Accordo di Convenzione a favore - Area Sviluppo Prodotti - ODCEC Milano
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Accordo di Convenzione
a favore
Area Sviluppo Prodotti
Agenda 1. Il Gruppo Mediolanum 2. Ambiti dell’accordo: offerta retail prodotti BM 3. Focus su risparmio gestito Area Sviluppo Prodotti
Mediolanum: Chi Siamo
La nostra banca è diversa dalle altre, perché mette al centro il rapporto umano: da sempre,
siamo una banca di persone, per le persone. (ENNIO DORIS)
I nostri numeri
I nostri risultati
€ 74 Miliardi € 255,7 Milioni
Masse gestite e amministrate Utile netto consolidato
Fonte: Gruppo Bancario Mediolanum- risultati anno 2018
Fonte: Risultati 1° Semestre 2016
Area Sviluppo Prodotti
Mediolanum: il modello
AL CENTRO C’È IL CLIENTE
Ecco di cosa parliamo, quando parliamo di multicanalità
Il FAMILY BANKER ® è consulente
finanziario. Ti affianca nelle scelte
importanti della tua vita
Area Sviluppo Prodotti
Mediolanum: il modello
AL CENTRO C’È IL CLIENTE
Ecco di cosa parliamo, quando parliamo di multicanalità
Il BANKING CENTER, con oltre 400
Banking Specialist è sempre pronto a
rispondere con competenza e
precisione ad ogni richiesta
Area Sviluppo Prodotti
Mediolanum: il modello
AL CENTRO C’È IL CLIENTE
Ecco di cosa parliamo, quando parliamo di multicanalità
Il SITO WEB, ti offre con informazioni
complete sui prodotti , con tanti
strumenti di contatto ed un Home
Banking comodo ed intuitivo
Area Sviluppo Prodotti
Mediolanum: il modello
AL CENTRO C’È IL CLIENTE
Ecco di cosa parliamo, quando parliamo di multicanalità
Con l’APP, completa sicura ed
innovativa puoi pagare i bollettini,
operare sul tuo conto, titoli e fondi
direttamente dal tuo tablet o
smartphone
Area Sviluppo Prodotti
Mediolanum: il modello
AL CENTRO C’È IL CLIENTE
Ecco di cosa parliamo, quando parliamo di multicanalità
Vuoi prelevare o versare contanti?
Puoi scegliere tra oltre 18.000
SPORTELLI CONVENZIONATI distribuiti
in tutta Italia
Area Sviluppo Prodotti
Mediolanum: la gamma prodotti
Conti correnti e conti deposito
Carte di credito, carte di debito, carte ricaricabili
Mutui, prestiti e fidi
Investimenti: fondi e polizze
Protezione (persona, patrimonio e beni)
Previdenza
Area Sviluppo Prodotti
Agenda 1. Il Gruppo Mediolanum 2. Ambiti dell’accordo: offerta retail prodotti BM 3. Focus su risparmio gestito Area Sviluppo Prodotti
Offerta RETAIL
Dossier titoli
Azzeramento diritti
custodia per due anni
Gratis dalla data di apertura del
Canone conto corrente conto corrente
1° e 2° anno
Anni successivi:
0€ cluster Black, Elite, Privilege
0€* Smart+
30€* cluster Smart
45€* cluster Basic
*Canone azzerabile accredito stipendio + mutuo o prestito o 5.000 punti fedeltà
protezione o pac. In alternativa con 30k di patrimonio gestito
(condizioni valide fino al 31/12/2019) all’apertura del conto
Area Sviluppo ProdottiOfferta RETAIL
Gratis Gratis
Canone carta di credito Canone carta di credito
multifunzione multifunzione
1° e 2° anno 1° e 2° anno
Anni successivi: Anni successivi:
0€ cluster Black ed Elite 0€ cluster Black, Elite
20€ cluster Smart + e Privilege 40€ cluster Privilege
40€ cluster Smart e Basic 80€ cluster Smart+, Smart e Basic
Area Sviluppo ProdottiOfferta RETAIL
MUTUO FINALITA’ ACQUISTO
Spread 0,95%* (dedicato oggi ai
clienti Privilege) con LTV 60% o 80%
con RCRTOfferta RETAIL
Prestiti MAXI CREDIT e Prestiti RIPARTI ITALIA
Prestiti RIPARTI ITALIA IN BIANCO
GARANTITI
50% esenzione spese di
Esenzione spese di istruttoria
istruttoria
Area Sviluppo ProdottiOfferta RETAIL
Pensata per proteggere sia il bene più
prezioso, la casa, sia per proteggere
l’integrità patrimonio attraverso Sconto 3 mensilità sul
un’offerta modulare e flessibile
composta da tre garanzie, acquistabili
primo premio annuo
anche separatamente, a copertura dei di sottoscrizione
seguenti eventi:
Danni al fabbricato
+ opzione terremoto
Danni al contenuto +
opzione furto
Responsabilità civile
del Capofamiglia
Area Sviluppo ProdottiOfferta RETAIL
Il Capitale Umano è il risultato della capacità di produrre
reddito e rappresenta quindi la più importante ricchezza
di una famiglia. E' possibile calcolarlo stimando, sulla
base di quelli correnti, il totale dei redditi futuri che ogni
persona sarà in grado di produrre fino al momento della
Sconto 3 mensilità sul
pensione. primo premio annuo
Mediolanum Capitale Umano è la polizza pensata di sottoscrizione
per proteggere il Capitale Umano di ogni individuo
attraverso un’offerta composta dalle seguenti
sezioni e relative garanzie:
INFORTUNI
Invalidità permanente MALATTIA
Decesso Invalidità permanente ASSISTENZA
Indennitaria forfettaria Intervento chirurgico In caso di infortunio o malattia
Diaria da ricovero in collaborazione con Blue
Assistance
Area Sviluppo ProdottiMateriale ad uso esclusivo dei Fb di Banca Mediolanum Sintesi offerta Convenzione
Condizioni retail Condizioni in convenzione
a. Canone gratuito 1° anno. a.Canone gratuito 1° e 2° anno.
b. anni successivi: b. anni successivi:
0€ cluster Black, Elite, Privilege 0€ cluster Black, Elite, Privilege
0€* cluster Smart+ 0€* cluster Smart+
Conto Mediolanum
60€* cluster Smart 30€* cluster Smart
90€* cluster Basic 45€* cluster Basic
* Canone azzerabile con accredito stipendio + mutuo o prestito o protezione o pac. In *Canone azzerabile con accredito stipendio + mutuo o prestito o protezione o pac. In alternativa con
alternativa con 30k di gestito (condizioni valide sino al 31/12/2019) 30k di gestito.(condizioni valide fino al 31/12/2019)
c. Nessun punto For You Rewarding c. 5.000 punti For You Rewarding all’apertura conto
Mediolanum Credit Card Advanced Mediolanum Credit Card Gold Mediolanum Credit Card Advanced Mediolanum Credit Card Gold
Canone gratuito 1° anno Canone gratuito 1° anno Canone gratuito 1° e 2° anno Canone gratuito 1° e 2° anno
Mediolanum Credit Card
b. anni successivi : b. anni successivi : b. anni successivi : b. anni successivi :
Advanced o Mediolanum
Credit Card Gold 0€ cluster Black ed Elite 0€ cluster Black ed Elite 0€ cluster Black ed Elite 0€ cluster Black ed Elite
20€ cluster Privilege e Smart+ 40€ cluster Privilege 20€ cluster Privilege e Smart+ 40€ cluster Privilege
40€ cluster Smart e Basic 80€ cluster Smart+ e Smart 40€ cluster Smart e Basic 80€ cluster Smart+ e Smart
Diritti custodia azzerati per profili Black, Elite e Privilege
diritti di custodia azzerati per 2 anni dalla data di apertura del conto corrente
Dossier titoli Diritti custodia dimezzati profilo Smart+
anche per profili Smart+, Smart e Basic
Nessuna agevolazione per profili Smart e Basic
Nessuna agevolazione sulla messa a disposizione fondi
Fido a.fido 8k€, 0,25% trim con max di 500€/trim )
Nessuna agevolazione. Spread 0,95% (dedicato oggi ai clienti Privilege) con LTV fino a 60% o fino a 80% con
Mutuo Mediolanum
Spread legato al cluster di appartenenza RCRT 60 e RCRT > 50 sul listino ordinario non verrà applicato l'over spread
dello 0,30%
Nessuna agevolazione
Prestiti garantiti e prestiti
Esenzione totale spese di istruttoria
Riparti Italia Garantiti (spese istruttoria: 1% con un minimo di 50€ e massimo di 250€)
Nessuna agevolazione
Prestiti Riparti Italia in bianco Sconto del 50% delle spese istruttoria
(spese istruttoria: 1% con un minimo di 50€ e massimo di 250€)
PolizzeArea Per la prima annualità gratuite le prime tre mensilità del premio di sottoscrizione.
Sviluppo
Protezione Prodotti
Capitale
Nessuna agevolazione
Casa e Capitale Umano
(1) Offerta valida per mutui richiesti entro il trimestre in corso e stipulati entro la fine del trimestre successivo a quello della richiestaAgenda 1. Il Gruppo Mediolanum 2. Ambiti dell’accordo: offerta retail prodotti BM 3. Focus su risparmio gestito Area Sviluppo Prodotti
GAMMA PRODOTTI RISPARMIO GESTITO
1
Fondi Oltre 60 fondi domiciliati
nei principali centri finanziari europei
Mediolanum (Italia, Irlanda e Lussemburgo)
2
Fondi Oltre 100 Fondi
MyLife tra fondi della casa e di terzi
3
Fondi di 12 asset manager
terzi per oltre 800 fondi
Area Sviluppo ProdottiGAMMA GAMMA
FONDI MEDIOLANUM
FONDI MEDIOLANUM
Oltre 60 fondi, domiciliati nei principali centri finanziari europei (Italia, 1
Irlanda e Lussemburgo)
FONDI SOTTOSCRIVIBILI ANCHE MEDIANTE IL SERVIZIO PIC PROGRAMMATO DAL CONTO CORRENTE DOUBLE
CHANCE* CHE CONSENTE DI BENEFICIARE AL CONTEMPO DI UN RENDIMENTO DETERMINATO DALL’OFFERTA
TEMPO PER TEMPO IN VIGORE AL MOMENTO DELLA SOTTOSCRIZIONE DEL SERVIZIO
Area Sviluppo ProdottiINTELLIGENT INVESTMENT STRATEGY Intelligent Investment Strategy di Mediolanum Best Brands è un servizio d’investimento, della durata di 36, 48 o 60 mesi, che prevede il trasferimento mensile di un importo prestabilito da un comparto di partenza di tipo obbligazionario a favore di uno o più comparti azionari, tra quelli disponibili. Frazionare in questo modo l’investimento permette di sfruttare l’andamento dei mercati mediando il prezzo medio di acquisto dell’investimento. Per potenziare questo principio, sono inclusi nel piano anche due automatismi che permettono, in caso di ribassi, di aumentare l’importo destinato ad alimentare il comparto azionario e nel caso di rialzi di consolidare gli eventuali guadagni conseguiti. Automatic Step In Automatic Step Out Area Sviluppo Prodotti 21
INTELLIGENT INVESTMENT
INTELLIGENT STRATEGY
INVESTMENT STRATEGY
Automatic Step In
Contestualmente, ad ogni conversione programmata, consente di aumentare l’importo della
rata sulla base degli scostamenti negativi del valore NAV dei comparti azionari alimentati,
rispetto al prezzo medio di carico calcolato al momento dell’adesione al servizio e in occasione
di ogni conversione programmata successiva, rispetto al prezzo medio di carico della
precedente conversione.
Il moltiplicatore della rata si sviluppa come segue:
Valore quota comparto azionario Importo rata
decremento tra - 5% e -10% X2
decremento tra -10% e -15% X3
decremento tra -15% e -20% X4
decremento oltre - 20% X5
Area Sviluppo Prodotti 22INTELLIGENT INVESTMENT
INTELLIGENT STRATEGY
INVESTMENT STRATEGY
Automatic Step Out
Decorsi 30 giorni dalla prima conversione programmata, permette di confrontare
quotidianamente il NAV dei comparti azionari con il valore quota della prima sottoscrizione
o con il valore quota dei comparti azionari dopo la prima conversione.
Qualora dal confronto si evidenziasse un incremento pari al 10% o 20%, scelto dal Cliente, si
riconvertirà l’eccedenza in quote del comparto obbligazionario Euro Fixed Income “A”.
Area Sviluppo Prodotti 23GAMMA FONDI MYLIFE
GAMMA FONDI MY LIFE
Oltre 100 Fondi, tra fondi della casa e di terzi 2
FONDI SOTTOSCRIVIBILI ANCHE MEDIANTE IL SERVIZIO PIC PROGRAMMATO DAL CONTO CORRENTE DOUBLE
CHANCE* CHE CONSENTE DI BENEFICIARE AL CONTEMPO DI UN RENDIMENTO DETERMINATO DALL’OFFERTA
TEMPO PER TEMPO IN VIGORE AL MOMENTO DELLA SOTTOSCRIZIONE DEL SERVIZIO
Area Sviluppo ProdottiGAMMA FONDI DI TERZI
GAMMA FONDI DI TERZI
Oltre 800 fondi a disposizione 3
Area Sviluppo ProdottiResponsabile Accordo
Andrea Questa
Wealth Advisor
Banca Mediolanum
Via Santa Margherita nr 1
20121 Milano
Uff +39 02 94779200
Port +39 335 7795285
E-mail: andrea.questa@bancamediolanum.it
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