20 Settembre 2013 Treasury & Finance Forum Day - Dante Antognoni CFO Telepass
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Treasury & Finance Forum Day 20 Settembre 2013 Dante Antognoni CFO Telepass
LA SOCIETÀ LA SOCIETÀ TELEPASS GESTISCE I SEGUENTI «STRUMENTI DI PAGAMENTO»: • Viacard di conto corrente: tessera per l’addebito dei pedaggi autostradali • Telepass: servizio dinamico di telepedaggio valido su tutta la rete autostradale italiana • Telepass SAT: servizio di telepedaggio valido sulla rete francese e spagnola 2
LA SOCIETÀ LA SOCIETÀ TELEPASS GESTISCE I SEGUENTI «STRUMENTI DI PAGAMENTO»: 1985 1990 1997 2006 2008 2009 2010 2011 2012 nasce la tessera inizia la nasce il nasce il nasce il nasce il Telepass nasce il servizio nasce il servizio Viacard sperimentazione Telepass Family Telepass Telepass Telepass Twin raggiunge i Telepass per il Telepass per il con banda Telepass Premium Aggiuntivo 7,5 milioni pagamento dei pagamento magnetica di clienti parcheggi dell’Area C + 2003 nasce Telepass.it 2007 nasce Telepass S.p.A 3
KEY FACTS I NUMERI DI TELEPASS 150 8.1 mln DIPENDENTI 870 mln DI APPARATI IN DISTRIBUITI TRANSAZIONI CIRCOLAZIONE SULLE DIVERSE PER PEDAGGIO SEDI 5.8 mln DI CLIENTI TELEPASS €4.3 mld 58.7% €136 min INTERMEDIATO PER PEDAGGI 1.6 mln DI EBITDA TESSERE DI RICAVI E SOSTE PRESSO MARGIN PARCHEGGI PREMIUM CONVENZIONATI 4
KEY FACTS VOLUMI DI INCASSO PRODOTTO TRANSATO ‘12 (€) # CLIENTI # ADDEBITI Consorzi/SDS 1.1 mld 30 N.A. Viacard Diretto 0.3 mld 0.1 mld 3 mln Circa 32 mln disposizioni di incasso – circa 100 Telepass Family 1.4 mld 4.5 mld 19 mln convenzioni con banche (34mila sportelli bancari Telepass Business 1.5 mld 1.2 mld 10 mln e 14mila uffici postali) TOTALI 4.3 mld 5.8 mln 32 mln 5
SEPA END DATE: IL PROGETTO DI MIGRAZIONE TELEPASS IL PROGETTO DI MIGRAZIONE OBIETTIVI TEAM MACRO STEPS • Compliance SEPA • Tesoreria di Gruppo • Verifica “prodotto di nicchia” • Semplificazione processi • Finanza • Mappatura processi as-is • Ottimizzazione dei costi • Customer Care • Ipotesi processi to-be • Supporto sviluppo • IT • Definizione road map commerciale • Legale di migrazione • Leve di tesoreria • Condivisione road map con Banche • Pianificazione migrazione 6
SEPA END DATE: IL PROGETTO DI MIGRAZIONE TELEPASS IL PROGETTO DI MIGRAZIONE: “NICCHIE” 31.03.2012 01.11.2012 01.02.2013 01.02.2014 01.02.2016 31.10.2016 01.02.2017 • Decade la soglia di 50K • Termine ultimo • Termine ultimo END-DATE PER LA MIGRAZIONE • Termine ultimo • Termine ultimo per la pari tariffazione per l’applicazione per la comunicazione DEI SERVIZI DI PAGAMENTO deroga per fornitura per l’applicazione cross border - domestico di MMF agli addebiti alla Commissione DOMESTICI ALLA SEPA BIC da parte di MIF agli addebiti diretti cross - border delle Autorità del cliente diretti domestici • Obbligo di raggiungibilità Competenti • Regole di interoperabilità per pagamenti per SCT e SDD in Euro Zone cross - border • Termine ultimo • Presentazione per la definizione • Requisiti per SCT e SDD di un report da parte degli Stati • Termine per fornitura BIC della Commissione Membri delle sanzioni da parte del cliente sull’applicazione per la mancata per pagamenti domestici del Regolamento applicazione del Regolamento (derogabile dallo Stato membro fino al 1 Febbraio 2016) • Termine per la comunicazione • Termine ultimo • Termine ultimo alla Commissione dell’eventuale per la migrazione per la migrazione applicazione di deroghe concesse dei c.d. e di scadenza negli Stati Membri dai provvidimenti transitori delle altre deroghe non area euro (es. nicchie, utilizzo (ad es. utilizzo per pagamenti in euro ISO 20022 XML per transizioni del formato standard (adeguamento requisiti multiple) ISO 20022 XML) tecnici, raggiungibilità, interoperabilità) • Termine ultimo per l’utilizzo del BBAN al posto dell’IBAN per pagamenti domestici effettuati da consumatori 7
SEPA END DATE: IL PROGETTO DI MIGRAZIONE TELEPASS IL PROGETTO DI MIGRAZIONE: “NICCHIE” BANKITALIA Luglio 2012: si valuta la possibilità di deroga per i “prodotti di nicchia” (Reg. 260/2012). Avvio tavolo di lavoro con ABI per definire road map migrazione. 8
SEPA END DATE: IL PROGETTO DI MIGRAZIONE TELEPASS IL PROGETTO DI MIGRAZIONE: MAPPATURA PROCESSI E IMPATTI (1/2) FASI DI PROCESSO DELEGA INVIO FLUSSI INCASSI AGGIORNAMENTO ADDEBITO ANAGRAFICHE IMPATTI COMM.LI/ CONTR.LI IT IT • Revisione contratti • Gestione nuovi tracciati • Valutare estensione IT Banche standard SEPA in formato canalizzazione incassi • Gestione nuovi tracciati • Comunicazione ai clienti XML: ad altre tipologie di clientela standard SEPA • Addebiti (SDD Core) (oggi solo per Viacard Diretto) di allineamento archivi (SEDA) IT • Rimborsi (SCT) • Adeguamento architettura • Gestione nuovi tracciati • Adeguamento architettura di connessione con le banche ORGANIZZATIVI standard SEPA di connessione • Adeguamento procedure di allineamento archivi con le banche operative (SEDA) ORGANIZZATIVI • Adeguamento architettura ORGANIZZATIVI • Adeguamento procedure di connessione • Adeguamento procedure operative con le banche operative ORGANIZZATIVI • Adeguamento procedure operative 9
SEPA END DATE: IL PROGETTO DI MIGRAZIONE TELEPASS IL PROGETTO DI MIGRAZIONE: MAPPATURA PROCESSI E IMPATTI (2/2) Prodotti as - is to - be Dead line Mandato: Mandato: Giugno AEA SEDA 2013 Viacard Diretto Incasso: Incasso: Giugno RID SDD 2013 Prodotti as - is to - be Dead line Mandato: Mandato: Febbraio Family “proprietari” “proprietari”1 2014 e Business Incasso: Incasso: Febbraio “proprietari” SDD 2014 Post febbraio 2014 valutare utilizzo SEDA per l’attivazione dei contratti 1 10
SEPA END DATE: IL PROGETTO DI MIGRAZIONE TELEPASS IL PROGETTO DI MIGRAZIONE: RACCOLTA INFO OBIETTIVO: raccolta delle informazioni necessarie per attivare la collection SDD su precedenti autorizzazioni di addebito Telepass. MODALITÀ OPERATIVA PROPOSTA: 1. Nuova funzionalità AEA (ad iniziativa Telepass) 2. Nuova funzionalità AEA (ad iniziativa PSP): il PSP invia in AEA, in autonomia, i dati delle deleghe Telepass 3. File variazione anagrafiche (standard proprietario) 11
SEPA END DATE: IL PROGETTO DI MIGRAZIONE TELEPASS IL PROGETTO DI MIGRAZIONE: RACCOLTA INFO INFO TRASMESSE 91211 Richiesta informazioni delegne per migrazione a SEPA DD COORDINATE D’AZIENDA 2 1 Creditore Banca Banca 3 5 dall’ineamento 4 91210 Comunicazione informazioni deleghe per migrazione a SEPA DD domiciliataria Gli esiti ammessi sono: Info trasmesse per esito positivo Info trasmesse per esito negativo “00” delega attiva: (record 12, 30, 40,70). (record 12, 70). “18” delega revoca- Tutte le informazioni della delega, Nel caso di posizione trasferita ta; “19” delega inclusi IBAN di addebito, Flag per vessione sportello è trasmessa assente; “37” facoltà di storno. la banca cessionaria. Nel caso posizione trasferita; di posizione trasferita nell’ambito “38” posizione del trasferimento deleghe, trasferita per la comunicazione delle banche cessione sportello. NEW è facoltativa. 12
SEPA END DATE: IL PROGETTO DI MIGRAZIONE TELEPASS IL PROGETTO DI MIGRAZIONE: DELEGHE TO BE OBIETTIVO: a breve termine (febbraio 2014) adeguare le attuali procedure di scambio dati commerciali al fine di consentire la raccolta delle informazioni necessarie per la collection SDD. L’obiettivo di medio termine (post febbraio 2014) è quello di valutare con i PSP la sostituzione delle procedure commerciali con SEDA. MODALITÀ OPERATIVA PROPOSTA: Relativamente all’obiettivo di breve termine, la proposta è di integrare i tracciati di apertura contratto con le info ad oggi mancanti per la collection SDD (Iban). 13
SEPA END DATE: IL PROGETTO DI MIGRAZIONE TELEPASS IL PROGETTO DI MIGRAZIONE: DELEGHE TO BE Sottoscrizione 1 mandato Invio disposizione Pagatore 4 di incasso SDD Invio di informazioni commerciali 3 apertura contratto (tracciato proprietari) Banca del Pagatore 2 Aggiornamento database Firma contratto Tlp Flusso dati tracciati proprietari Flusso dati tracciati SSD 14
SEPA END DATE: IL PROGETTO DI MIGRAZIONE TELEPASS IL PROGETTO DI MIGRAZIONE: STATO DELL’ARTE MARZO 2013: comunicazione clienti GIUGNO: allineamento banca pilota (Intesa Sanpaolo) # 1 MLN MESSAGGI INVIATI IN AEA LUGLIO: 1°addebito Sepa DD (formato xml) SETTEMBRE: invio 1 mln allineamenti AEA OTTOBRE 2013 - GENNAIO 2014: migrazione altre banche # 170.000 € 23.5 MLN IL NUMERO ED IL VALORE DELLE DISPOSIZIONI SDD INVIATE AD OGGI 15
telepass.it
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