Andrea Motalli - I MACCHINARI IN IRAN: UN PERCORSO DI OPPORTUNITA' DOPO L'IMPLEMENTATION DAY" - Promos
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I MACCHINARI IN IRAN:
UN PERCORSO DI OPPORTUNITA’ DOPO L’IMPLEMENTATION DAY”
Il supporto finanziario per operazioni commerciali in Iran
4 aprile 2016
UNIONCAMERE LOMBARDIA
Via Ercole Oldofredi, 23 - Milano
Andrea Motalli
Aprile 2016
PER CHI ANCORA NON CI CONOSCE … Aprile 2016
GRUPPO BANCARIO BANCA POPOLARE DI SONDRIO Aprile 2016
ORGANIZZAZIONE TERRITORIALE
DELLA BANCA POPOLARE DI SONDRIO
336 FILIALI
Aprile 2016
ORGANIZZAZIONE TERRITORIALE
DELLA BPS (SUISSE)
22 FILIALI
Aprile 2016
UFFICI DI RAPPRESENTANZA
E DESK ALL’ESTERO
33 UFFICI DI RAPPRESENTANZA
E DESK ALL’ESTERO
Aprile 2016
RATING DELLA BANCA POPOLARE DI SONDRIO Aprile 2016
CERTIFICAZIONE DI QUALITA’:
UN VALORE AGGIUNTO AI SERVIZI EROGATI
Nel 1998 la Banca Popolare di Sondrio ha ottenuto l’ambita certificazione di qualità ISO 9000 con riferimento all’erogazione
di alcuni servizi indirizzati alla clientela in ambito internazionale:
-Servizi di Trade Finance;
-Gestione dei derivati OTC;
-Pagamento di pensioni in ingresso ed in uscita;
-Progettazione e fornitura dei servizi di tesoreria;
-Sviluppo e gestione di servizi sulla piattaforma di Internet Banking.
Aprile 2016
SERVIZIO INTERNAZIONALE:
PRINCIPALI PRODOTTI E SERVIZI OFFERTI ALLE IMPRESE
Internazionalizzazione
Copertura rischi
Informativa sui mercati esteri - Giornate Finanziari / Commerciali
Paese – Accesso ai bandi europei –
Supporto per fiere e missioni all’estero – Copertura dei rischi finanziari
Desk esteri di assistenza – Newsletter e (cambio, tassi, merci)
Community online – Convenzioni per Copertura del rischio Paese e controparte
ispezione e certificazione delle merci – (conferma crediti, assicurazione)
Formazione specialistica per il commercio
estero
Incassi e Pagamenti Tesoreria e Liquidità
Gestione accentrata conti
Gestione flussi di incasso e pagamento
Depositi in divisa
Gestione di differenti divise
Operatività forex
SCT & SDD – MyBank per e-commerce
Crediti Documentari Finanziamenti
e Garanzie
Rimesse Documentate – Lettere di credito Anticipi – Sconti (fatture e documentate)
e conferme – Garanzie e Fideiussioni – Accesso ai finanziamenti europei e
Standby L/C internazionali
TSU – Gestione pratiche online Trade Facilitation Program – Factoring
Forfaiting – Finanziamenti in divisa
Aprile 2016
SANZIONI IRAN:
Aspetti normativi, il percorso di
revoca dell’Embargo e le
principali novità da sapere.
Aprile 2016J.C.P.O.A.
JOINT COMPREHENSIVE PLAN OF ACTION
Sottoscritto a Vienna lo scorso 14 luglio 2015 tra il gruppo dei paesi
cosiddetti 5+1 (Stati Uniti, Regno Unito, Francia, Germania, Russia e
Cina) e l’Iran.
Aprile 2016J.C.P.O. A.
JOINT COMPREHENSIVE PLAN OF ACTION - 14 luglio 2015
- Finalisation Day: 14 luglio 2015
- Adoption Day: 18 ottobre 2015
- Implementation Day: 16 gennaio 2016 (data in cui l’AIEA ha accertato l’attuazione da parte
dell’Iran delle misure concordate in materia di nucleare);
- Transition Day: 18 ottobre 2023 (8 anni dopo l’Adoption Day, termine anticipabile alla
pubblicazione di un report da parte del direttore generale dell’AIEA che accerti la finalità
esclusivamente pacifica del programma nucleare iraniano e a risoluzione del Consiglio di
Sicurezza ONU);
- Termination Day: 18 ottobre 2025 (10 anni dopo l’Adoption Day, purché nessuna sanzione
ONU sia stata, nel frattempo, ripristinata).
Aprile 2016ADOPTION DAY: 18 ottobre 2015
Cosa è successo ad ’’Adoption Day’’
- Avvio da parte dell’Iran dell’attuazione di certi impegni relativi alle attività nucleari;
- Adozione da parte dell’Unione europea di un regolamento per la revoca di certe misure
restrittive, con efficacia prevista a partire dall’Implementation Day.
- Regolamento (UE) 2015/1861 del Consiglio del 18 ottobre 2015;
- Regolamento di esecuzione (UE) 2015/1862 del Consiglio del 18 ottobre 2015;
Aprile 2016IMPLEMENTATION DAY: 16 gennaio 2016
Cosa è successo ad ’’Implementation Day’’
Il Consiglio dell’Unione europea ha constatato che il direttore generale dell’AIEA ha
presentato al Consiglio dei governatori dell’AIEA e al Consiglio di sicurezza delle Nazioni
Unite una relazione per confermare che l’Iran ha adottato le misure previste dal JCPOA”.
Entrata in vigore con decorrenza 18 gennaio 2016
- Regolamento (UE) 2015/1861 del Consiglio del 18 ottobre 2015;
- Regolamento di esecuzione (UE) 2015/1862 del Consiglio del 18 ottobre 2015;
N.B.: I regolamenti in questioni prevedono la procedura dello «Snap back»
Aprile 2016IMPLEMENTATION DAY: 16 gennaio 2016 – ASPETTO FINANZIARIO
MISURE DI MAGGIORE RILIEVO PREVISTE DAL REGOLAMENTO (UE) 2015/1861.
ASPETTI FINANZIARI.
- Soppressione degli articoli 30, 30 bis, 30 ter, 31, 33, 34 e 35 del Regolamento (UE) n.
267/2012, che disciplinano le restrizioni relative al divieto di trasferimenti di fondi da e per
l’Iran, compreso il sistema di notifiche e richieste di autorizzazione al Comitato di Sicurezza
Finanziaria (CSF), oltre alle sanzioni relative a certe attività bancarie e servizi connessi, alle
assicurazioni e servizi connessi, alle obbligazioni pubbliche iraniane e servizi connessi: di
conseguenza, non vi sono più restrizioni, come intese in passato, nei flussi finanziari tra l’UE e
l’Iran.
- Eliminazione del divieto di apertura di nuovi conti bancari di corrispondenza con istituti di
credito Iraniani.
Aprile 2016IRAN – Operazioni finanziarie con soggetti iraniani.
Casi in cui era obbligatorio presentare istanza al Comitato di Sicurezza Finanziaria.
- Articolo 30. Operazioni con soggetti iraniani attraverso banche o istituzioni
finanziarie iraniane (compresi uffici dei cambiavalute).
- Articolo 30/Bis. Operazioni con soggetti iraniani attraverso banche o istituzioni
finanziarie NON iraniane (compresi uffici dei cambiavalute).
Aprile 2016IMPLEMENTATION DAY: 16 gennaio 2016 – ASPETTO FINANZIARIO
MISURE DI MAGGIORE RILIEVO PREVISTE DAL REGOLAMENTO (UE) 2015/1862.
ASPETTI FINANZIARI.
- Eliminazione delle restrizioni per diverse persone ed entità iraniane elencate nell’allegato
al Regolamento di esecuzione (UE) n. 2015/1862, tra cui i principali istituti di credito statali
Iraniani.
!!! ATTENZIONE !!!
- Permane il congelamento di fondi e risorse economiche di certi soggetti/entità iraniani
listati, nonché il divieto di mettere ulteriori fondi e risorse economiche a disposizione,
diretta o indiretta, dei soggetti stessi.
ISTITUTI BANCARI IRANIANI ANCORA SANZIONATI:
» Bank Saderat Iran
» Ansar Bank
» Bank Mehr
Aprile 2016IMPLEMENTATION DAY: 16 gennaio 2016 – ASPETTO MERCEOLOGICO
E’ da considerarsi libero il commercio di beni e servizi tra Unione Europea ed
Iran ad eccezione di:
- beni, software e tecnologie riportati nell’elenco del regime di non proliferazione missilistica.
Allegato III del Regolamento (UE) n. 267/2012 (divieto assoluto di esportazione);
- beni, software e tecnologie inclusi nell’elenco comune delle attrezzature militari dell’Unione
Europea (divieto assoluto di esportazione);
- beni, tecnologie e software a duplice uso (‘dual use’) elencati nell’allegato I al Regolamento
(CE) n. 428/2009 che non siano soggetti a disciplina speciale ai sensi del Regolamento (UE) n.
267/2012 (obbligo di autorizzazione preventiva rilasciata dal M.I.S.E. secondo l’ordinaria
procedura di autorizzazione all’esportazione di beni a duplice uso);
Aprile 2016IMPLEMENTATION DAY: 16 gennaio 2016 – ASPETTO MERCEOLOGICO
E’ da considerarsi libero il commercio di beni e servizi tra Unione Europea ed
Iran ad eccezione di:
- beni, tecnologie e software riportati negli elenchi del Gruppo dei Fornitori Nucleari.
Allegato I del Regolamento (UE) n. 267/2012 (obbligo di autorizzazione preventiva rilasciata
dal Consiglio di Sicurezza delle Nazioni Unite);
- beni e tecnologie che potrebbero contribuire ad attività connesse con il ritrattamento o
l’arricchimento dell’acqua pesante o ad altre attività non conformi al JCPOA, beni “quasi
duali”. Allegato II del Regolamento (UE) n. 267/2012 (obbligo di autorizzazione preventiva
rilasciata dal M.I.S.E.);
- software per la pianificazione delle risorse aziendali, sviluppato specificamente per
utilizzazioni nelle industrie nucleari e militari. Allegato VIIA del Regolamento (UE) n.
267/2012 (obbligo di autorizzazione preventiva rilasciata dal M.I.S.E.);
- grafite e alcuni metalli grezzi o semilavorati quali, ad esempio, certi semilavorati dell’acciaio.
Allegato VIIB del Regolamento (UE) n. 267/2012 (obbligo di autorizzazione preventiva
rilasciata dal M.I.S.E.);
Aprile 2016IMPLEMENTATION DAY: 16 gennaio 2016 – ASPETTO MERCEOLOGICO
!!! ATTENZIONE !!!
Occorre un'autorizzazione preventiva per fornire ‘’finanziamenti’’ o ‘’assistenza
finanziaria’’ in relazione ai beni e alle tecnologie elencati all’interno degli allegati I,
II, VIIA e VIIB.
Questa autorizzazione viene ancora rilasciata come in passato da parte del
Comitato di Sicurezza Finanziaria.
Aprile 2016UNO SGUARDO OLTRE OCEANO Aprile 2016
SANZIONI USA – Post ‘’Implementation Day’’
A partire da Implementation Day, sono state sospese le cosiddette “sanzioni
secondarie” ovvero quelle sanzioni statunitensi che potevano essere imposte
dalle autorità degli USA a soggetti (anche stranieri) che consapevolmente
avessero realizzato transazioni significative con l’Iran in settori designati dalla
normativa USA.
Permangono tuttavia le ordinarie sanzioni USA nei confronti del Paese ed in
particolare i divieti relativi a:
- porre in essere transazioni finanziarie in USD;
- porre in essere transazioni con certi soggetti iraniani listati in SDN List;
- esportare verso l’Iran beni che incorporino una parte o componente
qualificabile come “U.S. controlled content” che superi il 10% del valore
della fornitura.
Le U.S. person continuano infine ad essere soggette al divieto di porre in
essere transazioni con l’Iran e il Governo dell’Iran.
Aprile 2016FARE BUSINESS CON L’IRAN Aprile 2016
In fase di avvio nuova contrattazione commerciale con l’Iran.
- NECESSARIA UNA PREVENTIVA DUE DILIGENCE PER QUANTO ATTIENE:
- Aspetto OGGETTIVO. Verifica che la merce sia di libera esportazione
- Aspetto SOGGETTIVO. Verificare che nessun soggetto coinvolto nell’operazione sia
sottoposto a misure restrittive da parte dell’UE
- Aspetto FINANZIARIO. Verifica sulla provenienza dei fondi per accertare che non vi
sia il coinvolgimento di alcun istituto di credito tra quelli ancora sanzionati.
Aprile 2016In fase di avvio nuova contrattazione commerciale con l’Iran.
- Tenere in dovuta considerazione le tempistiche
necessarie per portare a termine tutti gli adempimenti
amministrativi necessari per l’ottenimento delle
eventuali autorizzazioni presso le preposte autorità.
Aprile 2016ASPETTI FINANZIARI.
Che tipologia di operazioni
dobbiamo aspettarci?
Aprile 2016La Banca Popolare di Sondrio ed i rapporti con gli istituti di credito iraniani.
Banche Iraniane partner di Banca Popolare di Sondrio
Saman Bank Corporation Middle East Bank
Parsian Bank Sarmayeh Bank
Pasargad Bank Bank Keshavarzi
Eghtesad Novin Bank
Karafarin Bank
Tejarat Bank Bank Melli
Bank of Industry and Mine Post Bank of Iran
Bank Mellat Bank Sepah
Export Development Bank of Iran
Refah Bank
Aprile 2016IRAN – Operazioni finanziarie
Incassi tramite sistema degli ‘’Exchange Offices’’.
Modalità più diffusa per la trasmissione dei pagamenti durante il periodo delle
sanzioni che coinvolge soggetti terzi (solitamente società di trading di altri Paesi)
estranei alla transazione commerciale e che occultano l’originaria provenienza dei
fondi.
E’ oggi ancora molto diffusa ed in questo caso diventa necessaria una verifica
finanziaria aggiuntiva con la controparte iraniana tramite l’acquisizione di una
dichiarazione scritta che attesti la regolarità dell’operazione.
Aprile 2016IRAN – Operazioni finanziarie
Incassi tramite rimessa diretta
Grazie agli accordi di collaborazione tra la Banca Popolare di Sondrio e le proprie
banche iraniane Partner, è già possibile ricevere pagamenti diretti dall’Iran nei quali
compare come ordinante della transazione l’importatore iraniano.
In questo caso l’esportatore si trova sollevato dagli adempimenti di verifica
finanziarie in quanto sono già stati espletati in toto dalla banca.
Aprile 2016IRAN – Operazioni finanziarie
Incassi tramite LC
Le lettere di credito in passato venivano utilizzate quasi esclusivamente come mero
strumento di incasso a vantaggio delle controparti iraniane. Il regolamento
finanziario delle stesse comportava infatti notevoli problematiche e costi non ben
definiti per l’esportatore.
Oggi avendo avviato del canali bancari diretti, sarà molto più semplice riceverne i
relativi flussi finanziari.
Vengono emesse NON CONFERMABILI (La Banca Centrale Iraniana infatti vieta
l’apertura di LC che prevedano la possibilità di aggiungere la conferma).
In caso di operazioni con pagamento differito, è possibile valutare operazione di
silent confirmation e sconto con la copertura di SACE.
Aprile 2016G r a z i e per l’attenzione Contatti: Andrea Motalli Banca Popolare di Sondrio Head Office - International Division Lungo Mallero Cadorna, 24 23100 Sondrio (SO) - Italy Tel. +39 0342 528163 Fax +39 0342 528359 andrea.motalli@popso.it ir.team@popso.it
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