Graduate's Diploma in Banking+Finance - Presentazione VII Edizione 2015
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Graduate’s Diploma in Banking+Finance
VII Edizione 2015
Presentazione Ogni anno sempre più giovani neolaureati o neodiplomati concludono i loro
studi accademici e si indirizzano verso i diversi istituti della piazza finanziaria
svizzera e ticinese per iniziare la loro esperienza lavorativa. Tali profili si
contraddistinguono per un’ottima formazione di base ed una capacità
d'apprendimento particolarmente sviluppata, motivo per cui le aziende sono
disposte ad investire su di loro al fine di formare i futuri quadri e dirigenti.
Tuttavia, in molti casi i giovani neoassunti non posseggono, al momento del
primo impiego, una conoscenza approfondita della realtà professionale di un
istituto bancario e del contesto in cui opera, pertanto necessitano di dover
acquisire nel più breve tempo possibile tali competenze.
Con la presente proposta (giunta alla settima edizione) il Centro di Studi
Bancari offre una formazione introduttiva e un rispettivo Diploma per tutti i
giovani neolaureati o neodiplomati che, disponendo di un background
accademico nei diversi ambiti specifici, desiderano avere le giuste conoscenze
di base per affrontare l’inizio di una carriera professionale nell’ambito bancario.
Destinatari Laureato, Diplomato SUP e SSS
Obiettivi Per quanto attiene alla conoscenza, al termine della formazione il
partecipante:
- comprende il sistema bancario (attori, mercato e contesto) e finanziario
- conosce l’organizzazione e il funzionamento di una banca
- distingue i principali prodotti e servizi offerti dalle banche
Per quel che concerne la comprensione, al termine della formazione il
partecipante:
- è in grado di interpretare le informazioni riguardanti il sistema bancario e
finanziario nel suo insieme
- è in grado di comprendere le dinamiche organizzative all’interno delle
istituzioni finanziarie, sia da un profilo tecnico che normativo
Per quel che concerne l’applicazione, al termine della formazione il
partecipante:
- è in grado di trasporre le nozioni apprese nel proprio contesto professionale e
personale
- è in grado di applicare le principali nozioni riguardanti i prodotti e servizi
bancari a dei casi pratici/reali sul posto di lavoro o semplicemente nella vita
quotidiana
Contenuti Il percorso formativo è composto da 14 corsi, di cui 10 di base e 4 di
approfondimento, per 144 ore accademiche complessive, durante un periodo
di 7 mesi. La formazione è caratterizza per una metodologia didattica che
alterna momenti di self-study a sessioni in aula. In aula le lezioni saranno
caratterizzate da un taglio pratico che privilegerà approfondimenti e numerose
esercitazioni.
1Come testo di riferimento per l’intera durata della formazione, ogni
partecipante riceve, all’inizio del percorso formativo una documentazione di
base completa e riconosciuta da Swissbanking. Tale materiale didattico,
arricchito dai contributi dei docenti, serve quale lettura preliminare in vista delle
lezioni e quale testo di riferimento per gli esami previsti dal percorso didattico.
1. parte: “Basics”
Si tratta di un primo percorso formativo che tratta i concetti base di una banca.
Esso si sviluppa attraverso 3 aree tematiche in 10 corsi di base, di complessivi
112 ore di lezione, distribuiti su un periodo di 5 mesi.
I contenuti delle 3 aree didattiche sono i seguenti:
A) NOZIONI GENERALI DELL’ATTIVITÀ BANCARIA (36 ore)
C1) Tecnica bancaria di base: la banca a 360° (16 ore)
1.1. Introduzione al mondo delle banche e alle loro funzioni nell’economia
1.2. Il sistema bancario svizzero e la Banca nazionale svizzera
1.3. Introduzione all’attività bancaria: le operazioni passive
1.4. Cambi, divise e metalli preziosi
1.5. I servizi di base del traffico pagamenti
1.6. La Borsa e i prodotti finanziari di base
1.7. Introduzione ai crediti
1.8. Esercitazioni su casi pratici
C2) Diligenza, riciclaggio e normative bancarie (12 ore)
2.1. Legge federale sulle banche: segreto bancario e attività irreprensibile
2.2. Legge federale sulle borse e il commercio di valori mobiliari
2.3. Legge federale contro il riciclaggio
2.4. Articoli del Codice penale Svizzero riguardanti la lotta al riciclaggio
2.5. FINMA e rispettive ordinanze
2.6. Convenzione di diligenza dell'Associazione svizzera dei banchieri
C3) Contrattualistica e procure bancarie (8 ore)
3.1. La relazione d’affari e le condizioni generali delle banche
3.2. La contrattualistica bancaria di base
3.2.1. I contratti, le parti contrattuali e le figure correlate nella prassi bancaria
3.3. Tipi di conto (individuale, collettivo, congiunto, cifrato)
3.4. La procura (rappresentante, rappresentato, banca)
3.5. I tipi di procura
3.6. Due diligence e procura
3.7. Esercitazioni su casi pratici
2B) FINANZIAMENTI (32 ore)
C4) Introduzione ai crediti (8 ore)
4.1. Concetti introduttivi
4.2. Gli obiettivi delle operazioni di credito
4.3. La politica creditizia della banca
4.4. Tipologie e forme di credito
4.5. Svolgimento delle operazioni di credito
4.6 Il rating nelle operazioni di credito
4.7 Concetti generali relativi alla proprietà immobiliare
4.8. Introduzione all’acquisto e al finanziamento dell’immobile
C5) I crediti commerciali (12 ore)
5.1. Introduzione ai crediti commerciali
5.1.1. Panoramica delle diverse tipologie di crediti commerciali
5.1.2. Raccolta e analisi delle informazioni e della documentazione necessaria
5.1.3. Concetto di merito e capacità creditizia
5.2. I crediti senza copertura
5.3. I crediti coperti da garanzie personali
5.4. I crediti coperti da garanzie reali
5.5. I crediti di firma
5.6. Le forme particolari di finanziamento
5.7. Elementi introduttivi dell’analisi riguardante la capacità creditizia di un
cliente commerciale
5.8. Esercitazioni su casi pratici
C6) I crediti ipotecari (12 ore)
6.1. Introduzione al mercato dei crediti ipotecari
6.2. Il registro fondiario
6.3. I diritti di pegno immobiliare contrattuali e legali e loro realizzazione
6.4. Il credito di costruzione
6.5. Le valutazioni immobiliari
6.5.1. Il valore reale
6.5.2. Il valore di reddito
6.6. Il finanziamento dell’immobile
6.6.1. La documentazione necessaria
6.6.2. Gli anticipi
6.6.3. Le tipologie di ammortamento (diretto e indiretto)
6.6.4. Il calcolo della sopportabilità
6.7. Le tipologie di prodotti ipotecari offerti dalle banche
6.8. Esercitazioni su casi pratici
3C) INVESTIMENTI (44 ore)
C7) I prodotti finanziari di base (12 ore)
7.1. Introduzione ai prodotti finanziari
7.2. Le diverse tipologie e le caratteristiche dei titoli di credito
7.3. Gli investimenti del mercato monetario
7.4. Le obbligazioni
7.4.1. Le diverse tipologie di obbligazioni
7.4.2. Il calcolo del rendimento
7.4.3. I concetti relativi alla valutazione delle obbligazioni
7.4.4. I rischi e le opportunità dell’investimento in obbligazioni
7.4.5. La duration
7.5. Le azioni
7.5.1. I diritti e doveri
7.5.2. Le tecniche di valutazione delle azioni
7.5.3. I rischi e le opportunità dell’investimento in azioni
7.6. Esercitazioni su casi pratici
C8) I fondi d’investimento (12 ore)
8.1. Cosa sono i fondi di investimento e come funzionano
8.2. Quali sono i vantaggi e gli svantaggi dei fondi di investimento
8.3. La Legge federale sugli investimenti collettivi di capitale (LICol)
8.4. I diversi tipi di fondi d’investimento e le loro caratteristiche giuridiche
8.5. Come si presenta oggi il mercato dei fondi in Svizzera
8.6. I fondi d’investimento nella teoria finanziaria (gestione attiva e passiva)
8.7. I fondi d’investimento e la loro politica d’investimento
8.8. Gli strumenti d’investimento analoghi ai fondi (gli hedge fund e gli ETF)
8.9. I criteri di confronto, valutazione e scelta di un fondo
8.10. Le differenze tra un fondo d’investimento e un prodotto strutturato
8.11. Esercitazioni su casi pratici
C9) I prodotti derivati e strutturati (8 ore)
9.1. Le operazioni a termine incondizionate e condizionate
9.2. Le opzioni call e le opzioni put
9.3. Le strategie di base con le opzioni e rappresentazioni grafiche
9.4. Definizione e caratteristiche dei prodotti strutturati
9.5. Classificazione dei prodotti strutturati secondo l’Associazione Svizzera
Prodotti Strutturati
9.6. Esempi di prospetti
9.7. Esercitazioni su casi pratici
C10) La consulenza agli investimenti (12 ore)
10.1. Introduzione alla consulenza finanziaria
10.1.1. Gli obiettivi e le attività della consulenza
10.1.2. Gli elementi psicologici nella scelta di un investimento
410.2. Servizi erogati dalla banca nell’ambito della gestione patrimoniale
(obiettivi e gestione del portafiglio)
10.3. Il processo di consulenza e gestione del portafoglio
10.3.1. L’analisi del profilo di rischio del cliente
10.3.2. La differenza tra capacità e proponsione al rischio di un investitore
10.3.3. L’asset allocation
10.3.4. Il monitoraggio del portafoglio
10.3.5. I principi fondamentali di un investimento
10.3.6. Il concetto di rischio e rendimento nei diversi tipi di investimento
10.3.7. La diversificazione degli investimenti con i suoi limiti
10.4. L’analisi finanziaria
10.4.1. L’analisi fondamentale
10.4.2. L’analisi tecnica
10.4.3. La teoria del portafoglio
10.5. Le differenze tra consulenza agli investimenti e gestione patrimoniale
10.6. La pianificazione finanziaria
10.7. Esercitazioni su casi pratici
2. parte: “Advanced”
Si tratta di un secondo percorso formativo che tratta alcuni approfondimenti
dell’organizzazione e della gestione di una banca. Esso si sviluppo attraverso 4
corsi di approfondimento, di complessivi 32 ore di lezione, distribuiti su un
periodo di 2 mesi.
C11 Fondamenti di investment banking e portfolio management (8 ore)
11.1 Introduzione all’Investment Banking
11.2 Panoramica sulle operazioni di emissione
11.3. Emissione di titoli di obbligazionari
11.4. Emissione di titoli di partecipazione e variazioni del capitale proprio
11.5. M&A (Merger & Acquisitions)
11.6. Modern portfolio theory
11.7. Metodi di valutazione per azioni e obbligazioni
11.8. Portfolio analysis (misurazione e valutazione delle performances)
11.9. La borsa (SIX, Scoach, Eurex)
C12 Strategia, marketing e comunicazione di una banca (4 ore)
12.1. La strategia aziendale di una banca
12.2. La comunicazione e il marketing all’interno di una banca
C13 Rischi compliance e sistema di controllo interno (4 ore)
13.1. La gestione dei rischi in ambito bancario
13.2. Il sistema di controllo interno
5C14 Il mercato finanziario svizzero e ticinese: attori, status quo ed evoluzioni
(16 ore)
14.1. L’associazione bancaria svizzera e ticinese
14.2. L’autorità federale di vigilanza sui mercati finanziari (FINMA) e la Banca
Nazionale Svizzera
14.3. La strategia di una banca
14.2. Il mercato del private banking
14.3. Il mercato immobiliare e ipotecario
14.4. Il mercato dei crediti e servizi alle aziende
14.5. Il mercato delle attività bancarie in outsourcing
14.6. Il mercato assicurativo
Docenti - Helen Tschümperlin Moggi, CFA, Responsabile Area Banking and Finance,
Centro di Studi Bancari, Vezia
- Flavia Giorgetti Nasciuti, Dr. iur., lic. oec., Collaboratrice scientifica Area Diritto
bancario e finanziario, Centro di Studi Bancari, Vezia
- Flavio Miloni, Economista bancario dipl. SSS, Consulente alla clientela
finanziaria, Raiffeisen Svizzera, Bellinzona
- Nadir Rodoni, Dipl. fed. in economia bancaria, Project Manager e docente al
Centro di Studi Bancari, Vezia
- Karin Valenzano Rossi, Notaio, Studio Legale e notarile Molino Adami Galante,
Lugano
- Curzio De Gottardi, Responsabile Pianificazione Strategica e Comunicazione,
Banca dello Stato del Cantone Ticino, Bellinzona
- Franco Citterio, Direttore, ABT Associazione Bancaria Ticinese, Vezia
- Luca Soncini, Direttore Generale, PKB Privatbank SA, Lugano
- Roberto Nuschak, Credit Officer, Banca dello Stato del Cantone Ticino,
Bellinzona
- Claudio Ortelli, Head learning & Development Ticino, Member of senior staff,
Zurich, Responsabile corsi AFA Ticino, Zurigo Compagnia di Assicurazioni SA,
Lugano
- Severino Pugliesi, Head International Premium Clients Italy, Credit Suisse,
Lugano
- Benjamin Staeheli, Dr., Member of General Management, Division Head
Banking Operations, B-Source SA, Lugano, membro del Comitato del Centro di
Studi Bancari, Vezia
- Paolo Zaniol, Responsabile Mortgage Center Private Clients Ticino, Credit
Suisse SA, Paradiso
Durata 144 ore
Certificazione Diploma di approfondimento
Date e orari Dal 16 gennaio al 16 ottobre 2015, venerdì dalle 08.30 alle 17.00 e sabato dalle
08.30 alle 12.00)
Esame Per il conseguimento del diploma finale è richiesto un voto medio sufficiente
sull'insieme degli esami sostenuti (4 in tutto) ed una valutazione positiva del lavoro
di diploma. Gli esami si terranno il 2 marzo, il 20 aprile, l’8 giugno e il 2 novembre
2015 a Villa Negroni. Regolamento esame scaricabile
6Quote Membri
Altri
ABT
Corso completo (Incluso il materiale didattico) CHF 7’500.- CHF 8’900.-
(144 ore)
Esame CHF 750.- CHF 750.-
Lavoro di diploma CHF 250.- CHF 250.-
Studenti senza impiego (tutto compreso) CHF 3’800.-
Iscrizione Entro il 19/12/2014
Informazioni Stefania Orlandino, Email: sorlandino@csbancari.ch, Telefono : +41 91 9616553
7Graduate's Diploma in Banking+Finance 2015
GENNAIO FEBBRAIO MARZO APRILE MAGGIO GIUGNO LUGLIO AGOSTO SETTEMBRE OTTOBRE NOVEMBRE
Giorno Orario Corso Giorno Orario Corso Giorno Orario Corso Giorno Orario Corso Giorno Orario Corso Giorno Orario Corso Giorno Giorno Giorno Orario Corso Giorno Orario Corso Giorno Orario Corso
1 gio Capodanno 1 dom 1 dom 1 mer 1 ven Festa del lavoro 1 lun 1 mer 1 sab 1 mar 1 gio 1 dom Ognissanti
2 ven 2 lun 2 lun E 2 gio 2 sab 2 mar 2 gio 2 dom 2 mer 2 ven m/p C14 2 lun E
3 sab Vacanze di 3 mar 3 mar 3 ven 3 dom 3 mer 3 ven 3 lun 3 gio 3 sab 3 mar
4 dom Natale 4 mer 4 mer 4 sab 4 lun 4 gio Corpus Domini 4 sab 4 mar 4 ven m/p C11 4 dom 4 mer
5 lun 5 gio 5 gio 5 dom 5 mar 5 ven 5 dom 5 mer 5 sab 5 lun 5 gio
6 mar Epifania 6 ven m/p C2 6 ven m/p C4 6 lun 6 mer 6 sab 6 lun 6 gio 6 dom 6 mar 6 ven
7 mer 7 sab 7 sab 7 mar 7 gio 7 dom 7 mar 7 ven Vacanze 7 lun 7 mer 7 sab
Pasqua
8 gio 8 dom 8 dom 8 mer 8 ven m/p C8 8 lun E 8 mer 8 sab estive 8 mar 8 gio 8 dom
9 ven 9 lun 9 lun 9 gio 9 sab m C8 9 mar 9 gio 9 dom 9 mer 9 ven 9 lun
10 sab 10 mar 10 mar 10 ven 10 dom 10 mer 10 ven 10 lun 10 gio 10 sab 10 mar
11 dom 11 mer 11 mer 11 sab 11 lun 11 gio 11 sab 11 mar 11 ven 11 dom 11 mer
12 lun 12 gio 12 gio 12 dom 12 mar 12 ven 12 dom 12 mer 12 sab 12 lun 12 gio
13 mar 13 ven m C2 13 ven m/p C5 13 lun 13 mer 13 sab 13 lun 13 gio 13 dom 13 mar 13 ven
14 mer 14 sab 14 sab m C5 14 mar 14 gio Ascensione 14 dom 14 mar 14 ven 14 lun 14 mer 14 sab
15 gio 15 dom 15 dom 15 mer 15 ven 15 lun 15 mer 15 sab Assunzione 15 mar 15 gio 15 dom
16 ven m/p C1 16 lun 16 lun 16 gio 16 sab 16 mar 16 gio Vacanze 16 dom 16 mer 16 ven m/p C14 16 lun Consegna LD
17 sab 17 mar 17 mar 17 ven m/p C6 17 dom 17 mer 17 ven estive 17 lun 17 gio 17 sab 17 mar
Carnevale C12
18 dom 18 mer 18 mer 18 sab m C6 18 lun 18 gio 18 sab 18 mar 18 ven m/p 18 dom 18 mer
C13
19 lun 19 gio 19 gio San Giuseppe 19 dom 19 mar 19 ven 19 dom 19 mer 19 sab 19 lun Proposta LD 19 gio
20 mar 20 ven 20 ven 20 lun E 20 mer 20 sab 20 lun 20 gio 20 dom 20 mar 20 ven
21 mer 21 sab 21 sab 21 mar 21 gio 21 dom 21 mar 21 ven 21 lun 21 mer 21 sab
22 gio 22 dom 22 dom 22 mer 22 ven m/p C9 22 lun 22 mer 22 sab Vacanze 22 mar 22 gio 22 dom
23 ven m/p C1 23 lun 23 lun 23 gio 23 sab 23 mar 23 gio 23 dom estive 23 mer 23 ven 23 lun
24 sab 24 mar 24 mar 24 ven m/p C7 24 dom 24 mer 24 ven 24 lun 24 gio 24 sab 24 mar
25 dom 25 mer 25 mer 25 sab m C7 25 lun Pentecoste 25 gio Vacanze 25 sab 25 mar 25 ven 25 dom 25 mer
26 lun 26 gio 26 gio 26 dom 26 mar 26 ven estive 26 dom 26 mer 26 sab 26 lun 26 gio
27 mar 27 ven m/p C3 27 ven 27 lun 27 mer 27 sab 27 lun 27 gio 27 dom 27 mar 27 ven Presentazione LD
28 mer 28 sab 28 sab 28 mar 28 gio 28 dom 28 mar 28 ven 28 lun 28 mer 28 sab
29 gio 29 dom 29 mer 29 ven m/p C10 29 lun 29 mer 29 sab 29 mar 29 gio 29 dom
30 ven 30 lun 30 gio 30 sab m C10 30 mar 30 gio 30 dom 30 mer 30 ven 30 lun
31 sab 31 mar 31 dom 31 ven 31 lun 31 sab
Corsi
A) parte BASICS (116 ore) B) parte ADVANCED (32 ore)
C1 Tecnica bancaria di base: la banca a 360 ° (16 ore) C11 Fondamenti di Investment Banking e Portfolio Manegement (8 ore)
C2 Diligenza, riciclaggio e normative bancarie (12 ore) C12 Strategia, marketing e comunicazione di una banca (4 ore)
C3 Contrattualistica e procure bancarie (8 ore) C13 Rischi compliance e sistema di controllo interno (4 ore)
C4 Introduzione ai crediti (8 ore) C14 Il mercato finanziario svizzero e ticinese: attori, status quo ed evoluzioni (16 ore)
C5 I crediti commerciali (12 ore)
C6 I crediti ipotecari (16 ore) Orari delle lezioni
C7 I prodotti finanziari di base (12 ore) m = 08.30 - 12.00
C8 I fondi d'investimento (12 ore) p = 13.30 - 17.00
C9 I prodotti derivati e strutturati (8 ore) m/p = 08.30 - 17.00
C10 La consulenza agli investimenti (12 ore) E Esame (dalle 09.00 - 10.00)
N.B. Il calendario potrà subire delle modifiche che saranno comunicate ai partecipanti in tempo utile.
25.08.2014Puoi anche leggere
