20 Settembre 2013 Treasury & Finance Forum Day - Dante Antognoni CFO Telepass

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Treasury & Finance Forum Day
20 Settembre 2013
                               Dante Antognoni
                                  CFO Telepass
LA SOCIETÀ

LA SOCIETÀ TELEPASS GESTISCE I SEGUENTI «STRUMENTI DI PAGAMENTO»:

• Viacard di conto corrente:
 tessera per l’addebito dei pedaggi autostradali

• Telepass:
 servizio dinamico di telepedaggio valido su tutta la rete autostradale italiana

• Telepass SAT:
 servizio di telepedaggio valido sulla rete francese e spagnola

                                                                                   2
LA SOCIETÀ

LA SOCIETÀ TELEPASS GESTISCE I SEGUENTI «STRUMENTI DI PAGAMENTO»:

    1985               1990              1997            2006           2008          2009             2010            2011                2012
 nasce la tessera        inizia la        nasce il        nasce il       nasce il      nasce il         Telepass    nasce il servizio   nasce il servizio
    Viacard         sperimentazione   Telepass Family    Telepass       Telepass    Telepass Twin     raggiunge i   Telepass per il     Telepass per il
   con banda           Telepass                          Premium       Aggiuntivo                     7,5 milioni   pagamento dei        pagamento
   magnetica                                                                                           di clienti     parcheggi           dell’Area C

                                                                                                  +
                                                  2003
                                            nasce Telepass.it
                                                                 2007
                                                          nasce Telepass S.p.A

                                                                                                                                                            3
KEY FACTS

I NUMERI DI TELEPASS

                                                     150
                               8.1 mln            DIPENDENTI            870 mln
                          DI APPARATI IN          DISTRIBUITI         TRANSAZIONI
                          CIRCOLAZIONE           SULLE DIVERSE        PER PEDAGGIO
                                                      SEDI

                                               5.8 mln
                                DI CLIENTI TELEPASS

                                                             €4.3    mld
                   58.7%             €136 min
                                                           INTERMEDIATO
                                                             PER PEDAGGI
                                                                                1.6 mln
                   DI EBITDA                                                       TESSERE
                                         DI RICAVI          E SOSTE PRESSO
                    MARGIN                                    PARCHEGGI           PREMIUM
                                                           CONVENZIONATI

                                                                                             4
KEY FACTS

VOLUMI DI INCASSO

   PRODOTTO          TRANSATO ‘12
                          (€)
                                    # CLIENTI   # ADDEBITI

 Consorzi/SDS          1.1 mld             30         N.A.

 Viacard Diretto       0.3 mld        0.1 mld        3 mln   Circa 32 mln disposizioni
                                                             di incasso – circa 100
 Telepass Family       1.4 mld        4.5 mld       19 mln   convenzioni con banche
                                                             (34mila sportelli bancari
 Telepass Business     1.5 mld        1.2 mld       10 mln   e 14mila uffici postali)

 TOTALI                4.3 mld        5.8 mln      32 mln

                                                                                         5
SEPA END DATE: IL PROGETTO DI MIGRAZIONE TELEPASS

IL PROGETTO DI MIGRAZIONE

        OBIETTIVI                        TEAM                   MACRO STEPS

• Compliance SEPA            • Tesoreria di Gruppo   • Verifica “prodotto di nicchia”
• Semplificazione processi   • Finanza               • Mappatura processi as-is
• Ottimizzazione dei costi   • Customer Care         • Ipotesi processi to-be
• Supporto sviluppo          • IT                    • Definizione road map
  commerciale                • Legale                  di migrazione
• Leve di tesoreria                                  • Condivisione road map
                                                       con Banche
                                                     • Pianificazione migrazione

                                                                                        6
SEPA END DATE: IL PROGETTO DI MIGRAZIONE TELEPASS

IL PROGETTO DI MIGRAZIONE: “NICCHIE”

            31.03.2012                 01.11.2012                    01.02.2013                         01.02.2014                 01.02.2016             31.10.2016    01.02.2017

      • Decade la soglia di 50K      • Termine ultimo              • Termine ultimo               END-DATE PER LA MIGRAZIONE      • Termine ultimo                     • Termine ultimo
       per la pari tariffazione       per l’applicazione             per la comunicazione          DEI SERVIZI DI PAGAMENTO        deroga per fornitura                 per l’applicazione
       cross border - domestico       di MMF agli addebiti           alla Commissione                 DOMESTICI ALLA SEPA          BIC da parte                         di MIF agli addebiti
                                      diretti cross - border         delle Autorità                                                del cliente                          diretti domestici
      • Obbligo di raggiungibilità                                   Competenti                    • Regole di interoperabilità    per pagamenti
       per SCT e SDD                                                                                in Euro Zone                   cross - border
                                                                   • Termine ultimo                                                                                    • Presentazione
                                                                     per la definizione            • Requisiti per SCT e SDD
                                                                                                                                                                        di un report
                                                                     da parte degli Stati
                                                                                                   • Termine per fornitura BIC                                          della Commissione
                                                                     Membri delle sanzioni
                                                                                                    da parte del cliente                                                sull’applicazione
                                                                     per la mancata
                                                                                                    per pagamenti domestici                                             del Regolamento
                                                                     applicazione
                                                                     del Regolamento                (derogabile dallo Stato
                                                                                                    membro fino al 1 Febbraio
                                                                                                    2016)

                                                           • Termine per la comunicazione                                         • Termine ultimo             • Termine ultimo
                                                               alla Commissione dell’eventuale                                     per la migrazione            per la migrazione
                                                               applicazione di deroghe concesse                                    dei c.d. e di scadenza       negli Stati Membri
                                                               dai provvidimenti transitori                                        delle altre deroghe          non area euro
                                                               (es. nicchie, utilizzo                                              (ad es. utilizzo             per pagamenti in euro
                                                               ISO 20022 XML per transizioni                                       del formato standard         (adeguamento requisiti
                                                               multiple)                                                           ISO 20022 XML)               tecnici, raggiungibilità,
                                                                                                                                                                interoperabilità)

                                                                                                                                  • Termine ultimo
                                                                                                                                   per l’utilizzo del BBAN
                                                                                                                                   al posto dell’IBAN
                                                                                                                                   per pagamenti domestici
                                                                                                                                   effettuati da consumatori

                                                                                                                                                                                               7
SEPA END DATE: IL PROGETTO DI MIGRAZIONE TELEPASS

IL PROGETTO DI MIGRAZIONE: “NICCHIE”

BANKITALIA
Luglio 2012: si valuta la possibilità di deroga per i “prodotti di nicchia” (Reg. 260/2012).
Avvio tavolo di lavoro con ABI per definire road map migrazione.

                                                                                               8
SEPA END DATE: IL PROGETTO DI MIGRAZIONE TELEPASS

IL PROGETTO DI MIGRAZIONE: MAPPATURA PROCESSI E IMPATTI (1/2)

                                                        FASI DI PROCESSO

            DELEGA                       INVIO FLUSSI                       INCASSI                         AGGIORNAMENTO
                                          ADDEBITO                                                           ANAGRAFICHE

                                                               IMPATTI
   COMM.LI/ CONTR.LI            IT                               IT
   • Revisione contratti        • Gestione nuovi tracciati       • Valutare estensione               IT
     Banche                       standard SEPA in formato         canalizzazione incassi            • Gestione nuovi tracciati
   • Comunicazione ai clienti     XML:                             ad altre tipologie di clientela     standard SEPA
                                       • Addebiti (SDD Core)       (oggi solo per Viacard Diretto)     di allineamento archivi (SEDA)
   IT                                  • Rimborsi (SCT)          • Adeguamento architettura
   • Gestione nuovi tracciati   • Adeguamento architettura         di connessione con le banche      ORGANIZZATIVI
      standard SEPA               di connessione                                                     • Adeguamento procedure
     di allineamento archivi      con le banche                                                        operative
     (SEDA)                                                      ORGANIZZATIVI
   • Adeguamento architettura   ORGANIZZATIVI                    • Adeguamento procedure
     di connessione             • Adeguamento procedure            operative
     con le banche                operative

   ORGANIZZATIVI
   • Adeguamento procedure
     operative

                                                                                                                                        9
SEPA END DATE: IL PROGETTO DI MIGRAZIONE TELEPASS

IL PROGETTO DI MIGRAZIONE: MAPPATURA PROCESSI E IMPATTI (2/2)

           Prodotti          as - is                   to - be                             Dead line
                            Mandato:                  Mandato:                                 Giugno
                              AEA                      SEDA                                     2013
           Viacard
           Diretto
                             Incasso:                  Incasso:                                Giugno
                               RID                       SDD                                    2013

           Prodotti          as - is                   to - be                             Dead line
                            Mandato:                 Mandato:                                 Febbraio
            Family         “proprietari”           “proprietari”1                               2014
          e Business
                             Incasso:                  Incasso:                               Febbraio
                           “proprietari”                 SDD                                    2014

                                           Post febbraio 2014 valutare utilizzo SEDA per l’attivazione dei contratti
                                           1

                                                                                                                       10
SEPA END DATE: IL PROGETTO DI MIGRAZIONE TELEPASS

IL PROGETTO DI MIGRAZIONE: RACCOLTA INFO

OBIETTIVO:
raccolta delle informazioni necessarie per attivare la collection SDD su precedenti autorizzazioni di addebito Telepass.

MODALITÀ OPERATIVA PROPOSTA:
1. Nuova funzionalità AEA (ad iniziativa Telepass)
2. Nuova funzionalità AEA (ad iniziativa PSP): il PSP invia in AEA, in autonomia, i dati delle deleghe Telepass
3. File variazione anagrafiche (standard proprietario)

                                                                                                                           11
SEPA END DATE: IL PROGETTO DI MIGRAZIONE TELEPASS

IL PROGETTO DI MIGRAZIONE: RACCOLTA INFO

                                          INFO TRASMESSE
                                                                       91211 Richiesta informazioni delegne
                                                                       per migrazione a SEPA DD
                                      COORDINATE D’AZIENDA
                                                                                                     2
            1
Creditore
                     Banca                                                                                       Banca         3
            5   dall’ineamento
                                     4 91210 Comunicazione informazioni deleghe per migrazione a SEPA DD
                                                                                                              domiciliataria

                                                                                                              Gli esiti ammessi
                                                                                                              sono:
                                 Info trasmesse per esito positivo     Info trasmesse per esito negativo
                                                                                                              “00” delega attiva:
                                 (record 12, 30, 40,70).               (record 12, 70).
                                                                                                              “18” delega revoca-
                                 Tutte le informazioni della delega,   Nel caso di posizione trasferita       ta; “19” delega
                                 inclusi IBAN di addebito, Flag        per vessione sportello è trasmessa     assente; “37”
                                 facoltà di storno.                    la banca cessionaria. Nel caso         posizione trasferita;
                                                                       di posizione trasferita nell’ambito    “38” posizione
                                                                       del trasferimento deleghe,             trasferita per
                                                                       la comunicazione delle banche          cessione sportello.
                                                                       NEW è facoltativa.

                                                                                                                                   12
SEPA END DATE: IL PROGETTO DI MIGRAZIONE TELEPASS

IL PROGETTO DI MIGRAZIONE: DELEGHE TO BE

OBIETTIVO:
a breve termine (febbraio 2014) adeguare le attuali procedure di scambio dati commerciali al fine di consentire
la raccolta delle informazioni necessarie per la collection SDD. L’obiettivo di medio termine (post febbraio 2014)
è quello di valutare con i PSP la sostituzione delle procedure commerciali con SEDA.

MODALITÀ OPERATIVA PROPOSTA:
Relativamente all’obiettivo di breve termine, la proposta è di integrare i tracciati di apertura contratto con le info
ad oggi mancanti per la collection SDD (Iban).

                                                                                                                         13
SEPA END DATE: IL PROGETTO DI MIGRAZIONE TELEPASS

IL PROGETTO DI MIGRAZIONE: DELEGHE TO BE

                     Sottoscrizione
                 1   mandato
                                          Invio disposizione
   Pagatore
                                      4   di incasso SDD

                                          Invio di informazioni commerciali
                                      3   apertura contratto (tracciato proprietari)
     Banca
  del Pagatore   2 Aggiornamento
                   database

                                                                                       Firma contratto Tlp

                                                                                       Flusso dati tracciati proprietari

                                                                                       Flusso dati tracciati SSD

                                                                                                                      14
SEPA END DATE: IL PROGETTO DI MIGRAZIONE TELEPASS

IL PROGETTO DI MIGRAZIONE: STATO DELL’ARTE

MARZO 2013: comunicazione clienti
GIUGNO: allineamento banca pilota (Intesa Sanpaolo)          # 1 MLN
                                                       MESSAGGI INVIATI IN AEA
LUGLIO: 1°addebito Sepa DD (formato xml)
SETTEMBRE: invio 1 mln allineamenti AEA
OTTOBRE 2013 - GENNAIO 2014: migrazione altre banche

                                                            # 170.000
                                                           € 23.5 MLN
                                                       IL NUMERO ED IL VALORE
                                                       DELLE DISPOSIZIONI SDD
                                                           INVIATE AD OGGI

                                                                                 15
telepass.it
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