E I - Quaderni dell'antiriciclaggio dell'Unità di Informazione Finanziaria Dati statistici
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Unità di Informazione Finanziaria per l’Italia
Quaderni dell’antiriciclaggio
dell’Unità di Informazione Finanziaria
Dati statistici
I
I - 2019
semestre
Unità di Informazione Finanziaria per l’Italia
Quaderni dell’antiriciclaggio
dell’Unità di Informazione Finanziaria
Dati statistici
I semestre 2019
settembre 2019La serie Quaderni dell’antiriciclaggio ha la finalità di presentare dati statistici, studi e documentazione su aspetti rilevanti per i compiti istituzionali della UIF — Unità d’Informazione Finanziaria per l’Italia, Banca d’Italia. La serie si articola in due collane: la collana Dati statistici presenta, con periodicità semestrale, statistiche sulle segnalazioni ricevute e informazioni sintetiche sull’operatività dell’Unità; la collana Analisi e studi comprende contributi sulle tematiche e sui metodi in materia di contrasto al riciclaggio e al finanziamento del terrorismo realizzati all’interno della UIF, talvolta in collaborazione con altri settori della Banca d’Italia o con Istituzioni esterne. I lavori pubblicati nella collana Analisi e Studi riflettono esclusivamente le opinioni degli autori, senza impegnare la responsabilità delle Istituzioni di appartenenza. Banca d’Italia, 2019 Unità di Informazione Finanziaria per l’Italia Direttore responsabile Claudio Clemente Comitato di redazione Coordinamento: Irene Longhi e Alessia Cassetta Sezione A: Riccardo Piselli, Alessandro Fusaro, Raffaella Marzano Sezione B: Nazzareno Renzi Sezione C: Rosa Coppola Sezione D: Diego Bartolozzi, Laura La Rocca Sezione E: Laura La Rocca, Paola Assunta Lauretti Indirizzo Largo Bastia, 35 00181 Roma – Italia Telefono +39 0647921 Sito internet https://uif.bancaditalia.it/ Per la pubblicazione cartacea: autorizzazione del Tribunale di Roma n. 1942013 del 30 luglio 2013 Per la pubblicazione telematica: autorizzazione del Tribunale di Roma n. 1932013 del 30 luglio 2013 ISSN 2283-3498 (stampa) ISSN 2283-6977 (online) Tutti i diritti riservati. È consentita la riproduzione a fini didattici e non commerciali, a condizione che venga citata la fonte. Stampato nel mese di settembre 2019 a cura della Divisione Editoria e stampa della Banca d’Italia
INDICE
SINTESI DELL’ATTIVITÁ
A. SEGNALAZIONI DI OPERAZIONI SOSPETTE
a.1 Il quadro d’insieme
Tav. a.1.1 Ricevute e analizzate 5
Fig. a.1.2 Ricevute e analizzate: serie semestrale 5
Tav. e Fig. a.1.3 Ricevute e analizzate: serie mensile 6
Tav. a.1.4 Analizzate: segnalazioni valutate non rilevanti 7
Tav. a.1.5 Ricevute: ripartizione per categoria di segnalazione 8
Fig. a.1.6 Ricevute: serie semestrale per categoria di segnalazione 8
Tav. a.1.7 Ricevute: ripartizione per gruppi di segnalanti 9
Tav. a.1.8 Ricevute: ripartizione per gruppi di segnalanti e per numero di segnalazioni 9
Tav. a.1.9 Ricevute: ripartizione per tipologia di segnalante 10
Tav. a.1.10 Ricevute: ripartizione per gruppi di segnalanti e per categoria di segnalazione 12
Fig. a.1.11 Ricevute: distribuzione in quartili per provincia 12
Fig. a.1.12 Ricevute da segnalanti diversi da banche e Poste: ripartizione per gruppi di segnalanti 13
Fig. a.1.13 Ricevute da segnalanti diversi da banche e Poste: distribuzione in quartili per provincia 13
Tav. a.1.14 Ricevute: ripartizione per provincia 14
Tav. a.1.15 Sospensioni 18
Fig. a.1.16 Operazioni sospese: ripartizione per tipologia di soggetti obbligati 18
a.2 Approfondimenti sul semestre
Tav. a.2.1 Ricevute: importi segnalati per tipologia di segnalante 19
Fig. a.2.2 Ricevute: distribuzione per classi di importo per tipologia di segnalante 19
Fig. a.2.3 Ricevute: distribuzione per classi di importo 20
Fig. a.2.4 Ricevute: ripartizione per classi di importo e rischio indicato dal segnalante 20
Fig. a.2.5 Ricevute: distribuzione per rischio indicato dal segnalante e rating automatico attribuito dalla UIF 21
Tav. a.2.6 Ricevute: confronto, per ciascuna segnalazione, tra rischio indicato dal segnalante e rating automatico
attribuito dalla UIF 21
Tav. a.2.7 Ricevute: distribuzione territoriale e per classi di rischio 22
Fig. a.2.8 Ricevute: distribuzione del rischio per area territoriale 22
Fig. a.2.9 Ricevute: ripartizione per origine del sospetto 23
Fig. a.2.10 Ricevute: composizione percentuale del rischio per origine del sospetto 23
Tav. a.2.11 Ricevute: ripartizione per origine del sospetto e confronto con la quota di segnalazioni con rischio alto e
medio alto 24
Fig. a.2.12 Ricevute: distribuzione per origine del sospetto e per tipologia di segnalante 24
Fig. a.2.13 Ricevute: distribuzione per classi temporali dei tempi di inoltro 25
Tav. a.2.14 Ricevute: valori mediani dei tempi di inoltro per tipologia di segnalante 25
a.3 Tematiche di rilievo
Fig. a.3.1 Finanziamento del terrorismo: ripartizione delle ricevute per tipologia di segnalante 26
Fig. a.3.2 Finanziamento del terrorismo: serie semestrale delle ricevute per tipologia di segnalante 26
Fig. a.3.3 Finanziamento del terrorismo: distribuzione delle ricevute in quartili per provincia 27
Tav. a.3.4 Money Transfer: segnalazioni ricevute 28
Tav. a.3.5 Money Transfer: principali paesi di destinazione degli importi segnalati 28
Fig. a.3.6 Money Transfer: distribuzione degli importi segnalati in quartili per provincia 29
a.4 Appendice
Tav. a.4 Classificazione dei soggetti tenuti all’invio delle segnalazioni di operazioni sospette 31
B. SEGNALAZIONI ANTIRICICLAGGIO AGGREGATE
b.1 Il quadro d’insieme
Tav. b.1.1 Statistiche di sintesi sui dati aggregati per tipologia di segnalante 37
Tav. b.1.2 Versamenti e accrediti per tipologia 38
Tav. b.1.3 Prelievi e addebiti per tipologia 39
Tav. b.1.4 Importi per settore di attività economica del cliente 40
b.2 L’utilizzo di contante
Fig. b.2.1 Versamenti/accrediti e prelievi/addebiti in contanti 41
Fig. b.2.2 Peso di versamenti/accrediti e prelievi/addebiti in contanti 41
Fig. b.2.3 Peso dell’operatività in contanti (somma di versamenti/accrediti e prelievi/addebiti)
sul totale della movimentazione 42Tav. b.2.4 Versamenti e accrediti in contanti per settore di attività economica del cliente 43
Tav. b.2.5 Prelievi e addebiti in contanti per settore di attività economica del cliente 44
b.3 Le operazioni di bonifico
Tav. b.3.1 Bonifici in entrata e in uscita per area di origine e destinazione 45
Fig. b.3.2 Bonifici da o verso paesi esteri e da o verso paesi a fiscalità privilegiata o non cooperativi 45
Fig. b.3.3 Quota dei bonifici da paesi a fiscalità privilegiata o non cooperativi
su bonifici dall’estero 46
Fig. b.3.4 Quota dei bonifici verso paesi a fiscalità privilegiata o non cooperativi
su bonifici verso l’estero 47
Fig. b.3.5 Bonifici da e verso paesi a fiscalità privilegiata o non cooperativi:
principali paesi di destinazione e origine 48
b.4 L’operatività in assegni
Fig. b.4.1 Operatività in assegni bancari 49
Fig. b.4.2 Operatività in assegni circolari 49
C. DICHIARAZIONI DI OPERAZIONI IN ORO
Fig. c.1.1 Valore e quantità di oro scambiati 53
Tav. c.1.2 Dichiarazioni per tipologia di dichiarante 53
Tav. c.1.3 Dichiarazioni per tipologia di operazione 53
Fig. c.1.4 Distribuzione territoriale delle dichiarazioni in base al valore 54
Fig. c.1.5 Distribuzione del valore dichiarato per paese della controparte 54
D. CONTROLLI E SCAMBI INFORMATIVI
d.1 Controlli e accertamenti di irregolarità
Tav. d.1.1 Accertamenti ispettivi effettuati 57
Tav. d.1.2 Fattispecie di possibile rilevanza penale segnalate all’Autorità giudiziaria 57
Tav. d.1.3 Irregolarità di rilievo amministrativo 57
d.2 Scambi informativi
Tav. d.2.1 Scambi informativi con FIU estere 58
Tav. d.2.2 Collaborazione con l’Autorità giudiziaria 58
E. RASSEGNA NORMATIVA
e.1 Novità nel quadro internazionale 61
e.2 Normativa primaria 65
e.3 Normativa secondaria e altri provvedimenti 67
e.4 Consultazioni pubbliche 72
AVVERTENZE
Tutti i dati sono di fonte UIF. Ove non specificato, i dati si riferiscono al primo semestre 2019.
Segni convenzionali:
– il fenomeno non esiste;
.... il fenomeno esiste, ma i dati non si conoscono;
.. i dati non raggiungono la cifra significativa dell’ordine minimo considerato;
:: i dati sono statisticamente non significativi.SINTESI DELL’ATTIVITÁ
Nel primo semestre del 2019 l’Unità di Informazione Finanziaria per l’Italia ha ricevuto 51.201 segnalazioni di
operazioni sospette, con un aumento rispetto a quelle pervenute nel periodo corrispondente del precedente anno pari al 3,8
per cento.
La crescita delle segnalazioni ricevute è interamente ascrivibile a quelle di riciclaggio il cui numero risulta in assoluto
il più elevato ricevuto nell’arco di un semestre (50.229 unità, + 6,2 per cento). L’aumento ha più che compensato la
continua riduzione della categoria relativa alla voluntary disclosure (518 unità rispetto alle 1.392 del primo semestre del
2018) e le minori segnalazioni riferite al finanziamento del terrorismo (396 a fronte di 657) che si sono peraltro stabilizzate
dopo il calo del secondo semestre del 2018.
Le segnalazioni inoltrate da banche e Poste hanno registrato una riduzione del 13,2 per cento che riflette, in buona
misura, lo spostamento di attività da una società capogruppo a un intermediario finanziario controllato. Ne è conseguito un
aumento delle operazioni segnalate dagli altri soggetti finanziari, che si è aggiunto ai già crescenti livelli di collaborazione da
parte di alcune componenti della categoria, quali IMEL e IP, anche comunitari. Nel complesso l’incidenza del comparto
finanziario non bancario è aumentata dal 14,4 al 24,5 per cento e quella del comparto non finanziario dal 9,9 al 12,1
per cento.
Sotto il profilo della ripartizione territoriale si osserva l’incremento delle segnalazioni relative a operazioni effettuate
in Campania (da 6.147 a 6.462), in Emilia-Romagna (da 3.562 a 3.722), in Sicilia (da 2.959 a 3.634) e in Puglia
(da 2.525 a 3.017).
Nel periodo considerato l’Unità ha complessivamente analizzato e trasmesso agli Organi Investigativi 50.990
segnalazioni. Nello stesso arco di tempo ha adottato 22 provvedimenti di sospensione di operazioni sospette ai sensi
dell’articolo 6, comma 4, lettera c), del decreto legislativo 231/2007, per un valore di complessivi 3,3 milioni di euro.
Nel semestre l’Autorità giudiziaria ha inviato alla UIF 169 richieste di informazioni e ha ricevuto dall’Unità 329
note di risposta, comprensive di seguiti riferibili a interlocuzioni avviate prima del semestre di riferimento; le segnalazioni
oggetto di acquisizione sono state 864.
La UIF ha effettuato 451 richieste di informazioni ad altre FIU, in particolare per esigenze di analisi di
segnalazioni di operazioni sospette. Gli scambi sulla rete FIU.NET hanno registrato un deciso incremento motivato
principalmente dalla ricezione di segnalazioni di operazioni sospette cross border da altre FIU europee.
Le Segnalazioni Antiriciclaggio Aggregate (SARA) hanno evidenziato un ulteriore incremento dell’operatività
finanziaria totale (16 mila miliardi, +7%), dovuto principalmente alle transazioni effettuate in qualità di clienti da
intermediari finanziari e connesso con le modifiche del quadro normativo che hanno determinato il venir meno dell’esenzione
relativa alle operazioni dei clienti sottoposti ad adeguata verifica semplificata.È significativamente aumentato il valore complessivo dell’oro scambiato nel semestre, sia per effetto della maggiore
quantità trattata sia per l’aumento del prezzo dell’oro. Continua a crescere la quota delle operazioni con l’estero, pari al
35% del totale (31% nel precedente periodo).
Il 20 giugno 2019 è stata approvata la Direttiva (UE) 2019/1153 che reca disposizioni per agevolare l’uso di
informazioni finanziarie e di altro tipo a fini di prevenzione, accertamento, indagine o perseguimento di determinati reati e
che abroga la Decisione 2000/642/GAI del Consiglio.
Lo scorso 22 marzo è stato posto in consultazione pubblica lo schema di decreto legislativo recante disposizioni
integrative e correttive del d.lgs. 231/07 e quelle necessarie al recepimento della quinta direttiva antiriciclaggio.
Successivamente lo schema di decreto, rivisto alla luce della consultazione e di un ulteriore confronto istituzionale, è stato
sottoposto dal Consiglio dei Ministri ai pareri delle Camere.
Il 28 marzo 2019 la UIF ha emanato le istruzioni in materia di comunicazioni oggettive, ai sensi dell’articolo 47
del d.lgs. 231/07. I soggetti tenuti a dette comunicazioni devono effettuare il primo invio dei dati a partire dal 1° settembre
2019 e devono completarlo entro il giorno 15 dello stesso mese.
In data 28 maggio 2019 l’Unità ha pubblicato una Comunicazione sull’utilizzo anomalo di valute virtuali e
indicazioni integrative per la compilazione delle segnalazioni relative a tale fenomeno.A. SEGNALAZIONI DI OPERAZIONI SOSPETTE
NOTE Eventuali mancate quadrature sono dovute ad arrotondamenti. I dati sono depurati dalle segnalazioni annullate, per errore o per sostituzione, fino al 30 giugno 2019. Per i dettagli sulla composizione delle tipologie di segnalanti si veda la sezione a.4. Per convenzione l’origine di una segnalazione coincide con il luogo di richiesta/esecuzione della prima operazione segnalata. La ripartizione geografica fa riferimento all’elenco delle province più aggiornato. I dati sulla popolazione sono di fonte Istat e si riferiscono al 31 dicembre 2018.
Il quadro d’insieme a.1
Tavola a.1.1
Ricevute e analizzate
(valori assoluti e variazioni percentuali)
2018 2019
SEGNALAZIONI 2015 2016 2017
1° sem. 2° sem. Totale 1° sem. 2° sem. Totale
Valori assoluti
Ricevute 82.428 101.065 93.820 49.343 48.687 98.030 51.201 - 51.201
Analizzate 84.627 103.995 94.018 49.103 49.014 98.117 50.990 - 50.990
Variazioni percentuali sul periodo corrispondente
Ricevute 14,9 22,6 -7,2 0,3 9,1 4,5 3,8 - 3,8
Analizzate 11,6 22,9 -9,6 4,7 4,0 4,4 3,8 - 3,8
Figura a.1.2
Ricevute e analizzate: serie semestrale
(valori assoluti)
60.000
analizzate
ricevute
50.000
40.000
30.000
1° sem. 2° sem. 1° sem. 2° sem. 1° sem. 2° sem. 1° sem. 2° sem. 1° sem. 2° sem.
2015 2016 2017 2018 2019
Segnalazioni di operazioni sospette 5a.1 Il quadro d’insieme
Tavola a.1.3
Ricevute e analizzate: serie mensile
(valori assoluti e percentuali)
SEGNALAZIONI Gennaio Febbraio Marzo Aprile Maggio Giugno Totale
Valori assoluti
Ricevute 8.172 8.136 9.125 8.368 9.488 7.912 51.201
Analizzate 7.360 8.618 6.982 10.137 9.143 8.750 50.990
Valori percentuali
Ricevute 16,0 15,9 17,8 16,3 18,5 15,5 100,0
Analizzate 14,4 16,9 13,7 19,9 17,9 17,2 100,0
Figura a.1.3
Ricevute e analizzate: serie mensile
(valori assoluti)
11.000
analizzate
ricevute
10.000
9.000
8.000
7.000
6.000
gennaio febbraio marzo aprile maggio giugno
6 Segnalazioni di operazioni sospetteIl quadro d’insieme a.1
Tavola a.1.4
Analizzate: segnalazioni valutate non rilevanti
(valori assoluti e percentuali)
2018 2019
SEGNALAZIONI
2015 2016 2017
ANALIZZATE
1° sem. 2° sem. Totale 1° sem. 2° sem. Totale
Valori assoluti
Totale 84.627 103.995 94.018 49.103 49.014 98.117 50.990 - 50.990
Valutate non rilevanti 14.668 10.899 16.042 7.979 7.973 15.952 7.914 - 7.914
Di interesse finanziario 69.959 93.096 77.976 41.124 41.041 82.165 43.076 - 43.076
Valori percentuali
Totale 100,0 100,0 100,0 100,0 100,0 100,0 100,0 - 100,0
Valutate non rilevanti 17,3 10,5 17,1 16,2 16,3 16,3 15,5 - 15,5
Di interesse finanziario 82,7 89,5 82,9 83,8 83,7 83,7 84,5 - 84,5
Segnalazioni di operazioni sospette 7a.1 Il quadro d’insieme
Tavola a.1.5
Ricevute: ripartizione per categoria di segnalazione
(valori assoluti e percentuali)
2018 2019
CATEGORIA
2015 2016 2017
DI SEGNALAZIONE
1° sem. 2° sem. Totale 1° sem. 2° sem. Totale
Valori assoluti
Totale 82.428 101.065 93.820 49.343 48.687 98.030 51.201 - 51.201
Riciclaggio 76.293 79.337 86.712 47.289 47.503 94.792 50.229 - 50.229
Voluntary disclosure 5.849 21.098 6.112 1.392 762 2.154 518 - 518
Finanziamento del terrorismo 273 619 981 657 409 1.066 396 - 396
Finanziamento dei programmi
di proliferazione di adm 13 11 15 5 13 18 58 - 58
Valori percentuali
Totale 100,0 100,0 100,0 100,0 100,0 100,0 100,0 - 100,0
Riciclaggio 92,6 78,5 92,4 95,9 97,6 96,7 98,1 - 98,1
Voluntary disclosure 7,1 20,9 6,5 2,8 1,6 2,2 1,0 - 1,0
Finanziamento del terrorismo 0,3 0,6 1,1 1,3 0,8 1,1 0,8 - 0,8
Finanziamento dei programmi
di proliferazione di adm .. .. .. .. .. .. 0,1 - 0,1
Figura a.1.6
Ricevute: serie semestrale per categoria di segnalazione
(valori assoluti)
60.000
50.000
40.000
30.000
20.000
10.000
0
1° sem. 2° sem. 1° sem. 2° sem. 1° sem. 2° sem. 1° sem. 2° sem. 1° sem. 2° sem.
2015 2016 2017 2018 2019
riciclaggio voluntary disclosure terrorismo proliferazione adm
8 Segnalazioni di operazioni sospetteIl quadro d’insieme a.1
Tavola a.1.7
Ricevute: ripartizione per gruppi di segnalanti
(valori assoluti e percentuali)
2018 2019
GRUPPI
2015 2016 2017
DI SEGNALANTI
1° sem. 2° sem. Totale 1° sem. 2° sem. Totale
Valori assoluti
Totale 82.428 101.065 93.820 49.343 48.687 98.030 51.201 - 51.201
Banche e Poste 65.860 78.418 72.171 37.397 33.657 71.054 32.465 - 32.465
Altri intermediari e operatori
finanziari 8.717 11.251 13.352 7.083 9.067 16.150 12.538 - 12.538
Soggetti non finanziari 1 7.851 11.396 8.297 4.863 5.963 10.826 6.198 - 6.198
Valori percentuali
Totale 100,0 100,0 100,0 100,0 100,0 100,0 100,0 - 100,0
Banche e Poste 79,9 77,6 76,9 75,8 69,1 72,5 63,4 - 63,4
Altri intermediari e operatori
finanziari 10,6 11,1 14,2 14,4 18,6 16,5 24,5 - 24,5
Soggetti non finanziari 9,5 11,3 8,8 9,9 12,2 11,0 12,1 - 12,1
Tavola a.1.8
Ricevute: ripartizione per gruppi di segnalanti e per numero di segnalazioni
(valori assoluti)
GRUPPI DI SEGNALANTI
NUMERO
SEGNALAZIONI Altri intermediari e
Banche e Poste Soggetti non finanziari
operatori finanziari
1 45 72 74
da 2 a 5 105 88 53
da 6 a 20 138 68 26
da 21 a 100 60 36 16
da 101 a 250 14 7 9
da 251 a 500 6 2 3
oltre 500 15 4 1
Totale 383 277 182
1
Include 6 segnalazioni di operazioni sospette ricevute nel 2015 da altri soggetti non contemplati nelle precedenti categorie (come definiti
nella sezione a.4).
Segnalazioni di operazioni sospette 9a.1 Il quadro d’insieme
Tavola a.1.9
Ricevute: ripartizione per tipologia di segnalante
(valori assoluti)
2018 2019
TIPOLOGIA DI SEGNALANTE
1° sem. 2° sem. Totale 1° sem. 2° sem. Totale
Totale 49.343 48.687 98.030 51.201 - 51.201
Intermediari e operatori bancari finanziari 44.480 42.724 87.204 45.003 - 45.003
Banche e Poste 37.397 33.657 71.054 32.465 - 32.465
Intermediari e operatori finanziari 7.077 9.062 16.139 12.535 - 12.535
IMEL e punti di contatto di IMEL comunitari 562 2.137 2.699 4.803 - 4.803
IP e punti di contatto di prestatori di servizi di
pagamento comunitari 4.194 4.812 9.006 5.204 - 5.204
SIM 33 27 60 34 - 34
SGR, SICAV e SICAF 181 170 351 245 - 245
Intermediari finanziari ex art. 106 TUB 424 375 799 479 - 479
Società fiduciarie ex art. 106 TUB 305 290 595 311 - 311
Imprese di assicurazione 1.279 1.133 2.412 1.323 - 1.323
Intermediari e operatori finanziari non inclusi nelle
precedenti categorie 99 118 217 136 - 136
Società di gestione di mercati e strumenti finanziari 6 5 11 3 - 3
Soggetti obbligati non finanziari 4.836 5.947 10.783 6.178 - 6.178
Professionisti 2.451 2.367 4.818 2.561 - 2.561
Notai e CNN 2.170 2.175 4.345 2.346 - 2.346
Dottori commercialisti, esperti contabili, consulenti
del lavoro 168 151 319 158 - 158
Studi associati, interprofessionali e tra avvocati 65 16 81 13 - 13
Avvocati 27 11 38 25 - 25
Società di revisione e revisori legali 7 6 13 12 - 12
Altri soggetti esercenti attività professionale 14 8 22 7 - 7
Operatori non finanziari 521 377 898 515 - 515
Soggetti in attività di custodia e trasporto valori 243 182 425 268 - 268
Operatori in commercio o fabbricazione di oro o
preziosi 245 187 432 216 - 216
Altri operatori non finanziari 33 8 41 31 - 31
Prestatori di servizi di gioco 1.864 3.203 5.067 3.102 - 3.102
Pubblica amministrazione 27 16 43 20 - 20
10 Segnalazioni di operazioni sospetteIl quadro d’insieme a.1
Tavola a.1.9
Ricevute: ripartizione per tipologia di segnalante
(valori percentuali)
2018 2019
TIPOLOGIA DI SEGNALANTE
1° sem. 2° sem. Totale 1° sem. 2° sem. Totale
Totale 100,0 100,0 100,0 100,0 - 100,0
90,1 87,8 89,0 87,9 - 87,9
Intermediari e operatori bancari finanziari
75,8 69,1 72,5 63,4 - 63,4
Banche e Poste
Intermediari e operatori finanziari 14,3 18,6 16,5 24,5 - 24,5
IMEL e punti di contatto di IMEL comunitari 1,1 4,4 2,8 9,4 - 9,4
IP e punti di contatto di prestatori di servizi di 8,5 9,9 9,2 10,2 - 10,2
pagamento comunitari
SIM 0,1 0,1 0,1 0,1 - 0,1
SGR, SICAV e SICAF 0,4 0,3 0,4 0,5 - 0,5
Intermediari finanziari ex art. 106 TUB 0,9 0,8 0,8 0,9 - 0,9
Società fiduciarie ex art. 106 TUB 0,6 0,6 0,6 0,6 - 0,6
Imprese di assicurazione 2,6 2,3 2,5 2,6 - 2,6
Intermediari e operatori finanziari non inclusi nelle 0,2 0,2 0,2 0,3 - 0,3
precedenti categorie
Società di gestione di mercati e strumenti finanziari .. .. .. .. - ..
9,8 12,2 11,0 12,1 - 12,1
Soggetti obbligati non finanziari
Professionisti 5,0 4,9 4,9 5,0 - 5,0
Notai e CNN 4,4 4,5 4,4 4,6 - 4,6
Dottori commercialisti, esperti contabili, consulenti 0,3 0,3 0,3 0,3 - 0,3
del lavoro
Studi associati, interprofessionali e tra avvocati 0,1 .. 0,1 .. - ..
Avvocati 0,1 .. .. .. - ..
.
.. .. .. - ..
Società di revisione e revisori legali .
Altri soggetti esercenti attività professionale .. .. .. .. - ..
Operatori non finanziari 1,1 0,8 0,9 1,0 - 1,0
Soggetti in attività di custodia e trasporto valori 0,5 0,4 0,4 0,5 - 0,5
Operatori in commercio o fabbricazione di oro o 0,5 0,4 0,4 0,4 - 0,4
preziosi
Altri operatori non finanziari 0,1 .. .. 0,1 - 0,1
3,8 6,6 5,2 6,1 - 6,1
Prestatori di servizi di gioco
0,1 .. .. .. - ..
Pubblica amministrazione
Segnalazioni di operazioni sospette 11a.1 Il quadro d’insieme
Tavola a.1.10
Ricevute: ripartizione per gruppi di segnalanti e per categoria di segnalazione
(valori assoluti)
Finanziamento
Riciclaggio dei programmi
GRUPPI Finanziamento
(di cui: voluntary di proliferazione Totale
DI SEGNALANTI del terrorismo
disclosure) di armi di distruzione
di massa
32.277
Banche e Poste 130 58 32.465
(380)
Altri intermediari e 12.285
253 - 12.538
operatori finanziari (124)
2.549
Professionisti 12 - 2.561
(12)
Altri soggetti 3.636
1 - 3.637
non finanziari (2)
50.747
Totale 396 58 51.201
(518)
Figura a.1.11
Ricevute: distribuzione in quartili per provincia
(numero di segnalazioni per 100.000 abitanti)
12 Segnalazioni di operazioni sospetteIl quadro d’insieme a.1
Figura a.1.12
Ricevute da segnalanti diversi da banche e Poste: ripartizione per gruppi di segnalanti
(valori percentuali)
7,1%
25,6% 6,4%
13,7%
16,6%
27,8%
IP 2,9%IMEL
imprese di assicurazione altri intermediari e operatori finanziari
professionisti prestatori di servizi di gioco
altri soggetti non finanziari
Figura a.1.13
Ricevute da segnalanti diversi da banche e Poste: distribuzione in quartili per provincia
(numero di segnalazioni per 100.000 abitanti)
Segnalazioni di operazioni sospette 13a.1 Il quadro d’insieme
Tavola a.1.14
Ricevute: ripartizione per provincia
(valori assoluti)
LOCALIZZAZIONE 2018 2019
TERRITORIALE 1° sem. 2° sem. Totale 1° sem. 2° sem. Totale
Totale 49.343 48.687 98.030 51.201 - 51.201
Abruzzo 671 641 1.312 701 - 701
Chieti 120 113 233 125 - 125
L'Aquila 127 122 249 101 - 101
Pescara 215 186 401 251 - 251
Teramo 209 220 429 224 - 224
Basilicata 283 309 592 362 - 362
Matera 125 106 231 131 - 131
Potenza 158 203 361 231 - 231
Calabria 1.344 1.352 2.696 1.366 - 1.366
Catanzaro 252 247 499 226 - 226
Cosenza 307 391 698 358 - 358
Crotone 234 174 408 172 - 172
Reggio Calabria 473 459 932 522 - 522
Vibo Valentia 78 81 159 88 - 88
Campania 6.147 6.036 12.183 6.462 - 6.462
Avellino 244 245 489 223 - 223
Benevento 100 130 230 145 - 145
Caserta 1.038 858 1.896 937 - 937
Napoli 4.008 3.974 7.982 4.183 - 4.183
Salerno 757 829 1.586 974 - 974
Emilia-Romagna 3.562 3.325 6.887 3.722 - 3.722
Bologna 792 805 1.597 859 - 859
Ferrara 165 181 346 208 - 208
Forlì-Cesena 215 216 431 281 - 281
Modena 546 455 1.001 553 - 553
Parma 558 449 1.007 552 - 552
Piacenza 202 194 396 237 - 237
Ravenna 262 263 525 288 - 288
Reggio Emilia 446 430 876 445 - 445
Rimini 376 332 708 299 - 299
(1/4)
14 Segnalazioni di operazioni sospetteIl quadro d’insieme a.1
Tavola a.1.14
Ricevute: ripartizione per provincia
(valori assoluti)
LOCALIZZAZIONE 2018 2019
TERRITORIALE 1° sem. 2° sem. Totale 1° sem. 2° sem. Totale
Friuli-Venezia Giulia 893 1.042 1.935 945 - 945
Gorizia 75 76 151 79 - 79
Pordenone 280 401 681 311 - 311
Trieste 242 217 459 262 - 262
Udine 296 348 644 293 - 293
Lazio 4.848 4.697 9.545 4.907 - 4.907
Frosinone 261 257 518 213 - 213
Latina 368 346 714 304 - 304
Rieti 60 72 132 56 - 56
Roma 4.034 3.909 7.943 4.218 - 4.218
Viterbo 125 113 238 116 - 116
Liguria 1.425 1.429 2.854 1.415 - 1.415
Genova 785 780 1.565 756 - 756
Imperia 270 288 558 287 - 287
La Spezia 154 116 270 152 - 152
Savona 216 245 461 220 - 220
Lombardia 10.152 9.288 19.440 9.992 - 9.992
Bergamo 834 737 1.571 847 - 847
Brescia 1.347 1.261 2.608 1.169 - 1.169
Como 513 433 946 429 - 429
Cremona 183 133 316 182 - 182
Lecco 168 152 320 156 - 156
Lodi 133 123 256 129 - 129
Mantova 367 243 610 279 - 279
Milano 5.118 4.774 9.892 5.349 - 5.349
Monza Brianza 577 526 1.103 520 - 520
Pavia 265 310 575 305 - 305
Sondrio 75 89 164 82 - 82
Varese 572 507 1.079 545 - 545
Marche 1.019 1.407 2.426 1.152 - 1.152
Ancona 267 402 669 346 - 346
Ascoli Piceno 167 225 392 174 - 174
Fermo 141 204 345 149 - 149
Macerata 252 325 577 279 - 279
Pesaro Urbino 192 251 443 204 - 204
(2/4)
Segnalazioni di operazioni sospette 15a.1 Il quadro d’insieme
Tavola a.1.14
Ricevute: ripartizione per provincia
(valori assoluti)
LOCALIZZAZIONE 2018 2019
TERRITORIALE 1° sem. 2° sem. Totale 1° sem. 2° sem. Totale
Molise 169 196 365 230 - 230
Campobasso 115 123 238 152 - 152
Isernia 54 73 127 78 - 78
Piemonte 3.231 3.110 6.341 3.037 - 3.037
Alessandria 250 254 504 217 - 217
Asti 121 119 240 123 - 123
Biella 116 115 231 117 - 117
Cuneo 415 382 797 386 - 386
Novara 272 263 535 281 - 281
Torino 1.868 1.798 3.666 1.723 - 1.723
Verbano Cusio Ossola 104 96 200 105 - 105
Vercelli 85 83 168 85 - 85
Puglia 2.525 2.632 5.157 3.017 - 3.017
Bari 892 937 1.829 1.022 - 1.022
Barletta Andria Trani 265 278 543 323 - 323
Brindisi 193 213 406 253 - 253
Foggia 441 452 893 534 - 534
Lecce 463 472 935 539 - 539
Taranto 271 280 551 346 - 346
Sardegna 573 642 1.215 609 - 609
Cagliari 192 217 409 201 - 201
Nuoro 50 55 105 40 - 40
Oristano 33 41 74 63 - 63
Sassari 246 253 499 234 - 234
Sud Sardegna 52 76 128 71 - 71
Sicilia 2.959 2.898 5.857 3.634 - 3.634
Agrigento 225 284 509 263 - 263
Caltanissetta 140 159 299 143 - 143
Catania 570 604 1.174 862 - 862
Enna 82 67 149 104 - 104
Messina 316 325 641 425 - 425
Palermo 932 850 1.782 995 - 995
Ragusa 244 190 434 248 - 248
Siracusa 188 201 389 258 - 258
Trapani 262 218 480 336 - 336
(3/4)
16 Segnalazioni di operazioni sospetteIl quadro d’insieme a.1
Tavola a.1.14
Ricevute: ripartizione per provincia
(valori assoluti)
LOCALIZZAZIONE 2018 2019
TERRITORIALE 1° sem. 2° sem. Totale 1° sem. 2° sem. Totale
Toscana 3.364 3.613 6.977 3.325 - 3.325
Arezzo 249 317 566 264 - 264
Firenze 1.074 1.092 2.166 1.003 - 1.003
Grosseto 179 175 354 184 - 184
Livorno 211 237 448 264 - 264
Lucca 364 362 726 327 - 327
Massa Carrara 144 151 295 145 - 145
Pisa 269 301 570 243 - 243
Pistoia 233 287 520 251 - 251
Prato 421 455 876 420 - 420
Siena 220 236 456 224 - 224
Trentino-Alto Adige 643 674 1.317 660 - 660
Bolzano 317 322 639 373 - 373
Trento 326 352 678 287 - 287
Umbria 480 526 1.006 460 - 460
Perugia 366 380 746 326 - 326
Terni 114 146 260 134 - 134
Valle d’Aosta 102 105 207 92 - 92
Aosta 102 105 207 92 - 92
Veneto 4.207 4.047 8.254 4.177 - 4.177
Belluno 95 99 194 109 - 109
Padova 882 797 1.679 933 - 933
Rovigo 224 248 472 173 - 173
Treviso 736 752 1.488 713 - 713
Venezia 649 633 1.282 732 - 732
Verona 913 834 1.747 817 - 817
Vicenza 708 684 1.392 700 - 700
Estero 746 718 1.464 936 - 936
(4/4)
Segnalazioni di operazioni sospette 17a.1 Il quadro d’insieme
Tavola a.1.15
Sospensioni
(valori assoluti in milioni di euro e percentuali)
2018 2019
VOCI
1° sem. 2° sem. Totale 1° sem. 2° sem. Totale
Valori assoluti
Operazioni sospese 24 23 47 22 - 22
Valore totale 33,2 5,6 38,8 3,3 - 3,3
Valore medio 1,4 0,2 0,8 0,1 - 0,1
Operazioni valutate ai fini della
147 182 329 177 - 177
sospensione
Valore totale 69,3 83,8 153,1 72,8 - 72,8
Valore medio 0,5 0,5 0,5 0,4 - 0,4
Valori percentuali 1
Operazioni sospese 16,3 12,6 14,3 12,4 - 12,4
Valore totale 47,9 6,7 25,4 4,5 - 4,5
Figura a.1.16
Operazioni sospese: ripartizione per tipologia di soggetti obbligati
(valori assoluti)
30
25
5 3
20
6 9
15
6
14
10 18
15 14
5 9
4
0 1 1 1 1
1° sem. 2° sem 1° sem. 2° sem 1° sem. 2° sem.
2017 2018 2019
banche e Poste imprese di assicurazione altri intermediari e operatori finanziari altri soggetti
1
Operazioni sospese in percentuale di quelle valutate ai fini della sospensione.
18 Segnalazioni di operazioni sospetteApprofondimenti sul semestre a.2
Tavola a.2.1
Ricevute: importi segnalati per tipologia di segnalante
(valori in milioni di euro)
TIPOLOGIA DI Operazioni Operazioni TIPOLOGIA DI Operazioni Operazioni
SEGNALANTE eseguite non eseguite 1 SEGNALANTE eseguite non eseguite
Totale 44.793,3 2.770,4 Professionisti 4.227,7 244,0
Notai e CNN 3.874,0 61,6
Banche e Poste 36.634,5 1.999,5
Dottori comm., esperti cont.,
Intermediari e operatori consulenti del lavoro 171,9 23,2
finanziari 3.012,8 403,8
Studi associati, interprofess.
IMEL e punti di contatto di e tra avvocati 44,1 6,0
IMEL comunitari 618,6 0,3
Avvocati 28,7 145,8
IP e punti di contatto di
prestatori di servizi di Società di revisione e revisori
pagamento comunitari 85,5 0,1 legali 107,9 6,5
SIM 164,5 2,8 Altri soggetti esercenti attività
SGR, SICAV e SICAF 547,2 70,5 professionale 0,9 0,9
Operatori non finanziari 94,8 16,1
Intermediari finanziari ex
art. 106 TUB 174,0 92,4 Soggetti in attività di custodia
Società fiduciarie ex art. e trasporto valori 85,9 2,7
106 TUB 589,5 139,8 Operatori in commercio o
Imprese di assicurazione 554,5 45,0 fabbric. di oro o preziosi 3,3 0,7
Interm. e op. fin. non inclusi Altri operatori non finanziari 5,5 12,8
nelle precedenti categorie 278,9 52,7 Prestatori di servizi di gioco 250,3 0,5
Società di gestione di
mercati e strumenti fin. 437,0 - Pubblica amministrazione 136,2 106,5
Figura a.2.2
Ricevute: distribuzione per classi di importo per tipologia di segnalante 2
(valori percentuali per tipologia di segnalante; classi di importo in euro)
70
60
50
40
30
20
10
0
0 0 - 50.000 50.000 - 100.000 - 250.000 - 500.000 - 1.000.000 - 5.000.000 - Oltre 100
100.000 250.000 500.000 1.000.000 5.000.000 100.000.000 milioni
banche e Poste altri intermediari e operatori finanziari professionisti altri soggetti non finanziari
1
Dati depurati da due importi di valore estremo, relativi a operazioni solo prospettate dal soggetto segnalato.
2
Include le operazioni eseguite e quelle non eseguite. Le segnalazioni con importo nullo si riferiscono a operatività i cui importi non sono
puntualmente rilevabili.
Segnalazioni di operazioni sospette 19a.2 Approfondimenti sul semestre
Figura a.2.3
Ricevute: distribuzione per classi di importo
(valori assoluti; classi di importo in euro)
Oltre 100 milioni 58
5.000.000 - 100.000.000 1.258
1.000.000 - 5.000.000 3.792
500.000 - 1.000.000 3.307
250.000 - 500.000 4.843
100.000 - 250.000 9.534
50.000 - 100.000 8.573
0 - 50.000 19.312
0 524
0 2.500 5.000 7.500 10.000 12.500 15.000 17.500 20.000
numero segnalazioni
Figura a.2.4
Ricevute: ripartizione per classi di importo e rischio indicato dal segnalante 1
(valori percentuali; classi di importo in euro)
100
80
60
40
20
0
0 0 - 50.000 50.000 - 100.000 - 250.000 - 500.000 - 1.000.000 - 5.000.000 - Oltre 100
100.000 250.000 500.000 1.000.000 5.000.000 100.000.000 milioni
rischio basso rischio medio-basso rischio medio rischio medio-alto rischio alto
1
Giudizio di rischiosità dell’operatività articolato su cinque livelli, attribuito dai segnalanti a ciascuna segnalazione.
20 Segnalazioni di operazioni sospetteApprofondimenti sul semestre a.2
Figura a.2.5
Ricevute: distribuzione per rischio indicato dal segnalante
e rating automatico attribuito dalla UIF 1
(percentuale sul totale delle segnalazioni)
35
30,7
30
27,6
26,2
25
22,1 21,8
20
21,5
14,4
15
11,0
10 12,3 12,4
5
0
basso medio basso medio medio alto alto
rischio indicato dal segnalante rating automatico attribuito dalla UIF
Tavola a.2.6
Ricevute: confronto, per ciascuna segnalazione, tra rischio indicato dal segnalante
e rating automatico attribuito dalla UIF 2
(composizione percentuale sul totale delle segnalazioni)
RATING AUTOMATICO ATTRIBUITO DALLA UIF
RISCHIO INDICATO
DAL SEGNALANTE2 Basso e Alto e
Medio Totale
medio basso medio alto
Basso e medio basso 23,2 5,9 14,8 43,9
Medio 8,6 3,2 18,9 30,7
Alto e medio alto 2,0 3,3 20,0 25,4
Totale 33,8 12,4 53,8 100,0
1
Misura indicativa del rischio attribuito a ciascuna segnalazione in fase di acquisizione, calcolata mediante un algoritmo basato su un
insieme di variabili predefinite. Il rating automatico può essere corretto dagli analisti della UIF alla luce del grado di rischiosità effettivo
della segnalazione rilevato nella fase di analisi della stessa.
2
Le caselle evidenziate in celeste individuano la percentuale di segnalazioni in cui si è registrata coincidenza tra rischio e rating, quelle
ombreggiate in grigio indicano la percentuale di segnalazioni in cui la valutazione del rischio effettuata dal segnalante è stata superiore
al rating automatico della UIF, mentre le bianche si riferiscono alle segnalazioni con rating superiore al rischio.
Segnalazioni di operazioni sospette 21a.2 Approfondimenti sul semestre
Tavola a.2.7
Ricevute: distribuzione territoriale e per classi di rischio
(valori percentuali)
Classi di rischio
Numero segnalazioni
MACROAREA Basso e Alto e
(percentuale sul totale)
Medio
medio basso medio alto
Nord Ovest 28,4 44,1 29,8 26,0
Nord Est 18,6 42,9 32,7 24,4
Centro 19,2 40,8 32,5 26,8
Sud 23,7 43,7 31,1 25,2
Isole 8,3 52,3 25,4 22,2
Estero 1,8 46,2 26,3 27,6
Totale 100,0 43,9 30,7 25,4
Figura a.2.8
Ricevute: distribuzione del rischio per area territoriale
(percentuali sul totale delle segnalazioni ricevute per macroarea)
60
50
40
30
20
10
0
Nord Ovest Nord Est Centro Sud Isole Estero
basso e medio basso medio alto e medio alto
22 Segnalazioni di operazioni sospetteApprofondimenti sul semestre a.2
Figura a.2.9
Ricevute: ripartizione per origine del sospetto 1
(valori percentuali)
23,9
25,2
36,9
8,3
0,8 1,1
rilevazione sportello 3,7 controlli strutture centrali
rilevazione sistemi automatici comportamento sospetto
richieste autorità notizie provvedimenti e presenza in liste
altro
Figura a.2.10
Ricevute: composizione percentuale del rischio per origine del sospetto
(valori percentuali)
100
31,3
35,5
80 41,0
60
22,7 29,1
21,7
40
23,7 21,5
28,4
20
11,9 10,1
0,4 4,8 1,3 2,1
0,4 0,9 4,0 1,4 4,3
0 3,2
rischio basso e medio basso rischio medio rischio alto e medio alto
1
Rilevazione sportello: alcuni segnalanti indicano tale origine anche per le anomalie individuate dai sistemi automatici successivamente
confermate da controlli effettuati presso gli sportelli. Richieste autorità: Autorità giudiziaria, Organi investigativi, Autorità di vigilanza di
settore e UIF. Altro: oltre alla categoria residuale, include la mancata o incompleta identificazione del titolare effettivo o del cliente, gli
approfondimenti condotti a seguito di ispezioni e lo svolgimento di prestazioni professionali o di operatori non finanziari.
Segnalazioni di operazioni sospette 23a.2 Approfondimenti sul semestre
Tavola a.2.11
Ricevute: ripartizione per origine del sospetto e confronto con la quota di segnalazioni
con rischio alto e medio alto
(valori assoluti e percentuali)
Segnalazioni ricevute Percentuale di segnalazioni
ORIGINE DEL SOSPETTO Composizione con rischio alto e medio
Valore assoluto alto
percentuale
Rilevazione sportello 18.875 36,9 21,6
Controlli strutture centrali 12.229 23,9 30,9
Rilevazione sistemi automatici 12.918 25,2 21,6
Comportamento sospetto 4.267 8,3 30,9
Richieste di Autorità 586 1,1 47,4
Notizie di provvedimenti e presenza in liste 428 0,8 43,9
Altro 1.898 3,7 29,4
Totale 51.201 100,0 25,4
Figura a.2.12
Ricevute: distribuzione per origine del sospetto e per tipologia di segnalante
(composizione percentuale)
80
70
60
50
40
30
20
10
0
banche e Poste altri intermediari e operatori professionisti altri soggetti non finanziari
finanziari
rilevazione sportello controlli strutture centrali
rilevazione sistemi automatici comportamento sospetto
richieste autorità notizie provvedimenti e presenza in liste
altro
24 Segnalazioni di operazioni sospetteApprofondimenti sul semestre a.2
Figura a.2.13
Ricevute: distribuzione per classi temporali dei tempi di inoltro
(valori percentuali)
25
20
15
10
5
0a.3 Tematiche di rilievo
Figura a.3.1
Finanziamento del terrorismo: ripartizione delle ricevute per tipologia di segnalante
(valori percentuali)
3,3%
13,9%
32,8%
50,0%
banche e Poste
IP e punti di contatto di prestatori di servizi di pagamento comunitati
altri intermediari e operatori finanziari
soggetti non finanziari
Figura a.3.2
Finanziamento del terrorismo: serie semestrale delle ricevute per tipologia di segnalante
(valori assoluti)
700
600
500
273
400
253
322 130
300 207
200 348
198
230 166
100 131
27 55
0 26
1° sem. 2° sem 1° sem. 2° sem 1° sem. 2° sem
2017 2018 2019
26 Segnalazioni di operazioni sospetteTematiche di rilievo a.3
Figura a.3.3
Finanziamento del terrorismo: distribuzione delle ricevute in quartili per provincia
(numero di segnalazioni ricevute per 100.000 abitanti)
Segnalazioni di operazioni sospette 27a.3 Tematiche di rilievo
Tavola a.3.4
Money Transfer: segnalazioni ricevute
(valori assoluti)
2018 2019
VOCI
1° sem. 2° sem. Totale 1° sem. 2° sem. Totale
Segnalazioni ricevute 3.653 4.209 7.862 4.271 - 4.271
Operazioni segnalate 60.533 54.599 115.132 59.515 - 59.515
Tavola a.3.5
Money Transfer: principali paesi di destinazione degli importi segnalati 1
(valori assoluti in migliaia di euro e composizione percentuale)
Composizione Composizione
PAESE Valori assoluti PAESE Valori assoluti
percentuale percentuale
Romania. 1.387 8,7 Turchia 452 2,8
Marocco 1.280 8,0 Costa D’Avorio 437 2,7
Sri Lanka 911 5,7 Cina Rep. Pop. 410 2,6
Pakistan 909 5,7 Albania 392 2,5
Filippine 629 4,0 Bangladesh 365 2,3
Rep.
Nigeria 590 3,7 333 2,1
Dominicana
Colombia 549 3,4 Tunisia 322 2,0
Perù 517 3,2 Mali 319 2,0
Georgia 488 3,1 Italia 317 2,0
Brasile 460 2,9 Altri paesi 4.382 27,6
Senegal 455 2,9 Totale 15.904 100,0
1
I dati si riferiscono alle sole segnalazioni effettuate secondo il tracciato previsto per gli operatori del settore e complete delle informazioni
dettagliate.
28 Segnalazioni di operazioni sospetteTematiche di rilievo a.3
Figura a.3.6
Money Transfer: distribuzione degli importi segnalati in quartili per provincia 1
(importi inviati e ricevuti per 100.000 abitanti)
1
Il luogo della transazione è quello di richiesta/esecuzione dell’operazione segnalata. I dati si riferiscono alle sole segnalazioni effettuate
secondo il tracciato previsto per gli operatori del settore e complete delle informazioni dettagliate.
Segnalazioni di operazioni sospette 29Appendice a.4
Classificazione dei soggetti tenuti all’invio
delle segnalazioni di operazioni sospette
Le categorie di soggetti obbligati all’invio delle segnalazioni di operazioni sospette (SOS) sono
elencate nell’art. 3 del d.lgs. 231/2007 in vigore dal 4 luglio 2017 1.
Nella tavola seguente si riportano, per ogni “tipologia di segnalante” richiamata nella Sezione A,
le categorie di soggetti che la compongono 2.
TIPOLOGIA DI Riferimento normativo
Categorie incluse
SEGNALANTE (art. 3 3 d.lgs. 231/07)
Banche comma 2, lett. a)
Banche e Poste
Poste Italiane S.p.A. comma 2, lett. b)
Istituti di moneta elettronica (IMEL) comma 2, lett. c)
IMEL e punti di contatto Punti di contatto di istituti di moneta elettronica comunitari comma 2, lett. u), in
di IMEL comunitari aventi sede legale e amministrazione centrale in altro Stato combinato disposto con
membro, stabiliti in Italia senza succursale l’art. 43, co. 3
Istituti di pagamento (IP) comma 2, lett. d)
IP e punti di contatto di
prestatori di servizi di Punti di contatto di prestatori di servizi di pagamento aventi comma 2, lett. u), in
pagamento comunitari sede legale e amministrazione centrale in altro Stato combinato disposto con
membro, stabiliti in Italia senza succursale l’art. 43, co. 3
SIM Società di intermediazione mobiliare (SIM) comma 2, lett. e)
Società di gestione del risparmio (SGR) comma 2, lett. f)
Società di investimento a capitale variabile (SICAV) comma 2, lett. g)
SGR, SICAV e SICAF
Società di investimento a capitale fisso, mobiliare e
comma 2, lett. h)
immobiliare (SICAF)
Intermediari finanziari
Intermediari finanziari ex art. 106 TUB comma 2, lett. l)
ex art. 106 TUB
Società fiduciarie ex art.
Società fiduciarie iscritte nell’albo previsto dall’art. 106 TUB comma 2, lett. s)
106 TUB
Imprese di Imprese di assicurazione che operano nei rami di cui
comma 2, lett. n)
assicurazione all’articolo 2, comma 1, CAP
Agenti di cambio comma 2, lett. i)
Cassa depositi e prestiti comma 2, lett. m)
Intermediari assicurativi di cui all'art. 109, co. 2, lett. a), b) e
d), CAP, che operano nei rami di attività di cui all'art. 2, co. 1, comma 2, lett. o)
Intermediari e operatori CAP
finanziari non inclusi
nelle precedenti Soggetti eroganti micro-credito ai sensi dell’art. 111 TUB comma 2, lett. p)
categorie Confidi e altri soggetti di cui all’art. 112 TUB comma 2, lett. q)
Intermediari bancari e finanziari e imprese assicurative con
sede legale e amministrazione centrale in altro Stato
comma 2, lett. u)
membro, stabiliti in Italia senza succursale (ad esclusione
degli istituti di moneta elettronica e dei prestatori di servizi di
1
Per un confronto con le categorie precedenti si veda l’Appendice della Sezione A dei Quaderni dell’antiriciclaggio – Collana dati statistici,
II semestre 2017.
2
Sono comprese, nelle singole tipologie di soggetti segnalanti, anche le succursali insediate in Italia dei soggetti stessi con sede legale
e amministrazione centrale in un altro Stato membro o in uno Stato terzo, tenute all’invio delle SOS ai sensi dell’art. 3, comma 2, lett. t)
e comma 7 del d.lgs. 231/2007.
3
Ove non diversamente specificato, si fa riferimento ai commi dell’art. 3 del d.lgs. 231/2007.
Segnalazioni di operazioni sospette 31a.4 Appendice
TIPOLOGIA DI Riferimento normativo
Categorie incluse
SEGNALANTE (art. 3 3 d.lgs. 231/07)
pagamento tenuti all’obbligo di istituzione del punto di
contatto)
Consulenti finanziari e società di consulenza finanziaria comma 2, lett. v)
Società fiduciarie, diverse da quelle iscritte nell'albo previsto
dall'art. 106 TUB, di cui alla legge 23 novembre 1939, n. comma 3, lett. a)
1966
Mediatori Creditizi comma 3, lett. b)
Agenti in attività finanziaria comma 3, lett. c)
Soggetti che esercitano professionalmente l'attività di cambio
valuta, consistente nella negoziazione a pronti di mezzi di comma 3, lett. d)
pagamento in valuta
– Società di gestione accentrata di strumenti finanziari
– Società di gestione dei mercati regolamentati di strumenti
finanziari e soggetti che gestiscono strutture per la
Società di gestione di
negoziazione di strumenti finanziari e di fondi interbancari
mercati e strumenti comma 8
– Società di gestione dei servizi di liquidazione delle
finanziari
operazioni su strumenti finanziari
– Società di gestione dei sistemi di compensazione e
garanzia delle operazioni in strumenti finanziari
– Consulenti del lavoro
Dottori commercialisti, – Dottori commercialisti ed esperti contabili
esperti contabili, – Consiglio nazionale dell’ordine dei consulenti del lavoro comma 4, lett. a)
consulenti del lavoro – Consiglio nazionale dell’ordine dei dottori commercialisti e
degli esperti contabili
Avvocati Avvocati comma 4, lett. c)
– Notai
Notai e CNN comma 4, lett. c)
– Notariato
Studi associati,
interprofessionali e tra – Studi associati, interprofessionali e tra avvocati comma 4
avvocati
– Società di revisione legale con incarichi di revisione legale
su enti di interesse pubblico o su enti sottoposti a regime
intermedio comma 4, lett. d)
– Revisori legali con incarichi di revisione legale su enti di
Società di revisione e interesse pubblico o su enti sottoposti a regime intermedio
revisori legali – Revisori legali senza incarichi di revisione su enti di
interesse pubblico o su enti sottoposti a regime intermedio
– Società di revisione legale senza incarichi di revisione comma 4, lett. e)
legale su enti di interesse pubblico o su enti sottoposti a
regime intermedio
Soggetti che rendono i servizi forniti da periti, consulenti e
altri soggetti che svolgono in maniera professionale, anche
Altri soggetti esercenti
nei confronti dei propri associati o iscritti, attività in materia di comma 4, lett. b)
attività professionale
contabilità e tributi, ivi compresi associazioni di categoria di
imprenditori e commercianti, CAF e patronati
32 Segnalazioni di operazioni sospetteAppendice a.4
TIPOLOGIA DI Riferimento normativo
Categorie incluse
SEGNALANTE (art. 3 3 d.lgs. 231/07)
– Soggetti che esercitano l’attività di custodia e trasporto di
denaro contante e di titoli o valori a mezzo di guardie
particolari giurate, in presenza della licenza di cui all’art.
Soggetti in attività di 134 TULPS
custodia e trasporto – Soggetti che esercitano l’attività di custodia e trasporto di comma 5, lett. f)
valori denaro contante e di titoli o valori a mezzo di guardie
particolari giurate, limitatamente al trattamento di
banconote in euro, iscritti nell’elenco di cui all’art. 8 D.L.
350/01
Operatori professionali in oro di cui alla legge 17 gennaio
comma 5, lett. d)
2000, n. 7
Operatori in commercio
o fabbricazione di oro o d.lgs. 92/2017 (che
preziosi Compro oro in possesso della licenza per l’attività in materia include i compro oro fra i
di oggetti preziosi di cui all’art. 127 TULPS soggetti destinatari degli
obblighi antiriciclaggio)
Prestatori di servizi relativi a società e trust comma 5, lett. a)
Soggetti che esercitano attività di commercio di cose antiche
in virtù della dichiarazione preventiva prevista dall’art. 126 comma 5, lett. b)
TULPS
Soggetti che esercitano l’attività di case d’asta o galleria
comma 5, lett. c)
d’arte ai sensi dell’art. 115 TULPS
Agenti in affari che svolgono attività in mediazione
Altri operatori non immobiliare in presenza dell’iscrizione al Registro delle comma 5, lett. e)
finanziari imprese
Soggetti che esercitano attività di mediazione civile comma 5, lett. g)
Soggetti che svolgono attività di recupero stragiudiziale dei
crediti per conto terzi, in presenza della licenza di cui all’art.
comma 5, lett. h)
115 TULPS, fuori dall’ipotesi di cui all’art. 128-quaterdecies
TUB
Soggetti che prestano l’attività di conversione di valute
comma 5, lett. i)
virtuali
Operatori di gioco on line che offrono, attraverso la rete
internet e altre reti telematiche o di telecomunicazione,
comma 6, lett. a)
giochi, con vincite in denaro, su concessione dell’Agenzia
delle dogane e dei monopoli
Operatori di gioco su rete fisica che offrono, anche attraverso
Prestatori di servizi di
distributori ed esercenti, a qualsiasi titolo contrattualizzati,
gioco comma 6, lett. b)
giochi, con vincite in denaro, su concessione dell’Agenzia
delle dogane e dei monopoli
Soggetti che gestiscono case da gioco, in presenza delle
autorizzazioni concesse dalle leggi in vigore e del requisito di comma 6, lett. c)
cui all’art. 5, co. 3, del D.L. 30 dicembre 1997, n. 457
Pubblica art.10, comma 4, d.lgs.
Pubblica amministrazione
amministrazione 231/2007
Altri soggetti non
contemplati nelle Altri soggetti non contemplati nelle precedenti categorie -
precedenti categorie
Segnalazioni di operazioni sospette 33a.4 Appendice
In alcuni casi, per semplicità di lettura o per evidenziare trend caratteristici di un determinato
settore, le tipologie di segnalanti sono state raggruppate in macro-tipologie di diverso livello di
aggregazione.
Di seguito si riporta la composizione delle diverse macro-tipologie utilizzate nella sezione A.
MACRO- MACRO- MACRO-
Tipologie di segnalanti incluse
TIPOLOGIA 1 TIPOLOGIA 2 TIPOLOGIA 3
Banche e Poste Banche e Poste Banche e Poste
– IMEL e punti di contatto di IMEL comunitari
– IP e punti di contatto di prestatori di servizi di
pagamento comunitari
– SIM
Intermediari e – SGR, SICAV e SICAF
Intermediari e
operatori finanziari – Intermediari finanziari ex art. 106 TUB
operatori bancari Altri intermediari e
– Società fiduciarie ex art. 106 TUB
e finanziari operatori finanziari – Imprese di assicurazione
– Intermediari e operatori finanziari non inclusi nelle
precedenti categorie
Società di gestione
di mercati e Società di gestione di mercati e strumenti finanziari
strumenti finanziari
– Notai e CNN
– Dottori commercialisti, esperti contabili, consulenti
del lavoro
Professionisti Professionisti – Studi associati, interprofessionali e tra avvocati
– Avvocati
– Società di revisione e revisori legali
– Altri soggetti esercenti attività professionale
Soggetti non – Soggetti in attività di custodia e trasporto valori
finanziari Operatori non – Operatori in commercio o fabbricazione di oro o
finanziari preziosi
Altri soggetti non – Altri operatori non finanziari
finanziari Prestatori di servizi
Prestatori di servizi di gioco
di gioco
Pubblica
Pubblica amministrazione
amministrazione
Altri soggetti
non contemplati
Altri soggetti non contemplati nelle precedenti categorie
nelle precedenti
categorie
34 Segnalazioni di operazioni sospetteB. SEGNALAZIONI ANTIRICICLAGGIO AGGREGATE
NOTE Ove non specificato, i dati si riferiscono alle segnalazioni inoltrate da banche e Poste Italiane Spa. I dati SARA sono soggetti a rettifica da parte dei segnalanti; i dati utilizzati sono aggiornati al 10 settembre 2019. Eccetto che nella Tavola b.1.1, i dati non includono le operazioni effettuate da clienti costituiti dalla Pubblica amministrazione e da intermediari bancari e finanziari domestici, comunitari o residenti in paesi considerati equivalenti dal DM MEF del 10 aprile 2015, per uniformità con le regole in vigore in materia di conservazione e adeguata verifica semplificata prima dell’entrata in vigore del d.lgs. 90/2017.
Il quadro d’insieme b.1
Tavola b.1.1
Statistiche di sintesi sui dati aggregati per tipologia di segnalante
(valori assoluti; tutti i segnalanti e tutte le operazioni)
Numero dei Importo totale Numero totale delle
TIPOLOGIA DI SEGNALANTE
segnalanti (miliardi di euro) operazioni sottostanti
Banche, Poste e Cassa Depositi e Prestiti 518 15.898 154.400.089
Società fiduciarie ex l. 1966/1939 206 8 59.566
Intermediari finanziari ex art. 106 TUB 203 169 2.434.923
SGR 193 121 3.252.743
SIM 120 40 1.683.317
Imprese ed enti assicurativi 74 73 1.398.860
Istituti di pagamento 58 19 5.610.959
Società fiduciarie ex art.106 TUB 37 44 237.354
Istituti di moneta elettronica 8 9 531.669
Totale 1.417 16.381 169.609.480
Segnalazioni antiriciclaggio aggregate 37b.1 Il quadro d’insieme
Tavola b.1.2
Versamenti e accrediti per tipologia
(valori assoluti e valori percentuali)
Importo Numero totale Importo
Quota sul Quota sul
TIPOLOGIA DI OPERATIVITÀ totale delle operazioni medio
totale totale
(milioni di euro) (migliaia) (euro)
Bonifici ricevuti 3.204.472 66,9 31.563 49,4 101.526
Vendita titoli 378.571 7,9 5.395 8,4 70.171
Rimborso finanziamenti 338.013 7,1 3.833 6,0 88.185
Versamento assegno su conto 122.169 2,6 4.570 7,1 26.733
Versamento in contanti su conto
e deposito 89.250 1,9 9.142 14,3 9.763
Trasferimento titoli in entrata 30.432 0,6 529 0,8 57.527
Altre operazioni in entrata 624.203 13,0 8.907 14,0 70.080
Totale 4.787.110 100,0 63.939 100,0 74.870
38 Segnalazioni antiriciclaggio aggregateIl quadro d’insieme b.1
Tavola b.1.3
Prelievi e addebiti per tipologia
(valori assoluti e valori percentuali)
Importo Numero totale Importo
Quota sul Quota sul
TIPOLOGIA DI OPERATIVITÀ totale delle operazioni medio
totale totale
(milioni di euro) (migliaia) (euro)
Bonifici ordinati 3.085.015 65,1 44.481 51,5 69.356
Acquisto titoli 384.697 8,1 6.743 7,8 57.051
Erogazione finanziamenti 395.903 8,4 3.098 3,6 127.793
Emissione assegno su conto 100.712 2,1 3.159 3,7 31.881
Trasferimento titoli in uscita 29.565 0,6 546 0,6 54.148
Protesti 14.994 0,3 497 0,6 30.169
Prelievo in contanti su conto e deposito 5.449 0,1 1.228 1,4 4.437
Altre operazioni in uscita 723.707 15,3 26.610 30,8 27.197
Totale 4.740.042 100,0 86.362 100,0 54.886
Segnalazioni antiriciclaggio aggregate 39b.1 Il quadro d’insieme
Tavola b.1.4
Importi per settore di attività economica del cliente
(valori assoluti e valori percentuali)
Importo Numero totale Importo
SETTORE DI ATTIVITÀ Quota sul Quota sul
totale delle operazioni medio
ECONOMICA DEL CLIENTE totale totale
(milioni di euro) (migliaia) (euro)
Industria, edilizia e agricoltura 2.578.052 27,0 38.065 25,3 67.728
Commercio 1.520.343 16,0 33.329 22,2 45.616
Servizi diversi dal commercio 2.311.789 24,2 30.819 20,5 75.012
Famiglie consumatrici 1.025.821 10,8 30.517 20,3 33.615
Famiglie produttrici 169.934 1,8 9.485 6,3 17.916
Resto del Mondo - famiglie e società
non finanziarie 271.569 2,8 690 0,5 393.578
Resto del Mondo - intermediari
bancari e finanziari 511.252 5,4 512 0,3 998.539
Altri intermediari finanziari non
bancari 1 1.018.464 10,7 2.826 1,9 360.391
Altri 113.783 1,2 2.926 1,9 38.887
Non classificato 2 6.147 0,1 1.131 0,8 5.435
Totale 9.527.154 100,0 150.300 100,0 63.388
1
Si fa riferimento al settore della clientela “Altri intermediari finanziari” come definito nel Provvedimento della UIF del 23 dicembre 2013.
2
La possibilità di omettere il settore di attività della clientela è prevista soltanto per le operazioni in contanti di importo inferiore a
€ 15.000, ma che inizialmente sono state prese in considerazione come possibili operazioni frazionate.
40 Segnalazioni antiriciclaggio aggregateL’utilizzo di contante b.2
Figura b.2.1
Versamenti/accrediti e prelievi/addebiti in contanti 1
(valori in milioni di euro)
110.000 22.000
105.000 19.500
100.000 17.000
95.000 14.500
90.000 12.000
85.000 9.500
80.000 7.000
75.000 4.500
70.000 2.000
1° sem. 2° sem. 1° sem. 2° sem. 1° sem. 2° sem. 1° sem. 2° sem. 1° sem. 2° sem.
2015 2016 2017 2018 2019
versamenti e accrediti in contante (asse sinistro) prelievi e addebiti in contante (asse destro)
Figura b.2.2
Peso di versamenti/accrediti e prelievi/addebiti in contanti 1
sui corrispondenti importi totali
(valori percentuali)
2,4
2,1
1,8
1,5
1,2
0,9
0,6
0,3
0,0
1° sem. 2° sem. 1° sem. 2° sem. 1° sem. 2° sem. 1° sem. 2° sem. 1° sem. 2° sem.
2015 2016 2017 2018 2019
quota versamenti e accrediti in contante quota prelievi e addebiti in contante
1
I versamenti e gli accrediti includono anche l’importo regolato in contanti di transazioni di vario tipo, effettuate al di fuori dell’operatività
di un conto, nelle quali il cliente ha consegnato denaro contante (ad es. acquisto titoli). I prelievi e gli addebiti includono l’importo regolato
in contanti di analoghe transazioni nelle quali il cliente ha ritirato denaro contante (ad es. rimborso di certificati di deposito).
Segnalazioni antiriciclaggio aggregate 41Puoi anche leggere
