Fatti e cifre 2020 - Liberty Docs
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Fatti e cifre 2020
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Prefazione del presidente
del Consiglio d’amministrazione
Siamo già nel secondo anno di coronavirus e ancora non consueta buona qualità. Per questo desidero ringraziare tutti i
intravediamo la fine di questa pandemia. Nonostante le collaboratori della sede principale e del servizio esterno!
vaccinazioni dimostrino la loro efficacia e abbiano migliorato
la situazione (soprattutto tra le persone anziane e negli Purtroppo la tematica del COVID-19 ha fatto passare in
ospedali sovraccarichi di lavoro) dobbiamo imparare, volenti o secondo piano altre questioni importanti e urgenti come la
nolenti, a convivere con questo virus in mutazione e adeguare riforma del sistema previdenziale svizzero. È innegabile che
di conseguenza i nostri comportamenti. questo argomento sia estremamente complesso e pertanto
costantemente oggetto di idee e opinioni controverse.
Sinora Liberty ha superato molto bene questo difficile Pertanto, al fine di creare maggiore chiarezza, ritengo in linea
periodo. Grazie all’eccellente impegno del nostro personale di principio giusto separare le due urgenti riforme dell’AVS
e al fatto che, grazie al nostro piano di sicurezza aziendale, (1° pilastro) e della LPP (2° pilastro). Ora servono urgentemente
possiamo lavorare anche da casa senza compromettere le i relativi progetti, che possano essere compresi e approvati
prestazioni e il servizio, siamo riusciti ad assistere i nostri anche dalla cittadinanza. Per quanto riguarda la LPP, le diverse
clienti e i numerosi nuovi clienti nonché i partner con la parti coinvolte (Consiglio federale, sindacati, datori di lavoro,
2
Continuazione Prefazione
Unione svizzera delle arti e mestieri, impresari-costruttori, Josef Andres, Presidente
commercianti al dettaglio, banche) devono appianare al del Consiglio d’amministrazione
più presto le differenze, al fine di avviare una procedura e
un’azione comune. I blocchi reciproci e gli atteggiamenti
Liberty Previdenza SA
da scaricabarile non sono certo d’aiuto. E considerando il
fatto che il COVID-19 ci costa oltre 50 miliardi di franchi, non agosto 2021
dovrebbe certo importare a nessuno se l’urgente revisione
della LPP richiederà 2 oppure 3 miliardi di franchi in più.
3
Dati finanziari 2020
Avere di Fatturato Numero di
previdenza (1 transazioni
CHF 3‘504 mio. CHF 1‘492 mio. 424‘212
CHF 3‘013 mio. (AP) CHF 1‘373 Mio. (AP) 302‘779 (AP)
Numero di Numero di Numero di
clienti (2 prodotti business partner
25‘990 260 456
23‘274 (AP) 241 (AP) 440 (AP)
1) inclusi gli averi di fondazioni terze 2) incl. consulenti di fondazioni terze
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Dati finanziari di Liberty Previdenza – 2020
Fondazione di 3a Fondazione di LPP fondazione 1e Flex Fondazione Totale *
libero passaggio previdenza collettiva d‘investimento
2020 ∆ % AP 2020 ∆ % AP 2020 ∆ % AP 2020 ∆ % AP 2020 ∆ % AP
Somma di bilancio in TCHF 2‘456‘494 13.4 % 345‘808 15.6 % 207‘238 45.5 % 431‘910 25.4 % 3‘441‘450 16.5 %
di cui capitale di previdenza in TCHF 2‘453‘718 13.4 % 345‘101 15.5 % 186‘218 44.3 % 428‘829 25.3 % 3‘413‘866 16.4 %
di cui accantonamenti, altri impegni e
riserve in TCHF 2‘776 –13.3 % 706 222.3 % 21‘020 57.2 % 3‘081 37.0 % 27‘584 47.6 %
Risultato delle attività in TCHF 11‘253 18.2 % 1‘598 53.6 % 2‘950 29.3 % 2‘381 50.7 % 18‘182 26.1 %
Accantonamenti tecnici in TCHF – – – – –1‘530 – – – –1‘530 –
Spese commerciali in TCHF –11‘101 –1.0 % –1‘306 8.5 % –1‘421 32.0 % –2‘039 29.2 % –15‘866 5.3 %
Risultato annuale in TCHF 152 –109.0 % 291 278.1 % Ø –100.0 % 343 – 786 –257.5 %
Numero di assicurati 10‘752 11.1 % 12‘050 8.2 % 1‘914 39.6 % 1‘111 18.7 % 25‘827 11.7 %
Numero di beneficiari di rendite – – – – 52 40.5 % – – 52 36.8 %
Numero di aziende – – – – 415 17.9 % 342 22.1 % 757 19.8 %
Investment Ratio 59 % 4.3 % 57 % 4.1 % 89 % – 1.4 % 82 % 4.9 % 63 % 4.7 %
Fatturato in TCHF 1‘098‘343 6.0 % 100‘585 2.9 % 107‘744 18.4 % 185‘520 25.1 % 1‘492‘191 8.6 %
Grado di copertura in % 100 % – 100 % 0.1 % 107 % – 0.1 % 100 % 0.1 % – –
* Pubblicato esclusivamente per fini informativi; non viene effettuato un consolidamento finanziario; esclusi gli averi di istituti terzi.
5Fondazione collettiva e d’investimento
Occhi puntati su digitalizzazione e scalabilità
Entrate 2020
2020 2019 2018 2017 2016
n LP*/soluzione sotto forma di conto 3a 28.6 % 28.1 % 31.2 % 37.5 % 41.0 %
n Investimenti 61.4 % 61.5 % 56.3 % 51.9 % 50.0 %
n LPP/1e Flex 6.6 % 6.8 % 8.0 % 5.6 % 4.0 %
n Emigration Service 3.4 % 3.6 % 4.5 % 5.0 % 5.0 %
* Libero passaggio
Una crescita superiore alla media
Grazie all’ampia gamma di servizi e prodotti innovativi e personalizzati, il
gruppo Liberty ha nuovamente registrato un ulteriore afflusso di nuovi averi
rettificati e ulteriormente ampliato la propria rete di distribuzione nazionale.
6Fondazione collettiva e d’investimento
Occhi puntati su digitalizzazione e scalabilità
Uscite 2020
2020 2019 2018 2017 2016
n Costi d’esercizio 81.7 % 82.1 % 81.2 % 80.0 % 87.0 %
n IT Digital/Marketing 15.8 % 14.3 % 13.5 % 13.0 % 9.0 %
n Sorveglianza/diritto 2.5 % 3.6 % 5.3 % 7.0 % 4.0 %
Avanti con la digitalizzazione
Lo sviluppo della piattaforma online nel settore della previdenza con funzioni moderne e
interessanti per la clientela genera a breve termine, nel quadro degli investimenti nel futuro
ampliamento, un aumento dei costi legati all’informatica e alla digitalizzazione.
7Contatto
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