SICUREZZA AREA CLIENTI ORGANIZZAZIONI - Guida al sistema di autenticazione per l'utilizzo del tuo Internet Banking - Banca Etica
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SICUREZZA AREA CLIENTI ORGANIZZAZIONI Guida al sistema di autenticazione per l’utilizzo del tuo Internet Banking PREMESSA CONFIGURAZIONE DEL PROFILO DI SICUREZZA SCEGLI LO STRUMENTO DI AUTENTICAZIONE PLAINPAY QR CODE ACCESSO AREA CLIENTI DISPOSIZIONE DI UN BONIFICO SMS TOKEN ACCESSO AREA CLIENTI DISPOSIZIONE DI UN BONIFICO RISPOSTE ALLE DOMANDE FREQUENTI Assistenza Clienti 800 519 155 premere il tasto 1 39 0571 020 800 per chi chiama dall’estero Dal lunedì al venerdì dalle 7.00 alle 22.30 e il sabato dalle 9.00 alle 13.00 e dalle 16.00 alle 20.00.
PREMESSA
Con l’entrata in vigore anche in Italia della Direttiva Europea sui Servizi di Pagamento, nota come
PSD2, sono stati introdotti stringenti standard di sicurezza per l’accesso all’Area Clienti (Internet
Banking) e per la disposizione di pagamenti online.
A partire dal 14 settembre 2019 è obbligatoria l’Autenticazione Forte (Strong Customer
Authentication). L’Autenticazione Forte è un sistema di sicurezza che permette di identificare e
autenticare in maniera univoca il cliente e l’operazione, riducendo i rischi legati all’accesso ai propri
conti online e all’esecuzione di operazioni fraudolente da parte di soggetti terzi non autorizzati.
Per poter ottemperare ai requisiti della PSD2 e garantire una maggiore sicurezza al cliente in fase di
login e dispositiva, Banca Etica mette a disposizione dei clienti un’autenticazione a “due fattori” che
richiede l’uso di un computer e di un dispositivo mobile:
PRIMO FATTORE:
● PASSWORD - Autenticazione con inserimento della password, che solo il cliente conosce.
SECONDO FATTORE:
● APP - Accesso e autorizzazione operazioni di pagamento con la scansione di un QR Code
attraverso l’applicazione PlainPay, senza costi aggiuntivi.
oppure
● SMS - Ricezione del codice di sicurezza attraverso un messaggio sms sul proprio dispositivo.
Per questo servizio è previsto un costo secondo quanto riportato nel contratto.
ATTENZIONE: Le due modalità SMS e App PlainPay non possono convivere. Dovrai sceglierne solo
una. Ti consigliamo l’utilizzo dell’App PlainPay perchè è veloce, immediato e senza costi.
2 Sicurezza Area Clienti Organizzazioni
CONFIGURAZIONE DEL PROFILO DI SICUREZZA
Accedi alla tua Area Clienti inserendo il tuo Codice di accesso e la Password.
Clicca su ENTRA.
SCEGLI LO STRUMENTO DI AUTENTICAZIONE
Dopo l’accesso verrai indirizzato alla pagina relativa al tuo profilo di sicurezza.
In questa sezione scegli il sistema di autenticazione che preferisci:
• PlainPay QR Code (tramite App PlainPay)
• SMS Token (tramite sms)
3 Sicurezza Area Clienti Organizzazioni
Clicca su “APPLICA”, in alto nella pagina, per confermare la scelta.
4 Sicurezza Area Clienti Organizzazioni
PLAINPAY QR CODE
1. SCARICA L’APPLICAZIONE
Scarica l’app PlainPay di Auriga sul tuo smartphone o tablet e segui la procedura di installazione
guidata. L’app è disponibile su App Store, Google play.
Apri l’applicazione che hai scaricato e accetta le Condizioni d’uso.
Attiva l’App inserendo il tuo numero di cellulare
e il tuo indirizzo email.
5 Sicurezza Area Clienti Organizzazioni
Per convalidare l’attivazione ti sarà richiesto di
effettuare uno squillo telefonico a un numero
verde. Premi sul pulsante “Chiama il numero
verde”.
La chiamata è gratuita.
Qualora non fosse possibile questo sistema di
verifica sarà proposta una modalità alternativa
che prevede la ricezione di un sms contenente
un codice da inserire nell’App.
Dopo la chiamata, ti apparirà un messaggio di
conferma che il tuo numero di telefono è stato
verificato dal sistema.
Inserisci il PIN PlainPay di autorizzazione.
Fai molta attenzione all’inserimento del codice
PIN perchè sarà richiesto ad ogni utilizzo di
PlainPay per l’autenticazione e l’autorizzazione
delle disposizioni.
6 Sicurezza Area Clienti Organizzazioni
Hai completato l’attivazione!
Clicca su OK.
A questo punto accedi al profilo di sicurezza della tua Area Clienti per procedere con l’associazione
di PlainPay.
7 Sicurezza Area Clienti Organizzazioni
2. CONFIGURA IL DISPOSITIVO
Accedi alla tua Area Clienti.
Clicca sulla voce SICUREZZA > PROFILO DI SICUREZZA
In PROFILO DI SICUREZZA attiva la voce “PlainPay”.
La configurazione avverrà tramite QR Code che apparirà in automatico alla conferma.
Apri l’app PlainPay dal tuo smartphone e inquadra il QR Code per procedere con l’attivazione.
8 Sicurezza Area Clienti Organizzazioni
Il QR Code ha una validità limitata di 90 secondi. Al termine del quale non sarà più valido.
3. USA L’APPLICAZIONE
Per il corretto funzionamento del sistema con App PlainPay è necessario:
● avere la copertura della rete internet attiva sul proprio dispositivo.
9 Sicurezza Area Clienti Organizzazioni
ACCESSO AREA CLIENTI
1. Accedi all’Area Clienti Organizzazioni inserendo Codice di accesso e Password.
2. Apparirà sullo schermo del tuo pc un codice
QR (QR Code).
3. Apri l’APP Plain Pay dal tuo smartphone e
Inquadra il QR Code a video.
3. Conferma l’operazione digitando il PIN scelto
in fase di attivazione dell’APP.
Complimenti!
L’autenticazione è andata a buon fine.
Ora puoi operare all’interno della tua Area Clienti.
10 Sicurezza Area Clienti OrganizzazioniDISPOSIZIONE DI UN BONIFICO
Per finalizzare qualsiasi operazione dispositiva ( bonifico, MAV, Rav, F24, Riba, Ricariche) è richiesta
l’autenticazione a due fattori.
Accedi alla sezione PAGAMENTI e seleziona BONIFICI.
1. Compila i campi del bonifico come di consueto e clicca su CONFERMA. Ti apparirà nel tuo
schermo una pagina di riepilogo con un QR Code.
2. Apri l’app e inquadra con la fotocamera il QR Code.
3. Verifica che i dati visualizzati dall’App
PlainPay corrispondano a quelli della
disposizione da autorizzare.
4. Conferma l’operazione con il tuo PIN PlainPay.
11 Sicurezza Area Clienti OrganizzazioniSMS TOKEN
In assenza dell’app PlainPay di Auriga il codice di sicurezza può essere trasmesso tramite SMS sul
tuo cellulare.
ATTENZIONE
● per il corretto funzionamento è necessaria la copertura di rete telefonica.
● Il costo sms sarà addebitato in base a quanto previsto dal tuo contratto.
Accedi alla tua Area Clienti Organizzazioni. Clicca sulla voce SICUREZZA > PROFILO DI SICUREZZA.
Attiva la voce SMS Token.
Se non hai comunicato o confermato alla banca il tuo numero di cellulare l’opzione SMS Token non
sarà subito attivabile. Per proseguire dovrai configurare il tuo numero di cellulare e attivare le
notifiche via sms.
ATTIVAZIONE NOTIFICHE SMS E CONFIGURAZIONE
NUMERO DI CELLULARE
1. Attiva le notifiche via sms per l’autenticazione e la disposizione.
2. Clicca su “CONFIGURA NUMERO” per impostare il tuo numero di cellulare e poi su “CONFERMA”
12 Sicurezza Area Clienti Organizzazioni3. Riceverai il codice di attivazione via sms al numero comunicato.
4. La modalità SMS Token è attivata. Clicca su APPLICA per confermare.
13 Sicurezza Area Clienti OrganizzazioniACCESSO AREA CLIENTI
1. Accedi all’Area Clienti Organizzazioni inserisci Codice di accesso e Password.
2. Apparirà sul tuo cellulare un SMS contenente il codice di sicurezza
3. Inserisci nell’apposito spazio il codice autorizzazione e clicca su Conferma
Complimenti!
L’autenticazione è andata a buon fine.
Ora puoi operare all’interno della tua Area Clienti.
14 Sicurezza Area Clienti OrganizzazioniDISPOSIZIONE DI UN BONIFICO
Per finalizzare qualsiasi operazione dispositiva ( bonifico, MAV, Rav, F24, Riba, Ricariche) è richiesta
l’autenticazione a due fattori.
DISPOSIZIONE DI UN BONIFICO USANDO L’SMS TOKEN
1. Accedi alla sezione PAGAMENTI e seleziona BONIFICI. Compila i campi del bonifico come di
consueto e clicca su CONFERMA.
Per finalizzare l’operazione inserisci il codice di verifica che ricevi con sms (Step1)
2. Riceverai nel tuo cellulare un sms contenente i dati dell’operazione da eseguire e il codice di
sicurezza.
3. Inserisci la password di accesso (Step2) e clicca su “INVIA LA RICHIESTA”
15 Sicurezza Area Clienti OrganizzazioniRISPOSTE ALLE DOMANDE FREQUENTI
1. Come posso fare per bloccare il mio utente?
Per procedere con il blocco chiama il numero verde Assistenza Clienti 800 519 155 (+39 0571
020800 dall’estero).
2. Ho sbagliato più volte l’inserimento del codice di sicurezza OTP e adesso risulta bloccato, come
mi comporto?
Per procedere con lo sblocco OTP chiama il numero verde Assistenza Clienti 800 519 155
(dall’estero +39 0571 020800).
3. Quanto costa l’invio dell’SMS Token contenente il codice?
Il costo del messaggio sms corrisponde a quanto previsto nel tuo contratto Area Clienti
Organizzazioni.
4. Ho scelto di operare in modalità codice di sicurezza via SMS Token, dopo quanto tempo arriva
l’sms sul mio numero di cellulare primario?
Generalmente l’sms contenente il codice di sicurezza arriva entro pochi secondi. Se questo non
dovesse avvenire, verifica la qualità del segnale sul tuo telefono oppure accertati che non vi siano
blocchi attivi alla ricezione di sms.
5. Ho un telefono nuovo, come posso attivare la strong authentication?
Per la modalità SMS Token
● Se hai un telefono nuovo, ma il numero rimane lo stesso non cambierà niente. Continuerai a
ricevere i codici di sicurezza OTP via sms come prima.
Per la modalità PlainPay QR Code
● Contatta il numero verde Assistenza Clienti 800 519 155 (dall’estero +39 0571 020800) per
procedere con la disabilitazione dell’App PlainPay. Successivamente dovrai eseguire il
download dell’App e la sua attivazione.
6. Ho un nuovo numero di cellulare, come posso attivare la strong authentication?
Per la modalità SMS Token
● Comunica alla tua Filiale di riferimento il nuovo numero di telefono per registrare il nuovo
numero per la ricezione dell’SMS Token.
Per la modalità PlainPay QR Code
● Occorre reinstallare l’App PlainPay e procedere con una nuova configurazione. Per essere
aiutato puoi chiamare il numero verde Assistenza Clienti 800 519 155 (+39 0571 020800
dall’estero) per reimpostare il tuo profilo di sicurezza.
7. La strong authentication funziona anche se mi trovo all’estero?
16 Sicurezza Area Clienti OrganizzazioniSì, il sistema funziona anche all’estero senza alcuna differenza. Ricordati di controllare in anticipo le
condizioni e verificare la funzionalità all’estero del tuo piano tariffario, contattando il tuo operatore
telefonico (Tim, Vodafone, ecc…).
8. Ho dimenticato il PIN dell’App PlainPay, cosa posso fare?
Se hai dimenticato il codice PIN dell’App, non potrai più utilizzare l’applicazione come strumento per
l’autenticazione e autorizzazione delle operazioni.
Dovrai chiamare il numero verde Assistenza Clienti 800 519 155 (+39 0571 020800 dall’estero) che
procederà con il blocco dell’applicazione e la cancellazione dell’associazione tra l’app e la tua
utenza. Dovrai reinstallare l’App e procedere con una nuova attivazione e associazione con il tuo
internet banking.
9. Cosa fare in caso di smarrimento o furto o sostituzione del dispositivo su cui ho installato l’app
PlainPay?
In caso di furto, smarrimento o cambio del dispositivo su cui era installata PlainPay, non potrai più
accedere alla tua Area Clienti. Dovrai chiamare il numero verde Assistenza Clienti 800 519 155 (+39
0571 020800 dall’estero) che procederà con il blocco dell’applicazione e la cancellazione
dell’associazione tra l’app e la tua utenza. Successivamente potrai procedere alla reinstallazione
dell’App, all’attivazione e alla nuova associazione con il tuo internet banking.
10. Posso attivare PlainPay su un dispositivo mobile diverso da quello su cui ho scaricato l’App
Simply Mobile?
Per il corretto funzionamento del sistema di autenticazione e sicurezza, l’App PlainPay e Simply
Mobile devono essere installate sullo stesso dispositivo. Se hai necessità di accedere al tuo internet
banking da uno smartphone diverso da quello su cui hai installato l’app PlainPay, dovrai accedere
alla versione web dell’Area Clienti Organizzazioni utilizzando il browser dello smartphone.
11. Come posso fare per operare sul mio conto se mi trovo in assenza di rete internet e telefonica
per il mio smartphone o tablet?
Non è possibile operare sul conto in assenza di rete internet.
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