DEL PROSPETTO COMPLETO - Banco Desio
←
→
Trascrizione del contenuto della pagina
Se il tuo browser non visualizza correttamente la pagina, ti preghiamo di leggere il contenuto della pagina quaggiù
Sistema Gestioni
Anima
PARTE III
DEL PROSPETTO COMPLETO
Fondi Liquidità
Altre informazioni sull’investimento n Anima Liquidità
La Parte III del Prospetto Completo, da consegnare su richiesta n Fondo Liquidità
dell’investitore, è volta ad illustrare le informazioni di dettaglio
sull’offerta.
Fondi Obbligazionari
n Anima Obbligazionario Euro
n Anima Fondimpiego
n Anima Convertibile
Fondi Azionari
n Anima Fondo Trading
n Anima America
n Anima Europa
n Anima Asia
n Anima Emerging Markets
Fondi Flessibili
n Anima Fondattivo
Data di deposito in Consob della Parte III: 30 dicembre 2009
Data di validità della Parte III: dal 31 dicembre 2009
A) INFORMAZIONI GENERALI
1. La Società di Gestione del Risparmio
ANIMA - Società di Gestione del Risparmio per Azioni, in forma abbreviata Anima SGR S.p.A. (di seguito:
SGR), costituita in data 20.06.1984 con atto del Notaio Piergaetano Marchetti n. 10577/2142 - Milano con
la denominazione di Gestfimi S.p.A. successivamente modificata in Bipiemme Gestioni SGR S.p.A., è iscritta
all’apposito Albo delle Società di Gestione del Risparmio tenuto presso la Banca d’Italia al n. 20 ed appartiene al
Gruppo Bancario Bipiemme - Banca Popolare di Milano, iscritto all’Albo delle Banche e dei Gruppi bancari al n.
5584.8.
Con provvedimento n. 631431 del 14 settembre 2009, Banca d’Italia ha autorizzato la fusione per incorporazione di
Anima SGRp.A. in Bipiemme Gestioni SGR S.p.A. con conseguente variazione della denominazione di quest’ultima
in Anima SGR S.p.A. a decorrere dal 31 dicembre 2009.
La SGR è soggetta all’attività di direzione e coordinamento della Banca Popolare di Milano S.c.a.r.l..
La durata della Società è stabilita sino al 31 dicembre 2050 e la chiusura dell’esercizio sociale è stabilita al 31
dicembre di ogni anno.
Il capitale sociale di Euro 27.793.000,00, sottoscritto e interamente versato, è detenuto al 73,89% dalla Banca
Popolare di Milano S.c.a.r.l., al 20,00% dalla Banca di Legnano S.p.A., al 2,91% dalla Banca Popolare dell’Etruria
e del Lazio S.c., all’1,81% dalla Fondazione Cassa di Risparmio di Alessandria S.p.A., allo 0,81% dalla Banca
Finnat Euramerica S.p.A. ed allo 0,58% dalla Cassa di Risparmio di Alessandria S.p.A.
Le attività effettivamente svolte dalla SGR sono le seguenti:
- la prestazione del servizio di gestione collettiva del risparmio realizzata attraverso la promozione, l’istituzione e
l’organizzazione di Fondi comuni di investimento e l’amministrazione dei rapporti con i Partecipanti, nonché la
gestione del patrimonio di OICR, di propria o altrui istituzione, in tal caso anche in regime di delega;
- la prestazione del servizio di gestione di portafogli;
- l’istituzione e la gestione di Fondi pensione aperti nonché la gestione, in regime di delega, di Fondi pensione
aperti di altrui istituzione o di Fondi pensione chiusi;
- la gestione in regime di delega conferita da parte di Soggetti che prestano il servizio di gestione di portafogli,
da parte di organismi di investimento collettivo esteri, da parte di Investitori Istituzionali italiani ed esteri nei
limiti previsti tempo per tempo dagli ordinamenti ad essi rispettivamente relativi;
- il servizio di consulenza in materia di investimenti per i clienti professionali di diritto delle gestioni di
portafogli;
- il servizio di consulenza in materia di investimenti nell’ambito della commercializzazione diretta di quote di
fondi e di gestioni patrimoniali di propria istituzione.
Organo Amministrativo
Il Consiglio di Amministrazione della SGR è composto da 12 membri che durano in carica 3 anni e sono
rieleggibili; l’attuale Consiglio è in carica per il triennio 2008/2010 ed è così composto:
■ Avv. Salvatore Catalano, nato a Cadorago (CO) il 24.08.1941 - Presidente e Consigliere indipendente
Laurea in Giurisprudenza.
Avvocato e Revisore Ufficiale dei Conti.
Presidente del Consiglio di Amministrazione di Sport Invest 2000 S.r.l. e Presidente del Collegio Sindacale
Vienord S.p.A..
■ Prof. Paolo Maria Mottura, nato a Milano il 23.08.1942 - Vice Presidente e Consigliere indipendente
Laurea in Economia e Commercio.
Professore ordinario di Economia degli Intermediari Finanziari nell’Università Bocconi.
Presidente del Centro di Ricerca Applicata sulla Finanza (CAREFIN) dell’Università Bocconi.
Membro della Giunta del Dipartimento di Finanza. Docente senior dell’Area Intermediazione Finanziaria e
Assicurazioni della SDA Bocconi. Membro del Comitato Scientifico della rivista “Economia & Management”.
Sistema Gestioni Anima ■ Prospetto Completo - Parte III 3 di 20■ Sig. Elio Canovi, nato a Castelnovo ne’ Monti (RE) il 12.09.1947 - Vice Presidente e Consigliere
Diploma in Ragioneria.
Presidente Associazione Pensionati BPM.
Ha ricoperto la carica di Direttore del Personale di Banca Popolare di Milano.
■ Dott. Maurizio Biliotti, nato a Firenze il 03.03.1953 - Consigliere
Laurea in Economia e Commercio.
Dottore Commercialista e Revisore Contabile.
Consigliere di Amministrazione di Epsilon Associati SGR S.p.A. e di Calliope Finance S.r.l..
Membro del Comitato Direttivo Consorzio Patti Chiari dell’Associazione Bancaria Italiana.
■ Dott. Giorgio Bianchini Scudellari, nato a Negrar (VR) il 20.01.1945 - Consigliere indipendente
Laurea in Economia e Commercio.
Iscritto all’Albo dei Dottori dei Commercialisti di Milano ed all’Albo dei Revisori Contabili.
Consigliere di Aedes Bipiemme Real Estate SGR. Presidente di Locauto e di Fidimed.
Consigliere di Selmabipiemme Leasing (Gruppo Mediobanca) e Bipiemme Vita S.p.A..
■ Dott. Luca Bronchi, nato a Poppi (AR) - Consigliere indipendente
Laurea in Economia e Commercio.
Direttore Generale di Banca Etruria S.c., Consigliere dell’Istituto Centrale Banche Popolari S.p.A..
■ Dott. Claudio Danelon, nato a Trieste il 18.09.1936 - Consigliere indipendente
Laurea in Scienze Matematiche.
Ha ricoperto l’incarico di Professore presso la Facoltà di Economia e Commercio dell’Università degli Studi di
Trieste. Ha ricoperto incarichi direttivi presso IBM Italia S.p.A..
■ Dott. Federico Fornaro, nato a Genova il 09.12.1962 - Consigliere indipendente
Laurea in Scienze Politiche.
Iscritto all’Albo dei giornalisti del Piemonte - elenco pubblicisti.
Consigliere della Provincia di Alessandria.
Responsabile del “Progetto Lagrange” - Fondazione Cassa di Risparmio di Torino.
■ Sig. Pierino Ferrari, nato a Gottolengo (BS) il 17.04.1949 - Consigliere
Diploma in Ragioneria.
Ha ricoperto la carica di Direttore della Direzione Imprese della Banca Popolare di Milano.
È stato Consigliere nel Fondo di Previdenza Bipiemme.
■ Prof. Mario Mazzoleni, nato a Milano il 24.01.1957 - Consigliere indipendente
Laurea in Economia Aziendale.
Professore Associato di Economia Aziendale presso l’Università degli Studi di Brescia.
Presidente del Consiglio di Amministrazione di Bipiemme Private Banking SIM S.p.A., Consigliere di
Amministrazione di FinLombarda S.p.A..
■ Dott. Ernesto Paolillo, nato a Bari il 06.02.1946 - Consigliere
Laurea in Economia e Commercio.
Consigliere di Amministrazione di UBS Italia, di Truestar Group, di Alerion S.p.A., Amministratore Delegato F.C.
Internazionale Milano S.p.A..
■ Rag. Giordano Pelosato, nato a Milano il 17.01.1940 - Consigliere
Diploma in Ragioneria.
Ha ricoperto la carica di Vice Direttore Centrale e Direttore del Personale di Banca Popolare di Milano.
4 di 20 Prospetto Completo - Parte III ■ Sistema Gestioni AnimaOrgano di Controllo
L’organo di controllo della SGR è il Collegio Sindacale, composto da 5 membri, che durano in carica 3 anni e sono
rieleggibili; l’attuale Collegio Sindacale è in carica per il triennio 2008/2010 ed è così composto:
n Marco Baccani, nato a Casale Monferrato (AL) il 24.02.1945 - Presidente
n Alberto Balestreri, nato a Firenze il 21.11.1960 - Sindaco effettivo
n Carlo Radaelli, nato a Milano il 30.07.1935 - Sindaco supplente subentrato in data 3 dicembre 2009 al
Sindaco effettivo Luigi Dabbicco, cessato in pari data.
n Piero Vergani, nato a Gorgonzola (MI) il 06.05.1954 - Sindaco supplente
Funzioni aziendali affidate a terzi in outsourcing
La Funzione di Revisione Interna è affidata in outsourcing alla Capogruppo Banca Popolare di Milano S.c.a.r.l..
Alla società AR Servizi S.r.l. è affidata in outsourcing la funzione aziendale di gestione dei servizi informatici di
front e back office delle gestioni individuali.
Alla Società Charles River Systems Inc. è affidata in outsourcing la funzione aziendale di gestione dei servizi
informatici di front office delle gestioni collettive.
Alla Società Unione Fiduciaria S.p.A. è affidata in outsourcing la funzione aziendale di gestione dei servizi
informatici di back office delle gestioni collettive.
Alla Società Previnet S.p.A. sono affidate in outsourcing le attività di service amministrativo del Fondo pensione.
Funzioni direttive in SGR
Direttore Generale della SGR è il Dott. Pietro Cirenei, nato a Roma il 17 agosto 1959, domiciliato per la carica
presso la sede della Società.
Altri Fondi istituiti dalla SGR:
n Sistema Gestioni Dinamiche: Mix, Premium, Euroland, fondi gestiti da Epsilon Associati SGR S.p.A..
n Sistema Gestioni Attive: Americhe, Emerging Markets Equity, Europa, Iniziativa Europa, Italia, Pacifico,
Valore Globale, Internazionale, Visconteo, Flessibile, Corporate Bond, Emerging Markets Bond, Europe Bond,
Monetario, Pianeta, Risparmio, Sforzesco.
n Managers & Co.: Fondo comune aperto multicomparto specializzato nell’investimento in parti di O.I.C.R..
n Capitale Più: Fondo comune aperto multicomparto specializzato nell’investimento in parti di O.I.C.R..
n Tesoreria - Fondo per le imprese.
n Obiettivo Rendimento.
n Arti & Mestieri - Fondo Pensione Aperto.
Per le offerte ad essi relative è stato pubblicato distinto Prospetto d’offerta.
2. il Fondo
Natura giuridica e finalità dei fondi comuni d’investimento di tipo aperto
Il fondo comune d’investimento è un patrimonio collettivo costituito con i capitali raccolti tra una pluralità di
investitori ed investito in strumenti e prodotti finanziari. Ciascun partecipante detiene un numero di quote, tutte di
uguale valore e con eguali diritti, proporzionale all’importo versato a titolo di sottoscrizione.
Ciascun fondo costituisce patrimonio autonomo, distinto a tutti gli effetti dal patrimonio della società di gestione
del risparmio e da quello di ciascun partecipante nonché da ogni altro patrimonio gestito dalla medesima società;
pertanto i creditori della società di gestione non potranno aggredire il fondo per soddisfare i propri crediti.
Il fondo è “mobiliare” poiché il suo patrimonio è impiegato esclusivamente in strumenti e prodotti finanziari.
È “aperto” in quanto l’investitore può ad ogni data di valorizzazione della quota sottoscrivere quote del fondo
oppure richiedere il rimborso totale o parziale di quelle già sottoscritte; pertanto, il patrimonio varia continuamente
in relazione al fatto che siano conferiti nel fondo nuovi capitali o sia richiesto il rimborso di quelli già versati.
Sistema Gestioni Anima ■ Prospetto Completo - Parte III 5 di 20I Fondi del Sistema Gestioni Anima
Nella tabella seguente sono riportate le prescritte informazioni in ordine ai fondi.
Denominazione Data di Provvedimento Inizio Variazioni Sostituzioni Data Data di
fondo istituzione di autorizzazione operatività intervenute effettuate con dell’ultima approvazione
Banca d’Italia sulla politica riferimento ai delibera Banca
di Soggetti consiliare d’Italia
investimento incaricati intervenuta
seguita della gestione sul
negli ultimi negli ultimi Regolamento
due anni due anni di gestione
del Fondo
Anima Liquidità 18.06.1999 02.12.1999 01.03.2000 18.05.2009 (1) 31.12.2009 (2) 26.06.2009 14.09.2009
Fondo 25.01.2007 12.04.2007 20.07.2007 30.07.2007 26.06.2009 14.09.2009
Liquidità (3) 31.12.2009 (2)
Anima 18.06.1999 02.12.1999 01.03.2000 18.05.2009 (1) 31.12.2009 (2) 26.06.2009 14.09.2009
Obbligazionario
Euro
Anima 10.09.1985 25.05.1986 02.12.1986 31.12.2009 (2) 26.06.2009 14.09.2009
Fondimpiego
Anima 18.06.1999 02.12.1999 01.03.2000 18.05.2009 (1) 31.12.2009 (2) 26.06.2009 14.09.2009
Convertibile
Anima Fondo 18.10.1990 15.11.1990 02.04.1991 31.12.2009 (2) 26.06.2009 14.09.2009
Trading
Anima America 18.06.1999 02.12.1999 01.03.2000 31.12.2009 (2) 26.06.2009 14.09.2009
Anima Europa 18.06.1999 02.12.1999 01.03.2000 31.12.2009 (2) 26.06.2009 14.09.2009
Anima Asia 18.06.1999 02.12.1999 01.03.2000 31.12.2009 (2) 26.06.2009 14.09.2009
Anima Emerging 18.06.1999 02.12.1999 01.03.2000 31.12.2009 (2) 26.06.2009 14.09.2009
Markets
Anima 23.01.1985 20.03.1985 15.05.1985 31.12.2009 (2) 26.06.2009 14.09.2009
Fondattivo
(1) La data si riferisce all’entrata in vigore delle modifiche regolamentari inerenti, tra l’altro, la modifica delle politiche di investimento di alcuni
fondi, così riassunte:
- Anima Liquidità: è stata eliminata la possibilità di investire in OICR, depositi bancari e strumenti finanziari derivati per finalità speculative;
- Anima Obbligazionario Euro: è stato eliminato, relativamente alle obbligazioni oggetto di investimento, il riferimento al medio-lungo
termine;
- Anima Convertibile: l’oggetto di investimento del fondo è stato ampliato con l’inserimento della categoria della “convertible preferred
stock”.
(2) La data del 31.12.2009 si riferisce all’efficacia della fusione per incorporazione di Anima SGRp.A. in Bipiemme Gestioni SGR S.p.A., con
contestuale ridenominazione della società incorporante in Anima SGR S.p.A.: tale operazione comporta per i fondi del Sistema Gestioni
Anima la modifica del soggetto gestore.
(3) Il Fondo Liquidità apparteneva ad un ramo di azienda acquistato da DWS Investment SGR (“DWS”) e rinviene dalla precedente fusione di
altri due fondi. Le date indicate si riferiscono:
- Data istituzione: data di approvazione della fusione dei due fondi da parte del C.d.A. di “DWS”;
- Provvedimento di autorizzazione Banca d’Italia: data del Provvedimento di autorizzazione della fusione dei due fondi;
- Inizio operatività: data di efficacia della fusione dei due fondi;
- Sostituzioni effettuate con riferimento ai soggetti incaricati nella gestione: data di efficacia dell’acquisizione del fondo da parte di Anima
SGR.
6 di 20 Prospetto Completo - Parte III ■ Sistema Gestioni AnimaBenchmark
Di seguito vengono riportati, con indicazione dei criteri di costruzione e dei luoghi dove possono essere reperiti,
i benchmarks adottati dalla Società quali “parametri di riferimento” ai fini della misurazione ex post dei risultati
conseguiti e della valutazione del grado di rischio cui va incontro il sottoscrittore di ciascun Fondo.
I benchmarks utilizzati sono di comune uso ed elaborati da soggetti terzi e sono reperibili sui principali information
provider specializzati in materie economico finanziarie quali Reuters, Bloomberg e Thomson Financial (Datastream) e
sui siti internet www.jpmorgan.com, www.ftse.com e www.bloomberg.com; questi indici vengono costruiti
selezionando un portafoglio di titoli che sia rappresentativo del mercato, o del segmento di mercato che si analizza,
ed analizzandone poi l’andamento complessivo. I benchmarks adottati per i Fondi, calcolati al netto degli oneri fiscali
vigenti, vengono di seguito riportati con indicazione dei criteri di costruzione e dei luoghi dove possono essere reperiti.
Si specifica che, per i benchmarks composti da più indici, i pesi di ciascun indice sono mantenuti costanti tramite
ribilanciamento su base giornaliera; i flussi di cedole, dividendi ed altri diritti sono incorporati nel valore del
benchmark (c.d. total return benchmark).
Fondo Benchmark
Anima Liquidità Il benchmark prescelto è l’indice di capitalizzazione BOT lordo calcolato dalla Banca
Fondo Liquidità Area Euro d’Italia a partire dal 1991. L’indice esprime la media dei rendimenti dei Buoni Ordinari
denominato in euro del Tesoro, emessi e non ancora scaduti, scambiati sul mercato telematico MTS.
Ciascun titolo viene pesato in base alla relativa quantità in circolazione. Il prezzo
utilizzato ai fini del calcolo è il prezzo medio ponderato riportato quotidianamente
sui listini MTS. L’indice viene calcolato giornalmente ed è rilevabile sui principali
organi d’informazione economica. L’indice è disponibile sui circuiti Bloomberg (ticker
ITGCBOTG) e Thomson Financial (ticker ITSLBOT).
Fondo Liquidità Il benchmark prescelto è l’indice di capitalizzazione BOT lordo calcolato dalla Banca
Fondo Liquidità Area Euro d’Italia a partire dal 1991. L’indice esprime la media dei rendimenti dei Buoni Ordinari
denominato in euro del Tesoro, emessi e non ancora scaduti, scambiati sul mercato telematico MTS.
Ciascun titolo viene pesato in base alla relativa quantità in circolazione. Il prezzo
utilizzato ai fini del calcolo è il prezzo medio ponderato riportato quotidianamente
sui listini MTS. L’indice viene calcolato giornalmente ed è rilevabile sui principali
organi d’informazione economica. L’indice è disponibile sui circuiti Bloomberg (ticker
ITGCBOTG) e Thomson Financial (ticker ITSLBOT).
Anima Obbligazionario Euro Il benchmark prescelto è l’indice JP Morgan Global Government Bond EMU Index
Fondo Obbligazionario in Euro, calcolato dalla JP Morgan Inc. a partire dal 1999. L’indice è rappresentativo
Area Euro M/L Termine dell’andamento dei titoli di stato emessi dai paesi aderenti all’Unione Monetaria
denominato in euro Europea. L’indice viene calcolato giornalmente - sulla base dei prezzi medi di chiusura
e dei ratei cedolari - ed è rilevabile sui principali organi d’informazione economica
nonché sul sito internet www.jpmorgan.com. L’indice è disponibile sui circuiti
Bloomberg (ticker JPMGEMLC) e Thomson Financial (ticker JAGALLE, data-type RI).
Anima Fondimpiego Il benchmark prescelto è composto per il 90% dall’indice JP Morgan Global Bond Index e
Fondo Obbligazionario misto per il 10% dall’indice FT/S&P All World Series Total Return Index in valuta locale. L’indice
denominato in euro JP Morgan Global Bond Index è calcolato - sulla base dei prezzi medi di chiusura e dei
ratei cedolari - dalla JP Morgan Inc. dal 1985 con riferimento ai titoli di stato a tasso fisso
emessi da 13 Paesi (Europa Occ., USA, Canada e Australia) che si contraddistinguono
per l’elevata liquidità e negoziabilità. L’indice FT/S&P All World Series Total Return Index
in valuta locale è il medesimo utilizzato per il Fondo Anima Fondo Trading. Entrambi
gli indici, espressi in valuta locale (*), sono calcolati giornalmente e rilevabili sui
principali organi d’informazione economica nonché, rispettivamente, sui siti internet
www.jpmorgan.com e www.ftse.com. Gli indici che compongono il benchmark sono
disponibili sui circuiti Bloomberg (ticker JPMGGLTR e FTS9ALWR) e Thomson Financial
(ticker GPMJILC, data-type RI e AWWRLDL, data-type RI).
Sistema Gestioni Anima ■ Prospetto Completo - Parte III 7 di 20Anima Convertibile Il benchmark prescelto è l’indice ML Global G300 Convertible Index in valuta locale,
Fondo Obbligazionario calcolato dalla Merrill Lynch a partire dal 1997. Trattandosi di un indice globale, fa
altre specializzazioni riferimento alle principali emissioni obbligazionarie convertibili negoziate sui mercati
denominato in euro finanziari internazionali ed espresse nelle principali valute. L’indice viene calcolato
giornalmente - sulla base dell’ultimo prezzo rilevato e dei ratei cedolari - ed è rilevabile
sul sito internet www.ml.com. L’indice è disponibile sul circuito Thomson Financial
(ticker: MLGLCNL, data-type RI) e sui principali information provider dei mercati
finanziari.
Anima Fondo Trading Il benchmark prescelto è l’indice FT/S&P All World Series Total Return Index in valuta
Fondo Azionario Internazionale locale (*), calcolato da FTSE International Limited (partnership tra Financial Times,
denominato in euro Standard & Poor’s, Goldman Sachs and Co. e London Stock Exchange) a partire dal
dicembre 1993. L’indice è composto dai titoli azionari a maggiore capitalizzazione dei
mercati mondiali e viene periodicamente aggiornato al fine di assicurare la massima
rappresentazione della capitalizzazione di ogni singolo mercato. L’indice è calcolato
giornalmente - sulla base dei prezzi di chiusura - ed è rilevabile sui principali organi
d’informazione economica nonché sul sito internet www.ftse.com. L’indice è disponibile
sui circuiti Bloomberg (ticker FTS9ALWR) e Thomson Financial (ticker AWWRLDL,
data-type RI).
Anima America Il benchmark prescelto è l’indice FT/S&P All World Series Americas Total Return Index
Fondo Azionario America in valuta locale (*), calcolato da FTSE International Limited (partnership tra Financial
denominato in euro Times, Standard & Poor’s, Goldman Sachs and Co. e London Stock Exchange) a partire
dal dicembre 1993. L’indice è composto dai titoli azionari a maggiore capitalizzazione
dei mercati dell’area geografica americana e viene periodicamente aggiornato al fine di
assicurare la massima rappresentazione della capitalizzazione di ogni singolo mercato.
L’indice è calcolato giornalmente - sulla base dei prezzi di chiusura - ed è rilevabile
sui principali organi d’informazione economica nonché sul sito internet www.ftse.com.
L’indice è disponibile sui circuiti Bloomberg (ticker FTS9AMCS) e Thomson Financial
(ticker AWAMERL, data-type RI).
Anima Europa Il benchmark prescelto è l’indice FT/S&P All World Series Europe Total Return Index
Fondo Azionario Europa in valuta locale (*), calcolato da FTSE International Limited (partnership tra Financial
denominato in euro Times, Standard & Poor’s, Goldman Sachs and Co. e London Stock Exchange) a partire
dal dicembre 1993. L’indice è composto dai titoli azionari a maggiore capitalizzazione
dei mercati dell’area geografica europea e viene periodicamente aggiornato al fine di
assicurare la massima rappresentazione della capitalizzazione di ogni singolo mercato.
L’indice è calcolato giornalmente - sulla base dei prezzi di chiusura - ed è rilevabile
sui principali organi d’informazione economica nonché sul sito internet www.ftse.com.
L’indice è disponibile sui circuiti Bloomberg (ticker FTS9EURO) e Thomson Financial
(ticker AWEROPL, data-type RI).
Anima Asia Il benchmark prescelto è l’indice FT/S&P All World Series Asia Pacific Total Return
Fondo Azionario Pacifico Index in valuta locale (*), calcolato da FTSE International Limited (partnership
denominato in euro tra Financial Times, Standard & Poor’s, Goldman Sachs and Co. e London Stock
Exchange) a partire dal dicembre 1993. L’indice è composto dai titoli azionari a
maggiore capitalizzazione dei mercati delle aree geografiche asiatica e del Pacifico e
viene periodicamente aggiornato al fine di assicurare la massima rappresentazione
della capitalizzazione di ogni singolo mercato. L’indice è calcolato giornalmente -
sulla base dei prezzi di chiusura - ed è rilevabile sui principali organi d’informazione
economica nonché sul sito internet www.ftse.com. L’indice è disponibile sul circuito
Bloomberg (ticker FTS9APAC) e Thomson Financial (ticker: AWPACBL, data-type RI).
8 di 20 Prospetto Completo - Parte III ■ Sistema Gestioni AnimaAnima Emerging Markets Il benchmark prescelto è l’indice FT/S&P All World Series Index Emerging Total
Fondo Azionario Paesi Emergenti Return Index, calcolato da FTSE International Limited (partnership tra Financial Times,
denominato in euro Standard & Poor’s, Goldman Sachs and Co. e London Stock Exchange) a partire dal
dicembre 1993. L’indice è composto dai titoli a maggiore capitalizzazione di 26 paesi
emergenti dei 5 continenti e viene periodicamente aggiornato al fine di assicurare la
massima rappresentazione della capitalizzazione di ogni singolo mercato. L’indice,
espresso in euro, è calcolato giornalmente - sulla base dei prezzi di chiusura, - ed
è rilevabile sui principali organi d’informazione economica nonché sul sito internet
www.ftse.com. L’indice è disponibile sul circuito Bloomberg (ticker FTS7ALEM) e
Thomson Financial (ticker AWALEGE, data-type RI).
(*) Nel benchmark espresso in valuta locale i singoli strumenti finanziari che lo compongono sono valorizzati nelle rispettive valute di
denominazione.
Soggetti preposti alle effettive scelte di investimento
La definizione delle politiche di investimento spetta al Consiglio di Amministrazione della SGR.
La SGR verifica il rispetto degli obiettivi di investimento definiti nel Regolamento e dei limiti posti dalle
disposizioni normative.
Il Soggetto che attende alle scelte effettive di investimento è il Dott. Armando Carcaterra, nato a Napoli il
16.02.1963, laureato in Discipline Economiche e Sociali, Direttore Investimenti nonché Vice Direttore Generale
di Anima SGR S.p.A., già responsabile del coordinamento dell’attività di investimento sui mercati azionari
internazionali della SGR stessa, ed in precedenza responsabile degli investimenti azionari europei dei Fondi
comuni presso Azimut Gestione Fondi.
3. Gli Intermediari distributori
Le quote dei Fondi oltre ad essere sottoscritte presso la sede legale di Anima SGR S.p.A., sono distribuite dai
soggetti sotto elencati .1
a) Società d’intermediazione mobiliare
Denominazione sociale Sede legale
Apogeo Consulting Sim S.p.A. (*) Largo Tazio Nuvolari, 1 - Milano
Az Investimenti Sim S.p.A. (*) Via Cusani, 4 - Milano
Campisi & C. S.p.A. Sim (*) Piazza Cordusio, 2 - Milano
Cofin Sim S.p.A. Piazza Roma, 7 - Cremona
Consultinvest Investimenti S.p.A. Sim Piazza Grande, 33 - Modena
Copernico Sim S.p.A. (*) Via Cavour, 20 - Udine
Fortinvestimenti Sim S.p.A. (*) Via Orazio, 24/28 - Roma
Genesi Sim S.p.A. Via dei Mille, 40 - Napoli
Indipendent Private Bankers Sim S.p.A. (*) Piazza Mazzini, 27 - Roma
Lcm Sim S.p.A. (*) Via Cassa di Risparmio, 3 - Bolzano
Millennium Sim S.p.A.2 (*) Via S. Lorenzo, 12/6 - Genova
Nuovi Investimenti Sim S.p.A. Viale Matteotti, 2/D - Biella
Sistema Gestioni Anima ■ Prospetto Completo - Parte III 9 di 20Omnia Sim S.p.A. Via Durini, 27 - Milano
Online Sim S.p.A. Via Santa Maria Segreta, 7/9 - Milano
Previra Invest Sim S.p.A. Piazza S. Bernardo, 106 - Roma
Sanpaolo Invest Sim S.p.A. 3 Via del Serafico, 43 - Roma
Simgenia S.p.A. Sim Via Nicolò Machiavelli, 1 - Trieste
Sol&Fin Sim S.p.A. Via Dogana, 3 - Milano
Twice Sim S.p.A. Piazza Affari, 5 - Milano
Valori & Finanza Investimenti Sim S.p.A. Via R. D’Aronco, 30 - Udine
Zurich Sim S.p.A. Via Benigno Crespi, 19 - Milano
b) Banche
Denominazione sociale Sede legale
Allianz Bank Financial Advisors S.p.A. (*) Piazzale Lodi, 3 - Milano
Alpenbank A.G. Filiale di Bolzano (*) Via Della Rena, 20 - Bolzano
Alto Adige Banca S.p.A. Via Dr. Streiter, 31 - Bolzano
Via Esperanto, 1 - Bolzano (Dir. Gen.)
Bancaperta S.p.A. Via Ragazzi del 99, 12 - Sondrio
Banca Akros S.p.A. (*) Viale Eginardo, 29 - Milano
Banca Apulia S.p.A. Via Tiberio Solis, 40 - San Severo (FG)
Banca Arner (Italia) S.p.A. (*) Corso Venezia, 54 - Milano
Banca Bsi Italia S.p.A. (*) Piazza S.Alessandro, 4 - Milano
Banca Centro Emilia - Credito Cooperativo S.C. (*) Via Statale, 39 - Corporeno (FE)
Banca Centropadana Credito Cooperativo Piazza IV Novembre, 11 - Guardamiglio (LO)
Banca Cesare Ponti S.p.A. Piazza Duomo, 19 - Milano
Banca Cras - Credito Cooperativo Sovicille (*) Via del Crocino, 2 - Sovicille (SI)
Banca Cremonese Credito Cooperativo S.C. (*) Via Prejer, 10 - Casalmorano (CR)
Banca dell’artigianato e dell’industria S.p.A. Via Dalmazia, 147 - Brescia
Banca della Costa d’argento - Credito Cooperativo Via Nuova, 37 - Capalbio (GR)
di Capalbio S.c.a.r.l.
Banca della Provincia di Macerata S.p.A. Via Carducci, 67 - Macerata
Banca delle Marche S.p.A. Via Menicucci, 4/6 - Ancona
Banca del Cilento - Credito Cooperativo Cilento Centrale Via A. Passaro, 1 - Vallo della Lucania (SA)
S.c.r.l.
Banca del Fucino S.p.A. Via Tomacelli, 139 - Roma
Banca del Piemonte S.p.A. (*) Via Cernaia, 7 - Torino
10 di 20 Prospetto Completo - Parte III ■ Sistema Gestioni AnimaBanca di Anghiari e Stia - Credito Cooperativo S.c.a.r.l. Via Mazzini, 17 - Anghiari (AR)
Banca di Capranica e Bassano Romano Credito Cooperativo Via L.M. Olivares, 1 - Capranica (VT)
S.c.a.r.l.
Banca di Caraglio del Cuneese e della Riviera dei Fiori - Via Roma, 130 - Caraglio (CN)
Credito Cooperativo
Banca di Cividale S.p.A. Piazza Duomo, 8 - Cividale del Friuli (UD)
Banca di Credito Cooperativo Abruzzese (*) Via Umberto I, 78/80 - Cappelle sul Tavo (PE)
Banca di Credito Cooperativo Antonello da Messina - Piazza Duomo, 16 - Messina
Società Cooperativa
Banca di Credito Cooperativo del Chianti Fiorentino S.c.a.r.l. Piazza Arti e Mestieri, 1 - San Casciano in Val di
(*) Pesa (FI)
Banca di Credito Cooperativo dell’Alto Reno S.c.a.r.l. Piazza Marconi, 8 - Lizzano in Belvedere (BO)
Banca di Credito Cooperativo della Contea di Modica Via degli Oleandri, 3 - Modica (RG)
Banca di Credito Cooperativo di Busto Garolfo Via Manzoni, 50 - Busto Garolfo (MI)
e Buguggiate S.C.
Banca di Credito Cooperativo di Cambiano S.c.a.r.l. Piazza Giovanni XXIII - Castelfiorentino (FI)
Credito Cooperativo Valdarno Fiorentino Banca di Cascia Via J.F. Kennedy, 1 - Reggello (FI)
S.C. (*)
Banca di Credito Cooperativo di Castenaso S.c.a.r.l. Via B.Tosarelli, 207 - Villanova (BO)
Banca di Credito Cooperativo di Creta - Credito Cooperativo Via XXV Aprile, 1 - Castel S.Giovanni (PC)
Piacentino S.c.a.r.l.
Banca di Credito Cooperativo di Manzano (UD) S.c.a.r.l. Via Roma, 7 - Manzano (UD)
Banca di Credito Cooperativo di Ronciglione S.C. (*) Via Roma, 83 - Ronciglione (VT)
Banca di Credito Cooperativo di Sarsina S.C. Via Roma, 18 - Sarsina (FC)
Banca di Credito Cooperativo di Valmarecchia S.c.a.r.l. Via Marecchiese, 569 - Corpolò di Rimini (RN)
Banca di Credito dei Farmacisti S.p.A. Via della Montagnola, 5 - Ancona
Banca di Forlì - Credito Cooperativo Corso della Repubblica, 2/4 - Forlì
Banca di Imola S.p.A. (*) Via Emilia, 196 - Imola (BO)
Banca di Treviso S.p.A. Viale Brigata Treviso, 1 - Treviso
Banca di Valle Camonica S.p.A. Piazza della Repubblica, 2 - Breno (BS)
Banca Farnese S.c.a.r.l. Via Scalabrini, 22 - Piacenza
Banca Federico Del Vecchio S.p.A. (*) Via Dei Banchi, 5 - Firenze
Banca Fideuram S.p.A. 4 Piazzale Giulio Douhet, 31 - Roma
Banca Generali S.p.A. (*) Via Machiavelli, 4 - Trieste
Banca Ifigest S.p.A. Piazza S. Maria Soprano, 1 - Firenze
Banca Ipibi Financial Advisory S.p.A. (*) Via Meravigli, 2 - Milano
Banca Malatestiana Credito Cooperativo S.C. Via XX Settembre, 63 - Rimini
Sistema Gestioni Anima ■ Prospetto Completo - Parte III 11 di 20Banca Modenese S.p.A. Viale Autodromo, 206/210 - Modena
Banca Network Investimenti S.p.A. Via Roberto Lepetit, 8/10 - Milano
Banca Nuova S.p.A. (*) Via Vaglica, 22 - Palermo
Banca Passadore & C. S.p.A. (*) Via E. Vernazza, 27 - Genova
Banca Patrimoni Sella & C. S.p.A. Piazza C.L.N., 255 - Torino
Banca Popolare delle Province Molisane S.c.p.a.r.l. (*) Via Insorti d’Ungheria, 30 - Campobasso
Banca Popolare dell’Alto Adige S.c.a.r.l. Via del Macello, 55 - Bolzano
Banca Popolare dell’Etruria e del Lazio S.c.a.r.l. (*) Via Calamandrei, 255 - Arezzo
Banca Popolare di Aprilia S.p.A. Piazza Roma - Aprilia (LT)
Banca Popolare di Bari S.c.a.r.l. (*) Corso Cavour, 84 - Bari
Banca Popolare di Intra S.c.a.r.l. (*) Piazza Aldo Moro, 8 - Verbania
Banca Popolare di Milano S.c.a.r.l. (*) Piazza F. Meda, 4 - Milano
Banca Popolare di Puglia e Basilicata S.c.a.r.l. - Via Timmari - Matera
Rete Promotori (*)
Banca Popolare di Roma S.p.A. Via Leonida Bissolati, 40 - Roma
Banca Popolare di Spoleto S.p.A. Piazza Pianciani, 5 - Spoleto (PG)
Banca Popolare di Vicenza S.c.a.r.l. (*) Via Btg. Framarin, 18 - Vicenza
Banca Popolare Friuladria S.p.A. (*) Piazza XX Settembre, 2 - Pordenone
Banca Popolare Lecchese S.c.p.a. (*) Piazza Manzoni - Lecco
Banca Reale S.p.A. (*) Corso Vitt. Emanuele, 101 - Torino
Banca Regionale Europea S.p.A. Via Roma, 13 - Cuneo
Banca Sara S.p.A. Via Della Chiusa, 15 - Milano
Banca Sella S.p.A. Via Italia, 2 - Biella
Banca Sella Nord Est - Bovio Calderari Via Oss. Mazzurano, 63 - Trento
Banca Sella Sud Arditi Galati S.p.A. Viale G. Marconi, 45 - Lecce
Banca Sviluppo S.p.A. Viale Oceano Indiano, 13/c - Roma
Banco Desio Lazio S.p.A. (*) Via Po, 6/8 - Roma
Banco Desio Toscana S.p.A. (*) Via Mazzini, 1 - Firenze
Banco Desio Veneto S.p.A. (*) Corso Palladio, 18 - Vicenza
Banco di Brescia S.p.A. Corso Martiri della Libertà, 13 - Brescia
Banco di Credito P. Azzoaglio S.p.A. Via A. Doria, 17 - Ceva (CN)
Banco di Desio e della Brianza S.p.A. (*) Via Rovagnati, 1 - Desio (MI)
Banco di San Giorgio S.p.A. Via C.R. Ceccardi, 1 - Genova
Banco Emiliano Romagnolo S.p.A. Via P. Nanni Costa, 30 - Bologna
Barclays Bank Plc (*) Via della Moscova, 18 - Milano
12 di 20 Prospetto Completo - Parte III ■ Sistema Gestioni AnimaCariprato Cassa di Risparmio di Prato S.p.A. (*) Via Degli Alberti, 2 - Prato
Cassa di Risparmio della Provincia di Viterbo S.p.A. (*) Via Mazzini, 129 - Viterbo
Cassa di Risparmio di Ascoli Piceno S.p.A. (*) Corso Mazzini, 190 - Ascoli Piceno
Cassa di Risparmio di Asti S.p.A. Piazza Libertà, 23 - Asti
Cassa di Risparmio di Città di Castello S.p.A. (*) Piazza Matteotti, 1 - Città di Castello (PG)
Cassa di Risparmio di Fano S.p.A. Piazza XX Settembre, 19 - Fano (PS)
Cassa di Risparmio di Ferrara S.p.A. Corso Giovecca, 108 - Ferrara
Cassa di Risparmio di Foligno S.p.A. (*) Corso Cavour, 36 - Foligno (PG)
Cassa di Risparmio di Parma e Piacenza S.p.A. Via Università, 1 - Parma
Cassa di Risparmio di Ravenna S.p.A. (*) Piazza Garibaldi, 6 - Ravenna
Cassa di Risparmio di Rieti S.p.A. (*) Via Garibaldi, 262 - Rieti
Cassa di Risparmio di Spoleto S.p.A. (*) Via F. Cavallotti, 6 - Spoleto
Cassa di Risparmio di Terni e Narni S.p.A. (*) Corso Tacito, 49 - Terni
Cassa di Risparmio di Volterra S.p.A. Piazza dei Priori, 16/18 - Pisa
Cassa Lombarda S.p.A. Via Manzoni, 14 - Milano
Cassa Rurale Alto Garda Banca di Credito Cooperativo Via delle Magnolie, 1 - Arco (TN)
Cassa Rurale - Banca di Credito Cooperativo Via Carcano, 6 - Treviglio (BG)
di Treviglio S.C. (*)
Credito Artigiano S.p.A. Piazza San Fedele, 4 - Milano
Credito Cooperativo Fiorentino - Via B. Buozzi, 54 - Campi Bisenzio (FI)
Campi Bisenzio S.c.a.r.l. (*)
Credito di Romagna S.p.A. Via Ravegnana ang. Via Traiano Imperatore - Forlì
Credito Piemontese S.p.A. Corso Re Umberto, 21 - bis - Torino
Credito Siciliano S.p.A. Via Siracusa, 1/E - Palermo
Credito Trevigiano - Banca di Credito Cooperativo S.C. Via Stazione, 3 - 5 - Fanzolo di Vedelago (TV)
Credito Valtellinese S.C. Piazza Quadrivio, 8 - Sondrio
Creverbanca S.p.A. Via Locatelli, 10 - Verona
Deutsche Bank S.p.A. Piazza del Calendario, 3 - Milano
Emil Banca - Credito Cooperativo - S.C. Via Mazzini, 152 - Bologna
Via Trattati Comunitari Europei 1957 - 2007, 19
- Bologna (Uff. Amministrativi)
Finanza & Futuro Banca S.p.A. Piazza del Calendario, 1 - Milano
Finecobank S.p.A. Piazza Durante, 11 - Milano
Gruppo Banca Leonardo S.p.A. Via Dante, 16 - Milano
Hypo Alpe - Adria Bank S.p.A. (*) Via Marinoni, 55 - Udine
Sistema Gestioni Anima ■ Prospetto Completo - Parte III 13 di 20Hypo Tirol Bank Italia S.p.A. (*) Piazza Walther, 2 - Bolzano
Intesa Sanpaolo Private Banking S.p.A. (*) Via Hoepli, 10 - Milano
Invest Banca S.p.A. (*) Via Cherubini, 99 - Empoli
Kärntner Sparkasse Ag Succursale in Italia (*) Via Aquileia, 5 - Udine
Meliorbanca S.p.A. (*) Via Borromei, 5 - Milano
Mps Banca Personale S.p.A. Strada Provinciale Lecce - Lecce
Ubi Banca Private Investments S.p.A. Via Cefalonia, 74 - Brescia
Ubs Italia S.p.A. (*) Via Del Vecchio Politecnico, 3 - Milano
Veneto Banca Soc. Coop. per Azioni (*) Piazza G.B. Dall’Armi, 1 - Montebelluna (TV)
Soggetti che procedono alla distribuzione mediante utilizzo di tecniche di comunicazione a distanza
(Internet)
I soggetti di seguito elencati hanno attivato servizi “on line” per effettuare le operazioni di acquisto mediante
tecniche di comunicazione a distanza:
a) Società d’intermediazione mobiliare
Denominazione sociale Sede legale
Online Sim S.p.A. Via Santa Maria Segreta, 7/9 - Milano
Twice Sim S.p.A. Piazza Affari, 5 - Milano
b) Banche
Denominazione sociale Sede legale
Banca Ifigest S.p.A. Piazza S. Maria Soprano, 1 - Firenze
Banca Sella S.p.A. Via Italia, 2 - Biella
Banca Sella Nord Est - Bovio Calderari Via Oss. Mazzurano, 63 - Trento
Banca Sella Sud Arditi Galati S.p.A. Viale G. Marconi, 45 - Lecce
Finecobank S.p.A. (*) Piazza Durante, 11 - Milano
Intesa Sanpaolo Private Banking S.p.A. (*) Via Hoepli, 10 - Milano
Iw Bank S.p.A. Via Cavriana, 20 - Milano
1 I soggetti segnalati con il simbolo (*) non collocano il Fondo Liquidità.
2 Millennium SIM S.p.A. è collocatore cd. secondario (o “sub-collocatore”) in virtù di incarico di sub-collocamento conferitole da
Consultinvest Investimenti Sim S.p.A.
3 Sanpaolo Invest Sim S.p.A. opera in qualità di “ente mandatario” a cui il sottoscrittore conferisce mandato con rappresentanza a
sottoscrivere le quote dei Fondi esclusivamente mediante operazioni di sottoscrizione e conversione in unica soluzione.
4 Banca Fideuram S.p.A. opera in qualità di “ente mandatario” a cui il sottoscrittore conferisce mandato con rappresentanza a sottoscrivere le
quote dei Fondi esclusivamente mediante operazioni di sottoscrizione e conversione in unica soluzione.
14 di 20 Prospetto Completo - Parte III ■ Sistema Gestioni Anima4. La Banca Depositaria
Banco di Desio e della Brianza S.p.A. svolge le funzioni di Banca Depositaria presso la sede legale in Desio (MB)
Via Rovagnati, n. 1.
5. La Società di revisione
L’incarico di procedere alla revisione contabile della SGR e del rendiconto annuale dei fondi per gli esercizi
dal 2008 al 2016, è stato conferito alla Reconta Ernst & Young S.p.A. dall’Assemblea dei Soci in data 8 aprile
2008 ed integrato, per quanto concerne i fondi del Sistema Gestioni Anima, con deliberazione del Consiglio di
Amministrazione del 14 dicembre 2009.
Per l’attività di revisione della contabilità e il giudizio sul rendiconto dei Fondi, vengono riconosciuti i seguenti
onorari annui, aggiornabili in base all’indice ISTAT sul costo della vita e per fatti eccezionali ed imprevedibili, oltre
alle spese vive sostenute per lo svolgimento dell’incarico:
Fondo Onorario Annuo in Euro (oltre ad IVA e spese)
Anima Liquidità 15.911,00
Fondo Liquidità 11.521,00
Anima Obbligazionario Euro 11.521,00
Anima Fondimpiego 9.876,00
Anima Convertibile 7.681,00
Anima Fondo Trading 11.521,00
Anima America 8.230,00
Anima Europa 9.876,00
Anima Asia 9.327,00
Anima Emerging Markets 9.327,00
Anima Fondattivo 9.876,00
Sistema Gestioni Anima ■ Prospetto Completo - Parte III 15 di 20B) TECNICHE DI GESTIONE DEI RISCHI
DI PORTAFOGLIO
6. Tecniche adottate per la gestione dei rischi di portafoglio dei fondi in
relazione agli obiettivi e alla politica d’investimento
Nell’ambito della gestione finanziaria, assume particolare rilevanza la funzione del Risk Management, che ha sia
il compito di controllare ex post il profilo di rischio dei vari portafogli, sia quello di supportare ex ante l’attività
di investimento nella costruzione di portafogli con determinate caratteristiche di rischio/rendimento. Il Risk
Management opera anche un monitoraggio dei rendimenti dei prodotti gestiti, sia rispetto ai benchmark, sia
rispetto alla concorrenza.
Per quello che riguarda l’analisi ex post, il Risk Management monitora giornalmente i limiti interni di investimento
e produce periodicamente un’analisi dei rischi presenti nei portafogli gestiti. Per i prodotti azionari viene
svolto un controllo sulla composizione dell’investito, al fine di evidenziare il rischio azionario e il rischio di
cambio complessivi presenti nei portafogli, mentre per i prodotti obbligazionari viene monitorata la duration e
il posizionamento sulla curva dei rendimenti (rischio di tasso), il rating di portafoglio (rischio di credito) e la
composizione valutaria (rischio di cambio). Per i prodotti bilanciati, che investono sia in azioni che in obbligazioni,
vengono effettuate tutte le analisi sopra menzionate. I controlli vengono effettuati sia nei confronti del parametro di
riferimento (benchmark), sia rispetto alle indicazioni di asset allocation definite periodicamente nell’ambito della
normale attività di gestione.
L’attività di monitoraggio viene a sua volta integrata con un’analisi dei principali indicatori di rischio/rendimento:
- standard deviation: calcola la volatilità dei rendimenti del portafoglio e quindi dà un’indicazione della sua
rischiosità;
- tracking error volatility: dà un’indicazione della rischiosità del portafoglio rispetto al suo benchmark;
- information ratio: dà un’indicazione della bontà della gestione, in termini di extra rendimento rispetto al
benchmark per unità di rischio.
Per i portafogli azionari viene anche eseguita un’analisi di performance attribution, che evidenzia il contributo alla
gestione rispetto al benchmark derivante sia dall’asset allocation (in termini di scelte di Paese e/o di settore), sia
dalla stock selection, sia dalla gestione dei cambi.
Per il Fondattivo (Fondo flessibile) viene anche espressa una misura di rischio in termini di volatilità annualizzata.
Per quanto riguarda l’analisi ex ante, il Risk Management si avvale di applicativi software esterni, con l’ausilio dei
quali è in grado di fornire indicazioni ex ante sul livello della volatilità e del tracking error dei portafogli, nel caso il
gestore voglia apportarvi modifiche più o meno sostanziali.
In sintesi, le attività svolte sono:
- monitoraggio dell’andamento dei rendimenti dei Fondi verso concorrenza e verso benchmark;
- monitoraggio dei rischi di portafoglio: azionario, tasso (duration), valutario;
- monitoraggio giornaliero dei limiti interni di investimento;
- analisi di rischio/rendimento dei prodotti gestiti;
- analisi di performance attribution per le componenti azionarie dei portafogli;
- aggiornamento e manutenzione degli applicativi software utilizzati per le analisi.
16 di 20 Prospetto Completo - Parte III ■ Sistema Gestioni AnimaC) PROCEDURE DI SOTTOSCRIZIONE, RIMBORSO E CONVERSIONE (c.d. SWITCH) 7. sottoscrizione e rimborso delle quote La sottoscrizione, le operazioni di passaggio tra i Fondi, le richieste di rimborso e i rimborsi programmati possono essere effettuate direttamente dal sottoscrittore anche mediante tecniche di comunicazione a distanza (Internet), nel rispetto delle disposizioni di legge e regolamentari vigenti. A tal fine la Società e/o i soggetti incaricati del collocamento possono attivare servizi “on line” che previa identificazione dell’investitore e rilascio di password o codice identificativo, consentano allo stesso di impartire richieste di acquisto via Internet in condizioni di piena consapevolezza. La descrizione delle specifiche procedure da seguire è riportata nei siti operativi. Nei medesimi siti sono riportate le informazioni che devono essere fornite al consumatore prima della conclusione del contratto, ai sensi dell’art. 67-undecies del D. Lgs. 6 settembre 2005, n. 206. I Soggetti che hanno attivato servizi “on line” per effettuare le operazioni di acquisto mediante tecniche di comunicazione a distanza sono indicati nel precedente paragrafo 3. Restano fermi tutti gli obblighi a carico dei Soggetti Incaricati del collocamento previsti dal Regolamento adottato con delibera Consob n. 16190/2007 e successive modifiche ed integrazioni. Gli investimenti successivi, le operazioni di passaggio tra fondi e le richieste di rimborso possono essere effettuati - oltre che mediante Internet - tramite il servizio di banca telefonica, ove sia reso disponibile dal soggetto incaricato del collocamento. Alle operazioni eseguite tramite tecniche di comunicazione a distanza non si applica la sospensiva di sette giorni prevista per un eventuale ripensamento da parte dell’investitore. Il solo mezzo di pagamento per la sottoscrizione e le operazioni successive mediante tecniche di comunicazione a distanza è il bonifico bancario. L’utilizzo di Internet non grava sui tempi di esecuzione delle operazioni di investimento ai fini della valorizzazione delle quote emesse. In ogni caso, le disposizioni inoltrate in un giorno non lavorativo, si considerano pervenute il primo giorno lavorativo successivo. L’utilizzo del collocamento via Internet o del servizio di banca telefonica non comporta variazioni degli oneri indicati nella Parte I del Prospetto Completo. In caso di investimento effettuato tramite Internet e/o servizio di banca telefonica, la Società può inviare all’investitore la lettera di conferma dell’avvenuta operazione in forma elettronica, tramite e-mail, in alternativa a quella scritta, conservandone evidenza. Si evidenzia che la Società adotta procedure di controllo delle modalità di sottoscrizione, rimborso e conversione atte ad assicurare la tutela degli interessi dei partecipanti ai fondi e scoraggiare pratiche abusive. La SGR invia al Sottoscrittore una lettera di conferma dell’avvenuto investimento contenente il numero delle quote attribuite e tutti gli altri estremi dell’operazione effettuata (ad esempio: data di ricevimento della domanda di sottoscrizione e del mezzo di pagamento, la valuta riconosciuta al mezzo di pagamento, ecc.). In caso di sottoscrizione tramite adesione ad un PAC o PASS, l’invio della lettera di conferma è effettuato dalla Società con cadenza semestrale. A fronte di ogni richiesta di rimborso la SGR invia all’avente diritto una lettera di conferma dell’avvenuto rimborso indicante i dati dell’operazione. La lettera di conferma, a richiesta dell’investitore, può essere anche trasmessa in formato elettronico. Sistema Gestioni Anima ■ Prospetto Completo - Parte III 17 di 20
D) REGIME FISCALE
8. il regime fiscale
Il risultato della gestione maturato in ciascun anno solare è soggetto ad un’imposta del 12,50%. L’imposta viene
prelevata dal Fondo e versata dalla SGR.
I Sottoscrittori che non siano imprese commerciali non devono assolvere alcun obbligo di dichiarazione, calcolo o
versamento d’imposta. Per le imprese commerciali i proventi percepiti concorrono al reddito imponibile con diritto
al credito d’imposta. Per i Soggetti non residenti e per coloro che non risiedono in Stati aventi un regime fiscale
privilegiato è previsto, su richiesta, il rimborso di una somma pari al 15% dei proventi netti percepiti.
Nel caso in cui le quote di partecipazione al Fondo siano oggetto di successione ereditaria, donazione o altra
liberalità tra vivi si applicano rispettivamente l’imposta di successione e l’imposta di donazione di cui al decreto
legislativo 31 ottobre 1990, n. 346 secondo quanto previsto dal decreto-legge 3 ottobre 2006, n. 262 convertito
con modificazioni dalla legge 24 novembre 2006, n. 286 nonché dalla legge 27 dicembre 2006, n. 296.
L’imposta si applica, in capo a ciascun beneficiario, sul valore complessivo dei beni ricevuti con le seguenti
aliquote:
- 4 per cento sul valore che eccede una franchigia di € 1.000.000 se il trasferimento avviene a favore del coniuge
o dei parenti in linea retta;
- 6 per cento, con una franchigia di € 100.000, se il trasferimento avviene a favore dei fratelli e sorelle del de
cuius;
- 6 per cento, se il trasferimento avviene a favore dei parenti fino al quarto grado (diversi dai fratelli e sorelle),
degli affini in linea retta, degli affini in linea collaterale fino al terzo grado;
- 8 per cento negli altri casi.
Se il beneficiario del trasferimento è una persona portatrice di handicap riconosciuto grave ai sensi della legge 5
febbraio 1992, n. 104, l’imposta si applica esclusivamente sulla parte del valore della quota o del legato che superi
€ 1.500.000.
Limitatamente ai trasferimenti per successione ereditaria di quote di fondi comuni d’investimento, il valore delle
quote si assume scomputando il valore dei titoli emessi dallo Stato italiano, nonché quelli emessi da organismi
internazionali e sovranazionali fiscalmente assimilati ai titoli di Stato, che siano compresi nel patrimonio del
Fondo stesso alla data di apertura della successione.
La SGR, su richiesta, fornirà la necessaria documentazione per provvedere agli adempimenti connessi alla
successione ereditaria.
18 di 20 Prospetto Completo - Parte III ■ Sistema Gestioni AnimaCod. ANIMA/Parte III - 12/2009 Società di gestione del risparmio Appartenente al Gruppo Bipiemme - Banca Popolare di Milano Galleria De Cristoforis, 7 - 20122 Milano - Tel 02 77120.1 - Fax 02 783447 N. verde 800 255783 - info@animasgr.it - www.animasgr.it
Puoi anche leggere
