¾struttura
                                            struttura
                                        ¾¾prodotti
                                            prodotti

                                         tasso
                                          tassovariabile
                                                variabileindicizzato
                                                          indicizzatoEuribor
                                                                      Euribor3m
                                                                              3m

                                                        + Premio:
   Condizioni finanziarie
                                        Per
                                         Perpiani
                                             pianid’investimento
                                                   d’investimentocompletati,
                                                                   completati,
                                                    riduzione
                                                     riduzione dellospread:
                                                              dello  spread:
                                        ¾¾ del
                                            del 15%, per operazioni a55anni
                                               15%,   per operazioni a    anni
                                        ¾¾ del 10%,   per operazioni > 5 anni
                                            del 10%, per operazioni > 5 anni

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Il Sistema Italia a favore delle PMI: il MAC

  ƒ CHE COS’E’
  Il Mercato Alternativo dei Capitali (MAC) è un sistema di scambi organizzati
  di azioni riservato agli investitori professionali, che faciliterà l’accesso delle
  PMI al capitale di rischio.

    L’obiettivo è quello di creare un nuovo canale per rendere possibile il
    rafforzamento patrimoniale delle PMI, consentendo di allungare l’orizzonte
    temporale dei progetti d’investimento.
    Il MAC si fonda su semplicità dei requisiti d’ammissione e forte collegamento
    con le banche di riferimento del territorio in cui operano le imprese.

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Il Sistema Italia a favore delle PMI: il MAC

 ƒ COME FUNZIONA
                     Si rivolge ad una delle banche autorizzate attive nel proprio territorio, il cosiddetto
                     Sponsor. La PMI deve presentare due requisiti essenziali:

         PMI         9 essere costituita in forma di S.p.A. e garantire la libera trasferibilità dei titoli;
                     9 disporre dell’ultimo bilancio certificato da una società di revisione iscritta all’albo
                     Consob.

                     Valuta se l’impresa ha i requisiti per accedere al MAC e la assiste nella redazione
                     della domanda e della documentazione di ammissione.
        Banca
      (Sponsor)      Una volta che l’impresa viene ammessa alla quotazione, continua a seguirla da
                     vicino per almeno tre anni.
                     La banca presenta inoltre all’impresa l’intermediario specialista, che la metterà in
                     contatto con gli investitori professionali.

     Intermediario   Mette in contatto l’impresa con gli investitori professionali e redige un report che
      Finanziario    presenta la strategia di sviluppo, il business plan ed il posizionamento dell’impresa
      (Specialist)   nell’ambito del settore di riferimento.

      Società di     Attualmente in fase di costituzione, promuoverà lo sviluppo e la conoscenza del
     promozione      MAC presso imprese e investitori.

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Il Sistema Italia a favore delle PMI: il MAC

  Il MAC è una soluzione per trovare                   Il MAC permette di aumentare la
  nuovi soci: offre una vetrina aperta                 dotazione di capitale senza
  a investitori professionali italiani                 imporre vincoli all’autonomia
  ed esteri e un riferimento                           dell’imprenditore, favorendo
  trasparente per la determinazione                    l’ingresso nel capitale di soci di
  del valore dell’impresa.                             minoranza.

                                         VANTAGGI
                                         per le PMI

                                                      La centralizzazione delle informazioni
  Il MAC valorizza i progetti                         permette alle PMI di entrare in
  d’investimento a medio e lungo termine,             contatto con grandi investitori, i quali
  essendo aperto esclusivamente alla                  a loro volta possono trovare nel MAC
  domanda degli investitori professionali.            più opportunità per investire e
                                                      disinvestire.

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Contatti

                        Francesca Passamonti
                         International Affairs
                 Square de Meeûs 35 - 1000 Brussels
           Phone: +32 (0)2 640 0080 - Fax: +32 (0)2 640 26 74
             E-mail: intesaeurodesk@intesasanpaolo.com

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