Commissioni e spese standard - EFG International
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Commissioni e spese standard
Sommario
1 Servizi d’investimento 3
1.1 Mandato di gestione discrezionale 4
1.2 Servizi di consulenza 10
1.3 Execution-Only 12
2 Custodia e negoziazione titoli 13
3 Servizi bancari 14
4 Pagamenti da terzi 15
(incluse le società di EFG Group) a EFG Bank SA
2 | EFG Bank SA –Commissioni e spese standard – 1° APRILE 20221. Servizi d’investimento
I nostri servizi d’investimento sono disponibili sotto
forma di mandato di gestione discrezionale o servizi
o di consulenza.
I mandati di gestione discrezionale le consentono di
affidare le decisioni d’investimento ai nostri esperti .
I nostri servizi di consulenza le consentono di prendere le
decisioni d’investimento e, allo stesso tempo, di usufruire
di una consulenza professionale e di un’ampia gamma di
prodotti e soluzioni di investimento innovativi.
In alternativa, offriamo un servizio di execution-only ai
titolari del conto che desiderano gestire i propri affari
finanziari e necessitano di un partner affidabile ed in
grado di fornire servizi bancari e di custodia completi.
Le tariffe1 per i diversi servizi d’investimento sono
riepilogate nelle pagine seguenti. Salvo diversa indicazione
nel modello di prezzo, le commissioni per i servizi bancari
(pagina 14) non sono incluse nei servizi d’investimento 2.
1
Le tariffe riportate di seguito non includono l’imposta sul valore aggiunto (IVA), ove applicabile.
2
Per ciascun rapporto bancario verrà addebitato un importo minimo di CHF 5’000 all‘anno (comprensivo di commissioni per servizi bancari e d’investimento).
EFG Bank SA – Commissioni e spese standard– 1° APRILE 2022 | 31.1 Mandati di gestione discrezionale
Nel caso lei desiderasse delegare completamente la
gestione dei propri beni, EFG offre una gamma di strategie
discrezionali pensate tenendo presenti gli obiettivi
specifici e i rischi dei nostri clienti. Offriamo mandati
azionari ed a reddito fisso, nonché strategie multi-
asset composte da tre categorie di investimento: azioni,
investimenti a reddito fisso e investimenti alternativi.
Commissione di
performance %
Commissione
di negoziazione
titoli
%
Commissione di
gestione
% %
Include
Commissione di
custodia % Non include
Modello Modello Modello
All-in fee Combined Performance
fee fee
Modello All-in fee Modello Performance fee
La commissione è calcolata sul valore medio del Il modello performance fee è soggetto a specifici termini
portafoglio (inclusi titoli, investimenti fiduciari, conti e condizioni come ulteriormente stabilito e descritto nella
correnti, conti metallo e depositi in metallo fisico; relativa appendice allegata al contratto di mandato di
escludendo garanzie e derivati) a fine mese ed è gestione discrezionale.
addebitata trimestralmente.
Include:
• Commissione di gestione
• Commissione di negoziazione titoli
• Commissione di custodia
Modello Combined fee
La commissione è calcolata sul valore medio del
portafoglio (inclusi titoli, investimenti fiduciari, conti
correnti, conti metallo e depositi in metallo fisico;
escludendo garanzie e derivati) a fine mese ed è
addebitata trimestralmente.
Include:
• Commissione di gestione
• Commissione di negoziazione titoli
Non include:
• Commissione di custodia (vedere pagina 13)
Le commissioni di terzi (negoziazione ecc.) e/o altri addebiti (ad es. imposta di borsa, imposta di bollo federale svizzera, ecc.) non sono comprese e possono
essere addebitate separatamente, salvo diversa indicazione nel presente documento. In caso di ordine collettivo, la somma degli addebiti pagati da ciascun
titolare del conto può essere superiore alle spese di terzi sostenute dalla banca.
La banca si riserva il diritto di applicare uno spread sulle transazioni di cambio in valuta estera (vedere pagina 13)
4 | EFG Bank SA –Commissioni e spese standard – 1° APRILE 2022Strategie d’investimento personalizzate
Strategie personalizzate “Core”
I mandati con strategie personalizzate “Core” sono soluzioni
d’investimento che, partendo dalle strategie Core di EFG,
permettono ai titolari di conti di definire un certo grado di
personalizzazione. Il mandato è disponibile a partire da CHF
1 milione o equivalente.
Strategie personalizzate “Core” - Modello commissionale “All-in-fee”
Reddito fisso Cauto Conservativo Bilanciato Crescita Titoli azionari
Aliquota p.a. 1.70% 1.70% 1.85% 1.85% 2.00% 2.00%
Commissione minima (CHF) trimestrale 5’000 5’000 5’000 5’000 5’000 5’000
Strategie personalizzate “Core” - Modello commissionale “Combined”
Reddito fisso Cauto Conservativo Bilanciato Crescita Titoli azionari
Aliquota p.a. 1.30% 1.30% 1.45% 1.45% 1.60% 1.60%
Commissione minima (CHF) trimestrale 4’500 4’500 4’500 4’500 4’500 4’500
Strategie “tailor-made”
I mandati con strategie “tailor-made” sono soluzioni
di investimento che offrono un elevato livello di
personalizzazione e sono pensate per clienti con specifiche
necessità di investimento. Il mandato è disponibile a
partire da un importo di CHF 3 milioni o equivalente.
Strategie “tailor-made”- Modello commissionale “All-in-fee”
Basso Basso-media Media Medio-alta Alto
Aliquota p.a. 1.70% 1.70% 1.85% 2.00% 2.00%
Commissione minima (CHF) trimestrale 10’000 10’000 10’000 10’000 10’000
Strategie “tailor-made” - Modello commissionale “Combined”
Basso Basso-media Media Medio-alta Alto
Aliquota p.a. 1.30% 1.30% 1.45% 1.60% 1.60%
Commissione minima (CHF) trimestrale 9’500 9’500 9’500 9’500 9’500
EFG Bank SA – Commissioni e spese standard– 1° APRILE 2022 | 5Strategie d’investimento standard
Strategie “Core”
Strategie Relative Return
Le strategie Relative Return sono soluzioni d’investimento
composte da un’ampia gamma di strumenti finanziari che
vanno a costituire un portafoglio flessibile e diversificato.
Il mandato è disponibile a partire da un importo di CHF 1
milione o equivalente.
Strategie Relative Return - Modello commissionale “All-in-fee”
Reddito fisso Cauto Conservativo Bilanciato Crescita Azionario
Aliquota p.a. 1.60% 1.60% 1.80% 1.80% 2.00% 2.00%
Commissione minima (CHF) trimestrale 5’000 5’000 5’000 5’000 5’000 5’000
Strategie Relative Return - Modello commissionale “Combined”
Reddito fisso Cauto Conservativo Bilanciato Crescita Azionario
Aliquota p.a. 1.20% 1.20% 1.40% 1.40% 1.60% 1.60%
Commissione minima (CHF) trimestrale 4’500 4’500 4’500 4’500 4’500 4’500
Strategie Relative Return - Modello commissionale “Performance”
Bilanciato Crescita Azionario
Aliquota p.a. 1.50% 1.50% 1.50%
Commissione minima (CHF) trimestrale 5’000 5’000 5’000
Commissione di performance 20% 20% 20%
6 | EFG Bank SA –Commissioni e spese standard – 1° APRILE 2022Strategie con obiettivo di rendimento
Global Alpha e Global Alpha Plus di EFG offrono una
strategia globale e flessibile che mira a realizzare
rendimenti costanti adeguati al rischio. I mandati investono
in un’ampia gamma di asset classes che tendono ad avere
scarse correlazioni tra loro, mirando a realizzare rendimenti
positivi nei diversi mercati. I mandati sono disponibili a
partire da un importo di CHF 1 milione o equivalente.
Global Alpha / Alpha Plus - Modello commissionale “All-in-fee”
Global Alpha Global Alpha Plus
Aliquota p.a. 1.80% 2.00%
Commissione minima (CHF) trimestrale 5’000 5’000
Global Alpha / Alpha Plus - Modello commissionale “Combined”
Global Alpha Global Alpha Plus
Aliquota p.a. 1.40% 1.60%
Commissione minima (CHF) trimestrale 4’500 4’500
Global Alpha / Alpha Plus - Modello commissionale “Performance”
Global Alpha Plus
Aliquota p.a. 1.50%
Commissione minima (CHF) trimestrale 5’000
Commissione di performance 20%
EFG Bank SA – Commissioni e spese standard– 1° APRILE 2022 | 7Strategie complementari
Oltre alle strategie principali, offriamo una selezione
di strategie con una focalizzazione geografica,
per asset classes o di stile.
Strategie complementari - Modello commissionale “All-in-fee”
Obbligazionario Multi-asset Azionario Alternativi
Aliquota p.a. 1.60% 1.60% 2.00% 2.00%
Commissione minima (CHF) trimestrale 5’000 5’000 5’000 5’000
Strategie complementari - Modello commissionale “Combined
Obbligazionario Multi-asset Azionario Alternativi
Aliquota p.a. 1.20% 1.20% 1.60% 1.60%
Commissione minima (CHF) trimestrale 4’500 4’500 4’500 4’500
8 | EFG Bank SA –Commissioni e spese standard – 1° APRILE 2022Signature Strategies
Le Signature Strategies sono una soluzione d’investimento
che investe principalmente nei fondi d’investimento EFG.
Il mandato è disponibile a partire da un importo di CHF
100.000 o equivalente.
Signature Strategies - Tutti i profili di rischio
Fee model “All-in-fee” Fee model “Combined”
Aliquota p.a. 2.00% 1.60%
Commissione minima (CHF) trimestrale 1’000 500
EFG Bank SA – Commissioni e spese standard– 1° APRILE 2022 | 91.2 Servizi di consulenza
Questa opzione è indicata se ha esigenze d’investimento
sofisticate e desidera partecipare attivamente alla
gestione del suo portafoglio. Il nostro team di esperti è a
sua disposizione per fornire consulenza nell’ambito di una
collaborazione dove è sempre lei a prendere la decisione
finale d’investimento.
Commissione di
negoziazione titoli % %
Commissione di
consulenza % %
% Include
Commissione di
custodia %
Non include
Modello Modello Modello
All-in fee Combined fee Standard fee
Modello All-in fee Modello Standard fee
La commissione è calcolata sul valore medio del La commissione è calcolata sul valore medio del
portafoglio (inclusi titoli, investimenti fiduciari, conti portafoglio (inclusi titoli, investimenti fiduciari, conti
correnti, conti metallo e depositi in metallo fisico; correnti, conti metallo e depositi in metallo fisico;
escludendo garanzie e derivati) a fine mese ed è escludendo garanzie e derivati) a fine mese ed è
addebitata trimestralmente. addebitata trimestralmente.
Include: Include:
• Commissione di consulenza • Commissione di consulenza
• Commissione di negoziazione titoli
Non include:
• Commissione di custodia
• Commissione di negoziazione titoli (vedere pagina 13)
• Commissione di custodia (vedere pagina 13)1
Modello Combined fee
La commissione è calcolata sul valore medio del
portafoglio (inclusi titoli, investimenti fiduciari, conti
correnti, conti metallo e depositi in metallo fisico;
escludendo garanzie e derivati) a fine mese ed è
addebitata trimestralmente.
Included1:
• Commissione di consulenza
• Commissione di custodia
Non include:
• Commissione di negoziazione titoli (vedere pagina 13)
Le commissioni di terzi (negoziazione ecc.) altri addebiti (ad es. imposta di borsa, imposta di bollo federale svizzera, ecc.) e la maggiorazione per gli assets
detenuti presso depositari terzi non sono comprese e possono essere addebitate separatamente. In caso di ordine collettivo, la somma degli addebiti pagati da
ciascun titolare del conto può essere superiore alle spese di terzi sostenute dalla banca.
La banca si riserva il diritto di applicare uno spread sulle transazioni di cambio in valuta estera (vedere pagina 13)
1
Una commissione minima di CHF 100 p.a. (addebitata trimestralmente) è dovuta su ogni posizione presente nei conti di deposito se tale valore minimo non è
già stato raggiunto da (i) la combinazione di commissione di consulenza sommata alla commissione per la custodia secondo il modello di tariffa Combined fee
come indicato a pagina 11, oppure (ii) la commissione per la custodia secondo il modello di tariffa Standard fee. Non è applicabile per i contratti di consulenza
d‘investimento con una struttura di commissioni „All-in-fee“.
10 | EFG Bank SA –Commissioni e spese standard – 1° APRILE 2022Advisory PRO
Il modello Advisory per gli investitori che vogliono avere
completo accesso ad un Investment Counsellor dedicato
per sfruttare l’intera gamma di opportunità e strategie
d’investimento per il loro portafoglio.
All-in-fee Combined Standard
Aliquota p.a. 1.80% 1.60% 1.20%
Commissione minima (CHF) trimestrale 9’000 8’250 7’750
Advisory PRO+
Questo modulo aggiuntivo offre agli investitori Advisory d’investimento e di strumenti finanziari. L’aliquota
PRO di beneficiare del massimo livello di sofisticazione e annuale e la commissione minima sono in aggiunta alle
personalizzazione sfruttando l’intera gamma di strategie commissioni Advisory PRO menzionate sopra.
All-in-fee / Combined / Standard
Aliquota p.a. 0.20%
Commissione minima (CHF) trimestrale 3’000
Advisory ACTIVE
Il modello Advisory per gli investitori che vogliono ricevere
una consulenza olistica di portafoglio dal loro Client
Relationship Officer dedicato.
All-in-fee Combined Standard
Aliquota p.a. 1.60% 1.40% 1.00%
Commissione minima (CHF) trimestrale 6’000 3’000 2’500
Advisory LIGHT
Il modello di consulenza per gli investitori che desiderano
ricevere consigli su singole transazioni in titoli.
Combined Standard
Aliquota p.a. 1.20% 0.80%
Commissione minima (CHF) trimestrale 1’500 1’000
EFG Bank SA – Commissioni e spese standard– 1° APRILE 2022 | 111.3 Execution-Only
Commissione di
negoziazione titoli % %
Spese
amministrative %
% Include
Commissione di
custodia %
Non include
Modello Modello Modello
All-in fee Combined fee Standard fee
Modello All-in fee Modello Combined fee
La commissione è calcolata sul valore medio del La commissione è calcolata sul valore medio del
portafoglio (inclusi titoli, investimenti fiduciari, conti portafoglio (inclusi titoli, investimenti fiduciari, conti
correnti e depositi in metallo fisico; escludendo conti correnti e depositi in metallo fisico; escludendo conti
metallo, garanzie e derivati) a fine mese ed è metallo, garanzie e derivati) a fine mese ed è
addebitata trimestralmente. addebitata trimestralmente.
Include: Include:
• Spese amministrative • Spese amministrative1
• Commissione di custodia • Commissione di custodia
• Commissione di negoziazione titoli Non include:
• Commissione di negoziazione titoli (vedere pagina 13)
Non include:
• Amministrazione di fondi hedge
• Amministrazione di fondi hedge
Modello Standard fee
Non include:
• Commissione di custodia (vedere pagina 13)1
• Commissione di negoziazione titoli (vedere pagina 13)
• Amministrazione di fondi hedge
All-in-fee Combined Standard
Aliquota p.a. Fino allo 2% Fino allo 0.5% -
min CHF 500 trimestrale
Amministrazione di fondi hedge p.a. 0.20% 0.20% 0.20%
Le commissioni di terzi (negoziazione ecc.) altri addebiti (ad es. imposta di borsa, imposta di bollo federale svizzera, ecc.) e la maggiorazione per gli assets
detenuti presso depositari terzi non sono comprese e possono essere addebitate separatamente. In caso di ordine collettivo, la somma degli addebiti pagati da
ciascun titolare del conto può essere superiore alle spese di terzi sostenute dalla banca.
1
Una commissione minima di CHF 100 p.a. (addebitata trimestralmente) è dovuta su ogni posizione presente nei conti di deposito se tale valore minimo non
è già stato raggiunto da (i) le spese amministrative per il modello Combined fee, oppure (ii) la commissione per la custodia per il modello Standard fee.
Non è applicabile per i servizi di execution-only con il modello All-in fee.
12 | EFG Bank SA –Commissioni e spese standard – 1° APRILE 20222. Custodia e negoziazione titoli
Commissione di custodia Negoziazione titoli3
Custodia
La custodia è una commissione calcolata sulla base del Per transazione
valore medio del portafoglio titoli (esclusi investimenti
fiduciari, conti correnti, conti metallo e garanzie; mentre
i depositi in metallo fisico sono inclusi) a fine mese ed Azionario Fino a 1.5 %
è addebitata trimestralmente.
Commissione minima (CHF) 250
Aliquota fino a 0.5% p.a. Obbligazioni Fino a 1.2 %
Commissione minima trimestrale CHF 500 Commissione minima (CHF) 250
Maggiorazione per gli assets detenuti Opzioni4 Fino a 1.5 %
presso depositari terzi
Per gli asset detenuti direttamente o indirettamente Commissione minima (CHF) 250
presso terzi depositari al di fuori della Svizzera si applica
una maggiorazione dello 0,1% annuo. Sono esclusi gli Futures Per contratto (CHF) 80
asset detenuti nell’ambito di mandati discrezionali. Il
sovrapprezzo è calcolato sul valore medio del portafoglio Commissione minima (CHF) 200
titoli (esclusi gli investimenti fiduciari, i conti di cassa,
i conti metallo e le garanzie) a fine mese e viene Fondi5 Fino a 1.5 %
addebitato trimestralmente.
Prodotti Fino a 1.5 %
Conti segregati strutturati6
Per ciascun conto segregato che la Banca gestisce
esternamente saranno addebitati CHF 250 al mese. Commissione minima (CHF) 250
Servizi correlati alla Direttiva UE sui diritti degli azionisti Investimenti < CHF 500’000 fino a 0.5 %
e regolamenti attuativi (SRD II) fiduciari > CHF 500’000 fino a 0.375%
Per i servizi relativi alla trasmissione di informazioni
sulle assemblee generali e all’agevolazione dell’esercizio Commissione minima (CHF) 200
dei diritti di voto in conformità alla SRD II 1, EFG Bank SA
addebita le seguenti commissioni2: Mercato di cambio La banca si riserva il diritto di
di valuta estera / applicare uno spread fino all’1,6% sulle
Posta ordinaria Digital Banking
Metalli preziosi transazioni di cambio in valuta estera
Notifica delle assemblee CHF 25 CHF 5 (fino al 2,8% per le transazioni sui
generali (per singolo ISIN) metalli preziosi).
Esercizio del voto (per - CHF 20
singolo ISIN)
1
La direttiva si applica alle azioni con diritto di voto emesse da società con Un ordine di borsa può essere diviso ed eseguito in momenti diversi a
sede legale nello Spazio Economico Europeo (SEE) e che sono ammesse alla dipendenza del volume del titolo in questione. La Banca non ha alcuna
negoziazione presso un mercato regolamentato situato od operante in uno influenza sul fatto che queste esecuzioni parziali abbiano luogo e sul loro
Stato membro dell’UE. Queste commissioni sono addebitate in aggiunta alle numero. Di conseguenza, ogni esecuzione parziale è considerata come un
consuete commissioni di custodia e saranno applicate a partire dal 1° luglio nuovo ordine e viene addebitata separatamente (soggetto alla commissione
2021 a meno che il titolare del conto non rinunci ai servizi tramite l’apposito minima, se applicabile).
modulo di rinuncia. 4
Le commissioni di intermediazione sono calcolate sull’ammontare del premio
2
Le tariffe riportate non includono l’imposta sul valore aggiunto (IVA), che 5
Per fondi EFG, la commissione minima per transazione è di CHF 250. Per fondi
verrà addebitata separatamente ove applicabile. non EFG, la commissione minima per transazione è di CHF 500 tranne che
3
Le commissioni di intermediazione di terzi e/o altri addebiti (ad esempio per i fondi hedge non presenti nell’elenco dei fondi hedge EFG, per i quali la
tassa di negoziazione, tassa di bollo svizzera ecc.) non sono inclusi. In caso di commissione minima per transazione è di CHF 3’000.
ordine collettivo, la somma degli addebiti pagati da ciascun titolare del conto 6
Calcolato sull‘importo nominale incluso eventuali interessi maturati.
può essere superiore alle spese di terzi sostenute dalla banca.
EFG Bank SA – Commissioni e spese standard– 1° APRILE 2022 | 133. Banking services
Queste tariffe1 si applicano a tutti i conti, salvo le Trasferimento di titoli
eccezioni indicate nei servizi d’investimento selezionati In uscita 6 CHF 200 per linea di titoli
dal titolare del conto (pagg. 3-12).
In entrata / trasferimento Gratuito
EFG Private Banking Package interno a EFG Group
All-In-fee CHF 2’900 p.a.
Titolo fisico 6 CHF 500
Prodotti e servizi inclusi:
Revoca delle limitazioni 6 CHF 1‘000
Servizi personalizzati Accesso diretto al Client Relationship
Officer EFG dedicato
Trasferimento di metalli preziosi fisici
Servizi di conto • eBanking di EFG e relativi contenuti
d’investimento Fino all'equivalente di CHF 50.000 CHF 1007
• Gestione dei conti (numero illimitato di
Per l’equivalente tra CHF 50.000 e CHF 1.000.000 CHF 5007
conti) in CHF e valute estere
• Estratti conto (tramite eBanking) Oltre l’equivalente di CHF 1.000.000 CHF 1‘500 7
Servizi di cassa Transazioni in contanti (deposito e prelie-
vo), in CHF e nelle valute estere Carte
Traffico pagamenti Trasferimenti esterni e interni2 in CHF e Carte prepagate Spese amministrative addebitate : CHF 50 / anno
nelle valute estere tramite eBanking
Assegni Emissione e incasso di assegni2
Attestato fiscale
Gestione delle carte • Carte (di debito) Maestro
• Carte di credito3
Attestato fiscale specifico per paese Prezzo su richiesta
Attestati fiscali • Attestato fiscale svizzero
• Attestato fiscale standard4 Rimborso ritenute d‘imposta 10% dell’importo rimborsabile 6
min. CHF 100 per importo
I seguenti prodotti e servizi non sono inclusi nell’EFG Private rimborsabile
Banking Package
Conto metallo
Conto cifrato CHF 2’500 / anno
Argento 0,6% / anno, min. CHF 100 / trimestre per conto metallo
Posta trattenere CHF 2’500 / anno
Altri metalli 0,3% / anno, min. CHF 100 / trimestre per conto metallo
Spedizione postale della corrispondenza5 CHF 10 al mese
Crediti Lombard Prezzo su richiesta Scoperto temporaneo (Tutte le valute, salvo vi sia una linea di credito)
Conto corrente COF8 +10 % / anno
Fideiussioni bancarie Prezzo su richiesta
Conto risparmio COF8 +10 % / anno
Servizi su cambi Prezzo su richiesta
Traffico pagamento non instruito via eBanking Analisi speciali, dichiarazioni, Prezzo disponibile su richiesta
richieste, attività amministrative
In uscita
Amministrazione speciale del conto Fino a CHF 20‘000 / anno
Franchi svizzeri2 CHF 20
Cassetta di sicurezza Prezzo disponibile su richiesta
Euro con SEPA CHF 20
Chiusura conto CHF 1’000
USD / Valute europee 2 CHF 30
Pianificazione patrimoniale Prezzo disponibile su richiesta
Altre valute 2 CHF 40
In entrata / trasferimento interno Gratuito
1
Le tariffe riportate di seguito non includono l’imposta sul valore aggiunto (IVA), ove applicabile.
2
Potrebbero essere addebitate ulteriori commissioni di terzi. Richieste specifiche possono essere addebitate separatemante.
3
Gli oneri dell’emittente vengono addebitati al titolare del conto. EFG Bank SA potrebbe ricevere una retribuzione fino al 25% della commissione sopra riportata
(si rimanda alle “Condizioni generali”).
4
Per attestato fiscale standard si intende la dichiarazione dei redditi incluse le ritenute fiscali alla fonte e un elenco dettagliato delle transazioni come base per
il calcolo dell’imposta sui guadagni in conto capitale.
5
Commissioni applicabili sui conti per i quali il titolare del conto ha optato di ricevere tutta la corrispondenza della Banca in forma fisica via posta.
6
Potrebbero essere addebitate ulteriori commissioni di terzi.
7
Per i trasferimenti all‘interno della Svizzera e per la consegna fisica diretta al titolare del conto senza trasporto. Per i trasferimenti al di fuori della Svizzera
vengono inoltre addebitati i costi esterni effettivi.
8
Costo di rifinanziamento.
14 | EFG Bank SA –Commissioni e spese standard – 1° APRILE 20224. Pagamenti di terzi (incluse
società di EFG Group) a EFG Bank SA
Conformemente ai “Documenti Principali”, EFG Bank
SA potrebbe beneficiare di vantaggi finanziari (ad es.
retrocessioni, rimesse dirette, spese, commissioni, sconti
ecc.) direttamente da terzi (incluse società di EFG Group).
Per i fondi d’investimento, EFG Bank SA può ricevere una
commissione di distribuzione come indicato di seguito:
Categoria di prodotto Commissioni di
distribuzione
Fondi del mercato monetario fino all’ 1 %
Fondi obbligazionari fino al 2.2 %
Fondi azionari fino al 2.6 %
Fondi di asset allocation fino al 2.3 %
Fondi alternativi fino al 2 %
Per prodotti strutturati (comprese note strutturate,
certificati, ecc.) EFG Bank SA può ricevere una commissione
di distribuzione/collocamento. La commissione annua
viene calcolata in percentuale sul valore nominale come
indicato di seguito:
Categoria di prodotto Commissioni di
distribuzione
Note a capitale protetto fino al 1.5 %
Ottimizzazione del fino al 2.5 %
rendimento
Partecipazione fino al 2.5 %
Leva fino al 2 %
Altro fino al 3 %
In relazione al mandato discrezionale, tutte le commissioni
di distribuzione ricevute sui fondi d’investimento collettivi
e sui prodotti strutturati vengono versate sul conto del
titolare del conto.
EFG Bank SA – Commissioni e spese standard– 1° APRILE 2022 | 15Zurigo
EFG Bank AG
Bleicherweg 8
Casella postale 6012
8022 Zurigo
Svizzera
Tel. +41 44 226 17 17
Fax +41 44 226 17 26
Ginevra
EFG Bank SA
Quai du Seujet 24
Casella postale 2391
1211 Ginevra 2
Svizzera
Tel. +41 22 918 71 71
Fax +41 22 918 71 72
Lugano
EFG Bank SA
Via Magatti 2
6900 Lugano
Svizzera
Tel. +41 58 809 31 11
Fax +41 58 809 36 78
enquiries_ch@efgbank.com
efgbank.com
Il presente documento è stato redatto da EFG Bank AG («EFG») con la massima cura e secondo scienza e coscienza. Tale documento è stato
predisposto a scopo puramente informativo.
Le informazioni ivi contenute non vanno interpretate quale comunicazione di marketing, ricerca o analisi finanziaria, offerta, offerta
pubblica, consulenza d’investimento, raccomandazione o sollecito di acquisto, vendita o sottoscrizione di strumenti finanziari e/o fornitura
di un servizio finanziario.
Inoltre, il presente documento non si prefigge di fornire consulenza finanziaria, legale, contabile o fiscale e non ci si deve basare su di
esso in tal senso.
Le informazioni ivi fornite sono ad uso esclusivo del destinatario e non possono essere riprodotte, divulgate o distribuite, né parzialmente
né interamente. Il presente documento non è diretto né destinato alla distribuzione a, o all’utilizzo da parte di, soggetti o entità domiciliati(e)
o residenti in una qualsiasi giurisdizione in cui tale distribuzione, pubblicazione, disponibilità o utilizzo sarebbe contraria(o) alle leggi o
regolamenti applicabili di tali giurisdizioni. Né il presente documento né alcuna sua copia possono essere inviati, utilizzati o distribuiti negli
Stati Uniti o a US person.
Il contenuto del presente documento è rivolto esclusivamente a soggetti che comprendono e che sono in grado di assumersi tutti i rischi
implicati. Il presente documento è stato redatto senza tener conto della classificazione dell’investitore, di obiettivi d’investimento specifici,
della situazione finanziaria, di quella fiscale o delle esigenze del destinatario. I prodotti e i servizi non sono adatti a tutti gli investitori e
possono non essere disponibili per investitori che risiedono in determinate giurisdizioni o di determinate nazionalità. Prima di effettuare
un’operazione, il destinatario dovrebbe valutare l’adeguatezza dell’operazione rispetto alle circostanze e agli obiettivi personali. EFG racco-
manda che gli investitori valutino in modo indipendente, con l’aiuto di un consulente finanziario professionale, gli specifici rischi finanziari,
come pure le conseguenze dal profilo legale, normativo, dei crediti, fiscale e contabile. Il presente documento non pretende di trattare in
modo esaustivo tutti i rischi correlati agli strumenti finanziari. Il destinatario dovrebbe, quindi, consultare la documentazione specifica del
prodotto e l’opuscolo «Rischi nel commercio di strumenti finanziari» di novembre 2019 edito dall’Associazione svizzera dei banchieri e dis-
ponibile sul relativo sito web:
https://www.swissbanking.org/en/services/library/guidelines o reperibile gratuitamente presso EFG.
Questo documento include un estratto delle tariffe applicate per i principali servizi e prodotti EFG. Le informazioni qui contenute non costi-
tuiscono né un contratto né un’offerta contrattuale vincolante di alcun genere. EFG si riserva il diritto di modificare, in qualunque momento e
senza preavviso, la gamma dei servizi, i prodotti e le tariffe nonché il presente documento, conformemente alla documentazione contrattuale
base di EFG (“Documenti Principali”). EFG si riserva il diritto di limitare, in qualsiasi momento con effetto immediato e a propria assoluta
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