In-formati: l'educazione bancaria e finanziaria offerta da UniCredit - Catalogo
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In-formati: l’educazione bancaria e finanziaria offerta da UniCredit Catalogo
Indice Introduzione 4 Privati: scegli il corso più adatto ai tuoi bisogni 6 Tabella sinottica dei corsi 7 In-formati Y&SS (Young & Senior at School) I contenuti del percorso 8 Il planning di un percorso: un esempio pratico 9 PMI: scegli il corso più adatto ai tuoi bisogni 10 Tabella sinottica dei corsi 11 Non Profit: tabella sinottica dei corsi 12 Schede corso Guadagniamo il futuro 14 #cashlessgeneration 15 Strumenti di pagamento 16 La mia Banca in un click 17 Il mio conto in Banca e a casa 18 Finanziamenti: mutui e prestiti personali 19 Investire oggi 20 Investire oggi (per immigrati) 21 Finanza e investimenti 22 Domani sicuro 23 Eredità senza pensieri 24 Banca, trasparenza e legalità 25 … da una buona idea a una buona impresa! 26 Il piano operativo e il business plan (per scuole e università) 27 Informati e protetti 28 Competenze bancarie di base 29 On-line banking: operatività e opportunità 30 Il dialogo Banca-impresa 31 Logiche di finanziamento e principi di finanza aziendale 32 I finanziamenti all’imprenditoria 33 L’aggregazione tra imprese 34 L’accesso al credito per l’impresa agricola 35 Il piano operativo e il business plan (per imprenditori) 36
Introduzione
Gentili Signori
è con orgoglio che presentiamo il Catalogo dei corsi di Educazione Bancaria
e Finanziaria offerto da UniCredit, nell’ambito del Programma “In-formati”,
ai Cittadini dei territori nei quali opera, allo scopo di contribuire ad
accrescere la cultura bancaria e finanziaria e con essa la capacità di
realizzare quotidianamente scelte economiche consapevoli e sostenibili.
Il Programma “In-formati” rappresenta un esempio dell’impegno di UniCredit
nella realizzazione di un business sostenibile, in grado di creare valore,
nel lungo periodo, per i Clienti, i Cittadini e più in generale le Comunità.
Crediamo fermamente che la sostenibilità di un’attività economica passi
anche attraverso la crescita culturale e la conseguente consapevolezza dei
temi finanziari dei Consumatori e dei Cittadini.
A questo fine con il Programma “In-formati” mettiamo al vostro servizio
le conoscenze delle persone di UniCredit.
Come?
Attraverso incontri informativi pensati per illustrare in modo semplice, chiaro
e trasparente le tematiche di base della cultura bancaria e finanziaria.
Corsi tenuti dalle Persone di UniCredit, che offrono alla Comunità in cui
vivono ed operano il proprio bagaglio di conoscenze.
I corsi che proponiamo si rivolgono a diversi destinatari e sono stati pensati e
programmati valutandone caratteristiche e bisogni conoscitivi:
• giovani delle scuole superiori
• giovani universitari
• famiglie e anziani
• immigrati
• piccole e medie imprese
• privati e organizzazioni del Non Profit.
4In questo senso “In-formati” più che un Progetto, è una sfida: la sfida di avvicinare
sempre di più la Banca alla vita quotidiana dei Clienti ed anche dei non Clienti,
per renderli In-formati, affinché diventino consumatori consapevoli.
Accanto all’offerta educativa contenuta nel Catalogo del Programma “In-formati”,
offriamo l’opportunità di costruire iniziative su misura, impostate sulla base
di specifiche esigenze che vorrete segnalarci scrivendo alla casella
ebf-italia@unicredit.eu.
Siamo qui, accanto a voi, per offrire un percorso conoscitivo a chiunque abbia
desiderio di rafforzare la propria cultura bancaria e finanziaria.
Noi ci crediamo. E ci siamo.
www.unicredit.it/informati
5Privati: scegli il corso più adatto ai tuoi bisogni
ESIGENZE BISOGNI BANCARI LA RISPOSTA
PERSONALI E FINANZIARI Di In-formati
• Mobilità (acquisto auto/ • Pagamenti (prelievi/bonifici) • Guadagniamo il futuro
18-25 scooter) • Versamenti (c/c, depositi…) • La mia Banca in un click
anni
• Studio (pagamento tasse • E-commerce (acquisti • Strumenti di pagamento
universitarie/corsi e pagamenti online)
di formazione)
• Tempo libero (sport, musica, • Prestiti personali • Da una buona idea…
vacanza, divertimento) • Supporto allo sviluppo a una buona impresa
di un’idea imprenditoriale • Il piano operativo e il business
plan (per scuole e università)
• Autonomia dalla famiglia di • Pagamenti (prelievi/bonifici) • La mia Banca in un click
25-40 origine (acquisto prima casa, • Versamenti (c/c, depositi…) • Il mio conto in Banca e a casa
anni
matrimonio…) • E-commerce (acquisti e • Strumenti di pagamento
• Lavoro pagamenti on line)
• Risparmio
• Famiglia (nascita/ • Mutui e prestiti personali • Finanziamenti: mutui
accudimento/educazione figli) e prestiti personali
• Tempo libero
• Protezione salute e beni • Formule di risparmio/ • Investire oggi
investimento/protezione • Informati e protetti
• Realizzazione di progetti • Pagamenti (prelievi/bonifici) • La mia Banca in un click
40-60 • Lavoro • Versamenti (c/c, depositi…) • Banca, trasparenza e legalità
anni
• Risparmio • E-commerce (acquisti • Strumenti di pagamento
• Tempo libero e pagamenti on line)
• Investimenti
• Protezione salute e beni • Mutui e prestiti personali • Finanziamenti: mutui
e prestiti personali
• Formule di risparmio • Investire oggi
investimento/protezione • Domani sicuro
• Informati e protetti
• Salute (assistenza, • Pagamenti (prelievi/bonifici) • Finanza e investimenti
>60 supporto, tutela) • Versamenti (c/c, depositi…)
anni
• Pensione • E-commerce (acquisti
• Tempo libero e pagamenti on line)
• Protezione salute e beni
• Formule di risparmio/ • Investire oggi
investimento/protezione • Domani sicuro
• Informati e protetti
6Privati:
tabella sinottica
Titoli Credito/Strumenti di pagamento
Logiche valutazione merito creditizio
Centrale d’Allarme Interbancaria
dei corsi
Sistema bancario/Creditizio
Banca Diretta Multicanale
Normative di riferimento
Prodotti di investimento
Nuova imprenditoria
Prodotti assicurativi
L’Accordo di Basilea
Credito al consumo
Le Banche Dati
Conto corrente
Business plan
Durata (h)
Monetica
Pagina
Mutui
OFFERTA A CATALOGO
Guadagniamo il futuro 4 14 • • • • • •
#cashlessgeneration 2 15 • • • •
Strumenti di pagamento 2 16 • •
La mia Banca in un click 2 17 •
Il mio conto in Banca e a casa 2 18 • •
Finanziamenti: mutui e prestiti personali 3 19 • •
Giovani Investire oggi 3 20 •
Famiglie
Senior Finanza e investimenti 3 22 •
Domani sicuro 2 23 •
Eredità senza pensieri 3 24 • •
Banca, trasparenza e legalità 2 19
25 •
… da una buona idea a una buona impresa! 4 20
26 • • •
Il piano operativo e il business plan
(per scuole e università)
4 27 •
Informati e protetti 4 28 •
Competenze bancarie di base 5 29 • • • • • •
Immigrati La mia Banca in un click 2 17 •
Investire oggi (per immigrati) 2 21 •
• Competenze sviluppate
Tutti i corsi sono erogabili sia a Cittadini Sordi, grazie all’utilizzo di educatori e/o traduttori in grado
di comunicare con il linguaggio dei segni, sia a Privati Non Profit.
7In-formati Y&SS (Young & Senior at School)
I contenuti del percorso
L’educazione bancaria e finanziaria dei giovani è da sempre uno degli obiettivi
più importanti di In-formati. Y&SS è un’offerta formativa integrata che coinvolge
studenti, genitori e docenti con l’obiettivo di approfondire le conoscenze sui temi
di Banca e finanza non solo con gli studenti, ma anche con le loro principali figure
educative (docenti e genitori) e proprio nella scuola, luogo di apprendimento per
eccellenza, per una efficace e diffusa sensibilizzazione sull’utilizzo consapevole e
responsabile dei prodotti e servizi di Banca e finanza.
PERCORSO PERCORSI MOMENTI
BASE SPECIALISTICI DI APPROFONDIMENTO(1)
Principi generali Decaloghi(1)
di Banca e finanza 1. Banca multicanale
1. Introduzione ai mercati 2. Conto corrente
finanziari (video) 3. Carte di credito
DOCENTI 2. Il mio conto in Banca e a casa 4. Carte di debito
3. Finanziamenti: mutui 5. Carte revolving
e prestiti personali 6. Cessione del V dello stipendio
4. Investire oggi 7. Prestito personale
8. Mutuo
9. Rimesse di denaro
Principi generali Guide Facile&Sicuro
di Banca e finanza
1. Introduzione ai mercati
GENITORI finanziari (video)
2. Il mio conto in Banca e a casa
3. Finanziamenti: mutui
e prestiti personali Decaloghi
4. Investire oggi Guide Facile&Sicuro
Principi generali A. Strumenti di pagamento Video pillole educative
di Banca e finanza 1. Strumenti di pagamento 1. Banca multicanale
1. Introduzione ai mercati 2. La mia Banca in un click 2. Conti correnti
finanziari (video) + 3. Moneta elettronica
2. Guadagniamo il futuro B. Investimento e protezione 4. Rimesse di pagamento
3. #cashlessgeneration 1. Investire oggi
2. Domani sicuro Video “… anche i super eroi
STUDENTI 3. Informati e protetti pagano le bollete”
C. Sviluppo pensiero
imprenditoriale
1. … da una buona idea
a una buona impresa!
2. Il piano operativo e il business
plan (per scuole e università)
Propedeutico per studenti e raccomandato per docenti e genitori Raccomandato per studenti (1 percorso tra i 3 disponibili) Facoltativi per tutti
(1)
I decaloghi sono strumenti utili a facilitare l’acquisto consapevole da parte dei consumatori dei principali prodotti bancari e finanziari e sono realizzati in collaborazione con le
12 Associazioni dei Consumatori partner del Programma Noi&UniCredit.
8In-formati Y&SS (Young & Senior at School)
Il planning di un percorso: un esempio pratico
PRIMA SETTIMANA SECONDA SETTIMANA
Lunedì Docenti / Percorso base Lunedì STUDENTI / Percorso specialistico
1. Video di introduzione Strumenti di pagamento
ai mercati finanziari (classe A)
2. Un corso In-formati a scelta tra: 1. Corso In-formati
In sessionI separate o in plenaria
• Il mio conto in Banca e a casa Strumenti di pagamento
• Finanziamenti: mutui e prestiti personali 2. Video Pillole (facoltative) su:
• Investire oggi moneta elettronica
3. Distribuzione decaloghi e rimesse di pagamento
e Guide Facile&Sicuro
Martedì GENITORI / Percorso base Martedì STUDENTI / Percorso specialistico
1. Video di introduzione ai mercati finanziari Strumenti di pagamento
2. Un corso In-formati a scelta tra: (classe A)
• Il mio conto in Banca e a casa 1. Corso In-formati
• Finanziamenti: mutui e prestiti La mia Banca in un click
personali 2. Video “… anche i Super eroi
• Investire oggi pagano le bollette”
3. Distribuzione decaloghi
e Guide Facile&Sicuro
Mercoledì Mercoledì
Giovedì STUDENTI / Percorso base Giovedì STUDENTI / Percorso specialistico
(sessione plenaria per le 2 classi Sviluppo pensiero imprenditoriale
coinvolte) (classe B)
1. Video di introduzione 1. Corso In-formati
ai mercati finanziari … da una buona idea
2. Corso In-formati a una buona impresa!
Guadagniamo il futuro 2. Video Pillole (facoltative)
3. #cashlessgeneration a scelta dell’educatore
4. Video Pillole (facoltative) su:
Banca Multicanale e Conti correnti
Venerdì Venerdì STUDENTI / Percorso specialistico
Sviluppo pensiero imprenditoriale
(classe B)
1. Corso In-formati
Il piano operativo e business plan
(per scuole e università)
2. Video Pillole (facoltative)
a scelta dell’educatore
9PMI: scegli il corso più adatto ai tuoi bisogni
ESIGENZE BISOGNI BANCARI LA RISPOSTA
PERSONALI E FINANZIARI Di In-formati
• Studio di fattibilità • Supporto alla crescita • Il dialogo Banca-impresa
Nascita/Avvio
dell’idea imprenditoriale • Transazionale • On line banking: operatività
• Reperimento delle risorse • Incassi e Pagamenti ed opportunità
finanziarie, informative • Il piano operativo
• Elevato fabbisogno e il business plan
finanziario (per imprenditori)
• Conoscenza normative
bancarie e informativa
per l’accesso al credito
• Raggiungimento • Finanziamento (BT e MLT)* • Logiche di finanziamento
Crescita
del break even • Leasing e Factoring e principi di finanza aziendale
• Incremento della domanda • I finanziamenti
e delle vendite all’imprenditoria
• Investimenti per supportare • L’accesso al credito
la crescita dimensionale per l’impresa agricola
e lo sviluppo dell’impresa • Banca trasparenza e legalità
• Raggiungimento dell’efficienza • Il dialogo Banca Impresa
di processo/prodotto
• Consolidamento dei processi • Finanziamento (BT e MLT)* • I finanziamenti
Maturità
aziendali/di produzione all’imprenditoria
• Contrasto rischio
di saturazione del mercato
e di rallentamento
della crescita
• Diversificazione mediante • Prodotti per l’export • Consulta il catalogo
Cambiamento:
espansione/ ricerca di nuovi sbocchi e l’internazionalizzazione Go International! che offre
diversificazione di mercato: corsi dedicati all’export
1. internazionalizzazione e all’internazionalizzazione
2. sviluppo di nuovi
prodotti/servizi
(*) Breve termine e medio-lungo termine
10PMI:
Prodotti finanz. breve e medio lungo termine
tabella sinottica
Logiche valutazione merito creditizio
Enti e Agenzie nel settore agricolo
dei corsi
Home banking e ATM evoluto
Specificità credito agrario
Normative di riferimento
Incassi e pagamenti
Leasing e Factoring
Garanzie bancarie
Le Reti di imprese
Conto corrente
Basilea (cenni)
Business plan
Durata (h)
Pagina
OFFERTA A CATALOGO
On-line banking: operatività e opportunità 4 30 • • •
Il dialogo Banca-impresa 4 31 • • •
Logiche di finanziamento e principi di finanza aziendale 10 32 • •
Piccole I finanziamenti all’imprenditoria 6 33 •
e Medie
Imprese Banca, trasparenza e legalità 2 25 •
L’aggregazione tra imprese 2 34 •
L’accesso al credito per l’impresa agricola 4 35 • • • • •
Il piano operativo e il business plan (per imprenditori) 4 36 • •
• Competenze sviluppate
11Non Profit:
Prodotti finanz. breve e medio lungo termine
Titoli Credito / Strumenti di pagamento
tabella sinottica
Logiche valutazione merito creditizio
dei corsi
Home banking e ATM Evoluto
Banca Diretta Multicanale
Normative di riferimento
Prodotti di investimento
Incassi e pagamenti
Prodotti assicurativi
Credito al consumo
Garanzie bancarie
Conto corrente
Basilea (cenni)
Durata (h)
Monetica
Pagina
Mutui
OFFERTA A CATALOGO
Strumenti di pagamento 2 16 • •
Il mio conto in Banca e a casa 2 18 • •
On-line banking: operatività e opportunità 4 30 • • •
Il dialogo Banca-impresa 4 31 • • •
Non Profit I finanziamenti all’imprenditoria 6 33 •
Finanziamenti: mutui e prestiti personali 3 19 • •
Domani sicuro 2 23 •
Investire oggi 3 20 •
Banca, trasparenza e legalità 2 25 •
• Competenze sviluppate
12Schede corso
Guadagniamo il futuro
Destinatari
Studenti delle scuole superiori.
Obiettivi
Promuovere presso le giovani generazioni l’uso responsabile del denaro.
Contenuti Modalità di erogazione
• I conti correnti Formazione d’aula presso le scuole
• La monetica con supporto multimediale
• I titoli di credito e gli strumenti di un CD-ROM, i cui contenuti sono
di pagamento stati definiti con tre Associazioni
• I processi di gestione bancaria dei Consumatori aderenti a
• Il sistema creditizio Noi&UniCredit, il programma
• Le principali normative di partnership fra UniCredit e
di riferimento 12 Associazioni dei Consumatori.
Tipo di docenza Durata
Formatori interni 4 ore
14#cashlessgeneration
Destinatari
Studenti scuole superiori (classi quarte e quinte) e studenti universitari dei primi anni.
Obiettivi
Promuovere presso le giovani generazioni la conoscenza e l’utilizzo responsabile
di sistemi di pagamento alternativi al contante.
Contenuti Modalità di erogazione
• La Rivoluzione digitale: significato, Formazione d’aula con il supporto
attori, impatti di 3 video pillole comiche realizzate
• La Banca nell’era digitale: in collaborazione con ADOC
multicanalità e servizi digitali (Associazione Difesa Orientamento
• Dalla moneta fisica a quella Consumatori).
elettronica: vantaggi
• Le carte di pagamento:
classificazione, caratteristiche,
sicurezza
• I pagamenti digitali: dal POS
alle forme più innovative
• Sistemi di pagamento per nativi
digitali: carta prepagata con IBAN
e Digital Wallet
Tipo di docenza Durata
Formatori interni 2 ore
15Strumenti di pagamento
Destinatari
Giovani, Famiglie, Senior e Non Profit.
Obiettivi
Promuovere l’utilizzo consapevole di carte di credito, assegni, bonifici e altri
strumenti di pagamento.
Contenuti Modalità di erogazione
• L’assegno bancario Formazione d’aula presso strutture
• L’assegno circolare esterne (ad es. scuole) o presso
• Il bonifico SEPA le sedi UniCredit.
• La monetica e le carte di pagamento
Tipo di docenza Durata
Formatori interni 2 ore
16La mia Banca in un click
Destinatari (*)
Giovani, Famiglie, Senior, Immigrati.
Obiettivi
Promuovere l’utilizzo consapevole dei canali remoti per l’accesso in Banca.
Contenuti Modalità di erogazione
• Internet banking Formazione d’aula presso strutture
• Mobile Phone, Smart Phone, Tablet esterne (ad es. scuole) o presso le
• Call center sedi UniCredit.
• ATM e Chioschi
• Attenzione al phishing
• Le regole della multicanalità
Tipo di docenza Durata
Formatori interni 2 ore
(*) con lo stesso titolo esistono 2 corsi:
BASE dedicato ad un pubblico non digitalizzato, in genere adulti
INTERMEDIO dedicato, in linea di massima, ad un pubblico più giovane che abbia almeno le competenze informatiche di base
17Il mio conto in Banca e a casa
Destinatari
Giovani, Famiglie, Senior e Non Profit.
Obiettivi
Promuovere l’utilizzo consapevole del conto corrente, sia in Banca sia attraverso
l’home banking e l’ATM.
Contenuti Modalità di erogazione
• Cenni sul sistema bancario italiano Formazione d’aula presso strutture
• Cos’è una Banca esterne (ad es. scuole) o presso
• Il conto corrente le sedi UniCredit.
• L’home banking
• L’ATM evoluto
• ll call center
• Il mobile
Tipo di docenza Durata
Formatori interni 2 ore
18Finanziamenti: mutui e prestiti personali
Destinatari
Famiglie, Senior e Non Profit.
Obiettivi
Promuovere la cultura del mutuo, dei prestiti e l’uso responsabile del denaro.
Contenuti Modalità di erogazione
• I mutui Formazione d’aula presso strutture
• I tassi che si possono utilizzare esterne o presso le sedi UniCredit.
• I crediti personali
• Il sistema creditizio
• Le principali normative
di riferimento
Tipo di docenza Durata
Formatori interni 3 ore
19Investire oggi
Destinatari
Famiglie, Senior e Non Profit.
Obiettivi
Sviluppare le conoscenze di base dei mercati mobiliari e dei principali prodotti
di investimento.
Contenuti Modalità di erogazione
• La diversificazione del rischio: Formazione d’aula presso strutture
rischio e rendimento esterne o presso le sedi UniCredit.
• I mercati mobiliari e la Borsa
Valori
• Gli strumenti finanziari: Titoli
di Stato, Obbligazioni e Azioni
• Il risparmio gestito: Gestioni
Patrimoniali, Fondi Comuni
d’Investimento, SICAV
• I prodotti assicurativi
d’investimento: unit linked
Tipo di docenza Durata
Formatori interni 3 ore
20Investire oggi (per immigrati)
Destinatari
Immigrati.
Obiettivi
Aiutare i cittadini immigrati a sviluppare una conoscenza di base dei mercati
mobiliari e dei principali prodotti d’investimento.
Contenuti Modalità di erogazione
• Gli strumenti finanziari: Titoli Formazione d’aula presso strutture
di Stato, Obbligazioni, Azioni esterne o presso le sedi UniCredit.
• Il risparmio gestito: Fondi Comuni
Tipo di docenza Durata
Formatori interni 2 ore
21Finanza e investimenti
Destinatari
Famiglie (per nuclei Private).
Obiettivi
Sviluppare le conoscenze di base dei mercati mobiliari e dei principali prodotti
di investimento al fine di investire con più consapevolezza.
Contenuti Modalità di erogazione
• La diversificazione del rischio: Formazione d’aula presso strutture
rischio e rendimento esterne o presso le sedi UniCredit.
• I mercati mobiliari e la Borsa Valori
• Gli strumenti finanziari:
Titoli di Stato, Obbligazioni, Azioni
• Il risparmio gestito: Gestioni
Patrimoniali, Fondi Comuni
d’Investimento, SICAV
• I prodotti assicurativi
d’investimento: unit linked
Tipo di docenza Durata
Formatori interni 3 ore
22Domani sicuro
Destinatari
Giovani, Famiglie, Senior e Non Profit.
Obiettivi
Sviluppare una conoscenza di base sulla previdenza obbligatoria e complementare.
Contenuti Modalità di erogazione
• La previdenza obbligatoria Formazione d’aula presso strutture
e complementare esterne (ad es. scuole) o presso
le sedi UniCredit.
Tipo di docenza Durata
Formatori interni 2 ore
23 23Eredità senza pensieri
Destinatari
Tutti coloro che sono interessati a gestire la successione dei propri beni alle
persone care, approfondendo i principali aspetti della materia ed eliminando
le asimmetrie informative che si potrebbero generare per una scarsa
conoscenza della materia.
Obiettivi
Fornire una prima informativa esaustiva degli argomenti, in linea con quelli
che sono gli intendimenti del legislatore in materia, nonché con le norme
cardine che regolano le diverse fattispecie testamentarie.
Contenuti Modalità di erogazione
• Successione legittima Formazione d’aula presso strutture
e testamentaria esterne o presso le sedi UniCredit.
• Il testamento
• Quota disponibile e quota di riserva
• Il regime patrimoniale dei coniugi
• Le imposte di successione
• Glossario minimo e semplici
avvertenze
Tipo di docenza Durata
Formatori interni 3 ore
24Banca, trasparenza e legalità
Destinatari
Famiglie, Giovani, Senior, Imprese, Non Profit.
Obiettivi
Fornire una sintesi delle principali normative bancarie che maggiormente hanno
impatto sul rapporto Banca-Cliente.
Contenuti Modalità di erogazione
• Antiriciclaggio e lotta al Formazione d’aula presso strutture
finanziamento del terrorismo esterne (es. scuole) o presso le sedi
• Trasparenza UniCredit.
• Privacy
• Usura
Tipo di docenza Durata
Formatori interni 2 ore
25… da una buona idea a una buona impresa!
Destinatari
Studenti delle scuole superiori (classi quarte e quinte) e studenti universitari
dei primi anni.
Obiettivi
Diffondere la cultura di impresa e favorire lo sviluppo di un pensiero
imprenditoriale fornendo una panoramica dei principali strumenti per l’analisi,
la valutazione e la presentazione della propria idea di impresa.
Contenuti Modalità di erogazione
• Introduzione motivazionale Formazione d’aula presso le scuole
(chi è l’imprenditore, cosa sono con testimonianza dal territorio.
vision e mission, cosa è un piano
di azione, l’ecosistema
di riferimento per fare impresa)
• Nozioni giuridiche
sull’imprenditore e l’impresa:
imprenditore, impresa e forme
giuridiche secondo il Codice Civile
• Strumenti a supporto della
rappresentazione e valutazione Tipo di docenza
economico/finanziaria dell’idea Formatori interni + testimonianza
di impresa (Business Model di un neo imprenditore.
Canvas, business plan)
• I finanziamenti all’imprenditoria
e l’accesso al credito (logiche Durata
di merito creditizio) 4 ore
26Il piano operativo e il business plan
(per scuole e università)
Destinatari
Studenti delle scuole superiori (classi quarte e quinte) e studenti universitari
dei primi anni.
Obiettivi
Conoscere ed utilizzare gli strumenti principali per approntare un business
plan analizzando i più importanti elementi necessari alla realizzazione di un
documento utile sia all’azienda sia agli Istituti Bancari che ad altri possibili
finanziatori (Business Angles, Ventur Capital, ecc.).
Contenuti Modalità di erogazione
Affiancare ad una conoscenza Formazione d’aula presso strutture
scolastica del business plan esterne o presso le sedi UniCredit.
un’analisi approfondita sui reali
strumenti per realizzarlo nel
concreto: le linee guida per la
stesura, le finalità, la struttura
(componente descrittiva e
numerica), criteri di redazione dei
prospetti economico-finanziari e
cenni sulla valutazione della bontà
dell’investimento.
Tipo di docenza Durata
Formatori interni 4 ore
27Informati e protetti
Destinatari
Famiglie e Senior.
Obiettivi
Diffondere la cultura assicurativa, nell’ottica di proteggere la propria vita e
quella delle persone care, fornendo una panoramica dei prodotti “ramo vita”
e “ramo danni” più diffusi ed utilizzati.
Contenuti Modalità di erogazione
• Le assicurazioni ramo vita: Formazione d’aula presso strutture
- Temporanea Caso Morte esterne o presso le sedi UniCredit.
- Caso Morte Vita Intera
- Caso Vita
- Mista Tipo di docenza
• Le assicurazioni ramo danni: Formatori interni
- assicurazioni a persone
(malattie e infortuni)
- cose (furto/incendio) Durata
patrimonio (RCA e RC non auto) 4 ore
28Competenze bancarie di base
Destinatari
Immigrati.
Obiettivi
Aiutare i cittadini immigrati ad acquisire le conoscenze di base sui prodotti e sui
servizi bancari e finanziari.
Contenuti Modalità di erogazione
• I conti correnti Formazione d’aula presso strutture
• I titoli di credito e gli strumenti esterne o presso le sedi UniCredit.
di pagamento
• La monetica
• I finanziamenti alle famiglie
• I mutui
• Cenni sulle banche dati
Tipo di docenza Durata
Formatori interni 5 ore
29On-line banking: operatività e opportunità
Destinatari
Imprese e Non Profit.
Obiettivi
Offrire una panoramica completa sulle opportunità offerte dai servizi di internet
banking rispetto ai canali tradizionali.
Contenuti Modalità di erogazione
• Gli incassi ed i pagamenti Formazione d’aula presso strutture
• Tributi, effetti, bonifici, esterne o presso le sedi UniCredit.
presentazioni di portafoglio
• I versamenti su ATM evoluto
Tipo di docenza Durata
Formatori interni 4 ore
30Il dialogo Banca-impresa
Destinatari
Imprese e Non Profit.
Obiettivi
Offrire una panoramica completa degli elementi necessari alle Banche
per affidare la clientela.
Contenuti Modalità di erogazione
• Cenni sulle implicazioni Formazione d’aula presso strutture
dell’Accordo di Basilea esterne o presso le sedi UniCredit.
nel rapporto con la Banca
• Le logiche di valutazione
del merito creditizio nel settore
bancario
• Il set informativo per l’accesso
al credito
Tipo di docenza Durata
Formatori interni 4 ore
31Logiche di finanziamento e principi
di finanza aziendale
Destinatari
Imprese.
Obiettivi
Permettere una comprensione approfondita delle logiche finanziarie e della
coerenza con le soluzioni offerte dal sistema bancario.
Contenuti Modalità di erogazione
• Laboratorio sulla conoscenza / Formazione d’aula presso strutture
cultura del bilancio esterne o presso le sedi UniCredit.
• Finanziamenti e valutazione degli
investimenti: il ciclo finanziario
• Workshop su casi pratici
di finanziamento
• Gli utilizzi di Breve periodo:
smobilizzo, incassi, finanziamento
pagamenti, magazzino
• Gli utilizzi di medio-lungo periodo: Tipo di docenza
acquisto immobili, impianti, Formatori interni
macchinari, auto aziendali
• Cenni di fiscalità per valutare
soluzioni finanziarie alternative Durata
(leasing-factoring) 10 ore
32I finanziamenti all’imprenditoria
Destinatari
Imprese (imprenditori o professionisti) e Non Profit.
Obiettivi
Rendere esplicita la correlazione tra le esigenze finanziarie del proprio business
e le forme di finanziamento offerte dal sistema bancario.
Contenuti Modalità di erogazione
• Le tipologie di finanziamento Formazione d’aula presso strutture
all’imprenditoria esterne o presso le sedi UniCredit.
• Tecnicalità e casi esemplificativi
• Gli utilizzi di Breve periodo
• Smobilizzo incassi Tipo di docenza
• Gli utilizzi di medio-lungo Formatori interni
periodo
• Acquisto immobili
• Acquisto impianti/macchinari Durata
• Acquisto auto aziendali 6 ore
33L’aggregazione tra imprese
Destinatari
Imprese (Imprenditori o Responsabili di funzione/Addetti).
Obiettivi
Fornire una panoramica completa delle opportunità offerte dagli strumenti
di aggregazione fra imprese, in particolare del “Contratto di Rete”.
Contenuti Modalità di erogazione
• Evoluzione dei mercati Formazione d’aula presso strutture
e caratteristiche esterne o presso le sedi UniCredit.
del mercato italiano
• Strumenti tradizionali
di aggregazione Tipo di docenza
• Il contratto di Rete Formatori interni
• Le Reti costituite
• Il rapporto Rete-Banca
• Alcuni casi di successo Durata
2 ore
34L’accesso al credito per l’impresa agricola
Destinatari
Imprese.
Obiettivi
Fornire una panoramica delle soluzioni offerte dal sistema bancario in tema
di credito agrario.
Contenuti Modalità di erogazione
• Il credito agrario – normativa Formazione d’aula presso strutture
di riferimento e soggetti esterne o presso le sedi UniCredit.
• La classificazione dei
finanziamenti e le tipologie
di interventi finanziari
• Le garanzie tipiche Tipo di docenza
del credito agrario Formatori interni
• L’istruttoria della pratica di fido
• Le logiche di valutazione
del merito creditizio Durata
• Enti ed Agenzie di riferimento 4 ore
35Il piano operativo e il business plan
(per imprenditori)
Destinatari
Imprenditori.
Obiettivi
Descrivere gli strumenti per presentare la propria impresa e analizzare gli
elementi necessari alle Banche in fase di concessione del credito alle imprese.
Contenuti Modalità di erogazione
• Il business plan come strumento Formazione d’aula presso strutture
strategico: le linee guida per esterne o presso le sedi UniCredit.
la stesura, le finalità, la struttura
(componente descrittiva e
numerica), criteri di redazione
dei prospetti economico-finanziari
e cenni sulla valutazione
della bontà dell’investimento.
• Il punto di vista della Banca:
- i vincoli regolamentari Tipo di docenza
che influenzano le decisioni Formatori interni
della Banca
- i criteri con i quali vengono
valutati i business plan Durata
delle aziende. 4 ore
36NOTE
NOTE
Contatti ebf-italia@unicredit.eu www.unicredit.it
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