20 Settembre 2013 Treasury & Finance Forum Day - Dante Antognoni CFO Telepass
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Treasury & Finance Forum Day
20 Settembre 2013
Dante Antognoni
CFO TelepassLA SOCIETÀ
LA SOCIETÀ TELEPASS GESTISCE I SEGUENTI «STRUMENTI DI PAGAMENTO»:
• Viacard di conto corrente:
tessera per l’addebito dei pedaggi autostradali
• Telepass:
servizio dinamico di telepedaggio valido su tutta la rete autostradale italiana
• Telepass SAT:
servizio di telepedaggio valido sulla rete francese e spagnola
2LA SOCIETÀ
LA SOCIETÀ TELEPASS GESTISCE I SEGUENTI «STRUMENTI DI PAGAMENTO»:
1985 1990 1997 2006 2008 2009 2010 2011 2012
nasce la tessera inizia la nasce il nasce il nasce il nasce il Telepass nasce il servizio nasce il servizio
Viacard sperimentazione Telepass Family Telepass Telepass Telepass Twin raggiunge i Telepass per il Telepass per il
con banda Telepass Premium Aggiuntivo 7,5 milioni pagamento dei pagamento
magnetica di clienti parcheggi dell’Area C
+
2003
nasce Telepass.it
2007
nasce Telepass S.p.A
3KEY FACTS
I NUMERI DI TELEPASS
150
8.1 mln DIPENDENTI 870 mln
DI APPARATI IN DISTRIBUITI TRANSAZIONI
CIRCOLAZIONE SULLE DIVERSE PER PEDAGGIO
SEDI
5.8 mln
DI CLIENTI TELEPASS
€4.3 mld
58.7% €136 min
INTERMEDIATO
PER PEDAGGI
1.6 mln
DI EBITDA TESSERE
DI RICAVI E SOSTE PRESSO
MARGIN PARCHEGGI PREMIUM
CONVENZIONATI
4KEY FACTS
VOLUMI DI INCASSO
PRODOTTO TRANSATO ‘12
(€)
# CLIENTI # ADDEBITI
Consorzi/SDS 1.1 mld 30 N.A.
Viacard Diretto 0.3 mld 0.1 mld 3 mln Circa 32 mln disposizioni
di incasso – circa 100
Telepass Family 1.4 mld 4.5 mld 19 mln convenzioni con banche
(34mila sportelli bancari
Telepass Business 1.5 mld 1.2 mld 10 mln e 14mila uffici postali)
TOTALI 4.3 mld 5.8 mln 32 mln
5SEPA END DATE: IL PROGETTO DI MIGRAZIONE TELEPASS
IL PROGETTO DI MIGRAZIONE
OBIETTIVI TEAM MACRO STEPS
• Compliance SEPA • Tesoreria di Gruppo • Verifica “prodotto di nicchia”
• Semplificazione processi • Finanza • Mappatura processi as-is
• Ottimizzazione dei costi • Customer Care • Ipotesi processi to-be
• Supporto sviluppo • IT • Definizione road map
commerciale • Legale di migrazione
• Leve di tesoreria • Condivisione road map
con Banche
• Pianificazione migrazione
6SEPA END DATE: IL PROGETTO DI MIGRAZIONE TELEPASS
IL PROGETTO DI MIGRAZIONE: “NICCHIE”
31.03.2012 01.11.2012 01.02.2013 01.02.2014 01.02.2016 31.10.2016 01.02.2017
• Decade la soglia di 50K • Termine ultimo • Termine ultimo END-DATE PER LA MIGRAZIONE • Termine ultimo • Termine ultimo
per la pari tariffazione per l’applicazione per la comunicazione DEI SERVIZI DI PAGAMENTO deroga per fornitura per l’applicazione
cross border - domestico di MMF agli addebiti alla Commissione DOMESTICI ALLA SEPA BIC da parte di MIF agli addebiti
diretti cross - border delle Autorità del cliente diretti domestici
• Obbligo di raggiungibilità Competenti • Regole di interoperabilità per pagamenti
per SCT e SDD in Euro Zone cross - border
• Termine ultimo • Presentazione
per la definizione • Requisiti per SCT e SDD
di un report
da parte degli Stati
• Termine per fornitura BIC della Commissione
Membri delle sanzioni
da parte del cliente sull’applicazione
per la mancata
per pagamenti domestici del Regolamento
applicazione
del Regolamento (derogabile dallo Stato
membro fino al 1 Febbraio
2016)
• Termine per la comunicazione • Termine ultimo • Termine ultimo
alla Commissione dell’eventuale per la migrazione per la migrazione
applicazione di deroghe concesse dei c.d. e di scadenza negli Stati Membri
dai provvidimenti transitori delle altre deroghe non area euro
(es. nicchie, utilizzo (ad es. utilizzo per pagamenti in euro
ISO 20022 XML per transizioni del formato standard (adeguamento requisiti
multiple) ISO 20022 XML) tecnici, raggiungibilità,
interoperabilità)
• Termine ultimo
per l’utilizzo del BBAN
al posto dell’IBAN
per pagamenti domestici
effettuati da consumatori
7SEPA END DATE: IL PROGETTO DI MIGRAZIONE TELEPASS
IL PROGETTO DI MIGRAZIONE: “NICCHIE”
BANKITALIA
Luglio 2012: si valuta la possibilità di deroga per i “prodotti di nicchia” (Reg. 260/2012).
Avvio tavolo di lavoro con ABI per definire road map migrazione.
8SEPA END DATE: IL PROGETTO DI MIGRAZIONE TELEPASS
IL PROGETTO DI MIGRAZIONE: MAPPATURA PROCESSI E IMPATTI (1/2)
FASI DI PROCESSO
DELEGA INVIO FLUSSI INCASSI AGGIORNAMENTO
ADDEBITO ANAGRAFICHE
IMPATTI
COMM.LI/ CONTR.LI IT IT
• Revisione contratti • Gestione nuovi tracciati • Valutare estensione IT
Banche standard SEPA in formato canalizzazione incassi • Gestione nuovi tracciati
• Comunicazione ai clienti XML: ad altre tipologie di clientela standard SEPA
• Addebiti (SDD Core) (oggi solo per Viacard Diretto) di allineamento archivi (SEDA)
IT • Rimborsi (SCT) • Adeguamento architettura
• Gestione nuovi tracciati • Adeguamento architettura di connessione con le banche ORGANIZZATIVI
standard SEPA di connessione • Adeguamento procedure
di allineamento archivi con le banche operative
(SEDA) ORGANIZZATIVI
• Adeguamento architettura ORGANIZZATIVI • Adeguamento procedure
di connessione • Adeguamento procedure operative
con le banche operative
ORGANIZZATIVI
• Adeguamento procedure
operative
9SEPA END DATE: IL PROGETTO DI MIGRAZIONE TELEPASS
IL PROGETTO DI MIGRAZIONE: MAPPATURA PROCESSI E IMPATTI (2/2)
Prodotti as - is to - be Dead line
Mandato: Mandato: Giugno
AEA SEDA 2013
Viacard
Diretto
Incasso: Incasso: Giugno
RID SDD 2013
Prodotti as - is to - be Dead line
Mandato: Mandato: Febbraio
Family “proprietari” “proprietari”1 2014
e Business
Incasso: Incasso: Febbraio
“proprietari” SDD 2014
Post febbraio 2014 valutare utilizzo SEDA per l’attivazione dei contratti
1
10SEPA END DATE: IL PROGETTO DI MIGRAZIONE TELEPASS
IL PROGETTO DI MIGRAZIONE: RACCOLTA INFO
OBIETTIVO:
raccolta delle informazioni necessarie per attivare la collection SDD su precedenti autorizzazioni di addebito Telepass.
MODALITÀ OPERATIVA PROPOSTA:
1. Nuova funzionalità AEA (ad iniziativa Telepass)
2. Nuova funzionalità AEA (ad iniziativa PSP): il PSP invia in AEA, in autonomia, i dati delle deleghe Telepass
3. File variazione anagrafiche (standard proprietario)
11SEPA END DATE: IL PROGETTO DI MIGRAZIONE TELEPASS
IL PROGETTO DI MIGRAZIONE: RACCOLTA INFO
INFO TRASMESSE
91211 Richiesta informazioni delegne
per migrazione a SEPA DD
COORDINATE D’AZIENDA
2
1
Creditore
Banca Banca 3
5 dall’ineamento
4 91210 Comunicazione informazioni deleghe per migrazione a SEPA DD
domiciliataria
Gli esiti ammessi
sono:
Info trasmesse per esito positivo Info trasmesse per esito negativo
“00” delega attiva:
(record 12, 30, 40,70). (record 12, 70).
“18” delega revoca-
Tutte le informazioni della delega, Nel caso di posizione trasferita ta; “19” delega
inclusi IBAN di addebito, Flag per vessione sportello è trasmessa assente; “37”
facoltà di storno. la banca cessionaria. Nel caso posizione trasferita;
di posizione trasferita nell’ambito “38” posizione
del trasferimento deleghe, trasferita per
la comunicazione delle banche cessione sportello.
NEW è facoltativa.
12SEPA END DATE: IL PROGETTO DI MIGRAZIONE TELEPASS
IL PROGETTO DI MIGRAZIONE: DELEGHE TO BE
OBIETTIVO:
a breve termine (febbraio 2014) adeguare le attuali procedure di scambio dati commerciali al fine di consentire
la raccolta delle informazioni necessarie per la collection SDD. L’obiettivo di medio termine (post febbraio 2014)
è quello di valutare con i PSP la sostituzione delle procedure commerciali con SEDA.
MODALITÀ OPERATIVA PROPOSTA:
Relativamente all’obiettivo di breve termine, la proposta è di integrare i tracciati di apertura contratto con le info
ad oggi mancanti per la collection SDD (Iban).
13SEPA END DATE: IL PROGETTO DI MIGRAZIONE TELEPASS
IL PROGETTO DI MIGRAZIONE: DELEGHE TO BE
Sottoscrizione
1 mandato
Invio disposizione
Pagatore
4 di incasso SDD
Invio di informazioni commerciali
3 apertura contratto (tracciato proprietari)
Banca
del Pagatore 2 Aggiornamento
database
Firma contratto Tlp
Flusso dati tracciati proprietari
Flusso dati tracciati SSD
14SEPA END DATE: IL PROGETTO DI MIGRAZIONE TELEPASS
IL PROGETTO DI MIGRAZIONE: STATO DELL’ARTE
MARZO 2013: comunicazione clienti
GIUGNO: allineamento banca pilota (Intesa Sanpaolo) # 1 MLN
MESSAGGI INVIATI IN AEA
LUGLIO: 1°addebito Sepa DD (formato xml)
SETTEMBRE: invio 1 mln allineamenti AEA
OTTOBRE 2013 - GENNAIO 2014: migrazione altre banche
# 170.000
€ 23.5 MLN
IL NUMERO ED IL VALORE
DELLE DISPOSIZIONI SDD
INVIATE AD OGGI
15telepass.it
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